董事长报告课件

个险销售中心2004年7月营销工作报告

个险销售中心营销工作报告

1报告内容:营销慨况(数据分析)主要进步及改进措施目前主要问题下半年关键措施报告内容:营销慨况(数据分析)2

上半年工作总结目前面临的挑战下半年经营策略报告内容上半年工作总结报告内容3第一部分上半年工作总结一、营销概况二、绩效分析三、主要工作第一部分上半年工作总结一、营销概况4

业务发展上半年工作总结

总的说来，上半年分公司的营销业务发展是值得肯定的。营销业务开展面对各种不利因素，仍然基本完成了总公司下达的业务指标。上半年完成标保万元，达成率为100%。

业务发展上半年工作总结总的说来，上半年5一、营销概况2004年1-6月，共实现规模保费万元，折合标准保费万元，同比增长%（2003年1-6月万），1-6月计划完成率%，完成全年计划的%。在重庆寿险市场占有率位于国寿、平安之后，居第三，领先于太平洋和新华。1、业绩概况一、营销概况2004年1-6月，共实现规模保费6一、营销概况2、人力状况在营销人力方面，2004年6月底人力达到人。一、营销概况2、人力状况在营销人力方面，27截止6月底，分公司累计持证人力人,持证率70%。4、持证状况一、营销概况截止6月底，分公司累计持证人力人,持证率70%。8重分营销发展对比2003年2004年增长幅度机构数量(个)415375%系统人力(人)5291760340%承保标保(万)432(含SARS)1199280%结论:1、未使有效人力同步增长；2、业绩大有提升空间。重分营销发展对比2003年2004年增长幅度机构数量(个)49二、绩效分析—经营数据

上半年分公司业绩达成率排名1-5月重分综合达成率居全系统第三名；其中四五联动获得全系统达成率第一名的优异成绩；二、绩效分析—经营数据

上半年分公司业绩达成率排名1-5月10二、绩效分析—经营数据

上半年承保标保1-5月重分合计承保标保1199万元,完成全年计划的34.25%,半年计划的88.88%;1-5月重分合计承保标保与去年同期增长277%;1-3月平均业绩为154万元,4、5月平均业绩为368万元，倍增月的成功是平均业绩上涨的最关键因素。重分上半年月均业绩240万元二、绩效分析—经营数据

上半年承保标保1-5月重分合计承保11二、绩效分析—经营数据

1-5月人力走势重分半年人力均值为1532人本数据以月末人力作为统计口径；五月底比2003年年末人力净增长274人,增长幅度为19.63%上半年分公司加大了连续两个月挂零人员的清理力度在经过第一季度人力季节性下滑后，通过“东方红一号”方案，人力在四月的大幅度增长(TA增员截止时间为四月)为四五联动奠定基础;二、绩效分析—经营数据

1-5月人力走势重分半年人力均值为12二、绩效分析—经营数据

1-5月实动人力走势重分半年人力均值为682人实动人力走势与公司承保标保业绩完全一致，实动人力的增长是影响业绩的决定性因素；三月“东方红一号”方案为4、5月实动人力增长作出了决定性贡献。二、绩效分析—经营数据

1-5月实动人力走势重分半年人力均13二、绩效分析—经营数据

1-5月各月人均产能重分半年人均产能均值3711元人均产能指标比2003年同期指标上涨732元；第一季度人均产能处于较低水平，四五联动为人均产能均值的拉升做出了相应贡献；二、绩效分析—经营数据

1-5月各月人均产能重分半年人均产14二、绩效分析—经营数据

1-5月各月件均保费重分半年件均保费均值1459元件均保费指标比2003年同期指标上涨302元(扣除五月SARS卡单因素)；重分业务伙伴的展业技能和所针对的目标市场均在不同程度上有所提升；件均保费的提升很大部分也有赖于“爱家之约”的推动。二、绩效分析—经营数据

1-5月各月件均保费重分半年件均保15二、绩效分析—经营数据

1-5月各月人均件数重分半年人均件数均值1.03件人均件数指标比2003年同期指标上涨0.07件(扣除五月SARS卡单因素)；活动量指标的低迷直接影响人均件数的拉升。二、绩效分析—经营数据

