人寿保险公司银行保险新人衔接培训银行网点常见业务简介课件

银行网点常见业务简介人寿银行保险事业部培训部课程开始人寿保险公司银行保险新人衔接培训----银行网点常见业务简介人寿银行保险事业部培训部课程开始人寿保险课程对象：平安人寿银行保险客户经理

课程目的：帮助客户经理了解银行网点常见业务，掌握银行存贷业务、投资服务及其他金融服务基础知识。学习方式：阅读、自学参考课时：50分钟课程简介课程简介温馨提示：完成本课程的学习有4个条件：1、浏览完所有的页面；

2、通过所有的测试；3、浏览完交互页面的所有部分；4、在学习中途或完成学习后需要退出课程时，请务必点击课程右上角的小房子按钮退出。退出时记得点击哦课程对象：平安人寿银行保险客户经理课程简介课程简介温馨提示一、存贷业务一、存贷业务

1.1储蓄业务1.2零售贷款业务二、投资服务三、其他金融服务主要内容一、存贷业务一、存贷业务主要内容1.1储蓄业务储蓄分类活期定期整存整取零存整取存本取息定活两便通知存款1.1储蓄业务储蓄分类活期定期整存整取零存整取存本取息定活两1.11储蓄业务—各种存款利率你清楚银行现在的各类存款利率吗？1.11储蓄业务—各种存款利率你清楚银行现在的1.12储蓄业务—人民币存款利率表项目年利率项目年利率（一）活期0.36%2、零存整取、存本取息（二）定期一年1.71%1、整存整取三年1.98%三个月1.71%五年2.25%半年1.98%3、定活两便同期定存6折一年2.25%二、协定存款1.17%二年2.79%三、通知存款三年3.33%一天0.18%五年3.6%七天1.35%人民币存款利率表信息来自中国建设银行官方网站1.12储蓄业务—人民币存款利率表项目年利率项目年利率（一）1.13储蓄业务—常用存款组合方式常用存款组合方式：滚动法拆分法阶梯法1.13储蓄业务—常用存款组合方式常用存款组合方式：滚动法1.14储蓄业务—阶梯法演示阶梯法演示2010年1月2011年1月2012年1月2013年1月1万1年期1万2年期1万3年期1万3年期1万1年1万2年1万2年1万3年期1万1年1万1年1万2年1万3年期

优点：阶梯法储蓄可使年度储蓄到期额保持等量平衡，既能应对储蓄利率的调整，又可获取3年期存款的较高利息。这是一种中长期投资，适宜于工薪家庭为子女积累教育基金与未来的婚嫁金等。1.14储蓄业务—阶梯法演示阶梯法演示2010年1月零售贷款业务住房贷款汽车贷款个人授信贷款质押贷款1.2零售贷款业务零售贷款业务住房贷款汽车贷款个人授信贷款质押贷款1.2零售贷1.21零售贷款业务—质押贷款根据质押物，可分为：存单质押贷款保单质押贷款凭证式国债质押贷款记账式国债质押贷款质押贷款1.21零售贷款业务—质押贷款根据质押物，可分为：质押贷款1.22零售贷款业务—人民币贷款利率表人民币贷款利率表信息来自中国建设银行官方网站项目2009年利率（%)一、短期贷款

