金中投聚金利集合资产管理计划课件

金中投聚金利集合资产

管理计划介绍中国中投证券资产管理部金中投聚金利集合资产

管理计划介绍产品发行意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品发行意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品发行意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品发行意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品特点及优势1、“金中投聚金利”有什么样的特点？2、“金中投聚金利”与货币基金相比有哪些优势？3、“金中投聚金利”与银行短期理财产品相比有哪些优势？4、“金中投聚金利”与其他证券公司同类产品相比有哪些优势？产品特点及优势1、“金中投聚金利”有什么样的特点？盘活闲置高效增值多重保障安全放心超低费率申赎免费流动性好进出灵活﹡资金闲置在账户上，仅有活期利率的收益，但参与本产品，能够提高收益，资金不闲置。﹡本产品投资于变现能力强的现金类资产及固定收益类品种，并引入业内首创的风险准备金制，本金安全，确保了客户收益稳定增值。自动参与省时省力﹡产品免收手续费，只对收益超过分配基准日当日活期存款利率的部分，才提取业绩报酬。﹡产品无封闭期，无冻结期，且打开申购后天天开放，交易灵活便捷。﹡卖出股票的资金当天即可申购产品；赎回资金当日可用，T+1日可取，流动性好，且不影响客户交易习惯。﹡客户一次签约，自动参与、退出，不用频繁手工操作，并且也不影响日常的证券交易。1、“金中投聚金利”有什么样的特点？产品特点及优势盘活闲置多重保障超低费率流动性好﹡资金闲置在账户上，仅有活期产品特点及优势2、“金中投聚金利”与货币基金相比有哪些优势？产品特点及优势2、“金中投聚金利”与货币基金相比有哪些优势？产品特点及优势3、“金中投聚金利”与银行短期理财产品相比有哪些优势？产品特点及优势3、“金中投聚金利”与银行短期理财产品相比有哪产品特点及优势4、“金中投聚金利”与其他证券公司同类产品相比有哪些优势？产品特点及优势4、“金中投聚金利”与其他证券公司同类产品相比产品发行的意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品发行的意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品介绍1、“金中投聚金利”是什么类型的集合资产管理计划？2、“金中投聚金利”会投资什么品种，以提高产品的预期收益率？3、何种客户适合参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？4、关于“金中投聚金利”还需要了解哪些情况？产品介绍1、“金中投聚金利”是什么类型的集合资产管理计划？产品介绍金中投聚金利在不影响客户正常的证券交易前提下，为客户闲置资金提供的一种增值服务，即在每日交易结束后，公司将客户账户中的闲置资金集中进行投资管理，使客户闲置资金获得较高收益的限定性集合资产管理计划。1、“金中投聚金利”是什么类型的集合资产管理计划？产品介绍金中投聚金利在不影响客户正常的证券交易前提下，为客户产品介绍2、“金中投聚金利”会投资什么品种，以提高产品的预期收益率？产品介绍2、“金中投聚金利”会投资什么品种，以提高产品的预期产品介绍3、何种客户适合参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？产品介绍3、何种客户适合参与“金中投聚金利”集合资产管理计划单个客户首次参与的最低金额为人民币50,000元且为1000元的整数倍，每次追加参与金额为1,000元人民币的整数倍，且参与产品后资金账户余额不小于200元（强制预留额度）。2012年10月15日开始，持续2-3周

每个交易日

推广期目标规模上限为40亿份，存续期目标规模为150亿份

自集合计划成立之日算起，存续期为3年目标规模推广时间开放时间存续时间参与金额产品介绍4、关于“金中投聚金利”还需要了解哪些情况？单个客户首次参与的最低金额为人民币50,000元且为1000业绩比较基准：当日活期存款利率业绩报酬提取比例：产品年管理费率：0.8%

