星级考试知识测评模拟题（一）

星级考试知识测评模拟题（一）基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________网点名称：________________________员工编号:________________________两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，本行应当协助（）办理冻结、扣划手续。[单选题]*最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关(正确答案)高一级有权机关人民法院人民检察院金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。[单选题]*1235(正确答案)若因他行存在久悬账户等原因造成人行未核准销户或备案类账户销户后无法在账户管理系统进行销户备案的，由分支机构账户管理岗在人民银行账户管理系统中加注“久悬”标志，营业网点在综合业务系统中将核准类账户修改为（）状态。[单选题]*年检待年检未年检(正确答案)久悬（）是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。[单选题]*中国人民银行(正确答案)银监会政府银行因支付申请划款凭证基本要素填写有误，金额与申请财政资金划款汇总清单的金额不一致的，导致清算行未能及时与承办行进行资金清算，造成承办行损失的，由相关（）承担责任[单选题]*付款行开户行承办行(正确答案)协办行第五套人民币1999年版的钞票纸张中有两种有色纤维，这些纤维是____。[单选题]*红色和蓝色(正确答案)红色和绿色绿色和蓝色信用卡的卡号的1-6位，银行卡组织分配给本行的（）；第7-9位，（）；第10-13位，卡顺序号；第14位，（）；第15位，（）；第16位，校验位；[单选题]*信用卡标志、卡种、主附卡标志、发卡次数(正确答案)信用卡标志、卡种、发卡次数、主附卡标志卡种、信用卡标志、主附卡标志、发卡次数按照（）方式，本行理财产品可分为公募理财产品和私募理财产品[单选题]*运作投资管理募集(正确答案)（）是金融机构不得设置违反公平原则和交易条件，在格式合同一类不得加重金融消费者责任、限制或者排除金融消费者合法权利，不得限制金融消费者寻求法律救济途径，不得减轻、免除本机构损害金融消费者合法权益应当承担的民事责任[单选题]*自主选择权公平交易权(正确答案)受教育权知情权（）是客户投诉时提及将要通过媒体、报刊、网络等渠道曝光，或告知已拍照、录音等；或客户投诉时告知将要向监管机构、市长热线等反映，以及其他可能造成本行声誉风险的客户投诉。[单选题]*客户恶意投诉被曝光投诉声誉风险投诉(正确答案)社会舆论投诉本办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的（）[单选题]*人民币结算存款账户人民币活期存款账户(正确答案)人民币通兑存款账户人民币起定期存款账户银行本票的提示付款期自出票之日起几个月？超过提示付款期限的银行本票，代理付款行不予受理。[单选题]*12(正确答案)3半分支机构应当管理好自己的客户，在“了解你的客户”的基础上，对于（）风险等级以上的客户采取强化的尽职调查和风险控制措施。[单选题]*低中次高(正确答案)高财政非税收入收缴业务统一使用财政部门监制的（）[单选题]*非税收入一般缴款书(正确答案)税收汇总专用缴款书一般缴款书税收通用缴款书业务公章用于收缴假币时，加盖于（）的印章。[单选题]*假币收缴凭证(正确答案)假币实物专用袋封签处疑似假币实物公众持有的残缺、污损的人民币应到____兑换。[单选题]*中国人民银行中国人民银行指定的金融机构所有办理人民币存取款业务的金融机构(正确答案)客户办理如下哪种业务时可分流，建议客户通过自助设备办理（）[单选题]*取款3万元以下取款2万元以下(正确答案)存款5万存款3万营业机构根据客户申请，将已在本行停用的支付密码器状态重新设置为正常状态。支付密码器启用后（）。[单选题]*须重新更新密钥方可正常使用(正确答案)需重新更换支付密码器后使用需客户重新购买支付密码器后使用以上皆错根据成都农商银行小面额现金最低备付额度制度，主办网点的小面额备付额10元、5元、1元、5角和1角备付额分别为（）。[单选题]*大于等于10000；大于等于500；大于等于1000；大于等于50；大于等于10大于等于100000；大于等于50000；大于等于10000；大于等于100；大于等于25(正确答案)大于等于200000；大于等于100000；大于等于20000；大于等于500；大于等于100财会部根据营业机构所处的位置，根据日常需要进行设置。