德勤咨询-证券公司流程再造2

证券公司流程再造

议程证券公司流程再造的目标证券公司流程再造的方法和步骤综述证券公司流程再造目标

证券公司的流程再造是为了使证券公司达成以下目标:明了影响业务的主要事项(组织架构，经营/流程，技术/系统，以及控制)明了成本结构中的驱动因素(功能，流程及产品)明确为了以下目的提升业绩的主要机会：成本削减收入增加提高客户服务的有效性为未来增长开发基础设施平台(内部开发及购买)将改善机会按对业务的影响及可实现性进行优先顺序化实施改进建议的推进计划顺利的设计实施和推广目标证券公司流程再造的方法和步骤证券公司流程再造的方法和步骤迅捷地评估当前经营业绩并且确定显著提升收入，削减成本及提高客户服务水准的机会整合了营业部经营，后台与总部作业及客户服务的改造范围两阶段步骤阶段1–评估，确定机会及高层次的再设计阶段2–进行细节设计及实施改善的机会包括短，中及长期时区除了核心流程的再设计，还应确定快速见效的改善从而实现短期改进及为证券公司带来财务利益目标是15%-25%的可控经营成本削减，流程时耗的显著下降，以及客户服务的大幅提高证券公司流程再造的方法和步骤流程再造包含三种不同程度流程改进：根本流程再设计，增量的流程改进及管理层推动的机会证券公司流程再造流程再设计流程改进管理由于流程，人员及技术根本性改变带来巨大的流程改进增量的流程改进有效管理带来的业绩改善证券公司流程再造的方法和步骤这方法和步骤考量了内部及外部的改善机会以及所有潜在的解决方案证券公司交易对方客户托管和清算公司代理银行市场数据供应商

后台服务供应商系统供应商其他外部公司业务

作业技术流程基础结构组织结构控制潜在的解决方案内部和外部潜在的改善机会证券公司流程再造的方法和步骤整合了营业部、后台与总部作业经营及客户服务的改造范围

营业部经营改造

后台与总部作业改造

客户服务改造

营业部经营包括营业部网点开展的所有非销售的后台功能。例如开户，落单，现金收支，以及执行客户的指令客户服务包括营业部网点以外开展的所有与客户活动有关的活动。例如集中客户指令，电话中心作业，及客户沟通后台与总部作业包括营业部网点以外开展的所有后台功能。例如交易结算，证券收支，保持客户头寸。证券公司流程再造的方法和步骤证券公司流程再造的目标是收入增长，成本削减及改善客户服务营业部经营改造后台与总部作业改造

客户服务改造

收入增长提高销售的有效性新的业务机会新的收费机会成本削减提高流程效率提高组织机构的有效性不做无附加价值的努力客户服务减少客户差错改善客户沟通发现服务机会证券公司流程再造的方法和步骤为了实现现效果最最大化，，流程再再造必须须以整合合的观点点对待营营业部经经营、后后台与总总部作业业以及客客户服务务营业部经经营后台与总总部作业业客户服务务业务活动动1业务活动动2业务活动动3业务活动动4业务活动动5业务活动动6从分割地地看待他他们...…变为将他他们视为为一组业业务活动动...流程B…从而确定定有效提提供优质质服务的的最适合合的方法法和地点点流程A证券公司司流程再再造的方方法和步步骤营业部经经营、后台与总总部作业业以及客客户服务务的最优优化需要要通过流流程的整整合来完完成，因因为每个个领域的的行动对对于其他他两个领领域都有有直接的的影响营业部系系统的差差错会很很大程度度上影响响流程的的时耗及及成本以以及增加加客户服服务处的的客户查查询量低效的后后台流程程会导致致后台活活动时耗耗增加从从而减少少了销售售/客户服务务的时间间交易和头头寸处理理差错会会导致客客户对帐帐单差错错从而增增加客户户服务处处及营业业部的客客户查询询量客户服务务处理的的低效率率会导致致营业部部的客户户查询量量增加从从而增加加营业部部去后台台询问量量(降低了后后台作业业的效率率)只有通过过上述三三个领域域的同时时改造才才能获得得巨大的的盈利性性和客户户服务水水平的提提高证券公司司流程再再造的方方法和步步骤证券公司司流程再再造的关关键要素素在于将将经营组组织的功功能性(成本中中心)观观念转变变为业务务流程观观念成本中心心1成本中心心2成本中心心3业务活动动1业务活动动3业务活动动4业务活动动5业务活动动6业务活动动7业务活动动8业务活动动9业务活动动1业务活动动4业务活动动2业务活动动2业务活动动7业务活动动9流程1业务活动动3业务活动动6业务活动动5业务活动动8流程2证券公司司流程再再造的方方法和步步骤一套完整整的证券券公司业业务的经经营流程程模式，，对有效效的分析析和整合合业务的的每个细细节以及及对客户户提供有有价值服服务起了了非常重重要的作作用。