2023假币案件 案件聚焦2023

第2023假币案件案件聚焦2023第一篇2023假币案件《成功平息假币收缴风波的案例》

成功平息假币收缴风波的案例

一、案例经过

一客户至网点缴纳城市管理人员开具的行政处分罚没款。在办理过程中，当事柜员断定该客户递交的现金中有一张面值100元的假币，遂请营业经理进行双人查验、核实，确认无误后，第一时间告知客户，并欲按照规定予以收缴。其间，客户屡次通过询问、质疑等方式试图延缓收缴进程，当事柜员均给出了合理的解释、答复。然而，收缴工作完成后，客户突然拒绝离去，执意滞留于窗口。大堂经理、营业经理当机立断，连同当事柜员一起对客户加以劝导，阐述了假币收缴的相关法律法规，告知了假币持有者具有的权利和义务，并热情指导该客户假币的辨识方法。

二、案例分析

假币收缴有别于商业银行的一般性业务，属于银行负有法律义务所开展的业务，极易发生纠纷，必须慎重对待。

由客户角度而言，他们的职业环境、特征均决定了他们极易接触到假币，但同时对假币相关的知识、法规不甚了解，识假技能相对欠缺。通过沟通，我们即发现案例中的客户由于欠缺假币相关的法律法规知识，对银行人员收缴假币的资质存在质疑，并试图通过引发冲突的方式加以阻挠。并且该客户没有有效掌握识别假币的技巧，执拗地认为有人像水印的即为真钞，拒绝认同银行人员的判断。

由银行角度而言，案例中的当事柜员熟练掌握与假币相关的各项知识，收缴假币的流程准确无误，同时在客户的情绪冲动之下，不卑不亢，耐心进行解释说明工作，保持了银行一贯的效劳质量。而大堂值班经理在网点有突发状况时，随机应变，及时、冷静地上前处置，通过不断的沟通与倾听，打破与该客户的隔膜，并巧妙地挖掘出客户的潜在需求，指导客户掌握了假币的识别技巧，成功安抚了客户情绪，化解了风波，维护了网点的营业秩序。

三、案例启示

〔一〕作为银行工作人员，理应以遵守国家、人行乃至本行的各项规章制度为底线，切不可屈从于客户施加的压力而罔顾自身职责。与此同时，我们也必须及时取得反假资质，熟练掌握与假币有关的各种事项，如法律法规、程序制度、区分技能等，这样才能应付客户的询问，经受客户的质疑，令客户信服。

〔二〕在假币收缴过程中，要注意与客户的沟通，多站在客户的立场上思考，并做到察颜观色，及时体察客户情绪的波动，防止与客户发生抵触。指导客户掌握区分假币的要点等等。倘假设发生纠纷，要及时处置，防止扰乱营业秩序，影响银行声誉。

〔三〕反假是一项长期的工作，必须长抓不懈，而对于反假知识的普及也是如此。所谓授人以鱼，不如授人以渔，反假知识的普及更应惠于那些易于受到假币危害的人

群，惠于那些社会中的基层群体，这就要求我们的反假宣传工作深入社区，深入基层，深入群众，切实发挥其宣传教育作用。

第二篇2023假币案件《解决假币纠纷》

解决假币纠纷

一、单项选择题

1、起，全国地市以上银行网点未清分钱捆不能缴存人民银行发行库。

A.2023年7月1日B.2023年12月31日C.2023年1月1日

2、

A.2023年7月1日B.2023年12月31日C.2023年1月1日

3、金融机构柜台如使用通过两次进钞分别完成鉴伪和清分操作的现金处理设备〔一口半清分机〕，需严格采用B模式进钞的操作流程。

A.一种B.两种C.三种

4、不迟于，实现全国性银行省会级网点和局部地方性银行网点付出现金全额清分目标。

A.2023年底B.2023年底C.2023年底

5、不迟于，实现全国性银行地市级网点和地方性银行所有网点付出现金全额清分目标。

7、商业银行交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家商业银行后，长短款、假币等过失责任由A的一方承当。

A.实施清分操作B.人民银行C.接受已清分完整券

8、金融机构应不迟于

A.2023年底B.2023年底C.2023年底

9、金融机构应不迟于，实现客户通过存取款一体机办理的取款业务可查询冠字号码。A.2023年底B.2023年底C.2023年底

10、金融机构应于前，实现取款机、存取款一体机及柜台渠道记录的冠字号码集中到统一管理A.2023年底，地市分行

B.2023年底，地市分行或省分行

C.2023年底，地市分行或省分行

11、冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存个月，并确保数据的平安。

A.1B.2C.3

12、金融消费者在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，A负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。2023假币案件