见票即付汇票的持票人在出票日起（）内提示付款的，才产生法律效力。[单选题]*10日1个月(正确答案)2个月3个月各营业机构办理假币收缴业务的人员，应取得（）。[单选题]*会计从业资格证书假币收缴资格证书反假货币上岗资格证书(正确答案)假币从业资格证为了获得稳定的现金流，应当投资于哪种基金?（）[单选题]*创业基金对冲基金成长型基金收入型基金(正确答案)境外信用卡主卡申请人，要求年满（）周岁且不超过55周岁[单选题]*25(正确答案)301816按有关规定为各级财政部门和预算单位开设特设专户，账户性质为（）[单选题]*基本存款账户一般存款账户专用存款账户(正确答案)临时存款账户单位大额存单可以提前支取，如为部分支取，部分支取后的余额单位大额存单不得低于（）万元。[单选题]*1002005001000(正确答案)对（）资金的管理与使用，存款人不可以申请开立专用存款账户[单选题]*粮、棉、油收购资金财政补贴(正确答案)基本建设资金信托基金经中国人民银行授权提供鉴定货币真伪服务的营业机构，应指定双人予以办理。经鉴定为假币，予以没收，向申请鉴定人提供（）；经鉴定为真币，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回“假币没收收据”。[单选题]*货币真伪鉴定书假币没收收据假币收缴凭证货币真伪鉴定书和假币没收收据(正确答案)（）是对初次与本行建立业务关系的客户的身份识别。[单选题]*新开客户识别(正确答案)人工客户识别重新客户识别客户信息补录根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理，并予以____赔付。[单选题]*全额(正确答案)2倍3倍反洗钱联席会议形成的会议纪要，由联席会议办公室分送联席会议各成员单位，并报____。[单选题]*国务院(正确答案)公安部检察院法院上门送款业务必须“（）”。[单选题]*当天下账，当天送款(正确答案)当天下账，次日送款当日送款，次日下账当天下账，分两天送款移动银行客户分为（）客户和非注册客户[单选题]*签约自助注册(正确答案)企业理财业务应严格遵循（）的原则，严格遵守投资者适当性管理要求，保护投资者合法权益[单选题]*成本可算、风险可控信息充分披露风险可控、信息充分披露成本可算、风险可控、信息充分披露(正确答案)办理现金收付必须做到当面点准（）。[单选题]*一笔一清(正确答案)多笔多清一笔多清多笔一清赎回大额存单时，应赎回该期大额存单（），不得对部分投资人办理赎回业务。[单选题]*所有剩余金额(正确答案)部分金额超过20万的金额全部金额公务卡个人信用额度授信可适度参考单位建议，以其月收入的（）倍确定。[单选题]*510(正确答案)1520有权机关冻结单位存款的期限最长不超过（）。[单选题]*1周2周1个月1年(正确答案)暗访检查在当季检查周期中，出现与上一检查周期相同服务扣分的，则该单项在检查当期进行（）[单选题]*通报批评扣除绩效双倍扣分(正确答案)着重考核按国际惯例，以下币别和名称错误的是（）。[单选题]*美元USD港币HKY(正确答案)澳元AUD加元CAD个人结汇境内/外个人年度总额均为（）万美元或等值其它外币。[单选题]*135(正确答案)7商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，以下表述错误的是（）[单选题]*每只产品单独管理每只产品单独建账每只产品单独核算开展资金池理财业务(正确答案)专业胜任原则是指理财销售人员应当具备理财产品销售的（），胜任理财产品销售工作。[单选题]*资质专业资格和技能(正确答案)经验能力优分卡的卡等级是以下哪个等级？[单选题]*金卡白金卡(正确答案)钻石卡普卡优分卡“按日贷”的授信额度按申请人年收入（）倍核定？[单选题]*1倍(正确答案)5倍2倍5倍优耍卡卡面为（）个。[单选题]*53102(正确答案)呈“十字型”残损的纸币，可兑换的（）面额。[单选题]*全额二分之一(正确答案)不能兑换根据缺少的方向来判断兑换对交存的_______特殊残缺、污损人民币，归入相应的券别。[单选题]*全额兑换(正确答案)半额兑换不予兑换“假币”印章应盖在假币正面的_______位置。[单选题]*正面水印窗(正确答案)正面中间正面右侧正面安全线处第五套人民币2005年版20元、10元、5元纸币的冠字号码是____。[单选题]*双色横号码(正确答案)双色异形横号码横竖双号码金融机构收缴假币时，对____应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。