银保管理中心一线人员管理办法课件

银保管理中心一线人员管理办法

2013版银保管理中心一线人员管理办法2013版1业务组织架构和前程规划

2业务人员薪资福利

3业务人员考核

4业务人员人事管理

5

总则荣誉体系61业务组织架构和前程规划2业务人员薪资福利3业务人员考核市场竞争如此激烈，你知道如何战胜同业吗？Ofcause，建立一个战无不胜的队伍，让同业闻风丧胆！市场竞争如此激烈，你知道如何战胜同业吗？Ofcause，建1业务组织架构和前程规划2业务人员薪资福利

3业务人员考核

4业务人员人事管理

5

总则荣誉体系61业务组织架构和前程规划2业务人员薪资福利3业务人员考核银保业务组织架构

银保业务组织架构客户经理职级首席客户经理一级首席客户经理二级首席客户经理三级客户经理高级客户经理资深客户经理高级客户经理一级高级客户经理二级高级客户经理三级资深客户经理一级资深客户经理二级资深客户经理三级客户经理一共分为十三个层级；有了更深的成长空间。

首席客户经理客户经理一级客户经理二级客户经理三级

见习客户经理客户经理客户经理职级首席客户经理一级客户经理高级客户经理资深客户经理前程规划

1.纵向发展银行代理渠道各层级业务人员可通过季度考核实现职级的纵向发展。客户经理最高可升级至首席客户经理；营业部经理职级最高可升至首席营业部经理；营业区经理职级最高可升至首席营业区总监。2.跨越式发展银行代理渠道各层级业务人员在一定条件下亦可实现跨越式发展。即优秀客户经理可作为营业部经理的后备人选；优秀营业部经理可作为营业区总监的后备人选；优秀的营业区总监、督训等业务管理干部也可转型为业务经营管理干部。前程规划1.纵向发展2.跨越式发展营业区总监营业部经理客户经理前程规划1.连续三次考核均能胜任；2.有丰富的团队管理经验和优秀的综合能力；3.相应业务管理岗位存在用人需求，且公司对其能力非常满意；4.个人积极上进且有强烈的成长意愿。专职管理干部营业区总监营业部经理客户经理前程规划1.连续三次考核均能胜任1业务组织架构和前程规划2业务人员薪资福利

3业务人员考核

4业务人员人事管理

5

总则荣誉体系61业务组织架构和前程规划2业务人员薪资福利3业务人员考核工资续期交通误餐补贴学历、司龄津贴绩效底薪年终奖工资续期交通误餐补贴学历、司龄津贴绩效底薪年终奖1-1.客户经理底薪人员职级底薪首席客户经理三级5700首席客户经理二级4800首席客户经理一级4100资深客户经理三级3600资深客户经理二级3200资深客户经理一级2800高级客户经理三级2500高级客户经理二级2200高级客户经理一级1900客户经理三级1700客户经理二级1500客户经理一级1300见习客户经理11001-1.客户经理底薪人员职级底薪首席客户经理三级5700首席（1）客户经理当月标准保费低于当月考核维持标准的50%，则发放底薪60%。客户经理当月标准保费高于当月考核维持标准的50%，则100%发放底薪。（2）若当月挂零，见习客户经理按照50%发放底薪，见习以上客户经理按照30%发放底薪。底薪发放相关说明：（1）客户经理当月标准保费低于当月考核维持标准的50%，则发客户经理级别50%业务（5年期交）50%业务（10年期交）首席客户经理三级3316.5首席客户经理二级2311.5首席客户经理一级20.510.25资深客户经理三级178.5资深客户经理二级157.5资深客户经理一级12.56.3高级客户经理三级105高级客户经理二级84高级客户经理一级6.63.4客户经理三级52.5客户经理二级42客户经理一级3.31.7见习客户经理21客户经理级别50%业务（5年期交）50%业务（10年期交）首

根据学历和入司时间的不同，客户经理可增加学历与司龄津贴。司龄、学历津贴均按年发放，司龄达到下表条件者，于次月一次性按标准发放。对于离司后再次入司的人员，司龄以最近一次入司时间为起算时间。1-2.学历与司龄津贴司龄是不累计的哟！根据学历和入司时间的不同，客户经理可增加学历与司龄司龄津贴（元/年）5年以上36005年24004年18003年12002年6002年以下0

学历学历津贴（元/年）硕士及以上1000本科600学历与司龄津贴表司龄司龄津贴（元/年）5年以上36005年24004年180

客户经理误餐补贴标准为每人300元/月，视出勤情况发放。1-3.误餐补贴So，要注意考勤纪律哟！员工当月事假超过十一个工作日（含）者，不享受当月误餐补贴。客户经理误餐补贴标准为每人300元/月，视出勤情况发放职级交通通讯补贴(元/月)首席客户经理三级200首席客户经理二级首席客户经理一级资深客户经理三级150资深客户经理二级资深客户经理一级高级客户经理三级100高级客户经理二级高级客户经理一级客户经理三级