此此模式建建立在将将单个任任务及业业务活动动融为整整体，从从而组成成交易事事件的基基础上。。任务:完成业务务活动必必须的步步骤任务任务任务任务业务活动动业务活动动业务活动动流程流程事件业务活动动:工作整体体,一般由个个人完成成,对客户只只能产生生很少(甚至没有有)价值。流程:通过一系系列业务务活动的的有序组组成，对对客户产产生有价价值的服服务。事件:顺序型的的流程结结合起来来以最好好的来服服务客户户证券公司司流程再再造的方方法和步步骤开立新帐帐户人员的管管理交易清算算技术的管管理公司财政政状况的的管理经营管理理交易执行行前交易执行行交易过程程交易结算算业务管理产生及分分发外部部报告产生及分分发内部部报告报告提供外部部客户服服务提供内部部客户服服务客户服务交易支持持业务支持持客户支持持保持头寸寸风险管理理及交易易审批税务及法法规税务及法法规税务及法法规执行行调节/补充现金金支持类型型事件流程报告举例说，，零售经经纪业务务模式由由17个个流程组组成尽管业务务活动对对于证券券公司整整体有其其相似之之处，但但对于每每个证券券公司也也有其特特殊的地地方建立证券券主档案案输入交易易指令及及执行交交易调节/补充证券券证券公司司流程再再造的方方法和步步骤100天改造方方法是为为了更快评价价公司现现有的经经营业绩绩，发现现提高经经营业绩绩的机会会而设计计这方法强强调的是是将客户户服务改改善，收收益增加加及成本本缩减相相结合，，以提高高客户的的盈利能能力及未未来的发发展为实现经经营业绩绩的整体体改善，，将证券券公司业业务经营营流程在在各营业业部，后后台及客客户服务务部中有有机的结结合起来来，建立立一套整整合的经经营流程程已成为为必需这方法将将短期，，中期及及长远改改善的机机会结合合起来，，使证券券公司实实现即期期利益，，也为根根本的长长远的改改善打下下基础，，积蓄动动力证券公司司流程再再造的方方法和步步骤证券公司司流程改改造及整整合的方方法，其其目的在在于更快快改善经经营效益益，改善善经营途途径。证券公司司流程改改造及整整合的方方法，也也可以有有效地应应用于合合并交易易中，其其目的在在于更快快改善经经营效益益，改善善经营途途径。对于两个个合并公公司，能能迅速分分析及决决定经营营流程最最佳的整整合方法法经营流程程的重大大改善，，从而达达到经营营整合更快评价价公司现现有的经经营业绩绩，发现现提高经经营业绩绩的机会会证券公司司流程再再造的方方法和步步骤100天改造方方法分成成三个阶阶段总体设计计详细设计计发展及执执行选择经营营模式现有的业业绩评价价解释及评评价现有有的流程程业绩成本结构构分析(以成本为为基础的的业务活活动)营业部分分析客户服务务评价管理构架架分析针对经营营策略，，选择合合适的经经营模式式以选择的的经营模模式为基基础，建建立流程程设计原原则现有的经经营业绩绩评价同行业比比较开发设计计替代程程序及推推行方式式发现设计计成本/利益及ROI建立优先权权制度建立详细的的设计方案案详细流程设设计系统/供应商选择择项目管理建立及执行行系统执行流程改改变执行组织结结构改变改造评价(100天天)执行证券公司流流程再造的的方法和步步骤徳勤咨询关关于零售经经纪业务的的转变方法法将用于评评价现有的的经营业绩绩对于经营流流程的评价价将促进经经营模式的的发展，指指导整个流流程的设计计我们的改造造的方法起起源于对证证券公司经经营业务详详细的评价价，从而发发现公司的的优势及弱弱点总体设计详细设计发展及执行行经营模式选选择现有的经营营业绩评价价证券公司流流程再造的的方法和步步骤100天改造评价价执行对于现有经经营业绩的的评价将为为整合及流流程设计决决策提供基基础总体设计详细设计发展及执行行经营模式选选择现有经营业业绩评价定义以及评评价现有的的流程业绩绩开发成本数数据单位(以业务活动动为基础的的成本)决定营业部部的支持构构架决定客户服服务能力完成管理构构架分析理解技术基基础设施有无效益改改善的机会会？