应收账款管理制度3

公司办公室，一份保存于销售部，客户信息档案包括:A、客户基础资料:即有关客户最基本的原始资料，包括客户的名称、地址、电争者的关系及与山货公司的业务关系和合作情况;

门经理、销售总监和财务经理、在总经理(或主管销售的副总经理)的主持下成立公(是否通常按期回款)。凡初次代销信用的新客户信用度通常确定在正常信用额度和

签批后运营支持及供应链部方可凭单办理发货手续;

经理批准进行账款回收工作。该表由业务员在出门收帐前核对其正确性;关账款的催收和联络。如超过信用期限者，按以下规定处理:

天时，由经办人上报部门经理和销售总监，并电话催收;

20%的相应收入;

日前向销售部、主管销售的副总经理(总经理)提业务主管销售的副总经理(总经理)批准后安排进行账款回收工作。先安排好路线经业务主管同意后才可出去收款;款项收回时业务员需整理已收的账重新办理。若收汇票时需客户背面签名，并查询银行确认汇票的真伪性;如为汇票

期或不定期地对客户进行访问(电话或上门访问，每月不得少于两次)，访问客户

审查后提出处理意见，凡确定为坏帐的须报经主管销售的副总经理(总经理)批准后

25,以上的金额。(注:疏于访问意谓未依公司规定的次数，按期访问客户者。)清收建议，否则此类账款将来因故无法收回形成呆帐时，业务人员应负责赔偿---,当月份计算业务人员销售成绩时，应按坏账金额的---%先予扣减业务员的业务提

前要交接完成，若交接不清又离职时，仍将依照法律程序追究当事人的责任;的承诺担保，若在一个月内未能收回或取得客户付款承诺担保的就不予办理离职;立即向经理反映，未立即呈报，有意代为隐瞒者应与离职人员同负全部责任;第三十九条:业务人员办交接时由部门经理监督;移交时发现有贪污公款、短缺

价来保证公司资金安全，防范经营风险;并尽可能的缩短应收帐款占用资金的时

户产生分歧而带来经营风险:

保证、经营范围是否超出、合同结算方法和法定程序是否符合规定)。

项交易条件，如:价格、付款方式、付款日期(特别交待付款日期，如收款期到期时能批复付款的决定人一定要注明，以防对方互相推托而推迟付款期)、发票的开具事项、技术要求、运输情况等;3、明确双方的权利和违约责任;4、确定合同期限，合同结束后视情况再行签订;5、加盖客户的合同专用章(避免个体行为的私章或签字);

1、客户信息档案包括:A、客户基础资料:即有关客户最基本的原始资料，包括客户的名称、地址、电管理的起点和基础，由负责市场产品销售的业务人员对客户的访问收集而来;

争者的关系及于本公司的业务关系和合作情况;

2、公司根据

四类。具体分类标准如下:

客户发生欠款的危险信号:

办公地点由高档向低档搬迁;

频繁转换管理层、业务人员，公司离职人员增加;

受到其他公司的法律诉讼;

公司财务人员经常性的回避;

付款比过去延迟;经常超出最后期限;

多次破坏付款承诺;

经常找不到公司负责人;

公司负责人发生意外;

公司决策层存在较严重的内部矛盾，未来发展方向不明确;

公司有其他的不明确赢利的投资(投机)如:股票、期货等;

不正常的不回复电话;

开出大量的期票;

银行退票(理由:余款不足);

应收帐款过多，资金回笼困难;

转换银行过于频繁;

以低价抛售商品(低于供货商底价)

突然下过大的定单(远远超出所在区域的销售能力);

发展过快(管理、经营不能同步发展)。

加强销售人员的原则性:心和职业道德之间的关系，不折不扣的执行公司制定的销售政策(应收帐款管理制(二)、加强销售人员的回款意识:我们应该让销售人员培养成良好的习惯:货款回收期限前一周，电话通知或拜访负责人，预知其结款日期;期限前三天确定结款日期，如自己不能如约，应通知1、因为时间是欠款者的保护伞，时间越长，追收成功率越低:

1/3;如超过，应马上采取行动追讨;

(三)、加强销售人员终端管理、维护能力:确保应收货款的安全;同时也可以提升销售业绩，提高公司形象、产品形象在客户(四)、提高销售人员追款技巧:

丰富、完善的客户资料档案;

让对方写下支付欠款的承诺函件，并加盖公章;

与负责人直接接触;

丰富自己财务、银行等方面的知识，如:支票、电汇、汇票、承兑汇票、退

销售资料(收货单据、发票等)是否齐备,内容是否准确无误,

准时给予文件;其实越早给客户发票，货款回收可能越早，同时要确认对方收到发票，并在《往来文件签收单》上签字盖章;

完善客户跟进制度:客户接触率与成功回收率是成正比的，越早与客户接触，与客户开诚布公的沟通，被拖欠的机会越低;

定期探访:如客户到期付款，应按时上门收款，或电话催收;即使是过期一天，也应马上追收，不应有等待的心理;

建立形象:客户是需要教育的，一定要给予客户一个正确的观念:我们对所有欠款都是非常严肃的，是不能够容忍被拖欠的;

技巧训练:追收欠款是需要技巧的，如:电话技巧、上门拜访技巧;同时应了解客户的经营状况、财务状况、个人背景等资料;

文件:检查被拖欠款项的销售文件是否齐备;

收集资料:要求客户提供拖欠款项的原因，并收集资料以证明