四家银行现场检查工作情况及几点思考课件

四家银行现场检查工作情况

及几点思考银行四部现场检查处四家银行现场检查工作情况

及几点思考银行四部现场检查处1二、工作方法一、工作内容2三、检查发现问题及案例分析四、几点思考二、工作方法一、工作内容2三、检查发现问题及案例分析四、几点23工作内容检查项目“五级分类真实性”的牵头工作“五级分类真实性”的落实工作现场检查工作联席会议的牵头组织工作3工作内容检查项目34开发银行2019年检查项目4开发银行2019年检查项目45进出口银行、农业发展银行2019年检查项目5进出口银行、农业发展银行2019年检查项目56邮储银行2019年检查项目6邮储银行2019年检查项目672019年检查项目农业发展银行72019年检查项目农业发展银行782019年检查项目开发银行、进出口银行上半年检查涉及印度、印尼的贷款下半年检查涉及安哥拉、南非的贷款82019年检查项目开发银行、进出口银行上半年892019年检查项目邮储银行92019年检查项目邮储银行910“五级分类真实性”的牵头工作及时调整检查计划及早召开专题协调会指导银监局开展工作与办公厅协调相关工作动态跟踪各部工作进展10“五级分类真实性”的牵头工作及时调整检查计划及早召开专题1011“五级分类真实性”的落实工作将贷款五级分类检查内容纳入2019年现场检查计划布置被监管机构进行贷款五级分类情况自查组织部分银监局对贷款五级分类情况进行抽查11“五级分类真实性”的落实工作将贷款五级分类检查内容纳入211二、工作方法一、工作内容12三、检查发现问题及案例分析四、几点思考二、工作方法一、工作内容12三、检查发现问题及案例分析四、几1213工作方法突出法人检查，推行主查局制度加强监管联动，提升监管合力积极开展延伸调查，提高现场检查广度和深度及时反映检查成果，督促机构边查边改加大培训力度，探索激励制度13工作方法突出法人检查，推行主查局制度1314突出法人检查，推行主查局制度2019年年初的三类机构监管工作会上首次确立由各银监局整体派出检查组，代表银监会开展检查主查局在各银监局之间轮流确定，主要检查人员由局内派出我部协调其他银监局选派人员参与检查工作14突出法人检查，推行主查局制度2019年年初的三类机构监管141515突出法人检查，推行主查局制度主查局被检查行安徽银监局农发行重庆银监局邮储银行江苏银监局开发银行广东银监局进出口行广西银监局农发行福建银监局邮储银行

2019年及2019年检查工作1515突出法人检查，推行主查局制度主查局被检查行安徽银监局151616突出法人检查，推行主查局制度主查局被检查行江西银监局农发行四川银监局开发银行厦门银监局进出口行山东银监局邮储银行河南银监局开发银行湖北银监局进出口行

2019年检查工作上半年下半年1616突出法人检查，推行主查局制度主查局被检查行江西银监局1617突出法人检查，推行主查局制度

江西银监局要求被查行签署承诺书，加强了监管有效性对现场检查资料进行催收，强化了检查执行力加强与检查组的沟通联系，保证了现场检查进度对发现问题进行约见谈话，树立了监管权威17突出法人检查，推行主查局制度江西银监局1718突出法人检查，推行主查局制度四川银监局、厦门银监局顺利完成我部首次境外现场检查工作总结了境外检查的准备、实施、报告、档案整理等各环节各步骤的内容、方法、注意事项境外检查会谈纪要境外现场检查规程18突出法人检查，推行主查局制度四川银监局、厦门银监局1819突出法人检查，推行主查局制度四川银监局总结境外信贷资产业务检查与境内业务检查不同之处外文资料的处理抽查重点项目对分行外派国别组的检查19突出法人检查，推行主查局制度四川银监局总结1920突出法人检查，推行主查局制度厦门银监局总结境外业务现场检查难点和解决方案