证券公司流流程再造的的方法和步步骤现有经营业业绩的分析析结果将影影响对于现现有状况的的评价现有状况评评价现有经营业业绩的综合合评价每个流程包包括以下评评价:流程成本及及所需时间间流程质量评评估流程中经营营机遇的发发现与优秀同业业的比较风险/法规符合性性评估除以上特殊殊的流程评评估，对整整个经营管管理应有个个总体性分分析，这些些分析包括括：加班及临时时支援分析析管理构架分分析管理成本分分析整体内控分分析雇员效益分分析证券公司流流程再造的的方法和步步骤经营业绩详详细评估的的六种重要要分析工具具。评估结结果将用来来决定流程程再造原则则。财务成本架架构分析管理层访谈谈现状评估营业部分析析最佳实践数数据当前现况评评估经营模式及及设计原则则主要流程设设计快速见效的机遇收益/收费的机会会管理构架分分析技术复核证券公司流流程再造的的方法和步步骤主要分析工工具解释财务/成本构架分分析利用以成本本为基础的的业务活动动，框算出出每个业务务活动及流流程所需的的成本成本一般分分为人工，，用于决定每每个流程及及业务活动动的单位成成本用于证明流流程的无效效，框算设设计推行的的利益如果需要，，可决定生生产成本管理层访谈谈提供关于客客户策略，，文化，流流程及组织织结构的有有效信息除高级管理理层外，还还应访问营营业部经理理，主管及及其他有关关人士跟踪访谈结结果现状评估提供每个流流程的图表表分析图表将表示示出不同经经营部门，，营业部及及其他部门门之间的协协作关系图表中各流流程的详细细程度将视视其复杂性性而不同客户中在每每个流程领领域工作过过的人员将将协助编制制每张图表表营业部分析析了解营业部部整个的经经营流程及及主要问题题抽查访问营营业部，收收集信息(根据客户规规模，挑选选5-10个)营业部负责责人作为设设计小组的的主要人员员访问销售人人员及营业业部主管，，作为收集集信息，数数据的一部部分证券公司流流程再造的的方法和步步骤主要分析工工具解释(续)证券公司业业务最佳成成果数据根据德勤的的经验及行行业调查，，得到的证证券业最佳佳实践经验验每个业务流流程的数据据包括以下下信息:成本，流程程时间，及及质量比较较行业实践外包机会和和厂商在流程中分分析列出高高收益区域域列出潜在的的，可高速速见效的机机遇新的收费及及收益的机机会完成流程分分析所需的的特别信息息列出有关流流程的外部部资源(供应商，其其他公司联联系人，等等)技术评估分析主要经经纪业务经经营系统及及其同所挑挑选客户经经营模式，，设计原则则的可比性性决定对于系系统的修改改，以利于于设计的推推行证券公司流流程再造的的方法和步步骤经过当前业业绩评估，，可以着手手制定经营营模式确定最佳经经营战略客户的亲密密度经营长处产品的领导导地位混合根据该战略略，提议如如何经营从从而能最好好地支持公公司的战略略制定一个经经营流程模模式怎样的经营营模式能最最好地支持持公司的战战略？证券公司流流程再造的的方法和步步骤总体设计详细设计发展及执行行经营模式选选择现有经营业业绩评价一个正确的的经营模式式或模式的的组合是基基于客户的的总体战略略经营成功的的公司能满满足客户价价值最大化化的的期望望关键特征：：低价，低低成本，可可靠性，便便利言外之意：：设计的流流程要保证证产品的可可靠性，非非常满意的的客户服务务，最低成成本以及巨巨大的内部部效率改善善的动力“经营长处处”提供客户行行业中业绩绩最佳的产产品关键特征：：创新能力力，快速速的“市场场第一”的的产品开发发,开拓拓/建立新新市场,具具竞争力力的价格(但不是最最激进的)言外之意:流程重点在在创新和成成功的业绩绩，重点在在产品，客客户服务战战略是次要要的“产品的领领导地位””跟客户亲密密的公司发发展了与客客户的紧密密关系，并并试图为客客户提供全全面解决方方案关键特征：：个性化化服务及建建议，客户户得到便捷捷的服务言外之意流流程为”仔细的支援援”客户户提供一流流的支持，，成本是高高昂的，重重点在用什什么为客户户服务/提提供员工适适应客户需需求的自由由“客户勤密密度”证券公司流流程再造的的方法和步步骤再造的原则则可由运营营模型得出出战略经营模模型/重新设计的的原则综合各程序序的详细图图表和客户户在表上的的战略位置置，我们会选择择适合客户户战略方式式的运营模模型：客户运营模模型效率卓越之之运作优越的产品品客户亲密度度每项具体的的设计计划划必须依照照它的各项项原则进行行。