13个月继续率督导工作管理制度范文2

银邮事业部13个月继续率督导工作管理制度下发层级:发布时间：9月16日编码：ZYYY010839目录TOC\o"1-5"\h\z制定目的2适用范围2规范事项2一、13个月继续率督导指标说明2（一）指标定义2（二）计算公式2（三）统计口径3（四）13个月继续率目标值3二、续期收费管理业务流程3（一）应收前短信提醒流程3（二）应收前电话提醒流程4（三）宽限期短信催缴流程4（四）宽限期电话催缴流程4三、督导责任人及工作要求4（一）总部岗位督导要求4（二）分公司岗位督导要求5（三）中支岗位督导要求6考核条款8附则8（一）解释权8（二）生效日期8制定目的随着公司业务发展需要，为有效规范银保业务品质考核管理，明晰管理职能和规范业务流程，降低销售风险，推动银保业务健康、有序、快速发展，特制定《银邮事业部13个月继续率工作管理制度》（以下简称“本制度”）o适用范围本制度适用于总公司银邮事业部总经理、总公司银邮事业部副总经理、总公司银邮事业部业务支持室经理；各分公司总经理、银邮分管总、银邮部门经理；各中支负责人、银邮部门经理及各相关业务人员。规范事项一、13个月继续率督导指标说明该指标反映了投保人在期交保单生效第一年后继续交费的意愿，主要用于评价新单业务品质，作为续期业务考核的核心指标之一。（一）指标定义.期交：是指交费频率为“建交”之外的定期交费方式，包括月交、季交、半年交、年交。.续期保费：是指约定按期交方式交纳保费的保险单，其第二次及以后各期保费。.续期收费：是指公司按照保险合同约定，向客户提供的以收取续期保费为核心的一系列服务工作的总称（简称续收）。（二）计算公式月度13个月保费（件数）继续率：生效日在统计月前推14个月的保单于统计月前推2个月至统计月实收的有效期交保单总保费/（件数）生效日在统计月前推14个月的期交保单的承保总保费/（件数）年度13个月保费（件数）继续率：本年度1月前推14个月至统计月前推14个月生效，在本年度1月前推两个月至统计月实收的有效保单期交保费/（件数）之和本年度1月前推14个月至统计月前推14个月生效的保单

期交保费/（件数）之和（三）13个月继续率统计标准.评估期内承保的期交保单中不包括在评估期内发生契撤、理赔终止、免交和转换终止的保单。其中契撒是指投保人在犹豫期内解除保险合同；理赔终止是指因发生理赔导致合同终止；免交是指保险合同约定的特定事项发生后，保险人不再向投保人收取保费而保险合同继续有效；转换终止是指经保险人同意，投保人将原保险合同转换成同一家保险公司的其他保险合同。.对于年交保费产品，宽限期的时间为2个月；对于采取月交等其他交费方式的产品，宽限期以合同约定为准。（四）13个月继续率目标值13个月继续率目标值为95%o二、续期收费管理业务流程（一）应收前短信提续期应交费日前15、30日核心系统将需要催收的客户信息流转至短信（一）应收前短信提平台，由短信平台向投保人发送续期、续保提醒短信，提醒客户交费日，交费金额及交费账户信息，客户预存足额保费（产品类型不同发送内容及频率有差异，具体以最新续期续保短信表为准）。（二）应收前电话提醒流程总部下发续保应交月清单至分公司，分公司系统提取续期应交月清单，分配保单服务人员，于交费日前7日进行电话催收，提醒客户交费日，交费金额及预存足额保费，核对交费账户信息。（三）宽限期短信催缴流程保单应交日当天未扣费成功，保单进入宽限期，核心业务系统将扣费失败的客户信息流转至短信平台，由短信平台统一向投保人发送宽限期交费提醒短信，告知客户保单已经进入宽限期，宽限期截止日期，提醒客户缴纳足额保费（产品类型不同发送内容及频率有差异，具体以最新续期续保短信表为准）。（四）宽限期电话催缴流程保单应交日当天未扣费成功，保单进入宽限期，分公司续期岗将应收未收清单，推送渠道管理岗，渠道管理岗接收当日将未收清单发送渠道客户经理，渠道客户经理进行电话催收或面访（如未能在宽限期缴费成功的保单，电话催收及面访催缴次数不低于4次），告知客户保单已经进入宽限期，宽限期截止日期，提醒客户缴纳足额保费，完成保单续期缴费，并保存照片、视频、录音等证明真实性的材料，对催缴过程留痕并做详细记录。