境外贷款口径问题信贷档案中外文材料的问题境外现场检查深度和广度的问题20突出法人检查，推行主查局制度厦门银监局总结2021加强监管联动，提升监管合力组织会议检查方案讨论会、定性讨论会、总结会检查过程中加强与总行检查组、各局的沟通交流协调总行检查组及银监局通力配合、精诚合作建立信息沟通渠道，鼓励银监局及时反映检查中发现的重大问题21加强监管联动，提升监管合力组织会议2122积极开展延伸调查，提高现场检查广度和深度注重开展延伸调查，追查重要资金流向和可疑线索注重协调相关银监局之间的异地核查工作22积极开展延伸调查，提高现场检查广度和深度注重开展延伸调查2223及时反映检查成果，督促机构边查边改从2019年起将检查成果以现场检查简报的形式报告会领导2019年向会领导上报7期现场检查简报2019年向会领导上报3期现场检查简报会领导和银行高管层及时了解检查问题，提高重视程度，有效促进被查机构“边查边改”23及时反映检查成果，督促机构边查边改从2019年起将检查成2324加大培训力度，探索激励制度查前培训定性讨论会总结会检查资料共享引入激励约束机制24加大培训力度，探索激励制度查前培训24二、工作方法一、工作内容25三、检查发现问题及案例分析四、几点思考二、工作方法一、工作内容25三、检查发现问题及案例分析四、几2526检查发现问题及相关案例分析农发行市场化收购贷款现场检查开发银行境外信贷资产现场检查进出口银行境外信贷资产现场检查26检查发现问题及相关案例分析农发行市场化收购贷款现场检查2627农发行市场化收购贷款现场检查制度建设不完善，绩效考评机制不健全、内容不合理贷款“三查”制度执行不到位贷款风险分类管理不到位不良贷款责任追究不到位信贷基础工作薄弱27农发行市场化收购贷款现场检查制度建设不完善，绩效考评机制2728农发行市场化收购贷款现场检查案例1：市场化收购贷款管理制度存在缺陷案例2：未经上级行核准同意即发放贷款案例3：信贷资金被挤占挪用案例4：伪造他项权证，提供虚假抵押案例5：棉花异地库存未实施第三方监管28农发行市场化收购贷款现场检查案例1：市场化收购贷款管理制2829开发银行境外信贷资产现场检查制度建设仍待完善贷款“三查”制度执行与条线管理尚不到位部分环节和重点客户的风险管理还应加强业务支撑能力亟需提高29开发银行境外信贷资产现场检查制度建设仍待完善贷款“三查”2930开发银行境外信贷资产现场检查案例1：印尼国家电力公司贷款风险案例2：印度电信牌照丑闻风险30开发银行境外信贷资产现场检查案例1：印尼国家电力公司贷款3031进出口银行境外信贷资产现场检查国别风险管理有待加强信贷制度建设不够完善信贷管理存在薄弱环节信贷管理系统不够完善专业队伍建设需要加强31进出口银行境外信贷资产现场检查国别风险管理有待加强信贷制3132进出口银行境外信贷资产现场检查案例1：印度嘉佳电站项目案例2：奥威矿产境外投资贷款32进出口银行境外信贷资产现场检查案例1：印度嘉佳电站项目32二、工作方法一、工作内容33三、检查发现问题及案例分析四、几点思考二、工作方法一、工作内容33三、检查发现问题及案例分析四、几3334几点思考机构特殊性立项检查发现的问题及相应的监管意见整改处罚检查制度建设34几点思考机构特殊性34谢谢！四家银行现场检查工作情况及几点思考课件35四家银行现场检查工作情况

及几点思考银行四部现场检查处四家银行现场检查工作情况

及几点思考银行四部现场检查处36二、工作方法一、工作内容37三、检查发现问题及案例分析四、几点思考二、工作方法一、工作内容2三、检查发现问题及案例分析四、几点3738工作内容检查项目“五级分类真实性”的牵头工作“五级分类真实性”的落实工作现场检查工作联席会议的牵头组织工作3工作内容检查项目3839开发银行2019年检查项目4开发银行2019年检查项目3940进出口银行、农业发展银行2019年检查项目5进出口银行、农业发展银行2019年检查项目4041邮储银行2019年检查项目6邮储银行2019年检查项目41422019年检查项目农业发展银行72019年检查项目农业发展银行42432019年检查项目开发银行、进出口银行上半年检查涉及印度、印尼的贷款下半年检查涉及安哥拉、南非的贷款82019年检查项目开发银行、进出口银行上半年43442019年检查项目邮储银行92019年检查项目邮储银行4445“五级分类真实性”的牵头工作及时调整检查计划及早召开专题协调会指导银监局开展工作与办公厅协调相关工作动态跟踪各部工作进展10“五级分类真实性”的牵头工作及时调整检查计划及早召开专题4546“五级分类真实性”的落实工作将贷款五级分类检查内容纳入2019年现场检查计划布置被监管机构进行贷款五级分类情况自查组织部分银监局对贷款五级分类情况进行抽查11“五级分类真实性”的落实工作将贷款五级分类检查内容纳入246二、工作方法一、工作内容47三、检查发现问题及案例分析四、几点思考二、工作方法一、工作内容12三、检查发现问题及案例分析四、几4748工作方法突出法人检查，推行主查局制度加强监管联动，提升监管合力积极开展延伸调查，提高现场检查广度和深度及时反映检查成果，督促机构边查边改加大培训力度，探索激励制度13工作方法突出法人检查，推行主查局制度4849突出法人检查，推行主查局制度2019年年初的三类机构监管工作会上首次确立由各银监局整体派出检查组，代表银监会开展检查主查局在各银监局之间轮流确定，主要检查人员由局内派出我部协调其他银监局选派人员参与检查工作14突出法人检查，推行主查局制度2019年年初的三类机构监管495050突出法人检查，推行主查局制度主查局被检查行安徽银监局农发行重庆银监局邮储银行江苏银监局开发银行广东银监局进出口行广西银监局农发行福建银监局邮储银行

