基金型投资产品隆重上市课件

新世纪财富论坛新世纪财富论坛1××人寿＆××资产管理公司

强强联手惊世钜献××人生基金型保险产品隆重上市××人寿＆××资产管理公司

强强联手惊世钜献××人生基金型保2理财≠发财理财≠发财3银行利率不断提升，百姓寻求剩余资金的保值增值渠道。截至20××年低，全国城乡居民人民币储蓄存款余额达××万亿元。百姓希望有更理想的投资理财渠道。投资市场投资市场4在储蓄动机调查中，养老、子女教育和住房位居前三位。我国是人口老龄化最明显的国家之一。自80年代以来，60岁以上的老年人平均年增长3%，2000年已达1.3亿，占总人口的10%。预计到2020年将达到22％。养老已成为社会和个人关注的重大问题。有没有想过将来自己会不会在这里面？？？在储蓄动机调查中，养老、子女教育和住房位居前三位。有没有想过5

房地产市场持续受到打压，收益空间缩水。从20××年以来，房地产相关政策层出不穷，银行房贷利率和首付比例的持续上调、住房转让所得税增加，使房地产投资利润空间严重缩水，房地产投资已开始大幅降温。基金型投资产品隆重上市课件6

股市振荡起伏，潜藏未知风险。从××年年初开始股市振荡上浮，表现活跃。基于对市场中长期表现的谨慎预期，投资者需要把风险控制放在首位，尤其对于股指创出新高后可能面临的快速回落风险，更需有所准备。基金型投资产品隆重上市课件7保险行业地位得到了历史性提高。国务院发布“国十条”，保险业纳入国民经济发展视线。2006年6月16日，国务院发布《国务院关于保险业改革发展的若干意见》（国发[2006]23号），充分明确了加快保险行业发展的重要意义和指导思想。政府鼓励通过商业保险解决养老、医疗问题。“国十条”明确要求大力发展城乡健康保险、养老保险，帮助解决人民“老有所养，病有所医”的问题。保险行业地位得到了历史性提高。8基金种类繁多，投资热情高涨。在股市涨幅的带动下，多数基金管理公司在前期有上佳表现，目前老百姓投资基金热情高涨。但由于基金跟随股市波动，风险与收益并存。基金型投资产品隆重上市课件9近期资本市场最受关注的热点之一基金近期资本市场最受关注的热点之一基金10何谓“基金”？基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人(即具有资格的银行)托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益，说白了就是专家替你理财何谓“基金”？基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金11近期资本市场最受关注的热点对于整个资本市场而言，2006年基金业整体表现极为出色，基金净值连续爆发性增长带给广大投资者惊人的投资回报率。全年有125只基金实现净值翻倍。据专家分析，这种基金热将持续到2008年。基金正成为今年市民看好的最大投资热点近期资本市场最受关注的热点对于整个资本市场而言，2006年基12近期资本市场最受关注的热点但由于新基金发行实行的是限额发行，市场上出现了基金几小时内发行告罄、很多投资人凌晨排队却依然买不到基金的情况。为此，证监会近日决定，将开放式基金的发行模式从“先到先得”修改为“按比例配售”模式，即“限时限量限售”，使人们购买基金的难度有所降低。然而我们必须清楚地看到：“共担投资风险、分享收益”的原则，使人们极力看好的基金仍然充满了收益的不确定性及风险性。近期资本市场最受关注的热点但由于新基金发行实行的是限额发行，13到哪里能找到并买到稳赚不赔的基金呢？到哪里能找到并买到稳赚不赔的基金呢？14保障类的“投资基金”返还型的“养老基金”××人生保障类的“投资基金”××人生15××进门五福临门××进门五福临门16××人生具有三大账户保障基金、养老基金、现金收益××人生具有三大账户170男,0岁,基本保额100000元投资期10年,年度投资21700元,累计投资217000元.