A.金融机构B.人民银行C.银监会

13、查询人可在办理取款业务之日起个工作日内〔含取款当日〕申请冠字号码查询。

A.10B.20C.30

14、对于符合规定的查询申请，查询受理单位应在受理之日起个工作人内办结，如有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知查询人。

A.3B.5C.7

15、金融机构应组织对本机构所辖网点前一日上传的冠字号码信息的

A.有效性B.及时性C.完整性

16、申请冠字号码查询不需要提供的资料为A.有效证件B.假币实物或《假币收缴凭证》C.单位介绍信

17、查询受理单位应就查询结果填制《人民币冠字号码查询结果通知书》一式两联，查询人签字确认后，第一联A，第二联。

A.查询受理单位存档备查，交查询人

B.交查询人，查询受理单位存档备查

C.查询受理单位存档备查，交当地中国人民银行

18、对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的，查询受理单位在履行查询程序后，应在《查询结果通知书》中列示该笔取款B冠字号码及其冠字号码图片。

A.局部B.所有C.前十个

19、对于存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，应在《查询结果通知书》中注明查询过程，其中采用C的，应对具体方式进行解释。

A.逆向查询B.精确查询C.模糊查询

20、根据查询结果判定为非金融机构付出的现金或查询人对首次查询结果有异议的，查询受理单位应告知查询人在接到查询结果通知书后C个工作日内申请再查询。

A.1B.2C.3

21、再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起日内，开展调查与处理工作。因情况复杂不能在规定期限内完成的，经相关负责人核批后，可延长至个工作日，并向查询人说明原因。

A.15，30B.10，20C.10，30

22、查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为B年。

A.2B.5C.10

23、金融机构应填制《人民币冠字号码查询情况统计表》。

A.按日B.按月C.按季

24、人民银行当地分支机构接受投诉核实，发现金融机构未采取有效措施，致使假币对外支付的，按B第四十五条进行处分。

A.《中华人民共和国中国人民银行法》2023假币案件

B.《中华人民共和国人民币管理条例》

C.《中华人民银行假币收缴、鉴定管理方法》

25、清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，应在〔U盘或联网〕方式导出到PC端或效劳器。

A.每日B.每月C.每季度

26、采取代理行后台清分，本行中台记录、存储冠字号码方式的，冠字号码文件的记录、存储由B承当。

A.代理行B.本行C.第三方

27、现金整点业务委托他行代理的金融机构，采取代理行后台清分与记录存储方式的，记录网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向代理行提出检索要求，代理行在B个工作日内向本行提交检索结果，通过记录网点向客户反应结果。

A.1B.2C.3

28、假币浓度是指人民银行清分、复点中发现的假币张数占处理该银行现金张数总量的

。

A.十万分比B.百万分比C.千万分比

29、金融机构在冠字号码查询系统建成以前，必须按照相关要求，按时保证。A.后台查询B.实时查询C.单机查询

30、现金整点业务委托他行代理的金融机构，采取代理行后台清分与记录存储方式的，应中选择冠字号码记录、存储条件较为C金融机构作为代理行，签订协议，规定冠字号码记录、存储和查询各环节中双方的职责，明确在处理数据丧失或误读时双方应承当的责任。

A.快捷的B.便利的C.完备的

31、现金清分业务社会化外包，参照模式开展冠字号码查询工作检查。

A.后台集中清分B.本行自行清分C.委托他行代理

32、冠字号码查询分类贴标工作中，自动柜员机通过冠字号码查询系统(软件)，无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码，但可提供业务发生当天(或时段)该设备内各钞箱所有现钞的冠字号码(文本及图像信息)，应张贴A。

A.黄标B.红标C.蓝标

33、冠字号码查询分类贴标工作中，柜台通过冠字号码查询系统(软件)，无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码，但可提供业务发生时段该柜台取款现钞的冠字号码(文本及图像信息)，应张贴A。

A.黄标B.红标C.蓝标

34、本机或通过冠字号码查询系统(软件)，可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能在假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码(文本及图像信息)，且提供的冠字号码与现钞能一一对应，应张贴C。

