2020年证券从业资格考试证券场基础知识真题

2020年证券从业资格考试《证券市场基础知识》

真题一、单选（60题，每题0.5分，共30分）.（）是股票的基本特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。A.风险性B.收益性C.流动性D.参与性解析：持有股票的目的在于获取收益，收益性是股票的基本特征。.一般来说，当预期未来市场利率趋于下降时，应选择发行（）的债券。A.面值较小B.面值较大C.期限较短D.期限较长解析：发行人为降低筹资成本，预期市场利率下降，应发行短期债券；反之则发行长期债券。13.在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是（）。A.武士债券B.熊猫债券C.扬基债券D.欧洲债券解析：外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束并且必须经官方主管机构批准；而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松的多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。.证券投资基金在美国称（）。A,证券投资信托基金B,单位信托基金C.指数基金D.共同基金解析：不同的国家对证券投资基金的称谓不同，如美国称共同基金，英国和我国香港地区称单位信托基金，日本和我国台湾地区则称证券投资信托基金。.目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。A,中国农业发展银行B.国家开发银行C.中国工商银行D.中国进出口银行解析：1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，我国有国家开发银行、中国进出口银行和农业发展银行三家政策性银行，以国家开发银行为主。.按持有人权利的性质不同，权证可分为（）。A.认股权证和备兑权证B.美式权证和欧式权证C.价内权证和价外权证D.认购权证和认沽权证解析：按持有人权利的性质不同，权证可以分为认购权证和认沽权证。.契约型基金是基于（）组织起来的代理投资方式。A.信托原理B.代理原理C.公约原理D.委托原理解析：契约型基金是基于信托原理组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。.在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为（）。A.7天B.5天C.20天D.2天解析：在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为2天，最长为365天，其中7天品种最为活跃。.按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A.契约型基金与公司型基金B.成长型基金与收入型基金C.封闭式基金与开放式基金D.债券基金、股票基金、货币市场基金解析：基金按组织形式划分，分为契约型基金和公司型基金；按运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金；按投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。20.下面关于境内上市外资股的阐述错误的是（）。A、采取记名股票形式B、以外币标明面值C以外币认购D境内居民个人与非居民之间不得进行解析：B股以人民币标明面值，以外币认购。1.ETF的申购和赎回在（）进行，市场交易在（）进行。A.二级市场，一级市场B.一级市场，一级市场C.一级市场，二级市场D.二级市场，二级市场解析：ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，又可以像开放式基金一样在一级市场申购、赎回。.以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。A.利率衍生工具B.信用衍生工具C.货币衍生工具D.股权类产品的衍生工具解析：信用衍生工具是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，主要包括信用互换、信用联结票据等。.研究和发现股票的（），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。A、账面价值B、清算价值C内在价值D票面价值解析：研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。.基金托管费通常是（）。A.逐月计算，按月支付B.逐日计算，按月支付C.逐日计算，按周支付D.逐日计算，按日支付解析：基金托管费通常按基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。.我国内地酝酿发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券是（）。A.CDRB.GDRC.IDRD.SDR解析：中国内地近年来一直在酝酿推出中国存托凭证（简称CDR）即在我国内地发行的代表境外或者我国香港特区证券市场上某种股票的权益类证券。.无记名国债属于（）。A、实物债券B、记账式债券C凭证式债券D以上都不是解析：无记名国债属于实物债券。.上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、投资方向及产出将股价指数分为（）五大类指数。A.工业类、商业类、地产类、公用事业类、综合类.工业类、商业类、金融类、公用事业类、综合类C.工业类、商业类、地产类、运输业类、综合类D.工业类、商业类、地产类、公用事业类、运输业类解析：上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、公用事业类指数、综合类指数。.按（）分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率连结型产品、汇率连结型产品、商品联结型产品等种类。A.发行方式.嵌入式衍生产品C.联结的基础产品D.