50客户经理二级客户经理一级1-4.交通通讯补贴Ps:对于当月业绩低于淘汰标准（折成月度标准）的人员应予以停发当月交通通讯补贴

职级交通通讯补贴(元/月)首席客户经理三级200首席客户经理2.客户经理业务提奖职级绩效（万/元）首席客户经理三级1.15首席客户经理二级1.13首席客户经理一级1.12资深客户经理三级1.10资深客户经理二级1.09资深客户经理一级1.08高级客户经理三级1.06高级客户经理二级1.05高级客户经理一级1.04客户经理三级1.02客户经理二级1.01客户经理一级1见习客户经理0.8算算自己的绩效吧！2.客户经理业务提奖职级绩效（万/元）首席客户经理三级1.1所以，高收入源于高绩效，而非高底薪哟!所以，高收入源于高绩效，而非高底薪哟!1业务组织架构和前程规划

2业务人员薪资福利

3业务人员考核

4业务人员人事管理

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总则荣誉体系61业务组织架构和前程规划2业务人员薪资福利3业务人员考核1.见习客户经理转正考核新入职见习客户经理试用期为六个月，转正考核期为自然季度。考核期内若个人业绩达到转正标准，即可于下一自然季度首日转正，转正后职级为客户经理一级。若一个转正考核期内未能转正，则可延长一次转正考核期。2.同业引进客户经理定级考核

同业引进的客户经理原则上应根据原公司的职级或参考工资条首先进行职级挂靠。1.见习客户经理转正考核新入职见习客户经理试用期为六个月，转3.客户经理考核3-1考核时间考核时间为每一自然年度的1月、4月、7月和10月，对应的考核期分别为上一年度的10至12月、本年度的1月至3月、4至6月、7月至9月。

3-2考核指标：标准保费3.客户经理考核3-1考核时间考核时间为每一自然年度的1月3-3考核标准客户经理级别季度标保月SFP（5年）月SFP（10年）首席客户经理三级1006633首席客户经理二级704623首席客户经理一级624120.5资深客户经理三级523417资深客户经理二级453015资深客户经理一级382512.5高级客户经理三级302010高级客户经理二级25168高级客户经理一级2013.36.7客户经理三级15105客户经理二级1284客户经理一级106.63.3见习客户经理6423-3考核标准客户经理级别季度标保月SFP（5年）月SFP客户经理级别季度标保SFP标保占比首席客户经理三级10070首席客户经理二级7049首席客户经理一级6244资深客户经理三级5237资深客户经理二级4532资深客户经理一级3829高级客户经理三级3023高级客户经理二级2519高级客户经理一级2015客户经理三级1511客户经理二级129客户经理一级107见习客户经理64客户经理级别季度标保SFP标保占比首席客户经理三级10070

趸交

10:1红F5年期交

2:1红满堂3年期交

3:1红F10年期交

1:1红满堂5年期交

2:1产品折比趸交考核标准说明

1.每一职级对应的考核标准为晋升标准，上一级的维持标准为下一职级的晋升标准。见习客户经理维持标准为5万。2业务品质考核要求：SFP首访成功率≥95%，趸交首访成功率≥85%，综合回访成功率=100%，低于上述业务品质指标，视情节轻重给予停止晋升或降级、罚款等处理。

考核标准说明1.每一职级对应的考核标准为晋升标准，上一级的考核结果

1.晋升级幅度：一个考核期内，最高可以晋升三级，最低可以下降二级。2.各职级客户经理连续2个月业绩挂零，则直接淘汰。3.业务品质属于否决指标，具体考核按照分公司品质管理办法执行。Sorry，youarefired！考核结果1.晋升级幅度：一个考核期内，最高可以晋升三级，最1业务组织架构和前程架构

2业务人员薪资福利

3业务人员考核

4业务人员人事管理

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总则前程规划和荣誉体系61业务组织架构和前程架构2业务人员薪资福利3业务人员考核客户经理主要职责

客户经理为公司一线业务服务人员，主要职责有：1.沟通与维护银行网点关系，提升公司在该网点的竞争力；2.对银行柜员进行产品知识和销售技能培训，提升网点销售产能和业务品质；3.负责产品资料及单证的配送，确保网点的正常出单；4.及时反馈并解决银保通系统出单问题；5.配合公司和银行做好售后服务工作；6.完成公司规定的考核指标；7.不断提升自我专业知识和销售技能，充分利用合作银行的平台优势，积极拓展客户。客户经理主要职责客户经理为公司一线业务服务人员，主要职责有1业务组织架构和前程架构