A.黄标B.红标C.蓝标

35、各金融机构应按照“成熟一批，张贴一批〞的原那么，逐步推进分类贴标工作。于前完成所有存取款一体机和取款机的分类贴标工作，底前完成所有拒台的分类贴标工作。

A.2023年，2023年B.2023年，2023年C.2023年，2023年

二、多项选择题1、银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的总体目标包括。

A.以对假币“零容忍〞的态度，有方案、分步骤地推进银行对外支付现金的全额清分，有效解决银行对外误付假币问题

B.以冠字号码查询为手段，解决银行涉假币纠纷的举证和责任认定问题。

C.维护中国人民银行的监管权力

D.维护金融消费者权益，树立银行的良好信用形象

2、现金清分指对人民币现金进行，并按照人民银行公布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。

A.面额和套别区分B.真假币鉴别C.数量统计D.塑封包装

3、现金清分包括。2023假币案件

A.集中清分B.分散清分C.手工清分D.机械清分

4、全额清分指银行

A.柜台支付B.自动取款机支付

C.自动存取款一体机支付D.缴存人民银行发行库回笼券

5、银行可采取

A.自建清分中心实行集中清分

B.网点配备清分机独立清分

C.银行共建清分中心进行合作清分

D.购置驻场式或离场式清分业务外包效劳

6、金融机构缴存人民银行发行库现金中发现假币情况通报制度以正向鼓励为原那么，对于排名状况持续表现不佳的，人民银行各分支机构可以采取BCD等措施，催促金融机构加强假币专项治理工作。

A.罚款B.约谈高管人员C.警告D.通报批评

7、冠字号码查询工作应记录的要素包括

A.机具编号B.币值C.冠字号码文本D.冠字号码图像

8、人民银行分支机构分别对金融机构

A.冠字号码机具购置环节B.冠字号码信息存储环节

C.冠字号码信息检索环节D.涉假查询处置环节

9、冠字号码查询检查方法分为

A.正查法B.倒查法C.全面检查法D.抽样检查法

10、冠字号码检索包括

A.冠字检索B.号码检索C.精确检索D.模糊检索

11、金融机构应组织开发与现金处理设备输出文件相匹配的冠字号码查询系统，并实现功能。

A.能导入本行、其他金融机构或社会化机构现金处理设备输出的FSN文件

B.能对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询

C.能按照人民银行或金融机构上级行的要求到处相应格式文件

D.能保存冠字号码信息至少1个月

12、人民币冠字号码记录设备是指金融机构和社会化清分机构使用的具备冠字号码识别功能的ABCD等现钞处理设备。

A.点验钞机B.自动化清分机具C.取款机D.存取款一体机

13、模糊查询是输入含待查现钞的查询方式。

A.待查冠字号码的全部字符B.待查冠字号码的局部字符C.取款时间点D.取款时间段

14、从人民银行调入和金融机构相互取款业务调入，由本行对外支付的现金，可采取以下任一种方案BC。

A.再次清点并记录冠字号码。金融机构利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，责任归本行；清点过后发现假币，责任归原封捆单位。

B.再次清点并记录冠字号码。金融机构利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，责任归原封捆单位；清点过后发现假币，责任归本行。

C.冠字号码信息流与现金实物流同步交接。配备相应软硬件，进行冠字号码信息流与对应现金实物流的同步交接与记录。

D.其他可行的方案。金融机构间跨行现金应进行冠字号码采集，不必实现可追溯查询。

15、查询受理单位与再查询受理单位均应建立查询登记簿，详细记录受理的每笔查询业务的

A.经办人和复核人B.查询号码C.查询业务时间D.查询结果

16、金融机构〔包括查询受理单位和再查询受理单位〕有行为之一的，查询人可到人民银行当地分支机构提出投诉：

A.无正当理由不受理查询人申请的

B.未在规定期限内完成查询的

C.冠字号码查询结果判定为非金融机构付出假币的2023假币案件

D.办理查询的程序不符合相关规定的

17、金融机构付出假币事实确认清楚后，人民银行总行或当地分支机构应根据予以通报：

A.对于情节严重、性质较为恶劣、在全国范围内造成负面影响的，由中国人民银行总行在全国金融机构范围内通报。

B.属于金融机构内部人员作案的，由中国人民银行当地分支机构在辖区范围内通报,同时按照法律程序移交司法机关处理。

C.属于金融机构误付假币，未造成重大负面影响的，由中国人民银行总行在全国金融机构范围内通报。

D.上述条款之外的其他情况，由中国人民银行另行决定。

第三篇2023假币案件《2023年06月反假货币考试真题》

第四篇2023假币案件《存取款机内发现假币的案例》

存取款机内发现假币的案例

一、案例经过