2019年及2019年检查工作1515突出法人检查，推行主查局制度主查局被检查行安徽银监局505151突出法人检查，推行主查局制度主查局被检查行江西银监局农发行四川银监局开发银行厦门银监局进出口行山东银监局邮储银行河南银监局开发银行湖北银监局进出口行

2019年检查工作上半年下半年1616突出法人检查，推行主查局制度主查局被检查行江西银监局5152突出法人检查，推行主查局制度

江西银监局要求被查行签署承诺书，加强了监管有效性对现场检查资料进行催收，强化了检查执行力加强与检查组的沟通联系，保证了现场检查进度对发现问题进行约见谈话，树立了监管权威17突出法人检查，推行主查局制度江西银监局5253突出法人检查，推行主查局制度四川银监局、厦门银监局顺利完成我部首次境外现场检查工作总结了境外检查的准备、实施、报告、档案整理等各环节各步骤的内容、方法、注意事项境外检查会谈纪要境外现场检查规程18突出法人检查，推行主查局制度四川银监局、厦门银监局5354突出法人检查，推行主查局制度四川银监局总结境外信贷资产业务检查与境内业务检查不同之处外文资料的处理抽查重点项目对分行外派国别组的检查19突出法人检查，推行主查局制度四川银监局总结5455突出法人检查，推行主查局制度厦门银监局总结境外业务现场检查难点和解决方案

境外贷款口径问题信贷档案中外文材料的问题境外现场检查深度和广度的问题20突出法人检查，推行主查局制度厦门银监局总结5556加强监管联动，提升监管合力组织会议检查方案讨论会、定性讨论会、总结会检查过程中加强与总行检查组、各局的沟通交流协调总行检查组及银监局通力配合、精诚合作建立信息沟通渠道，鼓励银监局及时反映检查中发现的重大问题21加强监管联动，提升监管合力组织会议5657积极开展延伸调查，提高现场检查广度和深度注重开展延伸调查，追查重要资金流向和可疑线索注重协调相关银监局之间的异地核查工作22积极开展延伸调查，提高现场检查广度和深度注重开展延伸调查5758及时反映检查成果，督促机构边查边改从2019年起将检查成果以现场检查简报的形式报告会领导2019年向会领导上报7期现场检查简报2019年向会领导上报3期现场检查简报会领导和银行高管层及时了解检查问题，提高重视程度，有效促进被查机构“边查边改”23及时反映检查成果，督促机构边查边改从2019年起将检查成5859加大培训力度，探索激励制度查前培训定性讨论会总结会检查资料共享引入激励约束机制24加大培训力度，探索激励制度查前培训59二、工作方法一、工作内容60三、检查发现问题及案例分析四、几点思考二、工作方法一、工作内容25三、检查发现问题及案例分析四、几6061检查发现问题及相关案例分析农发行市场化收购贷款现场检查开发银行境外信贷资产现场检查进出口银行境外信贷资产现场检查26检查发现问题及相关案例分析农发行市场化收购贷款现场检查6162农发行市场化收购贷款现场检查制度建设不完善，绩效考评机制不健全、内容不合理贷款“三查”制度执行不到位贷款风险分类管理不到位不良贷款责任追究不到位信贷基础工作薄弱27农发行市场化收购贷款现场检查制度建设不完善，绩效考评机制6263农发行市场化收购贷款现场检查案例1：市场化收购贷款管理制度存在缺陷