（其中15%计提为风险准备金）

产品年托管费率：0.05%

产品无参与、退出费预期收益率为银行活期存款利率的2-3倍（已扣除管理费、托管费等各项费用后的实际净收益率）产品介绍4、关于“金中投聚金利”还需要了解哪些情况？业绩比较基准：当日活期存款利率产品介绍4、关于“金中投聚金利产品发行的意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品发行的意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作1、客户如何参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？2、参与“金中投聚金利”的客户账户需要满足什么条件？3、客户如何自助进行“金中投聚金利”产品相关操作？4、如何通过营业部前台系统进行集合理财业务相关操作？产品操作1、客户如何参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？产品操作1、客户如何参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？产品操作123临柜签署《电子签名约定书》开通电子合同签约权限临柜或在网上客户端签署产品电子合同系统每交易日/推广期最后一天自动扫描客户资金账户，直接划转资金参与本产品1、客户如何参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？产品操作2、参与“金中投聚金利”的客户账户需要满足什么条件？产品操作客户本人须先带身份证临柜办理签订《电子签名约定书》业务，同时符合以下条件：

﹡我公司合格经纪业务客户，已开通三方存管；﹡须开立有“98”开头的深圳登记TA账户；﹡已经签署“金中投聚金利”电子合同；﹡可参与资金符合最小参与条件。注：客户参与期间若更换主资金账户，只需通过网上交易软件或临柜解约之前的电子合同,与新的主资金账户重新签订产品电子合同即可。2、参与“金中投聚金利”的客户账户需要满足什么条件？产品操作3、客户如何自助进行“金中投聚金利”产品相关操作？产品操作﹡目前暂不支持手机炒股软件及电话委托渠道操作，客户可以通过中投证券超强版V6.32以上的版本软件操作，操作流程如下：（1）电子合同签约：3、客户如何自助进行“金中投聚金利”产品相关操作？产品操作产品操作（2）阅读风险揭示书

﹡签约时，四个信息，需要逐项点击阅读，并确认产品操作（2）阅读风险揭示书﹡签约时，四个信息，需要逐产品操作（3）查询电子合同﹡客户同时也可通过交易软件的“理财”菜单栏查询产品的7天年化收益率。产品操作（3）查询电子合同﹡客户同时也可通过交易软件的“理财产品操作（4）设置资金保留额度

﹡在客户指定的期限内，所设资金保留额度以内的资金不参与本产品，高于资金保留额度的资金，按约定参与本产品。

﹡客户设置资金保留额度须在当日15:00前完成，15:30后完成设置的，下一个工作日生效。15:00-15:30操作设置，不确定是当日还是下一个工作日生效，建议客户避开此时间段操作。产品操作（4）设置资金保留额度﹡在客户指定的期限内产品操作（5）产品状态维护﹡产品协议状态有“正常”和“暂停”两项。若客户一定时期内不想参与本产品，可将协议状态选择为“暂停”，并设置暂停截止日期，则从设置操作下一工作日起至截止日期内，不参与本产品，截止日过后，系统再自动参与。产品操作（5）产品状态维护﹡产品协议状态有“正常”产品操作（6）预约取款产品操作（6）预约取款产品操作（7）产品退出解约﹡客户解除协议后如想再次参与本产品需要重新签约电子合同。﹡当天操作解约，当天生效。资金T+1日可取。﹡退出全部份额不等于解约本产品。因为本产品采取自动参与、退出的形式，仅在买股票资金不够时，自动退出份额。产品操作（7）产品退出解约﹡客户解除协议后如想再次参与本产品（1）签署《电子签名约定书》产品操作签署《电子签名约定书》功能在“账户

->客户账户->客户权限修改”菜单，选择“7证券业务电子签名约定书”选项，点击“确定”即可。4、如何通过营业部前台系统进行集合理财业务相关操作？（1）签署《电子签名约定书》产品操作签署《电子（2）电子合同签约产品操作

