MBTS资金管理解决方案课件

集中管控网聚财富

—工行-金蝶MBTS解决方案金蝶软件（中国）有限公司集中管控网聚财富

—工行-金蝶MBTS解决方案金蝶软件（目录管理目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录管理目标关键目标降低成本整合集团信贷资源，统一融资和票据集中管理，合理安排调配内部资金余缺，降低集团融资成本。

集中资金通过收支两条线等资金管理办法，高度集中内部闲置资金；资金预算，做到事前预算、事中控制和事后分析。防范风险搭建资金管理信息监控平台，全面掌握结算、投融资、票据、财务等信息；掌控下属单位对外担保等经济行为，将财务风险降低到最小。3214规模效益风险防范提高效率

开展内部结算，杜绝体外循环；减少资金结算成本；通过银企互联，实时监控存量流量，加快资金流动。关键目标降低成本集中资金防范风险3214规模效益风险防范提高资金集中管理是大势所趋跨国公司在中国投资企业按照总部要求必须采用资金集约管理模式；国资委要求央企必须实现财务资金集中管理，地方国有企业需要进一步强化集团财务资金管理水平；企业集团纷纷设立资金结算中心，申请财务公司资格（上百家审批排队中）；《企业内部管理规范》率先在上市公司实行，货币资金管理是重点之一。控制环境风险评估控制活动信息和沟通监控营经务财守遵单位1单位2单位3单位4《企业内部控制基本规范》资金集中管理是大势所趋跨国公司在中国投资企业按照总部要求必须现金为王企业规模持续扩张、利润不断增长的背后1.是否有充足、高效、均衡资金流2.资金占用和债务规模的不断膨胀基于权责发生制的会计核算、静态的现金流量表并不能为管理者提供全面的、动态的资金信息1.资金周转效率、效益、成本2.财务资金监管和风险监控能力现金为王企业规模持续扩张、利润不断增长的背后目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录关键目标集团企业资金管理模式集团企业资金管理模式按账户管理模式划分资金监控收支两线制统收统支现金池按组织模式划分财务部兼管资金专管部门结算中心（内部银行）财务公司集团企业资金管理模式集团企业资金管理模式按账户管理模式划分资管理思路资金集中管理三部曲看着花控着花帮着花主要方式：主动监控、及时反应、准确决策。特点：组织结构变动小、涉及面较窄，易实行。主要方式：收支两条线、预算控制。特点：涉及权利较多变更、涉及面较宽。主要方式：集中结算、三算合一、投融资集中、理财服务。特点：权利变更较大；涉及面宽，较难实行。资金监控收支两条线结算中心财务公司管理思路资金集中管理三部曲看着花控着花帮着花主要方式：主动监资金集中管理关键成功7大因素集团资金管理目的组织摸清家底找出问题风险识别与分类组织建设单位支持控制政策与手册资源配置业务控制节点银行关系管理政策合理的分工和审批权限内部控制制度流程资金头寸管理收付款的处理和管理投融资管理对帐结帐和报告衡量优化符合整体战略的KPI报告的时效预测的准确性回报率信息系统安全集成应用行业特色闭环管理风险预警平台化模式行业特色适合的模式循序渐进与金融机构的关系资金集中管理关键成功7大因素集团资金组织摸清家底控制政策与手七大因素保障集团资金管理实施成功（1/7）资金管理目的根据集团实际情况确定资金管理的战略目标，以明确资金管理的管理组织建设、资金管理模式、集权分权程度、规范业务流程，实现资金管理的持续优化。七大因素保障集团资金管理实施成功（1/7）资金管七大因素保障集团资金管理实施成功（2/7）组织资金部长结算部经理资金部经理风险管理主管出纳报表主管兼事后监督票据专员复核员融资专员资金计划主管审计主管国际业务主管记帐员信贷专员财务部资金管理中心例七大因素保障集团资金管理实施成功（2/7）组织资金结算部资金七大因素保障集团资金管理实施成功（3/7）模式收支两条线管理模式先松后紧，循序渐进先监控，暂不归集成员单位收入帐户资金成员单位上报资金计划，按计划自行支付，计划执行情况暂不考核资金集中管理，严格按计划支付存款、贷款利率优惠年底资金集中管理收益返还七大因素保障集团资金管理实施成功（3/7）模式收支两条线管理七大因素保障集团资金管理实施成功（4/7）控制资金调度控制风险内控手册信贷业务审查工作制度贷后管理办法授权管理办法重要事项汇报制度文件审查规定业务差错、违章管理办法审计工作制度例七大因素保障集团资金管理实施成功（4/7）控制资金调度控制例七大因素保障集团资金管理实施成功（5/7）流程集团资金管理规定结算制度出纳制度及操作规程会计制度结算业务操作规程及会计核算办法内部往来会计核算办法银企互联业务管理制度及操作规程贷款损失准备及坏帐准备计提办法重要单证及印章管理办法事后监督制度资金制度利率管理规定审贷会工作制度综合授信管理办法信贷资产五级分类办法融资类保证业务管理办法商业汇票管理规定银行授信业务管理办法流动资金贷款管理办法综合管理制度绩效考核管理办法计算机网络管理办法档案综合管理办法例七大因素保障集团资金管理实施成功（5/7）流程集团资金管理规七大因素保障集团资金管理实施成功（6/7）信息系统高安全级别业务处理覆盖全面成熟的银企互联系统且开通银行全面有多家各种模式下的成功案例与集团财务、业务的紧密集成应用预警监控平台例七大因素保障集团资金管理实施成功（6/7）信息高安全级别例七大因素保障集团资金管理实施成功（7/7）衡量优化指标指标银行账户集中度筹资费用银行借款资金周转速度内部结算单位往来款项资金运营成本成员单位在途资金投资理财收益资金保障程度……例ⅠⅡⅢⅣ影响程度中高低中发生概率高低23172112161433113223056218281529361113424252026935331072732七大因素保障集团资金管理实施成功（7/7）衡量指标指标银行账目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录关键目标总体框架金蝶BOS是集成管理、随需应变的基础平台，是给企业、伙伴自主开发、改进或延伸业务的开发平台基于CA安全证书及金蝶自有Ormrpc加密技术确保身份认证及数据传输安全全面满足客户集团管控需求，满足各种现金管理模式应用已经实现与14家银行（共18个版本）银企直连并且支持工行作为主办行、主账户总体框架金蝶BOS是集成管理、随需应变的基础平台，基于CA安MBTS资金管理业务蓝图资金计划汇总集团资金管理及决策分析子公司资金管理付款预测采购合同应付管理基础政策用户管理基础资料组织架构权限管理参数配置控制策略滚动预算统一融资计划组合融资还款计划授信额度预算缺口分析外币敞口分析客户管理集团调拨集团母账户利息分配利息计算收款预测销售合同应收管理银行账户投资项目实施与再评价投资项目决策投资计划资金监控报表资产负债管理汇兑风险管理流动性风险管理信用风险管理对账交易流水查询MBTS资金管理业务蓝图资金计划汇总集团子公司付款预测采购合强化监控，防范风险强化监控，防范风险强化监控，防范风险强化监控，防范风险流动性风险管理可以根据实际情况实行年度、月度甚至日资金计划；逐步达到能够预测公司未来一段时间的资金余缺状况；根据资金计划进行诸于资金筹集方案、债务偿还安排等资金决策。

