保险公司核心规则

保险公司核心规则必读（20xx.07.09）公司投保必备资料注意事项生日单处理规则隔代投保规则划款规则划款银行公司编号中英1、投保书,人身投保提示书，投被保险人身份证复印件；2、投保人足额的存折账号复印件或柜台小票； 3、0~16周岁时，须提供“户口簿”,被保险人为0～6月幼儿时，须同时提供"出生医学证明"或"儿童保健手册"；累计重大疾病责任保额超10万元需进一步提交儿保手册。16-18周岁可使用：身份证或户口簿。4、投保分红产品，须同时递交客户签名的"产品说明书"5、财务问卷及生存调查普通客户：累积寿险风险或意外风险保额50-100万（含）提供“财务问卷”累积寿险风险或意外风险保额100万以上需提供“财务问卷”“资产证明”“生存调查”高端或富裕客户另行规定。成年人不认可户口本，特殊情况：合计保费不超过20万，可申请被保险人证件豁免提供注意填写：优越人生这个险种必须填写“年金领取方式”填写内容为“一次性”关系：双向；夫妻关系须写“配偶“4、农行存折填写为22开头接存折号码5、证件号码填写的是身份证号码均勾选“身份证”6、划款核保同时进行生日件需将投保日期填写在生日之前。并再有效期内交至中英交单时效：市区3个工作日郊县5个工作日10岁以下：父亲或母亲健在可接受其（外）祖父母为其投保（只针对优逸人生）。投保要求：1须经被保险人父母书面同意确认保险金额2须提交《未成年人投保授权声明》3身故受益人须为法定投保书签署日起30日内划款不成功撤单，划款不成功次日继续划款。省内划款银行建设银行全国划款银行工商银行；农业银行；中国银行；交通银行；邮政银行；民生银行；招商银行。请标注“此卡归本人所属”+投保人签名幸福1、投保单；2、人身保险投保提示；3、业务员报告书；4、分红型产品说明书5、0-2岁须提供“出生医学证明”6、当转帐保费合计达到20万，还需要受益人身份证复印件7、风险保额大于50万以上，下财务问卷，风险保额到50万到100万之间，看情况下生存调查。1、投保单不可刮划、涂改；涂改方式为：斜线划掉，客户在旁签名修改错误涂改不能超过2处，超过2处需重新填写。2、不得涂改项目：投被保险人、受益人姓名栏；投被保险人受益人签字栏；保险名称、险种计划栏；保险费自动转账授权声明栏3、学历填写分为：大专、中专、本科4、关系为双向5、主险为乐盈盈时，缴费方式为“一次交清”生日件需将投保日期填写在生日之前并且生日之前交接到保险公司10岁以下不允许隔代投保；被保险人年满10周岁（含10周岁）的，投保人为被保险人父母以外的直系亲属需提供被保险人父母同意为未成年人投保并认可保险金额的书面确认共划款3次，每一次划款不成功均需向客户核实是否存足保费金额，满3次不成功撤单。省内划款银行建设银行；全国划款银行工商银行；招商银行；邮政储蓄；中国、交通、农业、兴业、中信、泉州、民生、广发、光大、深发、平安、徽商、江苏注：，不能只提供小票。回盘速度最快银行为：建设银行生命一、投主险及附加险时：1、投保单、人身投保提示2、投保人足额的存折账号复印件或柜台小票5、分红型产品说明书（投分红型产品时）6、被保险人≤2周岁儿童需提供：出生证复印件或儿保手册；18岁以下的未成年人须提供户口薄复印件。二、以下险种需要单独填写投保单：《住院费用医疗保险》B、C款；《每日住院补贴保险》需提供《医疗保险特别预定声明书》新单成年人只认可身份证被保险人资料在前投保单不可刮划、涂改；涂改方式为：斜线划掉，客户在旁签名修改；保费需要单独四舍五入填写。填写关系为：单向先核保，后划款将投保单签署日期写在生日前一天,并在3天内交到大童。（正常交单日为5个工作日）10岁以下不允许隔代投保；10岁死伤可以隔代投保需提供：1、未成年人投保声明书；2、可证明投、被保人关系的户口本复印件3、监护人身份证复印件第1次不成功发送通知，客户回复后再次划款，30日内划款不成功撤单省内划款银行邮政储蓄；中国银行全国划款银行工商银行；建设银行；交通银行；中信银行；深圳银行；邮政储蓄；民生银行；兴业银行；中国银行；招商银行。红色银行只能使用卡。回盘最慢银行为中行、工行华夏1、投保单；2、人身保险投保提示；3、业务员报告书；4、分红产品说明书;5、投保人，被保人的有效证件复印件6、银行卡、存折、小票均可受理7、被保险两周岁以下需提供出生证复印件或户口薄，两周岁以上（含2岁）必须提供户口薄复印件。新单成年人可认可户口本20万保费以上需提供投、被、受益人证件30万风险保额以上未成年人，提前跟华夏申请报备75万风险保额以上均生调，基本保额35万37.5基本保额属于高额件建行，邮政储蓄的银行卡最慢保额需要大写；关系（所有）：单向不填写业务员代码，未成年人签名与其他公司不同，需注意农行存折不写22-，直接写存折号码健康告知若勾是，不能刮掉后勾否所有照会必须10天内回复，超期撤件先核保、后划款农行存折需填“22-”将投保单签署日期写在生日前一天（正常交单日为5个工作日）不允许隔代投保9月起新收：划款不成功的次数由原来的3、4、5改为5、7、10.第5、第7次划款不成功下发通知书，第10次划款4E0D成功新单强撤全国划款银行建设银行（2天）；农业银行；中国银行；邮政银行；工商银行（当天）；省内划款银行：兴业银行；招商银行；华夏银行；交通银行；

