北京2015年下半年基金从业资格：风险分散化考试题

北京2015年下半年基金从业资格：风险分散化考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）1、 负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。A:中国证券监督管理委员会B:中国证券业协会C:证券交易所D:证券登记结算公司2、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是__。A•武汉证券投资基金B•淄博乡镇企业投资基金深圳南山投资基金富岛基金3、根据运作方式的不同，基金可以分为A.圭寸闭式基金和开放式基金契约型基金和公司型基金公募基金和私募基金主动型基金和被动型基金4、中国证监会发布的 ，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。A:《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》B:《基金管理公司内部控制指导意见》C:《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》D:《基金管理公司公平交易制度指导意见》5、考察基金产品线的内涵角度一般不包括A:产品线的长度B:产品线的宽度C:产品线的深度D:产品线的高度6、个人投资者投资基金涉及的税收包括A.营业税印花税所得税

增值税7、上证指数系列的第一只债券指数是A•中国债券指数中证全债指数上证国债指数上证企业债指数8、 下列选项中，__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。A.辅助式前台系统自助式前台系统后台管理系统信息管理平台应用系统的支持系统9、 开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过 个月。A：1B：2C：3D：410、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括A.家庭规模社会阶层家庭生命周期交通通信条件11、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。A.份额申购、金额赎回金额申购、份额赎回金额申购、金额赎回份额申购、份额赎回12、根据基金__的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。A.运作方式投资对象投资目标于同投资理念于同13、《证券投资基金运作管理办法》于 年6月29日由中国证监会颁布，年7月1日起实施。A：2003B：2004C：2005

D：200614、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事__年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务的工作经历。A．2；4B．3；5C．3；4D．2；515、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在 日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。A：1B：2C：3D：416、道•琼斯指数股价综合平均数的编制对象是A：30家著名大工商业公司股票，A：30家著名大工商业公司股票，具有代表性的公用事业大公司股票B：30家著名大工商业公司股票，具有代表性的公用事业大公司股票C：20家著名大工商业公司股票，具有代表性的公用事业大公司股票D：20家著名大工商业公司股票，具有代表性的公用事业大公司股票20家具有代表性的运输业公司股票和15家具有代表性的运输业公司股票和30家具有代表性的运输业公司股票和15家具有代表性的运输业公司股票和15种20种15种30种17、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A．50%B．60%C．70%D．80%18、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。A.中国证监会委派B•总经理任命董事会聘任股东大会选举19、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是个无形机构。A:基金管理人B:基金托管人00C:基金组织D:基金份额持有人20、我国封闭式基金实行__日交割、交收A．T+1B．T+2C．T+3D．T+421、下列说法不正确的是__。A•基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人B•基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的D•基金托管人是开展基金一切活动的中心22、下列项目不列入基金费用的有__。A.基金运作的审计费和律师费B.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用基金合同生效前的相关费用23、在我国基金会计核算中，对于影响到__小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。A.基金资产净值基金资产总值基金份额净值基金所有者权益24、前台业务系统可分为自助式前台系统前台管理业务系统辅助式前台系统前台信息业务系统25、下列信息，属于基金产品特征信息的是A.基金份额净值基金经理简历资产管理规模业绩比较基准26、托管费的来源是A.股息B•利息C.基金资产D•投资者缴纳27、常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括A.特雷诺指数夏普指数道-琼斯指数詹森指数28、债券型基金与股票型基金相比，其波动性A.相同大小无法确定较大较小29、某投资者认购了5000元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为__元，所花费的认购费用约为__元。4932；684931；694930；705000；7030、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。A.连续性有效性依法监管审慎监管二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）31、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__。A.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系目标客户群体抗风险能力相对较强投资门槛比基金高流动性比基金差32、基金财产不得用于A.承销证券支付基金托管费向他人提供贷款向他人提供担保

33、基金销售人员从事基金销售活动，不得__A•同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B•承诺利用基金资产进行利益输送C.直接代理客户进行基金认购D•与投资者以口头约定亏损分担34、基金信息披露最根本、最重要的原则是A.准确性原则B•及时性原则公平披露原则为基础计算的真实性原则为基础计算的35、开放式基金的价格是以A:基金份额净值B:市场供求关系C:市盈率D:购买股票多少36、基金管理公司的核心业务是A:基金营销B:基金投资运作C:基金后台管理D:基金估值37、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的A.资产价值账面价值清算资金实际价值38、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应__。A.认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品提醒投资者关注新基金产品设计的差异提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会39、《关于证券投资基金税收政策的通知》规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征 __。A•所得税营业税印花税增值税40、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为A.资本公积金B•股本账户盈余公积留存收益41、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A.基金资产净值基金资产总值基金份额净值基金总份额42、下列机构中，不属于基金代销机构的是商业银行B.证券公司证券投资咨询机构基金管理公司43、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是A.债券股票银行活期存款单金融衍生工具44、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于 __。A.有效控制不公平交易行为有效控制利益输送的交易行为为公司的业绩考核提供部分量化指标通过分散投资降低系统性风险45、 根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。~A.银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新对客户的信息要动态跟踪和收集整理基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作46、对处于形成期的家庭来说，投资应该以__为主。A.长期投资的权益投资工具偏进取的平衡资产配置偏保守的平衡资产配置固定收益工具47、、是证券投资基金市场营销的中心A:确定目标客户B:扩大销量C:利润最大化D:分割市场48、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有A•为100份或其整数倍B•为1000份或其整数倍基金单笔最大数量应当低于10万份基金单笔最大数量应当低于100万份49、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为A．前端收费模式B．后端收费模式C．全额收费模式D．净额收费模式50、基金募集的步骤一般包括A．申请B．核准C．发售基金合同生效51、基金的费用不包括A．管理人报酬利息支出C．申购费用D．交易费用52、通过公开资料能够获得的基金基本信息有A.基金产品特征信息基金管理公司信息基金产品业绩信息基金经理和公司管理团队信息53、下列选项中，属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有A.基金概况持有人户数C．持有人结构及前20名持有人D.重大事件揭示54、基金管理人的主要收入来源是A.基金投资收益

B•基金管理费C•基金托管费基金申购费55、下列关于基金评级的说法，不正确的是__。A.基金评级的方式直观易懂封闭式基金与开放式基金应当分别评级选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级（最高级别）的基金，可以保障未来的投资本金安全如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损56、稳健型投资者可选择的基金产品包括A.股票型基金债券型基金货币市场基金混合型基金57、对基金托管人按照法规要求须向57、对基金托管人按照法规要求须向极配合提供相关数据资料。A:中国人民银行B:中国证监会C:中国银监会D:中国证券业协会报送基金监督报告的，基金管理人应积58、证券市场监管的对象包括A.证券发行主体B.证券公司证券经营机构证券服务机构59、根据规定，开放式基金募