运营步步骤模型的的作用就是是用来来制定出重重设计的原原则。按照再造的的原则分析析各项可选选计划，选选择最符合合客户战略略发展策略略要求的重重设计计划划。证券公司流流程再造的的方法和步步骤重设计原则则范例客户服务所有的变化化和改进都都是为了保保持或提高高目前的客客户服务水水平。运营机制上上程序应该集集中，可可能的情况况下应函盖盖产品和客客户。在合理的情情况下，程程序应尽量量外包给存存款机构(如：DTC)和清算公司司(如：NSCC)来进行。信息和报告告的要求应应尽量保证证无缝的操操作和传输输。(通过主机存存储系统，，辅助系统统，或外部部数据库)应避免手工工操作。操作和程序序应在各分分支机构间间实行标准准化。(包括标准化化的购买系系统用户化化)技术可行性性上对核心系统统的技术性性改进一搬搬仅限于目目前的成熟熟技术。不不建议新技技术的发明明与革新。。自制/购买或改进进现有技术术几种可能能，都应考考虑。应尽可能使使用市场信信息和其他他电子信息息服务，以以避免昂贵贵费时的信信息收集。。可能的情况况下，应使使用分支机机构间的电电子数据和和信息的实实时交换和和传输。成本本所有有的的改改良良措措施施(程序序，，技技术术，，人人员员，，基基础础设设施施)都要要基基于于成成本本的的考考虑虑。。控制制行行为为可能能的的情情况况下下，，应应通通过过技技术术或或程程序序的的改改进进避避免免全全程程控控制制程程序序。。可能能的的情情况况下下，，现现金金和和证证券券的的调调节节应应只只在在异异常常情情况况包包告告中中作作出出。。运营营控控制制，，政政策策和和程程序序应应同同时时满满足足内内部部和和外外部部的的要要求求；；而而且且，，财财务务的的成成本本/效益益可可行行性性也也必必须须考考虑虑。。所所以以，，要要对对每每一一个个控控制制点点都都要要分分别别作作成成本本/效益益分分析析。。再造造的的原原则则可可由由运运营营步步骤骤的的模模型型得得出出证券券公公司司流流程程再再造造的的方方法法和和步步骤骤选择择好好运运营营模模型型后后，，流流程程再再设设计计将将在在被被兼兼并并企企业业的的战战略略计计划划框框架架中中进进行行总体体设设计计具体体设设计计安装装和和实实施施选择择运运营营模模型型目前前业业绩绩评评价价实行行总总体体的的综综合合程程序序重重计计划划明确确可可行行程程序序并并作作出出最最佳佳选选择择明确确技技术术基基础础设设施施的的要要求求明确确各各可可行行计计划划的的成成本本明确确综综合合集集成成的的资资源源，，财财力力要要求求作出出最最佳佳选选择择为客客户户制制定定综综合合的的运运营营程程序序重重设设计计证券券公公司司流流程程再再造造的的方方法法和和步步骤骤项目目设设计计阶阶段段注注重重于于核核心心程程序序的的重重新新设设计计和和一一些些速速效效措措施施核心心程程序序重重设设计计每个个核核心心运运营营程程序序都都进进行行总总体体的的重重新新设设计计设计计将将函函盖盖经经纪纪操操作作，，分分支支机机构构，，和和客客户户服服务务。。总体体设设计计过过程程中中的的可可报报告告数数据据包包括括:总体体计计划划的的制制定定和和评评估估过过程程具体体计计划划预计计的的财财务务利利益益预计计的的实实施施成成本本和和相相应应的的投投资资收收益益各项项计计划划的的非非财财务务利利益益，，包包括括时时间间的的节节约约，，质质量量的的提提高高，，更更好好的的客客户户服服务务和和控控制制评价价技技术术的的可可行行选选项项和和各各项项计计划划的的技技术术依依赖赖性性总体体实实施施计计划划和和资资源源财财力力需需求求速效效措措施施速效效措措施施及及期期限限短短，，资资金金少少的的情情况况下下可可实实施施的的短短期期计计划划速效效措措施施可可向向客客户户展展示示及及时时可可见见的的利利益益，，可可帮帮助助建建立立转转变变的的势势头头速效效措措施施可可由由客客户户和和各各程程序序设设计计小小组组共共同同制制定定速效效措措施施将将由由财财务务利利益益，，时