经纪实务第五章-第三节-证券经纪人53-证券经纪人课件

第三节证券经纪人一、证券经纪人二、证券经纪业务的现状三、对证券经纪人的管理第三节证券经纪人一、证券经纪人1教学目的与要求：要求掌握证券经纪人的概念和分类，证券经纪业务的现状；熟悉对证券经纪人的管理；了解证券经纪人的素质条件、基本条件和从业资格。教学重、难点：证券经纪人的概念、分类和素质条件证券经纪业务的现状教学目的与要求：要求掌握证券经纪人的概念和分类，证券经纪业务2一、证券经纪人（一）概念：证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。P93一、证券经纪人（一）概念：证券经纪人指在证券交易所中接受客户3（二）分类1.国外的分类：（1）佣金经纪人：又称场内经纪人，即在证券交易所内，代各会员证券商和客户买卖证券，并收取一定佣金的经纪人。（2）交易所中介经纪人：是指证券交易所派出的场内人员，是为佣金经纪人成交撮合或服务的中间人，也可以说是经纪人的经纪人。（3）证券交易员：是指接受客户委托从事证券交易业务的工作人员。（二）分类42.中国的分类（1）劵商内部的证券从业人员：如证券公司的柜台人员、大户室主管、交易部经理。（2）券商内部的经纪人：冠以“客户代表”或“客户经理”的头衔，其功能主要是发展客户,为客户提供信息咨询，但不代理客户进行操作。2.中国的分类5（3）半依托型经纪人：其主要职责在于负责客户营销和市场开拓，很少提供专业化的咨询和理财服务。（4）独立型经纪人：证券咨询机构或股评人士与证券公司合作，共同开发客户，提供从信息咨询服务开始直到代理买卖的较为全面的服务。（3）半依托型经纪人：其主要职责在于负责客户营销和市场开拓，6（三）证券经纪人的条件1.基本条件（了解）年龄在35周岁以下大学毕业或大专毕业从事证券或其他金融业务两年以上或中专毕业从事证券或其他金融业务四年以上政治思想素质好，道德品质好思维敏锐，反应灵活（三）证券经纪人的条件7这些人员，由证券公司推荐，报证券交易所审核，并由证券交易所统一进行基础理论、业务知识和操作技术培训，考核合格者，证券交易所发给资格证书，并进行注册登记，方可进场交易，成为证券经纪人。这些人员，由证券公司推荐，报证券交易所审核，并由证券82.素质条件（1）应具备必要的业务知识P94-95①经济学知识②证券投资与公司财务的相关知识③法律法规知识④上市公司经营管理知识⑤数学、计算机及互联网技术⑥市场营销与公共关系⑦心理学基础知识2.素质条件9（2）过硬的心理素质P95（3）应具备相当的投资经验和熟练的业务操作能力（补充）（4）掌握证券交易所最新通告与有关规定（补充）3.职业道德规范P91-92（1）必须遵守证券交易“公开、公正、公平”的“三公开原则”。（2）不得参与内幕交易（3）不接受不符合有关规定的委托（2）过硬的心理素质P9510（三）必需的从业资格P96-971.证券从业人员的范围2.从业资格的取得和执业证书（1）证券从业资格考试证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。（三）必需的从业资格P96-97111995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定，我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试。2002年，中国证监会赋予中国证券业协会组织证券从业人员资格考试的资格管理职能，并颁布了《证券从业人员资格管理办法》