六个月以内（含六个月）4.86%六个月至一年（含一年）5.31%二、中长期贷款

一至三年（含三年）5.40%三至五年（含五年）5.76%五年以上5.94%1.22零售贷款业务—人民币贷款利率表人民币贷款利率表信息来二、投资服务一、存贷业务二、投资服务2.1投资服务-国债2.2投资服务-人民币理财产品2.3投资服务-第三方存管2.4投资服务-黄金投资2.5投资服务-外汇交易2.6其他常见投资服务三、其他金融服务主要内容二、投资服务一、存贷业务主要内容2.1投资服务—国债投资服务-国债凭证式国债，一般通过银行或邮政储蓄渠道销售。记账式国债，一般通过证券交易所交易，也有部分通过银行交易。2.1投资服务—国债投资服务-国债凭证式国债，一般通过银行2.2投资服务—人民币理财分类按理财币种人民币理财产品、外币理财产品按收益获取方式保证收益型、非保证收益型按资金投向QDII型、打新股型、债券型、信托型、票据类、结构型、类基金型银行理财产品分类目前常见人民币理财产品：债券型、信托型、票据类、结构型2.2投资服务—人民币理财分类按理财币种人民币理财产品、外2.3投资服务—人民币理财产品举例币种：人民币本金及收益：本理财计划到期保证本金。理财计划到期年化收益率3.10%。理财期限：38天认购起点：1元人民币为1份，认购起点份额为5万份，超过部分，应为1万份的整数倍。产品认购期：2008年8月21日9:00到2008年8月27日17:00产品登记日：2008年8月27日产品成立日：2008年8月29日，理财计划自成立日起息。产品到期日：2008年10月6日，逢假期顺延。提前终止：本理财计划存续期内，招商银行无权提前终止本理财计划。申购与赎回：本理财计划成立后不开放申购、赎回。招商银行“金葵花”－安心回报人民币34号理财计划（代码：3334）人民币理财产品举例（债券型）2.3投资服务—人民币理财产品举例币种：人民币招商银行“金2.4投资服务—第三方存管第三方存管是指银行代证券公司管理投资者的证券交易资金，负责投资者交易清算与资金交收。2.4投资服务—第三方存管2.5投资服务—黄金投资黄金投资目前主要有实物黄金（金条、金币）、纸黄金（黄金帐户、黄金存折和黄金凭证）和黄金股票。商业银行包含的业务主要是前两者。2.5投资服务—黄金投资2.6投资服务—外汇投资外汇是国际汇兑的简称，通常指以外国货币表示的可用于国际结算的各种支付手段。外汇交易具有套利和套息两种功能，前者利用外汇汇率波动赚取买卖差价收益，后者利用外币币种之间储蓄利率的差别赚取较高的利息收入。2.6投资服务—外汇投资2.7其他常见投资服务基金投资保险代理保证金外汇买卖外币理财产品理财规划投资服务2.7其他常见投资服务基金投资投资服务三、其他金融服务一、存贷业务二、投资服务三、其他金融服务

3.1结算服务3.2手机银行3.3网上银行主要内容三、其他金融服务一、存贷业务主要内容3.1结算服务结算服务：

自助转帐服务跨行汇款定制转帐通存通兑

境外汇款自助缴费代付业务保管箱服务3.1结算服务结算服务：自助转帐服务境外汇款3.2手机银行手机银行（以工行手机银行为例）申请流程凡具有工行灵通卡、理财金账户、e时代卡、信用卡、贷记卡、国际卡的客户持本人有效身份证件及银行卡到工行营业网点，填写《中国工商银行电子银行个人客户注册申请表》，办理注册手续。3.2手机银行手机银行（以工行手机银行为例）申请流程3.3网上银行网上银行柜面办理须知（以工行网银为例）1、阅读《中国工商银行电子银行章程》及《中国工商银行电子银行个人客户服务协议》，填写注册申请表2、所需资料：申请人本人有效身份证件、所需注册的牡丹卡和活期账户、开通特定功能（如银证转账业务等）所需要的协议3.3网上银行网上银行柜面办理须知（以工行网银为例）了解多一点，服务多一点总结了解多一点，服务多一点总结课程结束课程结束平安人寿银行保险事业部培训部课程结束课程结束平安人寿银行保险事业部培训部银行网点常见业务简介人寿银行保险事业部培训部课程开始人寿保险公司银行保险新人衔接培训----银行网点常见业务简介人寿银行保险事业部培训部课程开始人寿保险课程对象：平安人寿银行保险客户经理

课程目的：帮助客户经理了解银行网点常见业务，掌握银行存贷业务、投资服务及其他金融服务基础知识。学习方式：阅读、自学参考课时：50分钟课程简介课程简介温馨提示：完成本课程的学习有4个条件：1、浏览完所有的页面；

2、通过所有的测试；3、浏览完交互页面的所有部分；4、在学习中途或完成学习后需要退出课程时，请务必点击课程右上角的小房子按钮退出。退出时记得点击哦课程对象：平安人寿银行保险客户经理课程简介课程简介温馨提示一、存贷业务一、存贷业务