1-5月各月人均件数重分半年人均件16二、绩效分析—经营数据

1-5月各月破零率重分半年活动率均值39%破零率指标比2003年同期指标上涨2%；四五联动虽破零率指标无较大增长,但在四月人力激增的背景下,破零指标在绝对值上有一定突破;破零率的突破是重分现有队伍经营的最大瓶颈,也是最具挖掘潜力的经营指标;出勤细化士气二、绩效分析—经营数据

1-5月各月破零率重分半年活动率均17二、绩效分析—经营数据

营销基础指标分析----人均标保二、绩效分析—经营数据

营销基础指标分析----人均标保18二、绩效分析—经营数据

营销基础指标分析----人均件数二、绩效分析—经营数据

营销基础指标分析----人均件数19二、绩效分析—经营数据

营销基础指标分析----实动人力占比二、绩效分析—经营数据

营销基础指标分析----实动人力占20如果说上半年我们取得了较大的胜利那么胜利的最主要因素就是——实动人力

的持续增长如果说上半年我们取得了较大的胜利21对机构人管人员进行严格培训，保证机构的顺利开业；保证日常工作的正常开展，加强营销员服务品质管理、整理营销员入司档案、重新签订保险代理合同书，使人管工作更加规范，更加高效。三、上半年的主要工作1、营销部人管方面对机构人管人员进行严格培训，保证机构的顺利开22三、上半年的主要工作

在上半年营销业推方案既定计划下，及时分析掌握市场动态，抓住新契机进行策划与组织，分阶段、按步骤推出开门红、东方红一号、二号、三号竞赛方案’等企划方案，动员、推动和表彰相结合，推动营销业务发展；2、营销企划方面三、上半年的主要工作在上半年营销业推方案既定23三、上半年的主要工作3、营销督导方面

营销部将督导科建立区域管辖督导制，分别实施管辖督导。对各营销服务部经理和组训人员在每周定期召开例倒；对营业部经理在每月第二、四周召开例会；三、上半年的主要工作3、营销督导方面营销部将24三、上半年的主要工作3、营销督导方面

同时在每季进行服务部经理、营业部经理、组训人员的研修训练，提高工作素质及能力。对各营销服务部的工作进行评估、建议；由营销部督导科整理记录每次会议内容，对信息反馈进行追踪。三、上半年的主要工作3、营销督导方面同时在每255、培训方面

完成新人培训（城区）人次，转正培训（本部）203人次，主任晋升培训（含筹）次，部经理培训（含筹）人次，兼职讲师培训人次，衔接教育（城区）次，新险种培训及推广次，新人授权讲师培训人次，代理人授权讲师培训人次，代理人种子讲师提升培训人次。三、上半年的主要工作5、培训方面完成新人培训（城区）人次，26严格持证上岗对40岁以上绩优人员的影响严格持证上岗对新人育成和增员的影响

一、监管形势的变化带来的经营管理转型

第二部分目前面临的挑战严格持证上岗对40岁以上绩优人员的影响一、监管形势的271、主管的销售能力2、业务员的目标市场的基础工作较弱3、计划与督导工作的薄弱4、市场宣传不到位5、人员引进基本停滞

二、管理转型的挑战

第二部分目前面临的挑战1、主管的销售能力二、管理转型的挑战第二部分目前286、明星团队的建设7、服务部标准化管理模式及运作8、续期保费管理

二、管理转型的挑战

第二部分目前面临的挑战6、明星团队的建设二、管理转型的挑战第二部分目前29三、我们的机遇与条件

第二部分目前面临的挑战1、国民经济的稳定2、分公司营销经营目标明确3、后援支持系统的完善4、员工的责任感加强5、市场对泰康品牌的认同度较高6、中层管理干部的成长7、综合管理和服务转型达到阶段目标