中信银行；

民生银行；红色标记银行只能使用银行卡阳光1.投保书 2.人身保险投保提示。3.建议书。⑴建议书请打印①投保的保险计划（产品组合）②利益演示表，需签名，且签名日期与投保书签字日期保持一致。请不要装订建议书；⑵建议书上的投保人/被保险人的名字，性别，年龄，险种请准确，名字不能用字母等表示，必须是和投保单上的姓名一致（建议书上不能虚拟投保人/被保险人信息，也不能用拼音形式。建议书上不能再手改信息）。4.投被保险人身份证复印件或未满一周岁婴儿的出生医学证明。 5.投保人的银行卡复印件。必须同时提供足额保费的存款小票；存款小票上账户名必须与该单投保人姓名一致；存款小票上显示的金额必须足额；存款小票的日期与客户投保日期相差不能超过5个工作日。如交单时投保人提交的为存折复印件，必须同时提供存折扉页和体现存折余额的单页的复印资料，证明客户账户余额足够缴费首期保费。6.如填写受益人，须提供受益人证件复印件。成年人不认可户口本1、职业代码、被保险人姓名、险种信息须与建议书上一致2、所有资料签署日期与投保书签署日期务必一致。关系：双向为生日件时要勾选财务及其它告知栏第9项，勾选“是”，并告知如下内容：本人申请将保险合同生效日期追溯至（生日的前一天：xx年x月x日）。并以该日期为基础计算本保险合同的保单周年日和保单年度，本人同意贵公司至本保单核保完成之日起计算等待期。（正常交单日为3个工作日）10岁以下不允许隔代投保；10岁以上可进行隔代投保，需要在投保书上监护人签名处签署监护人姓名1次划款出问题件回复，回复后继续划账，10天后若划款仍不成功，将强撤。省内划款银行农业银行（次日）全国划款银行建设银行（次日）；工商银行（次日）；中国银行（次日）；邮政储蓄（次日）；浦发银行（次日）；招商银行（次日）。长城投保单投保提示投、被保人有效身份证件复印件银行卡复印件或银行存折、小票；2岁（不含）以下：可用户口簿或用出生证（如使用出生证需在投保单上填写出生证编码）；累计保费达到100万元是需要提供财务问卷成年人不认可户口本职业代码、职业名称须与建议书上一致业务员报告书上的投保关系必须是单向3、先核保、后划款投保日期填写在生日前2个自然日，需要在7个自然日内交到长城若含有身故责任的险种无法进行隔代投保，无身故责任的险种可进行隔代投保（例如鸿金宝、鸿金宝B），10岁以下不允许隔代投保；10-18岁可以隔代投保，但是需要法定监护人亲笔签字二次转账不成功下发转账不成功通知书，须回复后方能再次进行转账，共下发三次转账不成功通知书、转四次账，四次转账不成功系统自动强撤全国划款银行中国银行（次日）；农业银行（次日）；工商银行（次日）；建设银行（次日）；招商银行（次日）；邮政储蓄（次日）；交通银行（次日）；“60138”开头的中行卡不能转账。光大永明1、投保书2、投保提示书3、产品说明书4、投、被保险人身份证复印件，未成年人提供户口本或5、0-2岁提供出生证6、投保人银行卡或存折复印件7、若投保单“富贵一生”年金保险，还需提供“光大永明富贵一生生存金自动给付信息确认书”8、成年人不认可户口本9、富贵延年必须使用“经代专属投保单”1、关系：双向2、证件有效期必填3、金额必须为阿拉伯数字如“300000”4、被保险人为7岁以下则“职业”“兼职”“职业类别”“职业代码”“年收入”都不填5、先划款、后核保6、被保险人

