冶金精品文档日本瑞穗银行与赤道原则

可持续发展部日本瑞穗银行与赤道原则2006年12月

“中国金融、环境与和谐社会”研讨班演讲提纲什么是“赤道原则”？有哪些银行已采纳赤道原则？有哪些要求？瑞穗怎样实施赤道原则？瑞穗发生了哪些变化？结论October2006可持续发展部什么是“赤道原则”？

金融机构的一种框架结构

背景与历史金融机构的一种框架结构

一种在以下各项基础之上，为金融机构（主要是商业银行）管理项目中出现的社会和环境危机的框架结构东道国的环境法律与法规

一系列基准要求“国际金融公司绩效标准”

一系列定量的环境指导方针

“世界银行/国际金融公司环境、健康与安全指南”银行将以这一框架结构为基础建立自己的操作程序指南October2006背景与历史

背景

在环境与社会问题上，商业银行越来越受到公众的严格审查2002年，荷兰银行、巴克莱银行、花旗集团、和西德意志银行开始与国际金融公司进行讨论

银行与非政府环保组织就原则草案进行磋商

标题：格林威治原则=>赤道原则

历史

2003年6月，十家银行在国际金融公司与会成员会议上推出赤道原则

2006年4月，国际金融公司开始使用“绩效标准”

2006年7月，推出赤道原则2October2006有哪些银行采纳赤道原则截止到2006年11月，共有43家金融机构采纳赤道原则荷兰银行东方汇理银行哈里法克斯苏格兰银行圣保罗银行巴西商业与储蓄银行西班牙储蓄银行汇丰银行集团丰业银行巴西银行加拿大帝国商业银行抵押联合银行集团渣打银行伊塔乌银行花旗集团荷兰国际集团大和政券因特萨银行瑞士信贷集团联合银行苏格兰皇家银行美国银行比利时银行宏利金融有限公司巴西联合银行BMO财务金融集团德累斯顿银行瑞穗实业银行美联银行

东京三菱UFJ银行伊可夫千禧银行富国银行

巴克莱银行E+Co莱利银行集团西德意志银行西班牙对外银行荷兰发展银行荷兰合作银行集团西太平洋银行公司百世集团富通投资管理公司加拿大皇家银行October2006有哪些要求？赤道原则的应用范围

可适用的法律和社会与环境审核标准(1)-(3)分级和项目影响赤道原则的要求(1)-(5)实施流程商业银行发生了哪些变化？SustainableDevelopmentDept.赤道原则的应用范围

由巴塞尔2号规定的项目融资,和相关的金融咨询活动总的项目资金成本达到或超过1000万美元的项目所有国家和所有工业部门的新项目与扩充和更新现有设备有关的，可能造成重大的环境和/或社会影响的项目

October2006可适用的法律和社会与环境审标准(1)东道国与社会和环境事宜有关的法律、法规和项目要求的许可。

(注释)国际金融公司绩效标准世界银行/国际金融公司环境、健康与安全指南Note

注释在高收入的经济合作与发展组织国家开展的项目:

在这些国家依据本国法律成功完成评估过程就可以替代国际金融公司绩效标准和国际银行/国际金融公司环境、健康和安全指南

<24个国家>

澳大利亚、奥地利、比利时、加拿大、丹麦、芬兰

法国、德国、希腊、冰岛、爱尔兰、意大利

日本、韩国、卢森堡公国、荷兰、新西兰、挪威

葡萄牙、西班牙、瑞典、瑞士、（大不列颠）联合王国、美立坚合众国October2006可适用的法律和社会与环境审核标准(2)绩效标准1:

社会和环境评估与管理系统绩效标准2:

劳动和工作条件绩效标准3:

污染防治和控制

绩效标准4:社区健康和安全

绩效标准5:土地征用和非自愿迁移绩效标准6:生物多样性的保护和可持续自然资源的管理绩效标准7:土著居民绩效标准8:文化遗产

国际金融公司绩效标准

October2006可适适用用的的法法律律和和社社会会与与环环境境审审核核标标准准(3)世界银行指南(污染防治和控制手册)国际金融公司指南1.铝合金制造2.