流动性风险管理可以根据实际情况实行年度、月度甚至日资金计划；防范投融资风险防范投融资风险信用风险管理信用风险模型是将量化(财务数据)和非量化的客户信息联系到信用政策的工具和大多数模型一样，信用风险模型也是通过将不同风险因素的评分乘以权重，得到风险系数(总评分)，再根据系数划分出一定的档次，配合相应的信用政策道德Character能力Capacity资本Capital抵押Collateral环境Condition示范信用风险模型灵活性：可定制的评级指标库和评级模型库快捷性：提供在业界使用的成熟的评级模型专业性：多种违约概率的分析服务信用风险管理信用风险模型是将量化(财务数据)和非量化的客户信提高资金结算效率提高资金结算效率银企互联银企互联全方位的安全体系工行-金蝶MBTS系统提供各种安全策略来保证系统达不到不同的安全级别，除了普通的密码策略、部署策略、权限与用户监控等策略，MBTS提供了如下图所示的绑定标准安全方案PKI（PublicKeyInfrastructure）体系的安全方案。全方位的安全体系工行-金蝶MBTS系统提供各种安全策略来保证发挥规模效益，降低资金成本发挥规模效益，降低资金成本集中结算，减少在途资金集中结算，减少在途资金全面满足大企业客户资金管理需求