时间间周周期期，，品品质质和和客客户户服服务务等等几几方方面面评评价价各项项速速效效措措施施将将送送交交项项目目指指导导委委员员会会评评价价并并确确认认德勤勤咨咨询询将将与与客客户户合合作作实实施施确确认认的的速速效效措措施施证券公司流程程再造的方法法和步骤…并向证券公司司提供增加收收入/收费的的方法和管理理结构的分析析增加收入/收费具体确认可增增加的收入(可追加的服务务费等)各项可能性将将比较行业基基准数据进行行分析和选择择举例说明：证券借贷客户已付证券券包销费增加保证金帐帐户上的可借借贷资产基数数借贷无风险的的外包证券证券实物的手手续费重组收费客户借方余额额收费外延收费其它客户管理结构构的分析针对客户的组组织结构和管管理结构进行行分析分析只针对客客观和可计量量的管理方式式主观的和不可可量化的管理理方式将略去去，除非特殊殊情况的需要要。计算的类型包包括管理成成本控制结结构(集中，，分散散)时耗分分析临时个个人需需求分分析报酬集集中分分析为加速速分析析，数数据将将直接接使用用作业业成本本分析析过程程中所所收集集的数数据。证券公公司流流程再再造的的方法法和步步骤再造将将包括括短期期，中中长期期和长长期的的建议议短期可在3-6月内实实施无需修修改目目前使使用之之系统统只需一一些政政策和和程序序上的的变动动中长期期可在6-12月内实实施无需修修改目目前使使用之之核心心系统统适用策策略的的改动动长期实施需需12个月以以上核心系系统的的改动动适应基基础的的/战略的的改动动速效措措施将会会是短短期和和中长长期的的计划划核心程程序重重设计计将会会是使使用长长期的的计划划证券公公司流流程再再造的的方法法和步步骤选择好好改进进方法法后，，将针针对可可行性性和财财务影影响来来选择择具体体实施施方案案影响可可行性性的几几个因因素项目的的规模模实施的的复杂杂程度度可使用用之技技能理念的的论证证(内部)理念的的论证证(外部)技术复复杂性性(内部)技术复复杂性性(外部)政策可可行性性财务影影响年度收收入提提高费用减减少投资收收益投资要要求净现值值项目评评估和和优选选证券公公司流流程再再造的的方法法和步步骤一个方方案图图表将将帮助助客户户管理理层进进行优优选可行性性财务影影响高低低高选1证券公公司流流程再再造的的方法法和步步骤选5选4选6选3选2最优选选择综述德勤咨咨询对对证券券公司司流程程再造造的方方法是是为支支持证证券公公司未未来来业务务增长长而设设计的的我们注注重的的是客客户服服务水水准的的提高高，收收入增增长，，和成成本降降低的的结合合我们认认识到到，证证券公公司的的营业业部运运作，，后台台与总总部的的业务务支持持，和和客户户服务务是紧紧密相相连的的。这这需需要一一套完完整的的处理理方法法来进进行转转变中中的设设计,以以取得得更好好的效效果。。我们的的方法法包括括了短短期，，中长长期，，长期期的计计划。。以便便客户户能实实现近近期的的利益益，并并为根根本的的长期期的转转变建建立势势头。。我们的的评估估方法法，对对证券券行业业的深深入了了解，，和多多年的的经验验使我我们能能够很很快地地评估估客户户的目目前业业绩，，并指指出改改进的的可能能性和和方法法。我们和和客户户管理理层合合作根根据方方案的的财务务影响响和实实施可可行性性制定定出改改进方方案的的顺序序。综述经营模模式案案例证券业业功能能模型型管理当当局计划控制交流支持服服务营销和和销售售产品开开发和和交易易经营研究销售分分配渠渠道订单/交易易处理理融资/库存存资金金承销损益合规风险管管理结算产品/安全主文件维护股利/利利息/损损益转换重组客户服务交易清算算信用/保证金管理服务务策略人力资源源风险管理理财务会计计管理会计计信息管理理税务责任管理理法律服务务电信公司资金金管理数据集中中管理设施管理理交易客户结算算产品/服服务设计保管风险暴露露管理.