贱金属和铁矿开采3.酿酒厂4.水泥制造业5.氯碱厂6.煤炭开采及生产7.焦炭制造8.铜冶炼9.乳业10.染料制造11.电子制造业12.电镀业13.铸造14.蔬菜水果加工15.普通环保指南16.玻璃制造17.工业18.钢铁制造业19.铅锌熔炼20.肉类加工及绘制21.小型钢厂22.混合肥料厂23.监督24.镍冶炼与精炼25.氮肥厂26.陆上油气开发27.农药配置28.农药制造29.石化生产30.炼油31.制药32.磷肥厂33.印刷业34.纸浆与造纸厂35.制糖36制革及皮革涂饰37.纺织业38.火力发电新厂39.火力发电恢复40.植物油加工41.木材保存工业1.机场2.瓷砖制造业3.建筑材料和工厂4.电力传输5.鱼品加工6.食品饮料加工业7.森林业务：伐木工业8.天然气终端系统9.地热工程10.危险材料管理11.卫生保健12.人身与火灾安全13.职业卫生与安全14.办公楼15.海上石油与天然气16.多氯化联苯17.杀虫剂处理18.种植园19.海口港湾设施20.铁路运输系统21.公路与高速公路22.电讯23.旅游与接待开发24.废物管理设施25.废水再利用26.荒地管理27.风能转换28.木材产品工业特例例:采矿矿和和制制粉粉–地下下采矿矿和和制制粉粉–开井井October2006分级级与与项项目目影影响响赤道原则中的定义影响A有可能对社会或环境造成多种多样的、不可逆转的或前所未有的重大负面影响的项目。对地方社区有重大影响

（比如土地征用、非自愿迁移、土著居民等等）对生物多样性和自然栖息地有重大影响对文化遗产有重大影响多种多样的实质性影响

（即，单独的某方面影响没有A类项目中那样严重，但是它们累计在一起就可以和A类相提并论了。）B有可能对社会或环境造成一定程度负面影响的项目，但这些影响数量较少、基本上只覆盖本地区、很大程度上可以逆转、并且通过缓解措施容易得以改善。-潜在的影响没有A类项目那样严重-潜在负面影响只覆盖本地区，可以制定出合理措施防治和控制污染。C对社会或环境只造成最小程度的影响或没有影响的项目。除了筛选之外，对C类项目不需此采取其它措施。-对社会或环境只造成最小程度的影响或没有影响的项目。October2006赤道道原原则则的的要要求求(1)非高收入-经济合作与发展组织国家要求A

类B

类C执行者筛选和分级[赤道原则1]要求进行赤道原则金融机构社会与环境评估报告[赤道原则2]要求进行借款人可适用的社会与环境审核标准[赤道原则3]-地方和国家法律、法规和项目要求的许可-国际金融公司绩效标准-国际金融公司环境、健康和安全指南制定行动计划[赤道原则4]要求进行借款人制定社会与环境管理体制来实施行动计划[赤道原则4]要求进行借款人与受到项目影响的社区协商[赤道原则5]要求进行可能要求进行政府、借款人，或第三方专家公布社会与环境评估报告和行动计划[赤道原则5]要求进行可能要求进行借款人建立投诉机制[赤道原则6]要求进行可能要求进行借款人审查社会与环境评估报告、行动计划、和记录协商的材料[赤道原则7]要求进行可能要求进行贷款人聘请的独立环境专家契约[赤道原则8]-与地方法律和行动计划相一致(在可适用的情况下)-定期汇报以上各项的执行清况(至少每年汇报一次)-与拆除计划相一致(在可适用的情况下)赤道原则金融机构与借款人监督和报告[赤道原则9]要求进行可能要求进行借款人聘请的外部专家October2006赤道道原原则则的的要要求求(2)非高收入-经济合作与发展组织国家要求A