工商银行现金管理解决方案的拓展将为客户提供更广泛的增值服务之后，将对集团资金管理带来全新的服务体验。账户管理解决方案银企直连平台解决方案跨行现金池解决方案资金预算管理解决方案资金结算管理解决方案信贷管理解决方案投资理财管理解决方案票据管理解决方案内部计价解决方案核算管理解决方案全面动态预警解决方案动态分析监控解决方案账户管理解决方案

集中支付解决方案收款解决方案临时融资解决方案风险管理解决方案供应链金融解决方案外汇资金集中管理解决方案电子银行解决方案当前现金管理产品产品服务拓展全面满足大企业客户资金管理需求工商银行现金管理解决目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录关键目标应用组合分类功能跨行银企直联资金监控结算中心财资管理财务公司基础功能跨行银企直联平台√√√√√银企接口适配器√√√√√资金监控

√√√√出纳管理

√√√√核心功能资金结算

√√√票据管理

√√√投资管理

√√√融资管理

√√√或有负债

√√√资金计划

√√费用报销

√√专业功能同业往来

√客户管理

√应用组合分类功能跨行银企直联资金监控结算中心财资管理财务公司银企互联应用场景应用场景企业间日常大量的结算业务及频繁工资发放、报销等资金活动要求方便、快捷、安全的转账支付；加速资金结算、减少在途占用；为保障资金安全，希望能实时查询账户信息；ERP的广泛应用要求企业与银行形成“对接”，能够一条龙处理业务；ERP如何快速处理资金业务，全盘掌握资金信息多银行接口支持银企互联应用场景应用场景企业间日常大量的结算业务及频繁工资发资金监控解决方案应用场景应用场景集团多元化、跨地区发展使资金的分布和活动状态趋于分散与复杂，往往导致集团家底不清楚，决策信息不完整、不准确、不及时，无法为集团决策提供有力的数据支撑！因此大型集团需要建立资金管控平台，实现对集团资金存量、流量、流向的集中管理与监控。出纳管理出纳系统资金预警分析资金结构分析资金流动分析可用资金汇总表资金日报表资金存贷分析到期业务预警资金监控监控平台报表收付款业务登记日记账余额调节表银行存款对账资金汇总表资金明细表对账汇总表银企平台资金监控解决方案应用场景应用场景集团多元化、跨地区发展使资金结算中心解决方案应用场景应用场景集团资金集中管理已成为趋势，越来越多的企业通过在集团内部设立结算中心，办理内部各成员单位现金收付和往来结算业务。大部分集团的结算中心兼有内部银行的功能，办理集团内部存贷业务，以降低资金成本。目前，全球500强企业中2/3以上拥有自己的财务公司和资金结算中心。结算中心解决方案应用场景应用场景集团资金集中管理已成为趋势，财资管理解决方案应用场景应用场景

集团需要统筹安排资金，防止资金波动对企业营运造成重大影响；通过资金预算执行集团资金管理战略，强化集团管控力度。解决日常办公中的借款、费用申请和报销等问题，打通行政审批流程与财务、资金系统的关联关系，实现业务财务资金一体化。财资管理解决方案应用场景应用场景集团需要统筹安排资金，防止财务公司解决方案应用场景应用场景财务公司是为集团公司提供金融服务的，依托集团公司而发展；