三、我们的机遇与条件第二部分目前面临的挑战1、国民30三、我们的机遇与条件

第二部分目前面临的挑战8、机构建设初具规模9、续期保费带来费用的缓解

三、我们的机遇与条件第二部分目前面临的挑战8、机构312004年下半年工作主题以百米速度长跑2004年下半年工作主题32一、加快业务发展

第三部分下半年经营策略一、加快业务发展第三部分下半年经营策略33二、强化增员管理，提高持证率

第三部分下半年经营策略

二、强化增员管理，提高持证率第三部分下半年经营策略34三、推进专业化管理，构造核心营销力

1、造就营销人才2、团队建设标准化3、产品竞争力4、营销管理模式5、营销网络和营销渠道

第三部分下半年经营策略三、推进专业化管理，构造核心营销力1、造就营销人才第三部35四、标准化建设

第三部分下半年经营策略1、建立并实施标准化管理2、制定标准化指标3、健全标准化培训培训体系5、强化以营销业务为核心的价值导向6、标准化达标激励方案

四、标准化建设第三部分下半年经营策略1、建立并实施标36五、强化培训体系

第三部分下半年经营策略1、营销精英300培训计划2、营销员两年成长培训计划3、寿险新人成功起步60天培训方案4、营销主管制式培训标准5、服务部培训能力评价标准和育成计划

五、强化培训体系第三部分下半年经营策略1、营销精英337六、推广“爱家之约”，形成产品营销力

第三部分下半年经营策略

六、推广“爱家之约”，形成产品营销力第三部分下半年经营38七、强化营销服务支持系统

第三部分下半年经营策略1、信息平台建立2、MSS系统

七、强化营销服务支持系统第三部分下半年经营策略1、信392004年下半年经营目标营销下半年业绩目标2100万营销下半年活动人力平台1500人2004年下半年经营目标营销下半年业绩目标2100万营销下半40

营销工作坚定不移地走专业化道路保险监管要求规范化，只有专业化才能规范化寿险市场的竞争已经从原始市场的跑马占荒转化为初级市场的短兵相接，专业化经营是提升竞争力的唯一有效途径。前期通过机构发展和人力增长拉动业绩的增长模式获得了成功。在新的形势下，需要提高团队运作水平，提高人均产能，走规模经营和精耕细作并进的业务增长模式。专业化经营是百年大计下一步经营策略营销工作坚定不移地走专业化道路下一步经营策略41

专业化经营的要求一、加强营销基础管理加强增员选择，强化新人培训加强差勤活动管理，提升团队运作水平。建立各层级管理干部的督导、考核、激励体系。建立对各经营单位业务有监控、预警、指导功能的业务分析系统。细分目标市场，针对细分市场确定相应的差异化营销模式制定三年滚动发展计划，各营销服务部、各营业部要制定自己的一年发展规划。下一步经营策略营销工作专业化经营的要求下一步经营策略营销工作42

专业化经营的要求二、建立多层次、系统的培训模式建立好教育和训练体系。加大组训、兼职讲师、主管队伍的培训和建设力度，建立经营单位基本的自我造血功能。建立多层次的培训体系。对公司培训资源进行优化组合。针对持证上岗的监管要求，加大代理人考试培训工作。下一步经营策略营销工作专业化经营的要求下一步经营策略营销工作43

专业化经营的要求三、探索建立新的营销管理模式最佳营销管理模式：以泰康文化为灵魂锻造团队建立增员选择模式、基础管理模式、员工职涯规划建立核心营销队伍建立层级培训体系下一步经营策略营销工作专业化经营的要求下一步经营策略营销工作44

下半年分公司营销工作重中之重：强力抓增员和代理人考试两项工作，使公司年底实动人力达到1500人，持证人力达到1000人以上。下一步经营策略营销工作下半年分公司营销工作重中之重：下一步经营策略45以快速的组织发展和迅速的有效人力增长推动业绩平台的提升；以扎实的基础管理和规范的制式运作推动经营平台的提升；下半年工作举措以快速的组织发展和迅速的有效人力增长推动业绩平台的提升；下半46真正的专业来自于对市场、对客户、对销售队伍充分认知和了解；来自于在不同阶段、不同区域有针对性地满足市场、客户和销售队伍需求；来自于有效地提升市场权力，提高销售队伍专业技能与竞争力。下半年基础管理我们对专业的认识下半年基础管理47“企业家就是在飞速行驶的汽车上换车轮的人”——杰克·韦尔奇我们不仅要会短跑，而且要会长跑，更要以短跑的速度跑长跑下半年业务推动我们共同的观念——快速“企业家就是在飞速行驶的汽车上换车轮的人”下半年48