类B

类C(*)执行者基础设施审核

（水坝、

尾矿坝、

贮灰场）[国际金融公司

附录#4]要求进行（在可适用的情况下）由客户聘请的一个或多个有资格的专家生物多样性评估[国际金融公司

附录#6]要求进行（在可适用的情况下）与土著居民相关的评估[国际金融公司

附录#7]要求进行（在可适用的情况下）由客户聘请的有资格、有经验的外部专家与文化遗产相关的评估[国际金融公司

附录#8]要求进行（在可适用的情况下）(*)C类:总体体来来说说，，有有这这些些要要求求的的项项目目不不归归为为C类。。筛选按照赤道原则，简明地检查社会与环境评估报告以及其它相关信息，进而确定所计划的项目中可能出现的社会和环境影响与风险。社会与环境评估报告社会与环境评估报告讲述某个计划的项目在其所涉及的范围内可能造成的对社会与环境的影响和风险（包括劳动、健康和安全），该项目与东道国法律、法规和项目要求许可的一致性，以及与世界银行/国际金融公司指南的一致性。如果相关的话，也可能包括赤道原则的展示2中从a)到s)作为解释用的一系列问题。审核按照赤道原则，检查社会与环境评估报告以及其它相关信息，进而确定所计划的项目中可能出现的社会和环境影响与风险，并确保适当的缓和措施可以得到开展。行动计划

行动计划描述并重点提出在实施缓和措施的过程中需要开展的行动，在管理评估中所确定的影响和风险的过程中有必要进行的纠正行动和监督措施。赤道原则金融机构赤道原则金融机构关键键词词:October2006赤道道原原则则的的要要求求(3)契约约在所所有有实实质质性性方方面面符符合合东东道道国国所所有有相相关关社社会会与与环环境境法法律律、、法法规规和和项项目目要要求求的的许许可可；；b)在所有有实质质性方方面按按照行行动计计划（（在可可适用用的情情况下下）构构筑和和操作作项目目；定期上上交报报告，，记录录：行动计计划的的执行行情况况（在在可适适用的的情况况下））与东道道国相相关法法律的的符合合程度度报告应应由机机构内内部的的员工工或第第三方方专家家来准准备，，并与与赤道道原则则金融融机构构就报报告的的形式式至少少一年年达成成一次次协议议；按照已已取得得各方方同意意的拆拆除计计划来来拆除除设施施（在在可适适用的的情况况下））。October2006赤道原原则的的要求求(4)赞助商商的能能力对对于在在项目目中建建立社社会与与环境境管理理体制制，是是很重重要的的。评估

在开展社会与环境管理时的承诺和能力。

名誉风险级别

高风险

中风险

低风险信息资源

赞助商

赞助商的网站

媒体

非政府环保组织October2006赤道原原则的的要求求(5)行动计划划有关关要求求的概概念模模型高风险中风险低风险A通常赤道原则金融机构不会支持这种项目。

一旦开展:

对行动计划进行独立的专家审查

制定契约，确保按行动计划执行对行动计划进行独立的专家审查制定契约，确保按行动计划执行对行动计划进行独立的专家审查制定契约，确保按行动计划执行B对行动计划进行独立的专家审查制定契约，确保按行动计划执行起草行动计划制定契约，确保按行动计划执行起草行动计划制定契约，确保按行动计划执行C要求进行分析，以确保基于赞助商的能力不会有风险升级的可能性没有特殊要求没有特殊要求October2006实施流流程将组织者从从起始始阶段段的角角色引引领至至监督督角色色起始阶段-监督行动计划的执行-核实借款人定期提交的关于行动计划的执行情况的报告-如果合适的话，为所有A类和B类的项目准备一份独立的赤道原则顾问报告-将与赤道原则有关的评论放入信息备忘录-准备一个行动计划-提供环境契约构建企业联合Syndication监督和报告行动计划-使用筛选表格来进行筛选和分级-对于所有A类项目和B类项目，如果合适的话，聘请独立的顾问使用审查目录来进行环境审查-进行实地环境检查下一个项目-将独立的赤道原则顾问报告与企业联合组织成员共享-将附有与赤道原则有关的评论的信息备忘录与企业联合组织共享-就与环境相关问题，与潜在贷款人进行问答沟通October2006商业银银行发发生了了哪些些变化化？商业银银行将将环境境风险险管理理作为为一种种既定定的风风险管管理风险评评估⇒行动计计划⇒契约⇒监督“独立的的赤道道原则则顾问问报告告”和“信息备备忘录录”将由其其他赤赤道原原则金金融机机构进进行评评估“行动计计划”和“环境契契约”成为赤赤道原原则金金融机机构间间讨论论的问问题赤道原原则金金融机机构之之中已已建立立起保保持名名誉的的激励励机制制在文件件整理理的过过程中中讨论论增加加October2006瑞穗怎怎样实实施赤赤道原原则？？资产规规模与与赤道道原则则金融融机构构全球项项目融融资中中的日日本银银行日本的赤道道原则金融融机构瑞穗的专业全球球项目融资资人员组织结构可持续发展展部可持续发展展部团队成成员全球经验(1)-(2)可持续发展展部资产规模和和赤道原则则金融机构构排名前10位的金融机机构中有8家是赤道原原则金融机机构银行国家排名赤道原则金融机构巴克莱银行英国1○瑞士联合银行瑞士2－东京三菱UFJ金融集团日本3○汇丰控股英国4○花旗银行美国5○巴黎银行法国6－农业信贷集团法国7○苏格兰皇家银行英国8○美国银行美国9○瑞穗金融集团日本10○2005年资产前10位来源:《银行家》October2006全球项目融融资中的日日本银行如以下图表表所示，瑞瑞穗自1995年以来从债债务数量上上来看是世世界领先的的项目融资资银行之一一。来源:DealogicLoanware15,053.13三菱东京金金融集团718,621.82德国抵押联联合银行集集团315,008.5017,810.4017,480.0021,803.8321,982.6224,544.2425,434.91债务(US$M)479604428436465501555603673657交易德国德累斯斯登银行10苏格兰皇家家银行9SG企业投资银银行8日本三井住住友银行有有限公司6荷兰银行5巴黎银行4法国东方汇汇理银行2瑞穗金融集集团1银行排名项目融资交交易中的借借方（全球球）1995-2005○○○○－○○○○○EPFI15,749.80October2006日本的赤道道原则金融融机构已有三家日日本银行采采纳了赤道道原则东京三菱UFJ银行:2005，12瑞穗实业银银行:2003，10三井住友银银行有限公公司:2006，1October2006伦敦伦敦项目融融资部香港亚洲项目融融资部东京项目融资总总部纽约纽约项目融融资部瑞穗的专业业全球项目目融资人员员新加坡亚洲项目融融资部悉尼悉尼项目融融资部共有150名专业人员员October2006可持续发展展部纽约悉尼所有与赤道道原则相关关的问题都都集中在可可持续发展展部香港新加坡可持续发展展部伦敦October2006项目融资部部门1瑞穗银行有有限公司瑞穗实业银银行有限公公司全球产品单单元能源与自然然资源金融咨询代理处可持续发展展工业组地区分部亚洲部亚洲部(香港)组织结构瑞穗金融集集团结构上上是一个控控股公司，，有以下分分公司组成成。可持续续发展部是是瑞穗实业业银行项目目融资部门门1的一部分。。(消费者银行行)(企业银行)(投资银行)(东京-日本国外项项目)瑞穗投资证证券有限公公司瑞穗信托银银行有限公公司其他金融子子公司瑞穗证券有有限公司项目融资部部门2(东京-日本国内项项目)工业组私人主动融融资基础设施与与环境环境组电力与基础础设施October2006可持续发展展部团队成成员团队成员：主任临时ISO4001审计员合格的水污污染管理员员助理副主任任合伙人助理驻华盛顿高高级顾问环境技术顾顾问;保留日本环环境顾问October2006全球经验(1)部门按级别分类总和级别石油/天然气/液化天然气采矿业石油化工电力基础设施A220004B90810633C000213按部门分类总合1128127-总合40筛选结果(2004/10-2006/11)October2006全球经验(2)美洲:5个项目亚洲和大洋洋洲:13个项目欧洲、非洲洲、中东:22个项目按地区筛选选的项目(2004/10-2006/11)October2006瑞穗发生了了哪些变化化?实施历史挑战尝试将可持持续性纳入入贷款业务务(1)-(5)与日本国际际协力银行行保持一致致(1)-(2)与非政府组组织打交道道(1)-(3)可持续发展展部实施历史2003年10月;采纳赤道原原则，成为为第8个签署机构构2004年10月;完成指南制制定，开始始操作2006年3月;成立“可持续发展展部”2006年7月;采纳赤道原原则22006年10月;更新指南，，开始操作作October2006挑战实施过程中中遇到的4个挑战首次尝试将将可持续性性纳入贷款款业务瑞穗已经有有了有关环环境意识的的行为守则则，但对于于如何将其其应用于贷贷款业务还还没有经验验对国际金融融公司政策策/指南了解不不够首个任务是是弄清楚我我们已经承承诺了什么么与日本国际际协力银行行的指南保保持一致我们一直在在关注日本本国际协力力银行的环环境预期收收益的结果果没有与非政政府组织打打交道的经经验没有哪个具具体部门接接触过非政政府组织1234October2006尝试将可持持续性纳入入贷款业务务(1)挑战怎样将赤道道过程纳入入交易部门门和信贷部部门的业务务流动中？？培训东京、、纽约、伦伦敦、香港港、新加坡坡和悉尼交交易部门的的人员协调可持续续发展部门门与信贷部部门的作用用通过电子邮邮件向所有有部门发送送时事通讯讯应对方案October2006尝试将可持持续性纳入入贷款业务务(2)将赤道原则则的筛选表表格和审核核报告发给给信贷部门门可持续发展部业务宣传部信贷部门＜借方＞＜瑞穗实业银行有限公司.＞关于环境问题的信息，比如社会与环境评估报告环境契约关于环境问题的信息，比如社会与环境评估报告项目级别,赤道原则筛选报告赤道原则筛选表格赤道原则审核报告对于环境契约的评论October2006尝试将可持持续发展性性纳入贷款款业务(3)赤道原则筛选表格中解决的问题1.赤道原则的可适用范围