客户服务务模型/主管监管和合规性报报告交流策略产品/服服务设计控制l计划管理营销和销销售计划和管管理质量量状况控制公司司监管进行管理理报告和外部报报告管理全公公司范围围的灾难难恢复计计划建立和管管理侦查查舞弊的的结构体体系关注外部部环境公司战略略的模型型化和战战略计计划的编编制定义经营营计划评价战略略联盟/收购的的机会经营预算算/预预测管理和提提高经营营业绩保持公共共关系保持政府府关系保持股东东关系保持公司司客户关关系调查内部部信息建立整体体性销策策略建立地区区市场策策略和销销售计划划广告和推推销产品品和服务在定位市市场中建立品牌牌价值确定潜在在的客户户观察和预预测客户户的行为为和需要要形成产品品/服务务策略追求新产产品/产品改改进确定产品品负责人人改变提供供的产品和服服务启动变化化的产品和服服务抛弃过时时的产品和服服务监测产品品和服务务的业绩销售确定预期期客户发展与现现有客户户和目标标客户的的关系将客户的的需要和和产品及及服务配配比制定融资资计划分析客户户的盈利利能力和客户一一起检查查应用产产品和服服务的结结果追踪记录录客户对对服务的的满意度度和客户一一起分析析新的投资资机会承销订单/交交易处理理交易研究损益融资/库库存资资金产品开发发和交易易收集宏观观经济信信息收集行业业特定信信息收集产品品/市场场特定信信息收集特定定公司的的信息关注法制制环境建立预测测确定投资资机会形成研究究机会向清算代代理人提提交交易易信息增加或更更正交易易数据从清算公公司得到到比较数数据管理出纳纳和清算算资金结算管理理管理资金金来源得到/退退回经经营资金金评估投资资银行业务需求求提供并购购，拆分分和保卫服务务提供初始始化服务务提供承销销服务提供分销销服务提供商业业银行服服务提供私有有化服务务提供辛迪迪加服务务头寸实时时记录证券价格格编制/报报告损益益在内部和和外部传播信息息观察机会会提交要求求/得到产品品部件管理存货货评价短期期研究和市场数数据和负责人人交流作出交易易决定输入订单单进行交易易记录交易易进行产品品控制产品开发发和交易易证券贷款款合规管理贷款款的供给给管理公司司风险税务合规规性的计计划管理财务务会计程程序和政政策进行内部部和外部部的审计计保持合规规管理系系统进行法规规符合性性的自我我评价监督法规规性检查查处理法规规方面的的查询/责备备风险管理理管理融资资风险保持业务务联系促销/获获得证券券管理头寸寸在市场上上标价转移重组经营追踪发布布消息将股利、、利息的的信息输输入系统统(日日期，金金额)在登记日日和支付付日记录客户户数据和和持有头寸寸计算应付付的款项项/股票票在支付日日贷记客客户的账账户注意发行行者的破产风险险从政府或或公司收收到资金金或股票票追踪重组组消息将重组的的详细消消息输入入系统确定和监监管客户的头头寸对转移代代理人退退回证券券进行监监督和客户确确认交易易在必要的的时候通通知客户户选择方方案进行重组组向转移代代理人提提交更新客户户的账户户信息收到转移移代理人人退回的证证券股利、利利息客户服务务确定客户户需要处理经纪纪人或客客户的交交易要求求回答客户户的查询询处理帐户户变更要要求日常的查查询和帐户要求求提供产品品和服务务信息准备和递递送客户户清单维护客户户信息管理帐户户周期收到客户户要求将要求提提交到转移部发送客户户应填写写的宣誓誓证明和和其他表表格收到客户户填好的的资料验证和记记录转移移的信息息和审批批对转移代代理人退退回证券券进行监监督收到转移移代理人人退回的证证券提交要求求给转移代理理人通知客户户交易已经完成成将证权交交给客户户向清算代代理人提提交交易易信息增加或更更正交易易数据从清算公公司得到到比较数数据交易清算算管理结算算管理出纳纳和清算算公司/资金和保荐人人的往来来送出或受受到资金金调节帐户余额额结算收到/发发出证券券保持库存存和外部部保管记录录证券的变变动记录录管理权证证数量准备将流流动的证证券保管盘点/调调节存货货经营暴露管理理法规遵守守和报告告信用/保保证金金产品/安安全主文件维护维护主文文件保持合规规管理系系统进行法规规符合性性的自我我评价监督法规规性检查查处理法规规方面的的查询/责备备设置暴露露限制/目标管理头寸寸证券价格格(MTM)证券总计计和风险险暴露限限制的比比较评价客户户的信用可靠靠性设定信用用限度收取抵押押管理客户户的信用用风险暴暴露建立信用用标准在主文件件中加入入新产品品和发行行记录追踪和输输入股利利、利息息和重组组客户结算算收款收付客户户的资金/证证券管理资金金和证券的变变动风险管理理信息管理理财务会计计人力资源源管理支持服务务管理管理理性服务务管理外部部