2业务人员薪资福利

3业务人员考核

4业务人员人事管理

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总则荣誉体系

61业务组织架构和前程架构2业务人员薪资福利3业务人员考核荣誉体系

1.为最大化激发业务人员的潜能，推进业务能力建设，增强凝聚力与战斗力，银行代理渠道建立了以“龙腾银代”命名的荣誉体系建设项目。“龙腾银代”荣誉体系建设项目包括龙腾英雄会（片区、全系统）、与总裁有约荣誉晚宴、超越无限高端人才培训班等。2.公司认可并鼓励各级业务人员通过努力积极获取以下几种资格认证：BFP、AFP（金融理财师AssociateFinancialPlanner）、CFP（国际金融理财师CertifiedFinancialPlanner是从事金融理财，达到国际CFP组织所规定的教育、考试、从业经验和职业道德标准，并取得资格认证的专业人士）。

3.年度个人或团体表现优秀的，可享有参加公司年会、高峰会等活动资格，并可优先加入公司相关荣誉团体。

荣誉体系1.为最大化激发业务人员的潜能，推进业务能力建设，你心动了没？你

谢谢聆听谢谢聆听银保管理中心一线人员管理办法

2013版银保管理中心一线人员管理办法2013版1业务组织架构和前程规划

2业务人员薪资福利

3业务人员考核

4业务人员人事管理

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总则荣誉体系61业务组织架构和前程规划2业务人员薪资福利3业务人员考核市场竞争如此激烈，你知道如何战胜同业吗？Ofcause，建立一个战无不胜的队伍，让同业闻风丧胆！市场竞争如此激烈，你知道如何战胜同业吗？Ofcause，建1业务组织架构和前程规划2业务人员薪资福利

3业务人员考核

4业务人员人事管理

5

总则荣誉体系61业务组织架构和前程规划2业务人员薪资福利3业务人员考核银保业务组织架构

银保业务组织架构客户经理职级首席客户经理一级首席客户经理二级首席客户经理三级客户经理高级客户经理资深客户经理高级客户经理一级高级客户经理二级高级客户经理三级资深客户经理一级资深客户经理二级资深客户经理三级客户经理一共分为十三个层级；有了更深的成长空间。

首席客户经理客户经理一级客户经理二级客户经理三级

见习客户经理客户经理客户经理职级首席客户经理一级客户经理高级客户经理资深客户经理前程规划

1.纵向发展银行代理渠道各层级业务人员可通过季度考核实现职级的纵向发展。客户经理最高可升级至首席客户经理；营业部经理职级最高可升至首席营业部经理；营业区经理职级最高可升至首席营业区总监。2.跨越式发展银行代理渠道各层级业务人员在一定条件下亦可实现跨越式发展。即优秀客户经理可作为营业部经理的后备人选；优秀营业部经理可作为营业区总监的后备人选；优秀的营业区总监、督训等业务管理干部也可转型为业务经营管理干部。前程规划1.纵向发展2.跨越式发展营业区总监营业部经理客户经理前程规划1.连续三次考核均能胜任；2.有丰富的团队管理经验和优秀的综合能力；3.相应业务管理岗位存在用人需求，且公司对其能力非常满意；4.个人积极上进且有强烈的成长意愿。专职管理干部营业区总监营业部经理客户经理前程规划1.连续三次考核均能胜任1业务组织架构和前程规划2业务人员薪资福利

3业务人员考核

4业务人员人事管理

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总则荣誉体系61业务组织架构和前程规划2业务人员薪资福利3业务人员考核工资续期交通误餐补贴学历、司龄津贴绩效底薪年终奖工资续期交通误餐补贴学历、司龄津贴绩效底薪年终奖1-1.客户经理底薪人员职级底薪首席客户经理三级5700首席客户经理二级4800首席客户经理一级4100资深客户经理三级3600资深客户经理二级3200资深客户经理一级2800高级客户经理三级2500高级客户经理二级2200高级客户经理一级1900客户经理三级1700客户经理二级1500客户经理一级1300见习客户经理11001-1.客户经理底薪人员职级底薪首席客户经理三级5700首席（1）客户经理当月标准保费低于当月考核维持标准的50%，则发放底薪60%。客户经理当月标准保费高于当月考核维持标准的50%，则100%发放底薪。（2）若当月挂零，见习客户经理按照50%发放底薪，见习以上客户经理按照30%发放底薪。底薪发放相关说明：（1）客户经理当月标准保费低于当月考核维持标准的50%，则发客户经理级别50%业务（5年期交）50%业务（10年期交）首席客户经理三级3316.5首席客户经理二级2311.5首席客户经理一级20.510.25资深客户经理三级178.5资深客户经理二级157.5资深客户经理一级12.56.3高级客户经理三级105高级客户经理二级84高级客户经理一级6.63.4客户经理三级52.5客户经理二级42客户经理一级3.31.7见习客户经理21客户经理级别50%业务（5年期交）50%业务（10年期交）首