三、督导责任人及工作要求（一）总部岗位督导要求.总公司银邮事业部总经理（1）每天对13个月继续率进行检测；（2）对于13个月继续率指标排名后三的名的分公司总经理、分公司银邮分管总进行谈话，13个月继续率指标达成后五名的中支负责人进行谈话;(3)每周牵头召开周例会分析各机构13个月继续率达成情况。.总公司银邮事业部副总经理(分管中后台)(1)每天对13个月继续率情况进行检测；(2)每周对于13个月继续率指标达成后三名的分公司银邮分管总、分公司银邮部经理进行谈话，13个月继续率指标达成后五名的中支负责人进行谈话；(3)每周召开周例会分析各机构13个月继续率达成情况；(4)根据分公司、中支的13个月继续率情况下考核意见。.总公司银邮事业部业务支持室经理(1)每天对各机构13个月继续率进行分析总结；(2)对于13个月继续率指标排名后三的分公司银保部经理进行谈话，13个月继续率指标达成后五名的中支银保部经理进行谈话;(3)每周召开周例会分析各机构13个月继续率达成情况。(二)分公司岗位督导要求1.分公司负责人(1)每天对13个月继续率进行检测，对于13个月继续率指标排名后三的渠道进行营业区总监谈话;(2)安排分公司定期组织业务品质、续期管理等培训，加强业务团队续期意识;13个月继续率情况根据总公司要求进行汇报。2.分公司分管总工作职责(1)每天对13个月继续率进行检测，对于13个月继续率指标排名后三的渠道进行营业区总监、营业部经理谈话;(2)安排分公司银邮条线定期组织业务品质、续期管理等培训，加强业务团队续期意识；3)13个月继续率情况根据总公司要求进行汇报。3.分公司银邮部经理工作职责(1)每天对13个月继续率进行检测，对于13个月继续率指标排名后三的渠道进行营业区总监、营业部经理、客户经理谈话；13个月继续率报告,并制定推动方案；(3)督导并检查三级机构续期作业质量，防范业务风险；4)13个月继续率情况根据总公司要求进行汇报。.分公司银邮部续期管理对接人职责(1)督导保单服务人员日常续期收费，督导续保和续期收费进度，对指标进行预估上报；(2)对应收未收续期清单进行清分并分发至各保单服务人员，对未收保单的追踪服务记录，未收件原因分析、统计及上报；(3)处理投诉、退保等续期案件及其他与续期收费业务相关事项的处理；(4)业务人员日常续期、业务品质培训工作。.业务人员续期服务职责(1)通知合作渠道客户续期交费事项；(2)定期追踪和督促所服务保单的续期交费进度；(3)及时配合银行提供续期上门服务，及保全、理赔等相关的咨询服务；(4)代办保单及客户资料变更手续。(三)中支岗位督导要求.中支负责人(1)每天对13个月继续率进行检测，对于13个月继续率指标排名后三的渠道进行营业区总监谈话；(2)安排中支定期组织业务品质、续期管理等培训，加强业务团队续期意识；(3)13个月继续率情况根据分公司要求进行汇报。.中支银邮部经理工作职责(1)每天对13个月继续率进行检测，对于13个月继续率指标排名后三的渠道进行营业区总监、营业部经理、客户经理谈话；13个月继续率报告，并制定推动方案；(3)督导并检查各合作渠道续期作业质量，防范业务风险；13个月继续率情况根据总公司要求进行汇报。.中支银邮部续期管理对接人职责(1)督导保单服务人员日常续期收费，督导续保和续期收费进度，对指标进行预估上报；(2)对应收未收续期清单进行清分并分发至各保单服务人员，对未收保单的追踪服务记录，未收件原因分析、统计及上报；(3)处理投诉、退保等续期案件及其他与续期收费业务相关事项的处理；(4)业务人员日常续期、业务品质培训工作。4.业务人员续期服务职责(1)通知合作渠道客户续期交费事项；(2)定期追踪和督促所服务保单的续期交费进度；(3)及时配合银行提供续期上门服务，及保全、理赔等相关的咨询服务;（4）代办保单及客户资料变更手续。考核条款.机构银邮渠道达成13个月继续率低于95%,扣减相关责任人当月绩效10%；.机构银邮渠道达成13个月继续率低于90%,扣减相关责任人当月绩效20%；.机构银邮渠道达成13个月继续率低于85%,扣减相关责任人当月绩效