受益人

属于未成年人，证件类型选户口薄，有效期填18周岁的年月日投保单签署日期必须提前在生日前2天，5个工作日必须交回到保险公司。10岁以下不允许隔代投保；10-18岁可以隔代投保，但是需要法定监护人亲笔签字1次划款不成功以后需回复保险公司不成功通知，才会继续划款.全国划款银行中国银行；工商银行；农业银行；建设银行；招商银行；交通银行；中信银行；兴业银行；邮储银行南昌、泉州、光大、农信、重庆农商行红色银行只能使用卡。回盘最慢银行为中行、工行中新大东方1、投保书2、投保提示书3、建议书②利益演示表，需签名，且签名日期与投保书签字日期保持一致。请不要装订建议书；⑵建议书上的投保人/被保险人的名字，性别，年龄，险种请准确，名字不能用字母等表示，必须是和投保单上的姓名一致。4、投、被保险人身份证复印件，0-2岁可只提供出生证明，2岁以后须提供户口本。若提供有受益人，必须受益人身份证复印件，法定则不提供。5、投保人银行卡复印件（不能使用存折，不接受任何类似于小票以及网银截图的账号）6、所有复印证件只能内勤人员签名审核7、成年人认可户口本1、关系为：单项。2、回溯日期不填写3、期交保费大于5万（含5万）、趸交大于50万（含50万）的投保申请，需提供与其缴费能力相匹配的财务资料证明、房产证明、收入证明、工资流水证明等相关资料。4、先核保、后划款投保日期至少填到生日前两天，交单日期和投保日期不能超过5天。不支持隔代投保投保书签署日起30日内划款不成功撤单，划款不成功次日继续划款。全国划款银行工商银行；农业银行；建设银行；邮储银行；中国银行红色标记只能使用银行卡，不能使用存折注：2014年新规，工行每日转账不能超过25万。中意1、投保书,人身投保提示书，投被保险人身份证复印件；2、6个月以下必须要儿保手册,如果无可以提供医院体检手册,体检内容参照儿保手册的内容

3、投保分红产品，须同时递交客户签名的"产品说明书"4、超200万提供财务问卷不用使用现金，支票，也不支持存保险公司对公账户成年人不认可户口本合计保费不超过20万，可申请被保险人证件豁免提供中意超300万百万产品需生调单独提供小票也认可回溯日期可不填写抽检几率3%先核保后划款中意长期险种可进行追朔生效日期，一年期险种不能进行追朔，回朔期限限90天。若不选择回朔，生日件需在生日前一天交回保险公司。交单时效：1天隔代投保条件：监护人.未满10岁的监护人必须是爷爷、奶奶、外公、外婆，10岁以上可进行隔代投保单，但保险公司核保会视情况生调投保书签署日起30日内划款不成功撤单，连续划款4次，后下照会需回复。全国划款银行工商银行（当天）；农业银行（当天）；建设银行（当天）；邮储银行（当天）；招商银行（当天）；省内划款银行中国银行（2天）；农业银行只能使用银行卡，不收存折泰康投保书、投保提示书、投被保险人身份证复印件、银行证件、分红型需产品说明书、养老社区需确认函0-2岁提供出生证明、户口本均可，重疾大于20万必须提供儿保手册。成年人不认可户口本。保额50万以上需要财务问卷，100万以上面访。若想进行电投请直接联系区域中心，需求资料：电投确认书、投被保险人身份证件，银行证件。凡是达到反洗钱的保费标准，年缴保费≥20万，泰康要求必须提供，投保人、被保人、受益人，三者之前的关系证明，户口薄、社区、居委会、派出所所出具的证明都认可有抽检请在经代代码下方填写代理人代码未成年人签名与其他公司不同，需注意先划款、后核保所有关系的填写