根据学历和入司时间的不同，客户经理可增加学历与司龄津贴。司龄、学历津贴均按年发放，司龄达到下表条件者，于次月一次性按标准发放。对于离司后再次入司的人员，司龄以最近一次入司时间为起算时间。1-2.学历与司龄津贴司龄是不累计的哟！根据学历和入司时间的不同，客户经理可增加学历与司龄司龄津贴（元/年）5年以上36005年24004年18003年12002年6002年以下0

学历学历津贴（元/年）硕士及以上1000本科600学历与司龄津贴表司龄司龄津贴（元/年）5年以上36005年24004年180

客户经理误餐补贴标准为每人300元/月，视出勤情况发放。1-3.误餐补贴So，要注意考勤纪律哟！员工当月事假超过十一个工作日（含）者，不享受当月误餐补贴。客户经理误餐补贴标准为每人300元/月，视出勤情况发放职级交通通讯补贴(元/月)首席客户经理三级200首席客户经理二级首席客户经理一级资深客户经理三级150资深客户经理二级资深客户经理一级高级客户经理三级100高级客户经理二级高级客户经理一级客户经理三级

50客户经理二级客户经理一级1-4.交通通讯补贴Ps:对于当月业绩低于淘汰标准（折成月度标准）的人员应予以停发当月交通通讯补贴

职级交通通讯补贴(元/月)首席客户经理三级200首席客户经理2.客户经理业务提奖职级绩效（万/元）首席客户经理三级1.15首席客户经理二级1.13首席客户经理一级1.12资深客户经理三级1.10资深客户经理二级1.09资深客户经理一级1.08高级客户经理三级1.06高级客户经理二级1.05高级客户经理一级1.04客户经理三级1.02客户经理二级1.01客户经理一级1见习客户经理0.8算算自己的绩效吧！2.客户经理业务提奖职级绩效（万/元）首席客户经理三级1.1所以，高收入源于高绩效，而非高底薪哟!所以，高收入源于高绩效，而非高底薪哟!1业务组织架构和前程规划

2业务人员薪资福利

3业务人员考核

4业务人员人事管理

5

总则荣誉体系61业务组织架构和前程规划2业务人员薪资福利3业务人员考核1.见习客户经理转正考核新入职见习客户经理试用期为六个月，转正考核期为自然季度。考核期内若个人业绩达到转正标准，即可于下一自然季度首日转正，转正后职级为客户经理一级。若一个转正考核期内未能转正，则可延长一次转正考核期。2.同业引进客户经理定级考核

同业引进的客户经理原则上应根据原公司的职级或参考工资条首先进行职级挂靠。1.见习客户经理转正考核新入职见习客户经理试用期为六个月，转3.客户经理考核3-1考核时间考核时间为每一自然年度的1月、4月、7月和10月，对应的考核期分别为上一年度的10至12月、本年度的1月至3月、4至6月、7月至9月。

3-2考核指标：标准保费3.客户经理考核3-1考核时间考核时间为每一自然年度的1月3-3考核标准客户经理级别季度标保月SFP（5年）月SFP（10年）首席客户经理三级1006633首席客户经理二级704623首席客户经理一级624120.5资深客户经理三级523417资深客户经理二级453015资深客户经理一级382512.5高级客户经理三级302010高级客户经理二级25168高级客户经理一级2013.36.7客户经理三级15105客户经理二级1284客户经理一级106.63.3见习客户经理6423-3考核标准客户经理级别季度标保月SFP（5年）月SFP客户经理级别季度标保SFP标保占比首席客户经理三级10070首席客户经理二级7049首席客户经理一级6244资深客户经理三级5237资深客户经理二级4532资深客户经理一级3829高级客户经理三级3023高级客户经理二级2519高级客户经理一级2015客户经理三级1511客户经理二级129客户经理一级107见习客户经理64客户经理级别季度标保SFP标保占比首席客户经理三级10070

趸交

10:1红F5年期交

2:1红满堂3年期交

3:1红F10年期交

1:1红满堂5年期交

2:1产品折比趸交考核标准说明

1.每一职级对应的考核标准为晋升标准，上一级的维持标准为下一职级的晋升标准。见习客户经理维持标准为5万。2业务品质考核要求：SFP首访成功率≥95%，趸交首访成功率≥85%，综合回访成功率=100%，低于上述业务品质指标，视情节轻重给予停止晋升或降级、罚款等处理。

考核标准说明1.每一职级对应的考核标准为晋升标准，上一级的考核结果

1.晋升级幅度：一个考核期内，最高可以晋升三级