电子合同签约在“券商增值->电子合同管理->电子合同签约”菜单﹡当出现“客户风险等级不匹配”或“客户基金风险等级不存在”提示时，到“券商增值->券商适当性管理->客户评价问卷调查”界面中为客户做风险承受能力问卷调查（2）电子合同签约产品操作电子合同签约在“券商（3）电子合同解约产品操作电子合同解约在“券商增值->电子合同管理->电子合同解约”菜单处理。首先选中一笔要解约的现金理财产品：然后点击“解约”按钮，弹出确认框：点击“是”，完成协议解约：（3）电子合同解约产品操作电子合同解约在“券商增（4）产品资金保留额度设置产品操作资金保留额度设置在“券商增值->电子合同管理->增值计划保留额度设置”菜单中处理。输入资金账户，选择现金增值产品，输入保留额度，输入保留日期，格式为“YYYYMMDD”：点击“确定”按钮完成资金保留额度设置：（4）产品资金保留额度设置产品操作资金保留额度设（5）产品状态维护产品操作产品状态维护在“券商增值->电子合同管理->增值计划状态维护”中处理。输入资产账户，选择产品代码，选择协议状态，输入暂停期限，格式为“YYYYMMDD”：（5）产品状态维护产品操作产品状态维护在“券商盘活闲置资金，提高保证金收益张成晗

中国中投证券资产管理部联系方式箱地址：zhangchenghan@2012.xx.xx盘活闲置资金，提高保证金收益张成晗金中投聚金利集合资产

管理计划介绍中国中投证券资产管理部金中投聚金利集合资产

管理计划介绍产品发行意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品发行意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品发行意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品发行意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品特点及优势1、“金中投聚金利”有什么样的特点？2、“金中投聚金利”与货币基金相比有哪些优势？3、“金中投聚金利”与银行短期理财产品相比有哪些优势？4、“金中投聚金利”与其他证券公司同类产品相比有哪些优势？产品特点及优势1、“金中投聚金利”有什么样的特点？盘活闲置高效增值多重保障安全放心超低费率申赎免费流动性好进出灵活﹡资金闲置在账户上，仅有活期利率的收益，但参与本产品，能够提高收益，资金不闲置。﹡本产品投资于变现能力强的现金类资产及固定收益类品种，并引入业内首创的风险准备金制，本金安全，确保了客户收益稳定增值。自动参与省时省力﹡产品免收手续费，只对收益超过分配基准日当日活期存款利率的部分，才提取业绩报酬。﹡产品无封闭期，无冻结期，且打开申购后天天开放，交易灵活便捷。﹡卖出股票的资金当天即可申购产品；赎回资金当日可用，T+1日可取，流动性好，且不影响客户交易习惯。﹡客户一次签约，自动参与、退出，不用频繁手工操作，并且也不影响日常的证券交易。1、“金中投聚金利”有什么样的特点？产品特点及优势盘活闲置多重保障超低费率流动性好﹡资金闲置在账户上，仅有活期产品特点及优势2、“金中投聚金利”与货币基金相比有哪些优势？产品特点及优势2、“金中投聚金利”与货币基金相比有哪些优势？产品特点及优势3、“金中投聚金利”与银行短期理财产品相比有哪些优势？产品特点及优势3、“金中投聚金利”与银行短期理财产品相比有哪产品特点及优势4、“金中投聚金利”与其他证券公司同类产品相比有哪些优势？产品特点及优势4、“金中投聚金利”与其他证券公司同类产品相比产品发行的意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品发行的意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品介绍1、“金中投聚金利”是什么类型的集合资产管理计划？2、“金中投聚金利”会投资什么品种，以提高产品的预期收益率？3、何种客户适合参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？4、关于“金中投聚金利”还需要了解哪些情况？产品介绍1、“金中投聚金利”是什么类型的集合资产管理计划？产品介绍金中投聚金利在不影响客户正常的证券交易前提下，为客户闲置资金提供的一种增值服务，即在每日交易结束后，公司将客户账户中的闲置资金集中进行投资管理，使客户闲置资金获得较高收益的限定性集合资产管理计划。1、“金中投聚金利”是什么类型的集合资产管理计划？产品介绍金中投聚金利在不影响客户正常的证券交易前提下，为客户产品介绍2、“金中投聚金利”会投资什么品种，以提高产品的预期收益率？产品介绍2、“金中投聚金利”会投资什么品种，以提高产品的预期产品介绍3、何种客户适合参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？产品介绍3、何种客户适合参与“金中投聚金利”集合资产管理计划单个客户首次参与的最低金额为人民币50,000元且为1000元的整数倍，每次追加参与金额为1,000元人民币的整数倍，且参与产品后资金账户余额不小于200元（强制预留额度）。2012年10月15日开始，持续2-3周