收益保障性解析：按联结的基础产品分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率连结型产品、汇率连结型产品、商品联结型产品等种类。证券市场分为证券发行市场和证券交易市场的依据是（）不同A.市场组织形式B.市场的功能C.市场参与主体D.市场范围解析：根据市场的功能划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场。10.以下基金品种中适用我国《证券投资基金法》的是（）。A.私募基金B.创业基金C.证券投资基金D.社保基金解析：我国的《证券投资基金法》的调整范围是证券投资基金的发行、交易、管理、托管等活动。21.一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为（）。A.金融债券、政府债券、公司债券B.政府债券、金融债券、公司债券C.金融债券、公司债券、政府债券D.政府债券、公司债券、金融债券解析：债券信用风险依次从低到高排列为中央政府债券、地方政府债券、金融债券、公司债券。22.证券公司变更下列哪一事项，不需经过证监会批准（）。A.设立、收购或者撤销分支机构B.变更公司章程中的一般条款C.变更业务范围D.公司合并解析：证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5%Z上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式，停业、解散、破产，必须经证券监督管理机构批准，B错误。.《证券公司风险控制指标管理办法》规定，净资本与各项风险准备之和的比例不得低于（）。A.8%B.20%C.40%D.100%解析：证券公司风险控制指标标准规定净资本与各项风险资本准备之和比例不得低于100%.（）,中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，该办法的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。A2006年12月B、2007年1月C2007年8月D2007年10月

解析：2007年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，该办法的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。25.上证国债指数的样本是25.上证国债指数的样本是（）A、在上海证券交易所上市的、国债B、在上海证券交易所上市的、国债和一次还本付息国债C在上诲证券交易所上市的、国债和一次还本付息国债D在上海证券交易所上市的、付息国债剩余期限在1年以上的固定利率剩余期限在1年以上的固定利率剩余期限在2年以上的固定利率剩余期限在2年以上的一次还本解析：上证国债指数的样本是在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债。.创业板上市公司生产经营活动受到严重影响且预计在（）个月以内不能恢复正常，深圳证券交易所对该上市公司的股票实行其他风险警示处理。A.5B.4C.3D.2解析：上市公司出现下列情形之一的，深圳证券交易所对在创业板上市的股票交易实行其他风险警示处理：按照有关规定申请并获准撤销退市风险警示的公司或者申请并获准恢复上市的公司，其最近一个会计年度的审计结果显示主营业务未正常运营或者扣除非经常性损益后的净利润为负值；公司生产经营活动受到严重影响且预计在3个月以内不能恢复正常；公司主要银行账号被冻结；公司董事会无法正常召开会议并形成董事会决议；中国证监会或者深圳证券交易所认定的其他情形。.证券投资基金的资金主要投向（）。A、有价证券B、邮票C珠宝D实业解析：证券投资基金的资金主要投向有价证券。.证券公司内部控制的目标不包括（）。A、保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行B、防范经营风险和道德风险C保证客户及证券公司资产的最低获利水平D保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时解析：其他都是证券公司内部控制的目标。.下列不是证券投资基金的别称的是（）。A交易所交易基金B、证券投资信托基金C单位信托基金D共同基金解析：交易所交易基金是ETF.我国证券交易所采用的交易方式为（）。A.自助方式B.专家经纪人制C.做市商制D.经纪制解析：证券交易所采用经纪制交易方式，投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券，经纪商通过公开竞价形成证券价格，达成交易。31.我国证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险资本准备。A、5%B8%C10%D15%解析：我国证券公司应当按上一年营业费用总额的10%+算营运风险资本准备。.（）是最普通、最基本的股息形式。A股票股息B、财产股息C现金股息D负债股息解析：现金股息是最普通、最基本的股息形式。.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按（）购买或出售一定数量的基础工具的权利。A双方协定价格B、现货价格C到期日价格D市场价格解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。.下列不属于操纵市场行为的是（）。A、单独或者通过全谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量B、与他人串通，以事先约定的时间，价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行幕交易解析：第四项属于内幕交易行为。.金融衍生工具产生的最基本原因是（）。A规避风险B、增强流动性C提高收益D金融产品创新解析：金融衍生工具产生的最基本原因是规避风险。.目前，上市证券的集中交易主要采用的方式是（）。A、总额结算B、净额结算C差额结算D统一结算解析：目前，上市证券的集中交易主要采用的方式是净额结算。.可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后（）个工作日内应偿还转股债券的本金及最后1期利息。