2468…16………30.…………5254606263……….……7680基本保额……………………年龄保障基金1239636养老基金1198636现金收益300000保障基金357030养老基金256130现金收益120000200％保额＋红利保障基金养老基金现金收益保单的现金价值,可以灵活变现,满足养老需求60周岁前每3年领取有效保额12％60周岁时领取有效保额180％或60周岁后每年领取保额4％保障基金789730养老基金769730现金收益240000总收益1501992投资收益演示0男,0岁,基本保额100000元2418项目收益年龄(周岁)现金领取(现金收益)保单价值(养老基金)总收益资金增长率30120000256130376130173%602400007697301009730465%801501992693%男,0岁,基本保额100000元投资期10年,年度投资21700元,累计投资217000元投资收益率假设为5％，××2006年实际投资收益率为8.62％。项目现金领取保单价值总收益资金增长率30121930女,30岁,基本保额100000元投资期10年,年度投资22300元,累计投资223000元.

46…5254606263……….…7680

基本保额……………………年龄保障基金257898养老基金111400现金收益117898保障基金555004养老基金154300现金收益535004200％有效保额＋红利保障基金养老基金现金收益保单的现金价值,可以灵活变现,满足养老需求60周岁前每2年领取有效保额12％60周岁时领取有效保额180％60周岁后每年领取有效保额4％保障基金363520养老基金124000现金收益463520总收益611320投资收益演示30女,30岁,基本保额100000元20项目收益年龄(周岁)现金领取(现金收益)保单价值(养老基金)总收益资金增长率46117898111400229298103%60463520124000587520264%80611320274%女,30岁,基本保额100000元投资期10年,年度投资22300元,累计投资223000元.投资收益率假设为5％，××2006年实际投资收益率为8.62％。项目现金领取保单价值总收益资金增长率461121我们能做到吗？这么高的收益我们能做到吗？这么高的收益22吴定富主席在06年全国保险工作会议上介绍：05年保险资金股票投资收益超6%,跑赢大盘!而去年同期大盘指数下跌9%；协议存款收益4%以上,债券投资收益4.5%以上。让我们看看保险业的收益吴定富主席在06年全国保险工作会议上介绍：让我们看看保险业的23再看看××过往的收益××资产管理公司挂牌营业

金融时报魏雅婷2006.03.24××资产管理公司是在××人寿资产管理中心的基础上组建而成，目前拥有60余人的专业化投资团队，是国内债券市场、存款市场、基金和股票市场中最大的机构投资者之一。2005年，其资金运用收益率超过5%，位居行业前列，其中股票收益率超过20%。再看看××过往的收益××资产管理242005年7月，××人寿荣获第一批“企业年金基金账户管理人”资格2005年7月，××人寿荣获第一批“企业年金基金账户管理人”25××资产管理公司

××资产管理有限责任公司强劲的班底目前拥有一支由66人组成的优秀的专业化投资人才团队，92%具有硕士以上学历，5人具有博士学位，13人具有海外留学或工作经历，多人获得注册金融分析师（CFA）资格，一人获得国际金融风险管理者注册资格证书（FRM），为全球风险管理者协会（GARP）会员。××××人寿助理总裁兼资产管理中心CEO77级大学生，理学硕士，工学博士，数学副教授，高级经济师。2003年加盟××人寿

××××人寿首席分析师经济学博士，副研究员，律师。先后在中国人民大学、人民银行研究生部、英国兰开斯特大学、北京大学读取金融学、工商管理、经济学学位；曾供职于中国人民银行外资金融机构管理司、银行监管司和货币政策司。××资产管理公司××资产管理有限责任公司强劲的班底261.大额存款2.股票3.基金4.国债5.企业债6.金融债7.国家大型基础工程8.境外投资9.回购投资挂钩1.大额存款投资挂钩27投资获利的基本条件资金——专家理财具有规模效应，能有效地降低成本、分散风险信息——专家拥有更广的信息渠道和更高的信息综合处理能力技术——专家比个人拥有更专业、更全面的投资分析技术渠道——专家比个人拥有更多的投资渠道机构理财优于个人理财投资获利的基本条件资金——专家理财具有规模效应，能有效地降低28个人理财和机构理财有些什么区别呢？

