类金融业务工商登记前置审查工作指引

类金融业务工商登记前置审查工作指引一、前置审查内容对各类经营主体申请工商登记中含有“交易所、交易中心、金融、支付、借贷、网贷、网络借贷、P2P、股权众筹、互联网保险、互联网信托、金融咨询、借贷咨询、资产管理、理财、基金、基金管理、投资管理、财富管理、股权投资基金”等国家和省规定带有金融字样或开展类金融业务的机构进行工商登记前置审查。二、审查审批依据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》（国办发（2016）21号）《转发工商总局等十七部门关于印发〈开展互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案〉的通知》（粤工商〔2016）15号）其他相关法律法规。三、申请条件申请需前置审查内容的市场经营主体,应当具备下列条件:有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。注册资本符合相关法律法规规定的条件。其中类金融业务机构新设立登记或已设立的机构变更新增类金融业务经营范围时，属于暂不实行注册资本认缴登记制行业范围的，公司股东应在申请工商登记前足额缴纳公司章程中规定的认缴出资额;属于注册资本认缴登记制行业范围的，股东应当按期足额缴纳公司章程中规定的各自所认缴的出资额。股东、高级管理人员和其他从业人员任职资格符合相关法律法规规定的条件且没有犯罪记录和其他不良信用记录。有健全的组织机构和内部控制、风险管理制度。有符合要求的营业场所。云浮市前置审查联席会议规定的其他条件。四、审批条件（一）予以批准的条件：申请主体具备开展类金融业务的申请条件；落实金融风险防控措施，并明确风险处置责任主体；申请主体应提供符合工商登记条件的相关证明材料原件及风险处置书面承诺。（二）不予以批准的条件：申请主体不具备或部分条件尚不具备开办类金融业务的;尚无法明确金融风险监管责任主体，或批准设立后可能会出现重大风险隐患的；申请主体无法提供符合工商登记条件的相关证明料。五、办理流程和时限：（一）办理流程：申请人提出申请f市金融局接收材料，初审f前置审查联席会议成员单位，二审（一省一级主管部门，终审）一市金融工作局出具批复一审批通过，市工商局办理设立或变更；审批不通过，要求其停止开展类金融业务活动。（二）办理时限：承诺办理时限：受理之日起45个工作日六、风险处置及监管职责分工（一）申请工商登记或经营范围中带有“交易所、交易中心、租赁、融资租赁、典当"等字样的，风险处置及监管责任主体为市商务局；（二）申请工商登记或经营范围中带有“银联、支付、网络支付、跨境支付、第三方支付"等字样的，风险处置及监管责任主体为人民银行云浮中心支行；（三）申请工商登记或经营范围中带有“借贷、借贷咨询、网贷、网络借贷、P2P、互联网信托”等字体的，风险处置及监管责任主体为云浮银监分局；（四）申请工商登记或经营范围中带有“金融、金融咨询、金融信息服务，众筹、股权众筹、互联网众筹，基金、基金管理、股权投资基金，资产管理、理财、投资管理、财富管理，担保、融资、小额贷款”等字样的，风险处置及监管责任主体为市金融工作局；（五）申请工商登记或经营范围中带有“保险、互联网保险、保险代理、保险经纪、保险公估”等字样的，风险处置及监管责任主体为市保协行业协会；（六）申请工商登记或经营范围中带有“消费返利、消费返现、消费积分”等字样或经营模式的，风险处置及监管责任主体为市工商局；（七）除上述六项规定以外，国家和省尚未明确纳入前置审查的其他类金融业务，风险处置及监管责任主体为市金融工作局牵头会同工商、公安、人行、银监等部门共同监管。类金融业务工商