财务公司为集团内各成员企业提供货币资金的金融服务；集团通过财务公司统一与外部金融机构进行往来清算和交易。财务公司解决方案应用场景应用场景财务公司是为集团公司提供金融目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录关键目标MBTS管理系统解决方案特点业务覆盖全面客户管理帐户管理资金结算银企直联资金计划票据管理融资管理投资管理利息管理国际结算或有负债资金监控账务核算银企对账预警平台短信平台工作流系统……MBTS管理系统解决方案特点业务覆盖全面客户管理国际结算MBTS管理系统解决方案特点金融业务系统安全级别MBTS管理系统解决方案特点金融业务系统安全级别MBTS管理系统解决方案特点满足多种资金管控模式银企互联版资金监控版结算中心版财资管理版财务公司版MBTS管理系统解决方案特点满足多种资金管控模式银企互联版MBTS管理系统解决方案特点“三算合一”、“三流合一”的一体化系统MBTS管理系统解决方案特点“三算合一”、“三流合一”的一体MBTS管理系统解决方案特点平台化随需应变的系统MBTS管理系统解决方案特点平台化随需应变的系统目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录关键目标服务团队和体系工行&金蝶联合团队研发中心，开辟绿色通道专业化的服务团队双方设立常设服务团队，为提供业务上专业的咨询财务顾问服务，金蝶提供优秀的系统售后服务。一站式、一体化贴身服务项目经理集中管控统一规范和要求实施目标与策略统一与客户总部项目小组实时的畅通沟通快速响应AB一站式贴身服务D目标清晰策略得当C成功的保障以客户为中心成立联合专家团队，开展平台推广宣传，承担对银行、客户的培训，开展联合项目支持。对客户个性需求金蝶提供绿色快速通道，优先为客户解决问题。服务团队和体系工行&金蝶联合团队研发中心，开辟绿色通道专业化项目实施保障工商银行业务流程梳理业务咨询财务顾问参与系统开发执行计划金蝶业务咨询

系统上线实施（初始化、数据检验）系统设计系统需求编写及开发项目培训产品售后服务客户

配合整理业务需求规划未来业务模式及系统应用参加系统培训、数据录入目标：项目高质量、快速上线项目实施保障工商银行执行计划金蝶客户目标：项目高质量、快速上目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录关键目标客户价值实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；增强集团融资能力；业务流程得到优化，各系统协同更加有效；促进了商业银行对集团服务的改善；规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业抗风险的能力。内部资金调剂、降低融资成本

建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺资金量时间资金集中后的效果子公司A子公司B资金盈余，使用效率下降资金短缺，融资成本或业务受损公司资金需求公司资金头寸集团资金需求集团资金头寸客户价值实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；大企业跨行资金管理系统项目意义实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；增强集团融资能力；业务流程得到优化，各系统协同更加有效；增加了对商业银行议价能力和服务改善；规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。资金量时间资金集中后的效果子公司A子公司B资金盈余，使用效率下降资金短缺，融资成本或业务受损公司资金需求公司资金头寸集团资金需求集团资金头寸对客户大企业跨行资金管理系统项目意义实时了解资金流的整个动态情况成功实践关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践成功实践关键目标成功实践成功实践金蝶集团简介香港主板上市公司(股票代码:0268)中国企业管理软件首选品牌(>60万客户)超过54家分子公司与1400家伙伴5000多名员工与2000多名研发人才国际化管理团队和创新的激情文化专注企业管理软件（ERP）和中间件成立金蝶东南亚软件集团—大举进军国际市场中国软件企业领导厂商金蝶集团简介香港主板上市公司(股票代码:0268)中国企业管金蝶集团简介中国ERP软件行业应用满意度第一－CCW《年度中国IT用户满意度调研》中国信息产业年度行业采购管理软件产品首选品牌－中国计算机用户协会亚太区最具发展潜力企业评选，唯一入围的中国管理软件厂商－福布斯亚洲杂志2006-2008评价

全球第19家SOA架构提供服务商，中国地区唯一的SOA供应商

中国唯一JCP组织成员，参与Java国际标准的制订深圳市政府2008市长质量奖金蝶集团简介中国ERP软件行业应用满意度第一亚太区最具发展潜谢谢!谢谢!特别声明没有金蝶软件（中国）有限公司的特别许可，任何人不能以任何形式或为任何目的复制或传播本文档的任何部分。本文档中包含的信息如有更改，恕不另行通知。