通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的人员，即取得从业资格。1995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理12通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书；通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。考试内容主要为《证券学》的基础知识和基本理论（包括基本分析、技术分析、演化分析等），考试的具体科目为《证券基础知识》、《证券发行与承销》、《证券交易》、《证券投资分析》、《证券投资基金》五门。（2）符合申请统一执业证书的人员P963、执业管理P96-97通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得13二、证券经纪业务的现状（一）经纪类券商的现状1.资本实力小：大大限制了经纪类券商的业务拓展空间。2.营业网点少3.收入单一4.网上交易制度有所发展二、证券经纪业务的现状（一）经纪类券商的现状14（二）证券经纪人的现状1.证券经纪人的概念尚未准确规范我国《证券法》仅界定了具备法人资格的证券经纪人的概念，联结客户与证券中介结构的自然人形态的证券交易经纪人的法律地位、资格认定、执业准则、行为规范与日常监管等尚处于无法可依、无章可循的状态。（二）证券经纪人的现状152.资格管理制度不完善我国对证券商的设立实行严格的审批制（特许制），然而，对于自然人形式的证券经纪人的任职资格及注册管理并没有相关的规定，仍处于空白。3.缺乏相应的风险防范制度我国《证券法》已明确规定，证券公司必须从每年的税后利润中提取一定比例的交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失。然而，《证券法》对于自然人形式的证券经纪人风险防范制度却没有提及。2.资格管理制度不完善16三、对证券经纪人的管理（一）证券经纪人应按规定条件办理作为证券交易所经纪人的一切手续；（二）证券经纪人应按规定向证券交易所缴存保证金，在买卖成交后，交割前交存交易保证金；三、对证券经纪人的管理（一）证券经纪人应按规定条件办理作为证17（三）证券经纪人对委托人的垫款限额不得超过其抵押品的50%，防止信用膨胀；（四）证券经纪人必须遵守交易所的一切规章制度。（三）证券经纪人对委托人的垫款限额不得超过其抵押品的50%，18第三节证券经纪人一、证券经纪人二、证券经纪业务的现状三、对证券经纪人的管理第三节证券经纪人一、证券经纪人19教学目的与要求：要求掌握证券经纪人的概念和分类，证券经纪业务的现状；熟悉对证券经纪人的管理；了解证券经纪人的素质条件、基本条件和从业资格。教学重、难点：证券经纪人的概念、分类和素质条件证券经纪业务的现状教学目的与要求：要求掌握证券经纪人的概念和分类，证券经纪业务20一、证券经纪人（一）概念：证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。P93一、证券经纪人（一）概念：证券经纪人指在证券交易所中接受客户21（二）分类1.国外的分类：（1）佣金经纪人：又称场内经纪人，即在证券交易所内，代各会员证券商和客户买卖证券，并收取一定佣金的经纪人。（2）交易所中介经纪人：是指证券交易所派出的场内人员，是为佣金经纪人成交撮合或服务的中间人，也可以说是经纪人的经纪人。（3）证券交易员：是指接受客户委托从事证券交易业务的工作人员。（二）分类222.中国的分类（1）劵商内部的证券从业人员：如证券公司的柜台人员、大户室主管、交易部经理。（2）券商内部的经纪人：冠以“客户代表”或“客户经理”的头衔，其功能主要是发展客户,为客户提供信息咨询，但不代理客户进行操作。2.中国的分类23（3）半依托型经纪人：其主要职责在于负责客户营销和市场开拓，很少提供专业化的咨询和理财服务。（4）独立型经纪人：证券咨询机构或股评人士与证券公司合作，共同开发客户，提供从信息咨询服务开始直到代理买卖的较为全面的服务。（3）半依托型经纪人：其主要职责在于负责客户营销和市场开拓，24（三）证券经纪人的条件1.基本条件（了解）年龄在35周岁以下大学毕业或大专毕业从事证券或其他金融业务两年以上或中专毕业从事证券或其他金融业务四年以上政治思想素质好，道德品质好思维敏锐，反应灵活（三）证券经纪人的条件25这些人员，由证券公司推荐，报证券交易所审核，并由证券交易所统一进行基础理论、业务知识和操作技术培训，考核合格者，证券交易所发给资格证书，并进行注册登记，方可进场交易，成为证券经纪人。这些人员，由证券公司推荐，报证券交易所审核，并由证券262.素质条件（1）应具备必要的业务知识P94-95①经济学知识②证券投资与公司财务的相关知识③法律法规知识④上市公司经营管理知识⑤数学、计算机及互联网技术⑥市场营销与公共关系⑦心理学基础知识2.素质条件27（2）过硬的心理素质P95（3）应具备相当的投资经验和熟练的业务操作能力（补充）（4）掌握证券交易所最新通告与有关规定（补充）3.职业道德规范P91-92（1）必须遵守证券交易“公开、公正、公平”的“三公开原则”。（2）不得参与内幕交易（3）不接受不符合有关规定的委托（2）过硬的心理素质P9528（三）必需的从业资格P96-971.证券从业人员的范围2.从业资格的取得和执业证书（1）证券从业资格考试证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。（三）必需的从业资格P96-97291995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定，我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试。2002年，中国证监会赋予中国证券业协会组织证券从业人员资格考试的资格管理职能，并颁布了《证券从业人员资格管理办法》

通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的人员，即取得从业资格。1995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理30通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书；通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。考试内容主要为《证券学》的基础知识和基本理论（包括基本分析、技术分析、演化分析等），考试的具体科目为《证券基础知识》、《证券发行与承销》、《证券交易》、《证券投资分析》、《证券投资基金》五门。（2）符合申请统一执业证书的人员P963、执业管理P96-97通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得31二、证券经纪业务的现状（一）经纪类券商的现状1.资本实力小：大大限制了经纪类券商的业务拓展空间。2.营业网点少3.收入单一4.网上交易制度有所发展二、证券经纪业务的现状（一）经纪类券商的现状32（二）证券经纪人的现状1.证券经纪人的概念尚未准确规范我国《证券法》仅界定了具备法人资格的证券经纪人的概念，联结客户与证券中介结构的自然人形态的证券交易经纪人的法律地位、资格认定、执业准则、行为规范与日常监管等尚处于无法可依、无章可循的状态。（二）证券经纪人的现状332.资格管理制度不完善我国对证券商的设立实行严格的审批制（特许制），然而，对于自然人形式的证券经纪人的任职资格及注册管理并没有相关的规定，仍处于空白。3.缺乏相应的风险防范制度我国《证券法》已明确规定，证券公司必须从每年的税后利润中提取一定比例的交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失。然而，