个人理财和机构理财有些什么区别呢？292005年2月28日到2005年6月7日之间的沪市股指变化和易基策略成长净值变化对比。

时间跨度：3个月+5天（按交易日算）

沪市股指变化：从1277到1024，下跌了19.8%。

易基策略成长净值：从1.112到0.995，降低了10.5%。

2005年2月28日到2005年6月7日之间的沪市股指变化和30

机构理财和个人理财的区别坦克车PK冲锋枪机构理财和个人理财的区别坦克车PK冲锋枪31

机构理财和个人理财的区别钓鱼PK网鱼机构理财和个人理财的区别钓鱼PK网鱼32真正的投资——专家理财用专家的时间为您赚钱用专家的智慧为您赚钱真正的专家理财投资工具——××人寿--××人生用××投资专家的时间为您赚钱用××投资专家的智慧为您赚钱真正的投资——专家理财用专家的时间为您赚钱真正的专家理财投资33

风险控制是我们最重要的手段，从××年成立至今，没有一笔财务意义上的呆帐、坏帐。傲视中国金融界！！！再看看××过往的收益风险控制是我们最重要的手段，从××年成立至今，没有34“十年华诞”-我们的成绩“十年华诞”-我们的成绩35再看看××去年的收益最高效的投资团队，带给客户最稳定高额的收益，××的投资队伍，绩优稳健，领先同业，值得信赖。稳健高额收益（投资回报率）4.85.34.64.94.3520002001200220032004200520068.62%再看看××去年的收益最高效的投资团队，带给客户最稳定高额的收36复利递增，累计生息分红分红优势复利递增，累计生息分红分红优势37假设甲乙二人同样存1万块钱甲单利10％；乙复利10％。两种收益计算方式:复利和单利看看：60年以后，各拿多少钱？一个实例带来的思考:假设甲乙二人同样存1万块钱两种收益计算方式:复利和单利看看：38甲领取本利和：7万元乙领取本利和：这就是复利的魅力3044800元甲领取本利和：7万元乙领取本利和：这就是复利的魅力30448391、年龄：3年交：30天以上－53周岁5年交：30天以上－53周岁10年交：30天以上－50周岁20年交：30天以上－45周岁

2、保险期间：到终身

3、存款期间：3年交、5年交、10年交、20年交适合购买的人群适合购买的人群40保险利益——现金收益60周岁前每3年领取有效保额12％60周岁时领取保额180％6周岁后每年领取有效保额4％——保障基金A、合同生效（或复效）之日起一年内非因意外伤害导致身故，身故赔付金额为已缴累计保费;B、本合同生效之日起因意外伤害或一年后非因意外伤害导致身故，身故赔付金额为:200％保额＋终了红利——养老基金保单的现金价值,可以灵活变现,满足养老需求

保险利益41有听过这样一个故事吗？有听过这样一个故事吗？42北原武的故事北原武的故事43北原武是著名的嘲讽剧明星兼导演，在国际上获得过很多大奖。几年前他的母亲去世了，他都不想回家奔丧。为什么呢？因为北原武跟母亲的关系向来是他心头的痛，母亲在世时总是向他要钱。只要他一个月没有寄钱回家，母亲就打电话对他破口大骂。而且北原武越出名，母亲要钱就越凶。北原武是著名的嘲讽剧明星兼导演，在国际上获得过很多大44后来北原武想到自己多年在外，从来都没有好好照顾母亲，虽然母亲经常向他要钱，不过养育之恩没齿难忘，北原武也就将母亲要钱的事，抛到九宵云外了。办完丧事，北原武正要离开家的时候，他的大哥把一个包袱给了他，对他说：妈妈交代我一定要交给你。北原武伤心地打开小包袱，包袱里有一本银行存折和一封信。存折是用北原武的名义开的户头，存款高达数千万日元。北原武望着手中的存折纳闷极了。可是当他翻阅母亲留给他的信时，他才恍然大悟，懊恼不已！后来北原武想到自己多年在外，从来都没有好好照顾母亲，45信中是这样写道：小武，当你收到这封信的时候，妈妈已经不能在你身边了。你们几个兄弟姐妹当中，妈妈最忧心的就是你。你从小不爱念书，又爱乱花钱，对朋友太过慷慨，还不懂理财。当你说要去东京打拼时，我每天都很担心。有时半夜惊醒，乞求神明保佑你，怕你在东京会变成一个落魄的流浪汉，因此每月都向你要钱。一方面希望可以刺激你去赚更多的钱，另一方面也为了替你储蓄。信中是这样写道：小武，当你收到这封信的时候，妈妈已经46我知道，为了这些钱，你讨厌我了，也不经常回来看我了，我很心痛……你过去给我的钱，我一分钱都没花，你的钱还是你的钱，现在全部都还给你……儿子啊，我多么希望能够亲手交给你这些钱啊！看完信后，北原武哭倒在地上，高喊妈妈，妈妈……我知道，为了这些钱，你讨厌我了，也不经常回来看我了，我47它不花你一分钱，你的钱终将还是你的钱！