下半年业务推动2004年下半年经营节奏七八月联动增员推动增员诉求分公司目标业绩420万元流量1500人有效800人九月战斗月业绩诉求十月增员、培训月业绩增员诉求十一、十二月联动战斗月全年目标的达成

下半年业务推动七八月联动增员推动九月战斗月十月增员、培训月49下半年业务推动

结论：达成2100万业绩目标最重要的因素重分的实动人力的增长下半年业务推动

结论：达成2100万业绩目标最重要的因素50下半年业务推动

重分达成下半年任务目标最关键的推动重分在2004年的第三颗“卫星”——“东方红三号”七八联动增员推动方案下半年业务推动

重分达成下半年任务目标最关键的推动重分在251下半年业务推动

明星营业组计划泰康重分明星营业组标准：

每月直辖破零人力≥10人明星营业组是下半年下半年业务推动

明星营业组计划泰康重分明星营业组标准：明星52公司将如何关注、如何扶持？希望工程、希望学院公司将如何关注、如何扶持？53达成重分下半年任务的关键在于我们实动人力的增加，在第三季度初的增员联动是则是实动人力增加的关键和基础，通过明星营业组计划优化组织架构和承载有效人力的增长，全面促进重分经营平台和业绩平台的提升。达成重分下半年任务的关键在于我们实动人54演讲完毕，谢谢观看！演讲完毕，谢谢观看！55个险销售中心2004年7月营销工作报告

个险销售中心营销工作报告

56报告内容:营销慨况(数据分析)主要进步及改进措施目前主要问题下半年关键措施报告内容:营销慨况(数据分析)57

上半年工作总结目前面临的挑战下半年经营策略报告内容上半年工作总结报告内容58第一部分上半年工作总结一、营销概况二、绩效分析三、主要工作第一部分上半年工作总结一、营销概况59

业务发展上半年工作总结

总的说来，上半年分公司的营销业务发展是值得肯定的。营销业务开展面对各种不利因素，仍然基本完成了总公司下达的业务指标。上半年完成标保万元，达成率为100%。

业务发展上半年工作总结总的说来，上半年60一、营销概况2004年1-6月，共实现规模保费万元，折合标准保费万元，同比增长%（2003年1-6月万），1-6月计划完成率%，完成全年计划的%。在重庆寿险市场占有率位于国寿、平安之后，居第三，领先于太平洋和新华。1、业绩概况一、营销概况2004年1-6月，共实现规模保费61一、营销概况2、人力状况在营销人力方面，2004年6月底人力达到人。一、营销概况2、人力状况在营销人力方面，262截止6月底，分公司累计持证人力人,持证率70%。4、持证状况一、营销概况截止6月底，分公司累计持证人力人,持证率70%。63重分营销发展对比2003年2004年增长幅度机构数量(个)415375%系统人力(人)5291760340%承保标保(万)432(含SARS)1199280%结论:1、未使有效人力同步增长；2、业绩大有提升空间。重分营销发展对比2003年2004年增长幅度机构数量(个)464二、绩效分析—经营数据

上半年分公司业绩达成率排名1-5月重分综合达成率居全系统第三名；其中四五联动获得全系统达成率第一名的优异成绩；二、绩效分析—经营数据

上半年分公司业绩达成率排名1-5月65二、绩效分析—经营数据

上半年承保标保1-5月重分合计承保标保1199万元,完成全年计划的34.25%,半年计划的88.88%;1-5月重分合计承保标保与去年同期增长277%;1-3月平均业绩为154万元,4、5月平均业绩为368万元，倍增月的成功是平均业绩上涨的最关键因素。重分上半年月均业绩240万元二、绩效分析—经营数据

上半年承保标保1-5月重分合计承保66二、绩效分析—经营数据

1-5月人力走势重分半年人力均值为1532人本数据以月末人力作为统计口径；五月底比2003年年末人力净增长274人,增长幅度为19.63%上半年分公司加大了连续两个月挂零人员的清理力度在经过第一季度人力季节性下滑后，通过“东方红一号”方案，人力在四月的大幅度增长(TA增员截止时间为四月)为四五联动奠定基础;二、绩效分析—经营数据

