建设工程监理概论第四章-水院

建设工程监理概论四川水利学院土木与建筑工程系第四章建设工程风险管理第一节风险管理概述一、风险的定义与相关概念（一）风险的定义：1.风险就是与出现损失有关的不确定性；2.在给定的情况下和时间内，可能发生的结果之间的差异。

具备两个条件：不确定性、产生损失后果（二）相关概念风险因素：自然风险因素道德风险因素心理风险因素风险事件损失损失机会（三）相关概念的关系风

风

损实际结果风险

产生或增加

险

引起

产生

与预期结因

事

果之间的素

件

失

差异

险二、风险分类按后果分：纯风险、投机风险按产生的原因分：政治风险、经济风险、社会风险、自然风险、技术风险按影响的范围分：基本风险、特殊风险三、建设工程风险与风险管理（一）建设工程风险明确两个基本点：建设工程风险大、造成的损失严重参与工程建设的各方均有风险（二）风险管理过程风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。检查风险识别风险评价风险对策决策实施决策风险管理过程的内容（三））风险险管理理的目目标建设工工程风风险管管理的的目标标是使使潜在在的损损失最最小，，减少少忧虑虑及相相应的的忧虑虑价值值，满满足外外部的的附加加义务务。实际投投资不不超过过计划划投资资；实际工工期不不超过过计划划工期期；实际质质量满满足预预期质质量要要求；；建设过过程安安全；；（四））工程程项目目管理理与风风险管管理的的关系系风险管管理是是项目目管理理理论论体系系的一一个部部分项目管管理的的目标标与风风险管管理的的目标标是一一致的的第二节节建设工工程风风险识识别一、风风险识识别的的特点点和原原则（一））特点点：个别性1主观性2复杂性3不确定性4（二））原则则由粗及及细，，由细细及粗粗严格界界定风风险内内涵并并考虑虑风险险因素素的相相关性性先怀疑疑，后后排除除，不不要轻轻易排排除或或否定定风险险排除与与确认认并重重必要时时做实实验论论证二、风风险识识别的的过程程风险识识别的的结果果是建建立建建设工工程风风险清清单。。在建建设工工程风风险识识别过过程中中，核核心工工作是是“建建设工工程风风险分分解””和““识别别建设设工程程风险险因素素、风风险事事件及及后果果”。。三、建建设工工程风风险的的分解解目标维按工程目标进行分解时间维按建设工程实施的各个阶段分解结构维按建设工程组成内容进行分解因素维按建设工程风险因素的分类分解四、风风险识识别的的方法法专家调调查法法：收收集专专家意意见财务报报表法法：用用财务务报表表进行行风险险识别别流程图图法初始清清单法法经验数数据法法风险调调查法法一般应应综合合采用用两种种以上上风险险识别别方法法；任何方方法组组合都都应包包含风风险调调查法法；前五种种方法法主要要在于于建立立初始始风险险清单单；风险调调查法法的作作用在在于建建立最最终的的风险险清单单。宜宾岷岷江大大桥宜宾南南门大大桥(长江大大桥)发生悬悬索及及桥面面断裂裂事故故专题新闻:美国对阿富汗恐怖主义分子开战全程短信追踪