其实××人生就是“北原武的母亲”它不花你一分钱，其实××人生就是“北原武的母亲”48你赚的一块钱不是你的一块钱，你存的一块钱才是你的一块钱！——经营之神王永庆故事背后的哲理××人生==北原武的妈妈，没有花你一分钱，你的钱还是你的钱！你赚的一块钱不是你的一块钱，你存的一块钱49谢谢!祝愿您拥有健康、拥有财富、拥有快乐！谢谢!祝愿您拥有健康、拥有财富、拥有快乐！50演讲完毕，谢谢观看！演讲完毕，谢谢观看！51新世纪财富论坛新世纪财富论坛52××人寿＆××资产管理公司

强强联手惊世钜献××人生基金型保险产品隆重上市××人寿＆××资产管理公司

强强联手惊世钜献××人生基金型保53理财≠发财理财≠发财54银行利率不断提升，百姓寻求剩余资金的保值增值渠道。截至20××年低，全国城乡居民人民币储蓄存款余额达××万亿元。百姓希望有更理想的投资理财渠道。投资市场投资市场55在储蓄动机调查中，养老、子女教育和住房位居前三位。我国是人口老龄化最明显的国家之一。自80年代以来，60岁以上的老年人平均年增长3%，2000年已达1.3亿，占总人口的10%。预计到2020年将达到22％。养老已成为社会和个人关注的重大问题。有没有想过将来自己会不会在这里面？？？在储蓄动机调查中，养老、子女教育和住房位居前三位。有没有想过56

房地产市场持续受到打压，收益空间缩水。从20××年以来，房地产相关政策层出不穷，银行房贷利率和首付比例的持续上调、住房转让所得税增加，使房地产投资利润空间严重缩水，房地产投资已开始大幅降温。基金型投资产品隆重上市课件57