1-5月人力走势重分半年人力均值为67二、绩效分析—经营数据

1-5月实动人力走势重分半年人力均值为682人实动人力走势与公司承保标保业绩完全一致，实动人力的增长是影响业绩的决定性因素；三月“东方红一号”方案为4、5月实动人力增长作出了决定性贡献。二、绩效分析—经营数据

1-5月实动人力走势重分半年人力均68二、绩效分析—经营数据

1-5月各月人均产能重分半年人均产能均值3711元人均产能指标比2003年同期指标上涨732元；第一季度人均产能处于较低水平，四五联动为人均产能均值的拉升做出了相应贡献；二、绩效分析—经营数据

1-5月各月人均产能重分半年人均产69二、绩效分析—经营数据

1-5月各月件均保费重分半年件均保费均值1459元件均保费指标比2003年同期指标上涨302元(扣除五月SARS卡单因素)；重分业务伙伴的展业技能和所针对的目标市场均在不同程度上有所提升；件均保费的提升很大部分也有赖于“爱家之约”的推动。二、绩效分析—经营数据

1-5月各月件均保费重分半年件均保70二、绩效分析—经营数据

1-5月各月人均件数重分半年人均件数均值1.03件人均件数指标比2003年同期指标上涨0.07件(扣除五月SARS卡单因素)；活动量指标的低迷直接影响人均件数的拉升。二、绩效分析—经营数据

1-5月各月人均件数重分半年人均件71二、绩效分析—经营数据

1-5月各月破零率重分半年活动率均值39%破零率指标比2003年同期指标上涨2%；四五联动虽破零率指标无较大增长,但在四月人力激增的背景下,破零指标在绝对值上有一定突破;破零率的突破是重分现有队伍经营的最大瓶颈,也是最具挖掘潜力的经营指标;出勤细化士气二、绩效分析—经营数据

1-5月各月破零率重分半年活动率均72二、绩效分析—经营数据

营销基础指标分析----人均标保二、绩效分析—经营数据

营销基础指标分析----人均标保73二、绩效分析—经营数据

营销基础指标分析----人均件数二、绩效分析—经营数据

营销基础指标分析----人均件数74二、绩效分析—经营数据

营销基础指标分析----实动人力占比二、绩效分析—经营数据

营销基础指标分析----实动人力占75如果说上半年我们取得了较大的胜利那么胜利的最主要因素就是——实动人力

的持续增长如果说上半年我们取得了较大的胜利76对机构人管人员进行严格培训，保证机构的顺利开业；保证日常工作的正常开展，加强营销员服务品质管理、整理营销员入司档案、重新签订保险代理合同书，使人管工作更加规范，更加高效。三、上半年的主要工作1、营销部人管方面对机构人管人员进行严格培训，保证机构的顺利开77三、上半年的主要工作

在上半年营销业推方案既定计划下，及时分析掌握市场动态，抓住新契机进行策划与组织，分阶段、按步骤推出开门红、东方红一号、二号、三号竞赛方案’等企划方案，动员、推动和表彰相结合，推动营销业务发展；2、营销企划方面三、上半年的主要工作在上半年营销业推方案既定78三、上半年的主要工作3、营销督导方面

营销部将督导科建立区域管辖督导制，分别实施管辖督导。对各营销服务部经理和组训人员在每周定期召开例倒；对营业部经理在每月第二、四周召开例会；三、上半年的主要工作3、营销督导方面营销部将79三、上半年的主要工作3、营销督导方面

同时在每季进行服务部经理、营业部经理、组训人员的研修训练，提高工作素质及能力。对各营销服务部的工作进行评估、建议；由营销部督导科整理记录每次会议内容，对信息反馈进行追踪。三、上半年的主要工作3、营销督导方面同时在每805、培训方面

完成新人培训（城区）人次，转正培训（本部）203人次，主任晋升培训（含筹）次，部经理培训（含筹）人次，兼职讲师培训人次，衔接教育（城区）次，新险种培训及推广次，新人授权讲师培训人次，代理人授权讲师培训人次，代理人种子讲师提升培训人次。三、上半年的主要工作5、培训方面完成新人培训（城区）人次，81严格持证上岗对40岁以上绩优人员的影响严格持证上岗对新人育成和增员的影响