每个交易日

推广期目标规模上限为40亿份，存续期目标规模为150亿份

自集合计划成立之日算起，存续期为3年目标规模推广时间开放时间存续时间参与金额产品介绍4、关于“金中投聚金利”还需要了解哪些情况？单个客户首次参与的最低金额为人民币50,000元且为1000业绩比较基准：当日活期存款利率业绩报酬提取比例：产品年管理费率：0.8%

（其中15%计提为风险准备金）

产品年托管费率：0.05%

产品无参与、退出费预期收益率为银行活期存款利率的2-3倍（已扣除管理费、托管费等各项费用后的实际净收益率）产品介绍4、关于“金中投聚金利”还需要了解哪些情况？业绩比较基准：当日活期存款利率产品介绍4、关于“金中投聚金利产品发行的意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作产品发行的意义产品特点及优势主要内容产品介绍产品操作1、客户如何参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？2、参与“金中投聚金利”的客户账户需要满足什么条件？3、客户如何自助进行“金中投聚金利”产品相关操作？4、如何通过营业部前台系统进行集合理财业务相关操作？产品操作1、客户如何参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？产品操作1、客户如何参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？产品操作123临柜签署《电子签名约定书》开通电子合同签约权限临柜或在网上客户端签署产品电子合同系统每交易日/推广期最后一天自动扫描客户资金账户，直接划转资金参与本产品1、客户如何参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？产品操作2、参与“金中投聚金利”的客户账户需要满足什么条件？产品操作客户本人须先带身份证临柜办理签订《电子签名约定书》业务，同时符合以下条件：

﹡我公司合格经纪业务客户，已开通三方存管；﹡须开立有“98”开头的深圳登记TA账户；﹡已经签署“金中投聚金利”电子合同；﹡可参与资金符合最小参与条件。注：客户参与期间若更换主资金账户，只需通过网上交易软件或临柜解约之前的电子合同,与新的主资金账户重新签订产品电子合同即可。2、参与“金中投聚金利”的客户账户需要满足什么条件？产品操作3、客户如何自助进行“金中投聚金利”产品相关操作？产品操作﹡目前暂不支持手机炒股软件及电话委托渠道操作，客户可以通过中投证券超强版V6.32以上的版本软件操作，操作流程如下：（1）电子合同签约：3、客户如何自助进行“金中投聚金利”产品相关操作？产品操作产品操作（2）阅读风险揭示书

﹡签约时，四个信息，需要逐项点击阅读，并确认产品操作（2）阅读风险揭示书﹡签约时，四个信息，需要逐产品操作（3）查询电子合同﹡客户同时也可通过交易软件的“理财”菜单栏查询产品的7天年化收益率。产品操作（3）查询电子合同﹡客户同时也可通过交易软件的“理财产品操作（4）设置资金保留额度

﹡在客户指定的期限内，所设资金保留额度以内的资金不参与本产品，高于资金保留额度的资金，按约定参与本产品。

﹡客户设置资金保留额度须在当日15:00前完成，15:30后完成设置的，下一个工作日生效。15:00-15:30操作设置，不确定是当日还是下一个工作日生效，建议客户避开此时间段操作。产品操作（4）设置资金保留额度﹡在客户指定的期限内产品操作（5）产品状态维护﹡产品协议状态有“正常”和“暂停”两项。若客户一定时期内不想参与本产品，可将协议状态选择为“暂停”，并设置暂停截止日期，则从设置操作下一工作日起至截止日期内，不参与本产品，截止日过后，系统再自动参与。产品操作（5）产品状态维护﹡产品协议状态有“正常”产品操作（6）预约取款产品操作（6）预约取款产品操作（7）产品退出解约﹡客户解除协议后如想再次参与本产品需要重新签约电子合同。﹡当天操作解约，当天生效。资金T+1日可取。﹡退出全部份额不等于解约本产品。因为本产品采取自动参与、退出的形式，仅在买股票资金不够时，自动退出份额。产品操作（7）产品退出解约﹡客户解除协议后如想再次参与本产品（1）签署《电子签名约定书》产品操作签署《电子签名约定书》功能在“账户

->客户账户->客户权限修改”菜单，选择“7