第三节节建设工工程风风险评评价一、风风险评评价的的作用用更准确确地认认识风风险保证目目标规规划的的合理理性和和计划划的可可行性性合理选选择风风险对对策，，形成成最佳佳风险险对策策组合合二、风风险量量函数数风险量量：各各种风风险的的量化化结果果，其其数值值大小小取决决于各各种风风险发发生的的概率率及潜潜在损损失。。风险量量R可以表表示为为风险险的发发生概概率p和潜在在损失失q的函数数。R=f(p,q)通常以以离散散形式式表示示风险险发生生的概概率及及损失失。R=∑∑pi••qi（i=1,2,3,………,n表示风风险事事件的的数量量））等风险险量曲曲线：：距原点点越近近，风风险量量越小小，反反之越越大，，R1<R2<R3。q潜在损损失p风险概概率R1R2R3三、风风险损损失的的衡量量风险损损失的的衡量量就是是定量量确定定风险险损失失值的的大小小。建设工程风险损失投资风险进度风险质量风险安全风险1、投资风险险1）投资额的的减少或者者资金使用用不当给项项目带来的的损失；2）利率、汇汇率、物价价、政策法法规的变化化导致的实实际投资超超过计划投投资的数额额。2、进度风险险1）工期延长长而导致利利息的增加加、资金时时间价值的的损失2）赶工成本本3）延期投入入使用的收收益损失3、质量风险险1）质量事故故的直接经经济损失2）补救或修修复所需要要的费用3）影响使用用的收益损损失4）对第三者者责任的损损失4、安全风险险1）人身伤害害的费用（（医疗、看看护、误工工、岗位））2）物质损失失的费用3）对工期影影响的成本本4）恢复的费费用5）第三者责责任的费用用四、风险概概率的衡量量相对比较法法采用四级评判，即将将概率表示示为：几乎是零、、很小的、、中等的、、一定的（发生的概概率大，是是有规律地地发生的））相应的可将将风险损失失分为三级：重大损失失、中等损损失、轻度度损失相对比较法法是一种以以主观概率率为主的衡衡量方法。。概率分布法法：常见的的表现形式式是建立概概率分布表表。这是一种基基于历史数数据和客观观资料，统统计分析出出的概率。。利用统计计数据，通通过（损失失值和风险险概率）直直方图描述述和曲线啮啮合，得到到该项目的的风险概率率曲线。有有了概率曲曲线，就可可以方便地地知道某种种潜在损失失出现的概概率。概率分布法法是一种以以客观概率率为主的衡衡量方法。。五、风险评评价对建设工程程风险量作作出相对比比较，以确确定其风险险的相对严严重性，可可以将风险险量的大小小分为五个个等级。MLVLHMLVHHMq潜在损失值p概率第四节建设工程风风险对策风险对策即即风险防范范手段或风风险险管理技术术。一、风险回回避风险回避就就是以一定定的方式中中断风险源源，使其不不发生或不不再发展，，从而避免免可能产生生的潜在损损失。是一一种最彻底底的风险处处置技术。。需注意的问问题回避风险可可能产生另另一种新的的风险回避风险的的同时也失失去了从风风险中获益益的可能性性回避风险可可能不实际际或不可能能风险回避是是一种消极极的风险处处置方法，，因为在回回避风险的的同时也放放弃了实施施项目可能能带来的收收益。二、损失控控制损失控制就就是为了最最大限度地地降低风险险事故发生生的概率和和减小损失失幅度而采采取的风险险处置技术术。损失控制是是主动、积积极的风险险对策，是是最积极、、最有效的的一种处置置方式。分分为预防损损失和减少少损失两方方面的工作作。风险控制不不仅能有效效减少项目目由于风险险事故所造造成的损失失，而且能能使全社会会的物质财财富少受损损失。（一）制定定损失控制制措施的依依据和代价价依据：定量量的风险评评价的结果果代价：费用用和时间（二）损失失控制计划划系统由预防计划划、灾难计计划和应急急计划三部部份组成。。预防计划它的目的在在于有针对对性地预防防损失的发发生，其主主要作用是是降低损失失发生的概概率，也能能在一定程程度上降低低损失的严严重性。灾难计划它是一组事事先编制好好的、目的的明确的工工作程序和和具体措施施，为现场场人员提供供明确的行行动指南，，使其在各各种严重、、恶性的紧紧急事件发发生后，可可以做到从从容不迫、、及时、妥妥善地处理理，从而减减少人员伤伤亡以及财财产和经济济损失。应急计划它是在风险险损失基本本确定后的的处理计划划，其宗旨旨是使因严严重风险事事件而中断断的工程实实施过程尽尽快全面恢恢复，并减减少进一步步的损失，，使其影响响程度减至至最小。灾后恢复（（建设）计计划1）调整施工工组织计划划或施工进进度计划2）调整采购购计划3）统计损失失，进行保保险索赔4）调整筹资资计划三、风险自自留将损失小、、概率小的的风险留给给自己承担担；从企业内部部财务的角角度应对风风险。（一）风险险自留的类类型1.非计划性风风险自留导致非计划划性风险自自留的主要要原因有：：缺乏风险险意识、风风险识别失失误、风险险评价失误误、风险决决策延误和和风险决策策实施延误误。2.计划性风险险自留计划性风险险自留是主主动的、有有意识的、、有计划的的选择。风风险自留决决不可能单单独运用，，而应与其其他风险对对策结合使使用。在实实行风险自自留时，应应保证重大大和较大的的建设工程程风险已经经进行了工工程保险或或实施了损损失控制计计划。计划性风险险自留的计计划性主要要表现在风险自留水水平和损失支付方方式两方面。所谓风险自自留水平，，是指选择择哪些风险险事件作为为风险自留留的对象，，一般选择择风险最小小或较小的的风险事件件作为风险险自留的对对象。（二）损失失支付方式式计划性风险险自留应预预先制定损损失支付计计划。常见方式从现金净收收入中支出出建立非基金金储备自我保险母公司保险险（三）风险险自留的适适用条件至少符合下下列条件之之一才应考考虑：别无选择期望损失不不严重损失可准确确预测企业有短期期内承受最最大潜在损损失的能力力投资机会很很好内部服务优优良四、风险转转移对损失大、、概率小的的风险，可可通过保险险或合同条条款将责任任转移，将将损失的一一部分或全全部转移到到有相互经经济利益关关系的另一一方。分为非保险转移和保险转移风险分担的的原则是：：任何一种种风险都应应由最适宜宜承担该风风险或最有有能力进行行损失控制制的一方承承担。（一）非保保险转移（（合同转移移）通过签订合合同的方式式将工程风风险转移给给非保险人人的对方当当事人。非非保险风险险转移方式式主要有：：担保合同同、租赁合合同、委托托合同、分分包合同同、无责任任约定、合合资经营、、实行股份份制。建筑工程风风险常见的的非保险转转移:业主将合同同责任和风风险转移给给对方当事事人承包商进行行合同转让让或工程分分包第三方担保保优点:可以转移某某些不可保保的潜在损损失被转移者往往往能较好好地进行损损失控制非保险转移移不足:双方当事人人对合同条条款的理解解发生分歧歧而导致转转移失效被转移者无无力承担实实际发生的的严重损失失而导致仍仍由转移者者来承担（二）保险