由金蝶软件（中国）有限公司和其分销商所销售的某些软件产品包含有其它软件供应商版权所有的软件组件。Microsoft®、WINDOWS®、NT®、EXCEL®、Word®、PowerPoint®和SQLServer®是微软公司的注册商标。IBM®、DB2®、DB2通用数据库、OS/2®、ParallelSysplex®、MVS/ESA、AIX®、S/390®、AS/400®、OS/390®、OS/400®、iSeries、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、IntelligentMiner、WebSphere®、Netfinity®、Tivoli®、Informix和Informix®动态ServerTM是IBM公司在美国或其他公司的商标。ORACLE®是ORACLE公司的注册商标。UNIX®、X/Open®、OSF/1®和Motif®是OpenGroup的注册商标。Citrix®、Citrix徽标、ICA、ProgramNeighborhood®、MetaFrame®、WinFrame®、VideoFrame®、MultiWin®以及此处引用的Citrix产品名是CitrixSystems公司的商标或注册商标。HTML、DHTML、XML和XHTML是W3C®、WorldWideWeb协会、计算机科学实验室的商标或注册商标。JAVA®是SunMicrosystems公司的注册商标。JAVASCRIPT®SunMicrosystems公司的注册商标，由其技术开发和实施商Netscape许可使用。本文档提到的金蝶®

、金蝶KIS®

、金蝶K/3®

、金蝶EAS®

、Apusic®

、金蝶iFly®和其它金蝶产品和服务以及它们各自的徽标是金蝶软件（中国）有限公司在中国和世界其它一些国家的商标或注册商标。本文档提到的所有其它产品和服务名称是它们各自公司的商标。特别声明没有金蝶软件（中国）有限公司的特别许可，任何人不能以集中管控网聚财富

—工行-金蝶MBTS解决方案金蝶软件（中国）有限公司集中管控网聚财富

—工行-金蝶MBTS解决方案金蝶软件（目录管理目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录管理目标关键目标降低成本整合集团信贷资源，统一融资和票据集中管理，合理安排调配内部资金余缺，降低集团融资成本。

集中资金通过收支两条线等资金管理办法，高度集中内部闲置资金；资金预算，做到事前预算、事中控制和事后分析。防范风险搭建资金管理信息监控平台，全面掌握结算、投融资、票据、财务等信息；掌控下属单位对外担保等经济行为，将财务风险降低到最小。3214规模效益风险防范提高效率