A、3B、4C5D6解析：可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还转股债券的本金及最后1期利息。.（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A存托凭证B、权证C股票期权D可转化债券解析：存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。.按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为（）A、公开募集的结构化产品与私募结构化产品B、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品C收益保证型和非收益保证型D保本型产品和保证最低收益型产品解析：按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。.我国现行法律规定，首次公开发行股票以（）方式确定发行价格。A、询价B、上网竞价C招标竞价D协商定价解析：我国现行法律规定，首次公开发行股票以询价方式确定发行价格。.债券的票面要素中不包括（）。A持有人名称B、到期期限C票面利率D发行人名称解析：考察债券票面要素的知识。.参与多个集合计划的自有资金总额不得超过公司净资本的（）A10%B15%C20%D25%解析：参与多个集合计划的自有资金总额不得超过公司净资本的15%.股份有限公司在创业板申请股票上市应当符合的条件不包括（）。A、股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行B、公开发行的股份达公司股份总数的25姒上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%U上C公司股本总额不少于人民币5000万元D公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载解析：公司股本总额不少于人民币3000万元。.证券公司申请融资融券业务试点的条件之一是，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金必须实行（）。A.完全控制B.单一商业银行存管C.第三方存管D.当地人民银行存管解析：客户交易结算资金已实现第三方存管是证券公司申请融资融券业务试点的条件之一。45.以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于（）行为。A.内幕交易B.欺诈客户C.操纵市场D.越权代理解析：欺诈客户是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。.通常所说的交易所交易基金（ETF）是（）A、一种在交易所上市交易、基金份额可变的基金运作方式B、一种在交易所上市交易、基金份额固定的基金运作方式C一种不在交易所上市交易、基金份额可变的基金运作方式D一种不在交易所上市交易、基金份额固定的基金运作方式解析：ETF是一种在交易所上市交易、基金份额可变的基金运作方式。.与证券公司及其股东不存在可能妨碍其进行独立客观的判断关系的外部董事，称为证券公司的（）。A.执行董事兼职董事C.独立董事D.常务董事解析：独立董事可以向董事会或者监事会提议召开临时股东会、提议召开董事会，为履行职责的需要聘请审计机构或咨询机构，对公司的薪酬计划、激励计划以及重大关联交易等事项发表独立意见，因此独立董事是与证券公司及其股东相独立的。48.证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于（）。A2亿元B、3亿元C5亿元D8亿元解析：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于2亿元49.投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（）年以上的经验。A、2B、3C4D5解析：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。.在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿A、信用风险B、购买力风险C经营风险D财务风险解析：在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对购买力风险的补偿。.与金融现货交易相比，金融期货交易的主要目的是（）。A投资B、投机C套期保值D套利解析：与金融现货交易相比，金融期货交易的主要目的是套期保

.与债券相比，股票的风险之所以相对较大，是因为（）。A.信用风险更大B,利率风险更大C.经营风险更大D.购买力风险更大解析：股票的收益率一般高于债券。这是因为股票面临的经营风险、财务风险和经济周期波动风险比债券大得多，必须给投资者相应的补偿。.《证券公司风险控制指标管理办法》建立了以（）为核心的风险控制指标体系。A,净资本B.净资产C.总资产D.注册资本解析：中国证监会发布实施的《证券公司风险控制指标管理办法》建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。.战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。A9B12C18D2412个月解析：战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计12个月.下列各项不属内幕信息的是（）A、公司分配股利或者增资计划B、公司债务担保的重大变更C公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任D公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的25%解析：公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的30附属于内幕信息。56.公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（）