一、监管形势的变化带来的经营管理转型

第二部分目前面临的挑战严格持证上岗对40岁以上绩优人员的影响一、监管形势的821、主管的销售能力2、业务员的目标市场的基础工作较弱3、计划与督导工作的薄弱4、市场宣传不到位5、人员引进基本停滞

二、管理转型的挑战

第二部分目前面临的挑战1、主管的销售能力二、管理转型的挑战第二部分目前836、明星团队的建设7、服务部标准化管理模式及运作8、续期保费管理

二、管理转型的挑战

第二部分目前面临的挑战6、明星团队的建设二、管理转型的挑战第二部分目前84三、我们的机遇与条件

第二部分目前面临的挑战1、国民经济的稳定2、分公司营销经营目标明确3、后援支持系统的完善4、员工的责任感加强5、市场对泰康品牌的认同度较高6、中层管理干部的成长7、综合管理和服务转型达到阶段目标

三、我们的机遇与条件第二部分目前面临的挑战1、国民85三、我们的机遇与条件

第二部分目前面临的挑战8、机构建设初具规模9、续期保费带来费用的缓解

三、我们的机遇与条件第二部分目前面临的挑战8、机构862004年下半年工作主题以百米速度长跑2004年下半年工作主题87一、加快业务发展

第三部分下半年经营策略一、加快业务发展第三部分下半年经营策略88二、强化增员管理，提高持证率

第三部分下半年经营策略

二、强化增员管理，提高持证率第三部分下半年经营策略89三、推进专业化管理，构造核心营销力

1、造就营销人才2、团队建设标准化3、产品竞争力4、营销管理模式5、营销网络和营销渠道

第三部分下半年经营策略三、推进专业化管理，构造核心营销力1、造就营销人才第三部90四、标准化建设

第三部分下半年经营策略1、建立并实施标准化管理2、制定标准化指标3、健全标准化培训培训体系5、强化以营销业务为核心的价值导向6、标准化达标激励方案

四、标准化建设第三部分下半年经营策略1、建立并实施标91五、强化培训体系

第三部分下半年经营策略1、营销精英300培训计划2、营销员两年成长培训计划3、寿险新人成功起步60天培训方案4、营销主管制式培训标准5、服务部培训能力评价标准和育成计划

五、强化培训体系第三部分下半年经营策略1、营销精英392六、推广“爱家之约”，形成产品营销力

第三部分下半年经营策略

六、推广“爱家之约”，形成产品营销力第三部分下半年经营93七、强化营销服务支持系统

第三部分下半年经营策略1、信息平台建立2、MSS系统

七、强化营销服务支持系统第三部分下半年经营策略1、信942004年下半年经营目标营销下半年业绩目标2100万营销下半年活动人力平台1500人2004年下半年经营目标营销下半年业绩目标2100万营销下半95

营销工作坚定不移地走专业化道路保险监管要求规范化，只有专业化才能规范化寿险市场的竞争已经从原始市场的跑马占荒转化为初级市场的短兵相接，专业化经营是提升竞争力的唯一有效途径。前期通过机构发展和人力增长拉动业绩的增长模式获得了成功。在新的形势下，需要提高团队运作水平，提高人均产能，走规模经营和精耕细作并进的业务增长模式。专业化经营是百年大计下一步经营策略营销工作坚定不移地走专业化道路下一步经营策略96

专业化经营的要求一、加强营销基础管理加强增员选择，强化新人培训加强差勤活动管理，提升团队运作水平。建立各层级管理干部的督导、考核、激励体系。建立对各经营单位业务有监控、预警、指导功能的业务分析系统。细分目标市场，针对细分市场确定相应的差异化营销模式制定三年滚动发展计划，各营销服务部、各营业部要制定自己的一年发展规划。下一步经营策略营销工作专业化经营的要求下一步经营策略营销工作97

专业化经营的要求二、建立多层次、系统的培训模式建立好教育和训练体系。加大组训、兼职讲师、主管队伍的培训和建设力度，建立经营单位基本的自我造血功能。建立多层次的培训体系。对公司培训资源进行优化