开展内部结算，杜绝体外循环；减少资金结算成本；通过银企互联，实时监控存量流量，加快资金流动。关键目标降低成本集中资金防范风险3214规模效益风险防范提高资金集中管理是大势所趋跨国公司在中国投资企业按照总部要求必须采用资金集约管理模式；国资委要求央企必须实现财务资金集中管理，地方国有企业需要进一步强化集团财务资金管理水平；企业集团纷纷设立资金结算中心，申请财务公司资格（上百家审批排队中）；《企业内部管理规范》率先在上市公司实行，货币资金管理是重点之一。控制环境风险评估控制活动信息和沟通监控营经务财守遵单位1单位2单位3单位4《企业内部控制基本规范》资金集中管理是大势所趋跨国公司在中国投资企业按照总部要求必须现金为王企业规模持续扩张、利润不断增长的背后1.是否有充足、高效、均衡资金流2.资金占用和债务规模的不断膨胀基于权责发生制的会计核算、静态的现金流量表并不能为管理者提供全面的、动态的资金信息1.资金周转效率、效益、成本2.财务资金监管和风险监控能力现金为王企业规模持续扩张、利润不断增长的背后目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录关键目标集团企业资金管理模式集团企业资金管理模式按账户管理模式划分资金监控收支两线制统收统支现金池按组织模式划分财务部兼管资金专管部门结算中心（内部银行）财务公司集团企业资金管理模式集团企业资金管理模式按账户管理模式划分资管理思路资金集中管理三部曲看着花控着花帮着花主要方式：主动监控、及时反应、准确决策。特点：组织结构变动小、涉及面较窄，易实行。主要方式：收支两条线、预算控制。特点：涉及权利较多变更、涉及面较宽。主要方式：集中结算、三算合一、投融资集中、理财服务。特点：权利变更较大；涉及面宽，较难实行。资金监控收支两条线结算中心财务公司管理思路资金集中管理三部曲看着花控着花帮着花主要方式：主动监资金集中管理关键成功7大因素集团资金管理目的组织摸清家底找出问题风险识别与分类组织建设单位支持控制政策与手册资源配置业务控制节点银行关系管理政策合理的分工和审批权限内部控制制度流程资金头寸管理收付款的处理和管理投融资管理对帐结帐和报告衡量优化符合整体战略的KPI报告的时效预测的准确性回报率信息系统安全集成应用行业特色闭环管理风险预警平台化模式行业特色适合的模式循序渐进与金融机构的关系资金集中管理关键成功7大因素集团资金组织摸清家底控制政策与手七大因素保障集团资金管理实施成功（1/7）资金管理目的根据集团实际情况确定资金管理的战略目标，以明确资金管理的管理组织建设、资金管理模式、集权分权程度、规范业务流程，实现资金管理的持续优化。七大因素保障集团资金管理实施成功（1/7）资金管七大因素保障集团资金管理实施成功（2/7）组织资金部长结算部经理资金部经理风险管理主管出纳报表主管兼事后监督票据专员复核员融资专员资金计划主管审计主管国际业务主管记帐员信贷专员财务部资金管理中心例七大因素保障集团资金管理实施成功（2/7）组织资金结算部资金七大因素保障集团资金管理实施成功（3/7）模式收支两条线管理模式先松后紧，循序渐进先监控，暂不归集成员单位收入帐户资金成员单位上报资金计划，按计划自行支付，计划执行情况暂不考核资金集中管理，严格按计划支付存款、贷款利率优惠年底资金集中管理收益返还七大因素保障集团资金管理实施成功（3/7）模式收支两条线管理七大因素保障集团资金管理实施成功（4/7）控制资金调度控制风险内控手册信贷业务审查工作制度贷后管理办法授权管理办法重要事项汇报制度文件审查规定业务差错、违章管理办法审计工作制度例七大因素保障集团资金管理实施成功（4/7）控制资金调度控制例七大因素保障集团资金管理实施成功（5/7）流程集团资金管理规定结算制度出纳制度及操作规程会计制度结算业务操作规程及会计核算办法内部往来会计核算办法银企互联业务管理制度及操作规程贷款损失准备及坏帐准备计提办法重要单证及印章管理办法事后监督制度资金制度利率管理规定审贷会工作制度综合授信管理办法信贷资产五级分类办法融资类保证业务管理办法商业汇票管理规定银行授信业务管理办法流动资金贷款管理办法综合管理制度绩效考核管理办法计算机网络管理办法档案综合管理办法例七大因素保障集团资金管理实施成功（5/7）流程集团资金管理规七大因素保障集团资金管理实施成功（6/7）信息系统高安全级别业务处理覆盖全面成熟的银企互联系统且开通银行全面有多家各种模式下的成功案例与集团财务、业务的紧密集成应用预警监控平台例七大因素保障集团资金管理实施成功（6/7）信息高安全级别例七大因素保障集团资金管理实施成功（7/7）衡量优化指标指标银行账户集中度筹资费用银行借款资金周转速度内部结算单位往来款项资金运营成本成员单位在途资金投资理财收益资金保障程度……例ⅠⅡⅢⅣ影响程度中高低中发生概率高低23172112161433113223056218281529361113424252026935331072732七大因素保障集团资金管理实施成功（7/7）衡量指标指标银行账目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录关键目标总体框架金蝶BOS是集成管理、随需应变的基础平台，是给企业、伙伴自主开发、改进或延伸业务的开发平台基于CA安全证书及金蝶自有Ormrpc加密技术确保身份认证及数据传输安全全面满足客户集团管控需求，满足各种现金管理模式应用已经实现与14家银行（共18个版本）银企直连并且支持工行作为主办行、主账户总体框架金蝶BOS是集成管理、随需应变的基础平台，基于CA安MBTS资金管理业务蓝图资金计划汇总集团资金管理及决策分析子公司资金管理付款预测采购合同应付管理基础政策用户管理基础资料组织架构权限管理参数配置控制策略滚动预算统一融资计划组合融资还款计划授信额度预算缺口分析外币敞口分析客户管理集团调拨集团母账户利息分配利息计算收款预测销售合同应收管理银行账户投资项目实施与再评价投资项目决策投资计划资金监控报表资产负债管理汇兑风险管理流动性风险管理信用风险管理对账交易流水查询MBTS资金管理业务蓝图资金计划汇总集团子公司付款预测采购合强化监控，防范风险强化监控，防范风险强化监控，防范风险强化监控，防范风险流动性风险管理可以根据实际情况实行年度、月度甚至日资金计划；逐步达到能够预测公司未来一段时间的资金余缺状况；根据资金计划进行诸于资金筹集方案、债务偿还安排等资金决策。