1.1储蓄业务1.2零售贷款业务二、投资服务三、其他金融服务主要内容一、存贷业务一、存贷业务主要内容1.1储蓄业务储蓄分类活期定期整存整取零存整取存本取息定活两便通知存款1.1储蓄业务储蓄分类活期定期整存整取零存整取存本取息定活两1.11储蓄业务—各种存款利率你清楚银行现在的各类存款利率吗？1.11储蓄业务—各种存款利率你清楚银行现在的1.12储蓄业务—人民币存款利率表项目年利率项目年利率（一）活期0.36%2、零存整取、存本取息（二）定期一年1.71%1、整存整取三年1.98%三个月1.71%五年2.25%半年1.98%3、定活两便同期定存6折一年2.25%二、协定存款1.17%二年2.79%三、通知存款三年3.33%一天0.18%五年3.6%七天1.35%人民币存款利率表信息来自中国建设银行官方网站1.12储蓄业务—人民币存款利率表项目年利率项目年利率（一）1.13储蓄业务—常用存款组合方式常用存款组合方式：滚动法拆分法阶梯法1.13储蓄业务—常用存款组合方式常用存款组合方式：滚动法1.14储蓄业务—阶梯法演示阶梯法演示2010年1月2011年1月2012年1月2013年1月1万1年期1万2年期1万3年期1万3年期1万1年1万2年1万2年1万3年期1万1年1万1年1万2年1万3年期

优点：阶梯法储蓄可使年度储蓄到期额保持等量平衡，既能应对储蓄利率的调整，又可获取3年期存款的较高利息。这是一种中长期投资，适宜于工薪家庭为子女积累教育基金与未来的婚嫁金等。1.14储蓄业务—阶梯法演示阶梯法演示2010年1月零售贷款业务住房贷款汽车贷款个人授信贷款质押贷款1.2零售贷款业务零售贷款业务住房贷款汽车贷款个人授信贷款质押贷款1.2零售贷1.21零售贷款业务—质押贷款根据质押物，可分为：存单质押贷款保单质押贷款凭证式国债质押贷款记账式国债质押贷款质押贷款1.21零售贷款业务—质押贷款根据质押物，可分为：质押贷款1.22零售贷款业务—人民币贷款利率表人民币贷款利率表信息来自中国建设银行官方网站项目2009年利率（%)一、短期贷款

六个月以内（含六个月）4.86%六个月至一年（含一年）5.31%二、中长期贷款

一至三年（含三年）5.40%三至五年（含五年）5.76%五年以上5.94%1.22零售贷款业务—人民币贷款利率表人民币贷款利率表信息来二、投资服务一、存贷业务二、投资服务2.1投资服务-国债2.2投资服务-人民币理财产品2.3投资服务-第三方存管2.4投资服务-黄金投资2.5投资服务-外汇交易2.6其他常见投资服务三、其他金融服务主要内容二、投资服务一、存贷业务主要内容2.1投资服务—国债投资服务-国债凭证式国债，一般通过银行或邮政储蓄渠道销售。记账式国债，一般通过证券交易所交易，也有部分通过银行交易。2.1投资服务—国债投资服务-国债凭证式国债，一般通过银行2.2投资服务—人民币理财分类按理财币种人民币理财产品、外币理财产品按收益获取方式保证收益型、非保证收益型按资金投向QDII型、打新股型、债券型、信托型、票据类、结构型、类基金型银行理财产品分类目前常见人民币理财产品：债券型、信托型、票据类、结构型2.2投资服务—人民币理财分类按理财币种人民币理财产品、外2.3投资服务—人民币理财产品举例币种：人民币本金及收益：本理财计划到期保证本金。理财计划到期年化收益率3.10%。理财期限：38天认购起点：1元人民币为1份，认购起点份额为5万份，超过部分，应为1万份的整数倍。产品认购期：2008年8月21日9:00到2008年8月27日17:00产品登记日：2008年8月27日产品成立日：2008年8月29日，理财计划自成立日起息。产品到期日：2008年10月6日，逢假期顺延。提前终止：本理财计划存续期内，招商银行无权提前终止本理财计划。申购与赎回：本理财计划成立后不开放申购、赎回。招商银行“金葵花”－安心回报人民币34号理财计划（代码：3334）人民币理财产品举例（债券型）2.3投资服务—人民币理财产品举例币种：人民币招商银行“金2.4投资服务—第三方存管第三方存管是指银行代证券公司管理投资者的证券交易资金，负责投资者交易清算与资金交收。2.4投资服务—第三方存管2.5投资服务—黄金投资黄金投资目前主要有实物黄金（金条、金币）、纸黄金（黄金帐户、黄金存折和黄金凭证）和黄金股票。商业银行包含的业务主要是前两者。2.5投资服务—黄金投资2.6投资服务—外汇投资外汇是国际汇兑的简称，通常指以外国货币表示的可用于国际结算的各种支付手段。外汇交易具有套利和套息两种功能，前者利用外汇汇率波动赚取买卖差价收益，后者利用外币币种之间储蓄利率的差别赚取