反洗钱知识竞赛试题题库及答案

选择题。1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。A:三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点）为（）。A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5．反洗钱现场检查程序一般包括（A:检查准备B:检查实施C:：检查报告6．金融机构个分支机构应于每月初（）的档案整理阶段。D:检查处理）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3B:5C:10D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（市支行。）樟树A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）构负责反洗钱工作的。存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。B:修订后的新刑法C:修订后的新中国人民银行法D:金融机构反洗钱规定13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部）等义务。国者法案》17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控户许可证（A:储蓄存款账户C:一般存款账户）B:基本存款账户D:临时存款账户19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A:集中转入，集中转出C:分散转入，集中转出B:集中转入,分散转出D:分散转入，分散转出20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）A:个人提取3万元以上的B:个人提取5万元以上的D:单位提取50万元以上的C:单位提取20万元以上的个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）A:重大疾病的医疗费人劳务报酬B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23．不得作为实名证件使用的有（A;临时身份证B:学生证）C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元）B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资文件上报并付相关附件（）A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元B:张三将5笔共4民币约33万美元C:李四当日单笔支取外币现金5万美元D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理A:存款账户27．一般存款账户不得办理（A:现金缴存B:现金支取B:储蓄账户C:单位银行结算账户）D:个人银行结算账户C:资金收入转账D:资金付出转账28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）A:《境内外汇账户管理规定》C:《个人结算账户管理规定》B:《境外外汇账户管理规定》D:《个人存款账户实名制规定》29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）A:银行本票B:支票C:银行汇票D:信用证30．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A:1万元人民币B:1万美元C:3万元人民币D:3万美元31．金融行动特别工作组的工作目标是（A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息）B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事务相互协助法》C:《1988年金融交易报告法》D:《1994年禁止洗钱法》33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）A:经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D：注册验资34．下列哪些专用账户不能支取现金（A:金融机构存放同业资金账户B:证券交易结算资金专用账户）C:期货交易保证金账户D:信托基金账户35．下列哪些专用账户不能支取现金（）A:基本建设基金账户金专用账户B:更新改造资C:政策性房地产资金专用账户用账户D:财政预算外资金专36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）A:粮棉油收购资金专用账户专用账户B:社会保障基金D:党团工会C:住房基金专用账户经费专用账户37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）A:亚太反洗钱小组(APG)反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会别工作组B:欧亚反洗钱与D:金融行动特38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）A:开户单位一日两次申请支取大额现金B:开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份权和控制权结构C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）作有效开展B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律反洗钱业务知识竞赛题答案3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD1.B.2.D.12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD洗钱,试卷,业务,知识,竞赛一．填空题（每小题1分，共30分）1．我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是和，。2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是和，，。3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是，，，。4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是。。5．《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的和，。6．2005年人民银行反洗钱宣传活动的主题为。7．《个人存款账户实名制规定》中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示使用。8．金融机构应制定支付交易报告和，并向人民银行报告。9．金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告同时报告。10行洗钱活动的，应当给予；构成犯罪的，移交司法机关依法追究。11并不得对规定的程序将报告等资料移送司法机关，和其他人员泄漏报告的内容。12．洗钱通常经过，和归并阶段（或融合，整合阶段）。13．洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括，，控制银行和其他金融机构等。14．成立于1989年的的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的。15．随着金融交易的复杂和多样，建立集中收集分析可疑交易的已成为有效开展反洗钱工作的关键所在。16．我国于2004年建立了洗钱信息的接收和分析工作。，作为人民银行的直属事业单位，履行反17．作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的。18年9月，中国人民银行正式成立反洗钱局。19．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家，，，的一系列指示精神，，安全和正常的经济秩序与的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。20是金融机构反洗钱活动的基础。21．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告钱等犯罪。，堵塞可，配合司法机关打击洗22二是。23美国金融犯罪执法网络的信息来源于三大信息库：，，和。24户进行，逃废债务，及其他违法犯罪活动。25．金融机构人民币可疑支付交易报告的最终接受者是。26和打击跨国有组织犯罪。27．28．票据的签发，取得和转让，必须具有29．严格控制现金的是反洗钱的关键环节。账户不得办理现金收付业务。关系和。30金制度。1））起3））））））年2月1））））13（）））））4种）））2）））（））））））1）年年年）万万万万））））年3月1日年7月1日年2月1日年4月1日）））18（）））35）））3）45A）月月5455））））））））））））））一．填空题1.《金融机构反洗钱规定》.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》2.合法审慎原则，保密原则和与司法机关，行政机关全面合作原则。3.“了解客户”制度，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。4.中国人民银行.5.真实性。完整性。合法性6.“2005反洗钱-----中国在行动”7.本人身份证。实名.8.内部管理制度。操作规程9.当地公安机关.其上级单位10.纪律处分。刑事责任机构客户12.处置（放置）阶段，离析（培植）阶段.13.匿名存储。利用银行贷款掩饰犯罪收益14.金融工作特别工作组，专业反洗钱国际组织15.金融情报中心（）16.中国反洗钱监测分析中心17.金融机构。主战场18.200319.反腐倡廉，打击经济犯罪，政治。经济。金融。人民群众根本利益20.了解客户21.金融交易法律，可疑交易信息22.机构客户的隐私权23.金融信息库。执法信息库。商业信息库24.偷逃税款。套取现金25.人民银行总行26.促进合作预防27.单位银行卡28.真实的交易。债权债务29.缴存30.支付登记备案二.判断题1.（错）为观察员2.（错）外币由外管监测。抄报人行监测中心3.（对）4.（对）5.（对）6（错）.或指定