流动性风险管理可以根据实际情况实行年度、月度甚至日资金计划；防范投融资风险防范投融资风险信用风险管理信用风险模型是将量化(财务数据)和非量化的客户信息联系到信用政策的工具和大多数模型一样，信用风险模型也是通过将不同风险因素的评分乘以权重，得到风险系数(总评分)，再根据系数划分出一定的档次，配合相应的信用政策道德Character能力Capacity资本Capital抵押Collateral环境Condition示范信用风险模型灵活性：可定制的评级指标库和评级模型库快捷性：提供在业界使用的成熟的评级模型专业性：多种违约概率的分析服务信用风险管理信用风险模型是将量化(财务数据)和非量化的客户信提高资金结算效率提高资金结算效率银企互联银企互联全方位的安全体系工行-金蝶MBTS系统提供各种安全策略来保证系统达不到不同的安全级别，除了普通的密码策略、部署策略、权限与用户监控等策略，MBTS提供了如下图所示的绑定标准安全方案PKI（PublicKeyInfrastructure）体系的安全方案。全方位的安全体系工行-金蝶MBTS系统提供各种安全策略来保证发挥规模效益，降低资金成本发挥规模效益，降低资金成本集中结算，减少在途资金集中结算，减少在途资金全面满足大企业客户资金管理需求

工商银行现金管理解决方案的拓展将为客户提供更广泛的增值服务之后，将对集团资金管理带来全新的服务体验。账户管理解决方案银企直连平台解决方案跨行现金池解决方案资金预算管理解决方案资金结算管理解决方案信贷管理解决方案投资理财管理解决方案票据管理解决方案内部计价解决方案核算管理解决方案全面动态预警解决方案动态分析监控解决方案账户管理解决方案

集中支付解决方案收款解决方案临时融资解决方案风险管理解决方案供应链金融解决方案外汇资金集中管理解决方案电子银行解决方案当前现金管理产品产品服务拓展全面满足大企业客户资金管理需求工商银行现金管理解决目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录关键目标应用组合分类功能跨行银企直联资金监控结算中心财资管理财务公司基础功能跨行银企直联平台√√√√√银企接口适配器√√√√√资金监控

√√√√出纳管理

√√√√核心功能资金结算

√√√票据管理

√√√投资管理

√√√融资管理

√√√或有负债

√√√资金计划

√√费用报销

√√专业功能同业往来

√客户管理

√应用组合分类功能跨行银企直联资金监控结算中心财资管理财务公司银企互联应用场景应用场景企业间日常大量的结算业务及频繁工资发放、报销等资金活动要求方便、快捷、安全的转账支付；加速资金结算、减少在途占用；为保障资金安全，希望能实时查询账户信息；ERP的广泛应用要求企业与银行形成“对接”，能够一条龙处理业务；ERP如何快速处理资金业务，全盘掌握资金信息多银行接口支持银企互联应用场景应用场景企业间日常大量的结算业务及频繁工资发资金监控解决方案应用场景应用场景集团多元化、跨地区发展使资金的分布和活动状态趋于分散与复杂，往往导致集团家底不清楚，决策信息不完整、不准确、不及时，无法为集团决策提供有力的数据支撑！因此大型集团需要建立资金管控平台，实现对集团资金存量、流量、流向的集中管理与监控。出纳管理出纳系统资金预警分析资金结构分析资金流动分析可用资金汇总表资金日报表资金存贷分析到期业务预警资金监控监控平台报表收付款业务登记日记账余额调节表银行存款对账资金汇总表资金明细表对账汇总表银企平台资金监控解决方案应用场景应用场景集团多元化、跨地区发展使资金结算中心解决方案应用场景应用场景集团资金集中管理已成为趋势，越来越多的企业通过在集团内部设立结算中心，办理内部各成员单位现金收付和往来结算业务。大部分集团的结算中心兼有内部银行的功能，办理集团内部存贷业务，以降低资金成本。目前，全球500强企业中2/3以上拥有自己的财务公司和资金结算中心。结算中心解决方案应用场景应用场景集团资金集中管理已成为趋势，财资管理解决方案应用场景应用场景