总的项目资金成本

融资方法

项目开展地点

2.确定项目所涉及的社会和环境考虑

工业部门

社会与环境评估报告和环境许可对自然栖息地、土著居民、非自愿迁移和文化遗产的影响3.关于项目的情况

企业联合组织成员

媒体关注和非政府组织活动4.风险分级

界定风险A、B、C级

5.赞助商能力风险

赞助商的能力赤道原则筛筛选表格目的:确定项目级级别和赞助助商能力风险October2006尝试将可持持续发展性性纳入贷款款业务(4)赤道原则审核报告中解决的问题1.项目描述2.社会与环境风险3.风险缓解措施4.建议5.项目与赤道原则的符合程度-筛选和分级-社会与环境评估报告-可适用的社会与环境审查标准-制定行动计划-建立社会与环境管理制度来执行行动计划-与受到项目影响的社区协商-公布社会与环境评估报告和行动计划-建立投诉机制-审查社会与环境评估报告、行动计划和记录协商的材料

-契约-监督和报告

附件社会与环境审查标准(在可适用的情况下)赤道原则审审核报告目的:确定重大项项目的影响响，制定合合适的行动动计划，并并立约签署署。October2006尝试将可持持续发展性性纳入贷款款业务(5)公布赤道原原则的实施施情况赤道原则中中关于公布布信息的要要求“每个采纳赤道道原则的金融融机构都承诺诺，在适当地地考虑机密因因素的前提下下，至少每年年公开汇报一一次其赤道原原则的实施过过程和经验。。”(赤道原则10)部门分类和

ABC分类和总和October2006与日本国际协协力银行相一一致(1)挑战日本的银行过过去一直都依依赖于日本