关系管理公公司交交流确保员员工交交流管理员员工分分工过过程计划和和管理理人力力资源源管理员员工奖奖励制制度管理职职业发发展计计划管理员员工的的满意意度管理空空缺和和员工的的配配合发展和和训练练员工工进行员员工数数据和和工资资管理理实行员员工福福利保保障和和公开开招聘聘管理员员工的的福利利管理工工资保证员员工的的健康康和安安全管理工工会活活动管理总总账进行关关帐进行贷贷款会会计记记录进行保保证金金会计计记录录进行投投资会会计记记录处理应应付账账款制定IT策略变革IT架构发展和和管理理与IT供应商商的关关系建立和和管理理客户户关系系PlanAnnualITBusinessManageITBusinessUnit开发和和开展展IT产品和和服务务加强和和保持持IT产品和和服务务管理IT灾难恢恢复计计划管理IT环境的的运作作支持和和培训训客户户计划和和管路路数据据安全全操作作建立限限制进行反反向测测试进行正正向测测试监管市市场暴暴露检查客客户/柜台台方的的可接接受性性支持服服务设施管管理资金电信数据中中心管管理责任管管理税务提供安安全服服务管理设设施管理所所有法法律上上的税税务要要求法律服服务编写和和复核核重要要的合合同管理会会计进行分分配和和成本本分析析进行分分部营营利性性分析析报告和和分析析财务务报表表进行不不动产产价价价值分分析建立合合保持持业务务基础础成本本核算算(ABC)分析管理公公司的的资金金确定融融资需需求为外部部债务务提供供必要要的服服务需要时时发行行债券券或商商业票票据确定电电信需需求管理供供应商商关系系建立电电信策策略和和架构构安装和和维护护电信信设备备安装和和维护护所有有设备备批业务务处理理监管数数据中中心和和业务务执行行的过过程针对性性更正正错误误和处理理失误误实要时时进行行改进进管理整整个流流程中中个环环节的的责任任建立目目标需要时时调整整暴露露程度度针对性性更正正错误误和处理理失误误实要时时进行行改进进按要求求定期期预缴缴按时纳纳税申申报关于法法律事事务向向经营营单位位提建建议为外部部律师师提供供帮助助和支支持在诉讼讼中代代表公公司经纪业业项目目精选选为一家家主要要的区区域性性综合合证券券公司司：评价技技术基基础设设施，，这些些设施施支持持零售售经纪纪业务务，资资本市市场，，资产产管理理以及及相关关的单单位和和业务务(清算)。项目目包括括复核核当前前技术术环境境的文文档(管理，，功能能，组组织，，流程程，财财务业业绩，，技术术应用用，数数据和和网络络)以及针针对每每个领领域的的改善善提案案为一家家主要要的区区域性性综合合证券券公司司:公司需需要协协助以以评估估由于于新的的收购购和战战略而而产生生的资资本和和经营营需求求，这这些新新的收收购和和战略略是为为了发发展公公司的的研究究和交交易能能力。。德勤勤咨询询展开开复核核从而而改进进流程程，重重新新安排排经营营，确确定业业务活活动执执行成成本；；确定定固定定收入入交易易软件件；参参与供供应商商谈判判，分分部门门复核核现有有系统统的功功能性性，更更换业业务表表格和和产品品服务务对帐帐单为一一家家主主要要的的区区域域性性综综合合证证券券公公司司:公司司包包揽揽了了美美国国本本土土大大部部分分的的证证券券交交易易业业务务，，并并提提供供报报价价和和代代理理服服务务和和经经纪纪业业务务以以及及投投资资管管理理业业务务。。与与客客户户的的合合约约是是分分业业务务签签订订的的，，这这样样导导致致了了业业务务量量的的流流失失。。而而且且公公司司的的市市场场份份额额和和地地位位也也难难以以准准确确评评估估。。德德勤勤咨咨询询协协助助评评估估客客户户所所服服务务的的市市场场，，其其次次制制定定市市场场战战略略帮帮助助新新老老产产品品定定位位。。咨咨询询小小组组为为客客户户提提交交了了市市场场评评估估；；其其后后的的一一个个业业务务约约定定为为客客户户提提供供了了经经营营活活动动的的成成本本系系统统。。该该项项目目提提供供了了分分产产品品和和客客户户的的损损益益表表。经纪纪业业项项目目选选读读有代代表表性性的的经经纪纪业业务务约约定定有代代表表性性的的经经纪纪业业务务约约定定为一一家家主主要要的的区区域域性性综综合合证证券券公公司司：：进进行行了了零零售售经经纪纪业业务务重重建建的的复复核核，，投投资资管管理理和和资资本本市市场场业业务务-以及及相相关关支支持持功功能能和和业业务务.