集团需要统筹安排资金，防止资金波动对企业营运造成重大影响；通过资金预算执行集团资金管理战略，强化集团管控力度。解决日常办公中的借款、费用申请和报销等问题，打通行政审批流程与财务、资金系统的关联关系，实现业务财务资金一体化。财资管理解决方案应用场景应用场景集团需要统筹安排资金，防止财务公司解决方案应用场景应用场景财务公司是为集团公司提供金融服务的，依托集团公司而发展；

财务公司为集团内各成员企业提供货币资金的金融服务；集团通过财务公司统一与外部金融机构进行往来清算和交易。财务公司解决方案应用场景应用场景财务公司是为集团公司提供金融目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录关键目标MBTS管理系统解决方案特点业务覆盖全面客户管理帐户管理资金结算银企直联资金计划票据管理融资管理投资管理利息管理国际结算或有负债资金监控账务核算银企对账预警平台短信平台工作流系统……MBTS管理系统解决方案特点业务覆盖全面客户管理国际结算MBTS管理系统解决方案特点金融业务系统安全级别MBTS管理系统解决方案特点金融业务系统安全级别MBTS管理系统解决方案特点满足多种资金管控模式银企互联版资金监控版结算中心版财资管理版财务公司版MBTS管理系统解决方案特点满足多种资金管控模式银企互联版MBTS管理系统解决方案特点“三算合一”、“三流合一”的一体化系统MBTS管理系统解决方案特点“三算合一”、“三流合一”的一体MBTS管理系统解决方案特点平台化随需应变的系统MBTS管理系统解决方案特点平台化随需应变的系统目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录关键目标服务团队和体系工行&金蝶联合团队研发中心，开辟绿色通道专业化的服务团队双方设立常设服务团队，为提供业务上专业的咨询财务顾问服务，金蝶提供优秀的系统售后服务。一站式、一体化贴身服务项目经理集中管控统一规范和要求实施目标与策略统一与客户总部项目小组实时的畅通沟通快速响应AB一站式贴身服务D目标清晰策略得当C成功的保障以客户为中心成立联合专家团队，开展平台推广宣传，承担对银行、客户的培训，开展联合项目支持。对客户个性需求金蝶提供绿色快速通道，优先为客户解决问题。服务团队和体系工行&金蝶联合团队研发中心，开辟绿色通道专业化项目实施保障工商银行业务流程梳理业务咨询财务顾问参与系统开发执行计划金蝶业务咨询

系统上线实施（初始化、数据检验）系统设计系统需求编写及开发项目培训产品售后服务客户

配合整理业务需求规划未来业务模式及系统应用参加系统培训、数据录入目标：项目高质量、快速上线项目实施保障工商银行执行计划金蝶客户目标：项目高质量、快速上目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践目录关键目标客户价值实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；增强集团融资能力；业务流程得到优化，各系统协同更加有效；促进了商业银行对集团服务的改善；规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业抗风险的能力。内部资金调剂、降低融资成本

建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺资金量时间资金集中后的效果子公司A子公司B资金盈余，使用效率下降资金短缺，融资成本或业务受损公司资金需求公司资金头寸集团资金需求集团资金头寸客户价值实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；大企业跨行资金管理系统项目意义实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；增强集团融资能力；业务流程得到优化，各系统协同更加有效；增加了对商业银行议价能力和服务改善；