股市振荡起伏，潜藏未知风险。从××年年初开始股市振荡上浮，表现活跃。基于对市场中长期表现的谨慎预期，投资者需要把风险控制放在首位，尤其对于股指创出新高后可能面临的快速回落风险，更需有所准备。基金型投资产品隆重上市课件58保险行业地位得到了历史性提高。国务院发布“国十条”，保险业纳入国民经济发展视线。2006年6月16日，国务院发布《国务院关于保险业改革发展的若干意见》（国发[2006]23号），充分明确了加快保险行业发展的重要意义和指导思想。政府鼓励通过商业保险解决养老、医疗问题。“国十条”明确要求大力发展城乡健康保险、养老保险，帮助解决人民“老有所养，病有所医”的问题。保险行业地位得到了历史性提高。59基金种类繁多，投资热情高涨。在股市涨幅的带动下，多数基金管理公司在前期有上佳表现，目前老百姓投资基金热情高涨。但由于基金跟随股市波动，风险与收益并存。基金型投资产品隆重上市课件60近期资本市场最受关注的热点之一基金近期资本市场最受关注的热点之一基金61何谓“基金”？基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人(即具有资格的银行)托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益，说白了就是专家替你理财何谓“基金”？基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金62近期资本市场最受关注的热点对于整个资本市场而言，2006年基金业整体表现极为出色，基金净值连续爆发性增长带给广大投资者惊人的投资回报率。全年有125只基金实现净值翻倍。据专家分析，这种基金热将持续到2008年。基金正成为今年市民看好的最大投资热点近期资本市场最受关注的热点对于整个资本市场而言，2006年基63近期资本市场最受关注的热点但由于新基金发行实行的是限额发行，市场上出现了基金几小时内发行告罄、很多投资人凌晨排队却依然买不到基金的情况。为此，证监会近日决定，将开放式基金的发行模式从“先到先得”修改为“按比例配售”模式，即“限时限量限售”，使人们购买基金的难度有所降低。然而我们必须清楚地看到：“共担投资风险、分享收益”的原则，使人们极力看好的基金仍然充满了收益的不确定性及风险性。近期资本市场最受关注的热点但由于新基金发行实行的是限额发行，64到哪里能找到并买到稳赚不赔的基金呢？到哪里能找到并买到稳赚不赔的基金呢？65保障类的“投资基金”返还型的“养老基金”××人生保障类的“投资基金”××人生66××进门五福临门××进门五福临门67××人生具有三大账户保障基金、养老基金、现金收益××人生具有三大账户680男,0岁,基本保额100000元投资期10年,年度投资21700元,累计投资217000元.

2468…16………30.…………5254606263……….……7680基本保额……………………年龄保障基金1239636养老基金1198636现金收益300000保障基金357030养老基金256130现金收益120000200％保额＋红利保障基金养老基金现金收益保单的现金价值,可以灵活变现,满足养老需求60周岁前每3年领取有效保额12％60周岁时领取有效保额180％或60周岁后每年领取保额4％保障基金789730养老基金769730现金收益240000总收益1501992投资收益演示0男,0岁,基本保额100000元2469项目收益年龄(周岁)现金领取(现金收益)保单价值(养老基金)总收益资金增长率30120000256130376130173%602400007697301009730465%801501992693%男,0岁,基本保额100000元投资期10年,年度投资21700元,累计投资217000元投资收益率假设为5％，××2006年实际投资收益率为8.62％。项目现金领取保单价值总收益资金增长率30127030女,30岁,基本保额100000元投资期10年,年度投资22300元,累计投资223000元.

46…5254606263……….…7680

基本保额……………………年龄保障基金257898养老基金111400现金收益117898保障基金555004养老基金154300现金收益535004200％有效保额＋红利保障基金养老基金现金收益保单的现金价值,可以灵活变现,满足养老需求60周岁前每2年领取有效保额12％60周岁时领取有效保额180％60周岁后每年领取有效保额4％保障基金363520养老基金124000现金收益463520总收益611320投资收益演示30女,30岁,基本保额100000元71项目收益年龄(周岁)现金领取(现金收益)保单价值(养老基金)总收益资金增长率46117898111400229298103%60463520124000587520264%80611320274%女,30岁,基本保额100000元投资期10年,年度投资22300元,累计投资223000元.投资收益率假设为5％，××2006年实际投资收益率为8.62％。项目现金领取保单价值总收益资金增长率461172我们能做到吗？这么高的收益我们能做到吗？这么高的收益73吴定富主席在06年全国保险工作会议上介绍：05年保险资金股票投资收益超6%,跑赢大盘!而去年同期大盘指数下跌9%；协议存款收益4%以上,债券投资收益4.5%以上。让我们看看保险业的收益吴定富主席在06年全国保险工作会议上介绍：让我们看看保险业的74再看看××过往的收益××资产管理公司挂牌营业

金融时报魏雅婷2006.03.24××资产管理公司是在××人寿资产管理中心的基础上组建而成，目前拥有60余人的专业化投资团队，是国内债券市场、存款市场、基金和股票市场中最大的机构投资者之一。2005年，其资金运用收益率超过5%，位居行业前列，其中股票收益率超过20%。再看看××过往的收益××资产管理752005年7月，××人寿荣获第一批“企业年金基金账户管理人”资格2005年7月，××人寿荣获第一批“企业年金基金账户管理人”76××资产管理公司