德勤勤咨咨询询进进行行了了详详细细复复核核并并提提供供提提高高盈盈利利性性和和效效率率的的改改善善意意见见。。为一一家家主主要要的的区区域域性性综综合合证证券券公公司司:项目目包包括括3个整整合合(核心流程重重设计，快快速起动和和经营活动动基础的成成本分析)。此外还提提供其他改改善机会包包括人员，，技术和基基础设施为一家主要要的全国性性综合证券券公司:领导一项5亿美元网络络服务和后后台外包协协议的评估估，包括从从技术，财财务和经营营方面进行行评估。经纪业项目目选读为一间大型型经纪事务务所:在接手项目目之前，该该事务所的的零售系统统刚经过大大型的兼并并。15000名经纪人分分散于美国国各地工作作，无法有有效，及时时的得到有有关的信息息，进行及及时的交易易。德勤咨咨询接受委委托进行系系统要求的的收集和分分析，并进进行新一代代的客户-服务器零售售经纪系统统的总体设设计。经纪业项目目选读有代表性的的经纪业务务约定徳勤咨询简简介德勤咨询长长期以来是是公认的为为金融业提提供咨询服服务的领导导者。我们们为许多大大型券商和和银行，清清算公司，，托管银行行及投资经经理提供服服务.我们在以下下领域声誉誉卓著：战略发展协助发展战战略计划制定公司计计划并实施施购并分析可行性分析析协助多元化化营销和计划划营销研究设计投资产产品精算和定价价分析协助推广发展销售队队伍和培训训德勤咨询的的简介我们在以下下领域声誉誉卓著(续)：财务管理和和利润提高高产品盈利性性分析管理与责任任流程设计计设计管理报报告和信息息财务和经营营计划/预算投资和现金金管理技术通讯支持其他所所有服务的的系统开发发信息系统的的战略计划划办公系统和和生产力光学图像化化经营，生产产力和控制制的提高复核组织结结构设计组织结结构销售实践/核规复核经营和控制制的提高管理和事务务流程改善善德勤咨询的的简介德勤咨询协协助下列证证券公司在在广泛的领领域展开工工作客户后台支持交易战略制定风险/核规财务管理其他A.G.EdwardsBankofAmericaBankofNewYorkBankersTrustBarclaysBankBearStearnsBlackstoneGroupCapitalGroupCharlesSchwabChaseManhattan/ChemicalBankCiticorp-Section20SubsidiaryDeanWitterDonaldson,Lufkin&JenretteEquitableCapitalFederatedInvestorsFidelityInvestmentsFirstChicagoGoldmanSachsLehmanBrothersMerrillLynchMorganStanleyMontgomeryAssetManagementPacificInvestmentManagementCo.PaineWebberPrudentialSecuritiesScudderStevensSmithBarneyShearsonWheatFirstUnion德勤咨询的简简介我们在证券业业方面有许多多直接的经验验后台与总部作作业营业部经营客户服务核心流程分析析和再设计发现外包机会会和选择供应应商战略信息系统统计划成本结构分析析发现收费机会会行业基准分析析营业部流程分分析和再设计计成本结构分析析经营模式选择择信息系统分析析和选择分析和设计互互联网基础的的交易系统客户服务流程程分析和再设设计设计和实施电电话委托中心心分析和设计互互联/局域网基础的的客户服务系系统零售经纪业务务核心服务辅助服务复核风险暴露露及控制复核政策及程程序审计法规税务当前法规要求求未来趋势当前法规要求求未来趋势德勤咨询的简简介9、静夜夜四无无邻，，荒居居旧业业贫。。。12月月-2212月月-22Thursday,December8,202210、雨中中黄叶叶树，，灯下下白头头人。。。15:34:0515:34:0515:3412/8/20223:34:05PM11、以我独独沈久，，愧君相相见频。。。12月-221