××资产管理有限责任公司强劲的班底目前拥有一支由66人组成的优秀的专业化投资人才团队，92%具有硕士以上学历，5人具有博士学位，13人具有海外留学或工作经历，多人获得注册金融分析师（CFA）资格，一人获得国际金融风险管理者注册资格证书（FRM），为全球风险管理者协会（GARP）会员。××××人寿助理总裁兼资产管理中心CEO77级大学生，理学硕士，工学博士，数学副教授，高级经济师。2003年加盟××人寿

××××人寿首席分析师经济学博士，副研究员，律师。先后在中国人民大学、人民银行研究生部、英国兰开斯特大学、北京大学读取金融学、工商管理、经济学学位；曾供职于中国人民银行外资金融机构管理司、银行监管司和货币政策司。××资产管理公司××资产管理有限责任公司强劲的班底771.大额存款2.股票3.基金4.国债5.企业债6.金融债7.国家大型基础工程8.境外投资9.回购投资挂钩1.大额存款投资挂钩78投资获利的基本条件资金——专家理财具有规模效应，能有效地降低成本、分散风险信息——专家拥有更广的信息渠道和更高的信息综合处理能力技术——专家比个人拥有更专业、更全面的投资分析技术渠道——专家比个人拥有更多的投资渠道机构理财优于个人理财投资获利的基本条件资金——专家理财具有规模效应，能有效地降低79个人理财和机构理财有些什么区别呢？

个人理财和机构理财有些什么区别呢？802005年2月28日到2005年6月7日之间的沪市股指变化和易基策略成长净值变化对比。

时间跨度：3个月+5天（按交易日算）

沪市股指变化：从1277到1024，下跌了19.8%。

易基策略成长净值：从1.112到0.995，降低了10.5%。

2005年2月28日到2005年6月7日之间的沪市股指变化和81

机构理财和个人理财的区别坦克车PK冲锋枪机构理财和个人理财的区别坦克车PK冲锋枪82

机构理财和个人理财的区别钓鱼PK网鱼机构理财和个人理财的区别钓鱼PK网鱼83真正的投资——专家理财用专家的时间为您赚钱用专家的智慧为您赚钱真正的专家理财投资工具——××人寿--××人生用××投资专家的时间为您赚钱用××投资专家的智慧为您赚钱真正的投资——专家理财用专家的时间为您赚钱真正的专家理财投资84

风险控制是我们最重要的手段，从××年成立至今，没有一笔财务意义上的呆帐、坏帐。傲视中国金融界！！！再看看××过往的收益风险控制是我们最重要的手段，从××年成立至今，没有85“十年华诞”-我们的成绩“十年华诞”-我们的成绩86再看看××去年的收益最高效的投资团队，带给客户最稳定高额的收益，××的投资队伍，绩优稳健，领先同业，值得信赖。稳健高额收益（投资回报率）4.85.34.64.94.3520002001200220032004200520068.62%再看看××去年的收益最高效的投资团队，带给客户最稳定高额的收87复利递增，累计生息分红分红优势复利递增，累计生息分红分红优势88假设甲乙二人同样存1万块钱甲单利10％；乙复利10％。两种收益计算方式:复利和单利看看：60年以后，各拿多少钱？一个实例带来的思考:假设甲乙二人同样存1万块钱两种收益计算方式:复利和单利看看：89甲领取本利和：7万元乙领取本利和：这就是复利的魅力3044800元甲领取本利和：7万元乙领取本利和：这就是复利的魅力30448901、年龄：3年交：30天以上－53周岁5年交：30天以上－53周岁10年交：30天以上－50周岁20年交：30天以上－45周岁

2、保险期间：到终身

3、存款期间：3年交、5年交、10年交、20年交适合购买的人群适合购买的人群91保险利益——现金收益60周岁前每3年领取有效保额12％60周岁时领取保额180％6周岁后每年领取有效保额4％——保障基金A、合同生效（或复效）之日起一年内非因意外伤害