[单选题]*假纸币和假硬币假外币和假硬币(正确答案)假硬币人民币定期一本通，是指以存折方式开立的人民币整存整取储蓄账户，实现在同一户名、账号的账户中，存储多笔（）的人民币定期储蓄存款*不同存款日期(正确答案)不同存款金额(正确答案)不同存期(正确答案)相同存期冠字号码查询工作要求对____渠道对外支付现金记录冠字号码。*取款机(正确答案)自助查询机存取款一体机(正确答案)柜台(正确答案)中国人民银行发行新版人民币应当公告的内容包括____、主色调、主要特征等。*发行时间(正确答案)面额(正确答案)图案(正确答案)式样(正确答案)发行目的以下关于营业网点服务规范说法正确的是（）*女员工耳钉数量不超过一对(正确答案)男员工耳钉数量不超过一对不留长指甲，不涂有色指甲油(正确答案)手腕部除手表外不戴其它装饰物，佩戴戒指单手不超过一枚(正确答案)根据客户风险承受能力评估评分表的评价，客户风险承受能力可分为（）。*积极性(正确答案)成长型(正确答案)平衡型(正确答案)稳健型(正确答案)保守型(正确答案)支付密码器的编码由支付凭证上的哪些要素组成（）。*签发人账号(正确答案)签发日期(正确答案)凭证号码(正确答案)金额(正确答案)支付凭证种类(正确答案)可疑交易符合下列情形之一的，本行应当向所在地人民银行分支机构、公安机关或其他有权机构提交重点可疑交报告。*明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的(正确答案)严重危害国家安全或者影响社会稳定的(正确答案)有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、红色通缉令人员名单相关的(正确答案)其他情节严重或者情况紧急的情形(正确答案)会计印章使用人员均必须做到（）。各级机构应定期或不定期检查会计业务印章使用、保管情况，如发生遗失，应立即查处。*人在章在(正确答案)人离章收(正确答案)营业终了，入库保管(正确答案)任意摆放哪些部门有权扣划存款人账户资金*检察院法院(正确答案)海关(正确答案)税务机关(正确答案)客户可持我行银行卡在智能银行终端上自助进行（）等。*燃气费(正确答案)水费(正确答案)广电收视费(正确答案)通信费缴费(正确答案)《成都农商银行人民币冠字号码查询登记簿》需详细记录查询业务的（）等信息。*经办人(正确答案)复核人(正确答案)查询号码(正确答案)查询业务时间(正确答案)查询结果(正确答案)会计科目以会计要素是否直接在资产负债表中反映分为表内科目和表外科目。表内科目按会计要素的属性分为（）。*资产类(正确答案)负债类(正确答案)资产负债共同类(正确答案)所有者权益类和损益类(正确答案)销售人员应本着“（）”的原则，审慎尽责地对客户进行风险评估*了解客户(正确答案)符合客户利益(正确答案)信息保密为客户负责(正确答案)可疑交易的识别途径包括。*系统预警(正确答案)外部风险线索预警(正确答案)内部风险线索预警(正确答案)人工识别(正确答案)受益所有人身份识别工作实施细则“非自然人”包括（）*法人(正确答案)个体工商户(正确答案)其他组织(正确答案)存款人可通过基本存款账户开户许可证在（）使用密码查询其已开立的所有银行结算账户的相关信息。*中国人民银行中国人民银行当地分支行(正确答案)开户银行(正确答案)柜员出现短款事故，无论数额大小，均按（）原则处理。*长款归公(正确答案)短款自赔(正确答案)根据情况自行处理第二套人民币中____等券别由苏联代印。*1元券3元券(正确答案)5元券(正确答案)10元券(正确答案)《成都农商银行金融消费者权益保护管理办法（2019年4月修订版）》一类金融消费者权益保护基本要求，了解金融消费者（），提供相应的产品和服务，不得主动提供与金融消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。*风险偏好(正确答案)风险承受能力(正确答案)风险管理风险认识网点需明示厅堂工作人员信息，设置信息公示牌，包括网点负责人及工作人员等信息*姓名(正确答案)工号(正确答案)岗位名称(正确答案)照片(正确答案)人民币冠字号码查询结果判定为付款行付出假币的，付款行应_______。*将假币退还给客户并全额赔付按照规定收缴假币并全额赔付(正确答案)假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以全额赔付(正确答案)假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以双倍赔付假币收缴必须遵循______操作程序。*在持有人视线范围内当面收缴(正确答案)加盖“假币”章或用专用袋加封(正确答案)出具《假币收缴凭证》(正确答案)向持有人告知其权利(正确答案)将盖章后的假币退还持有人特殊残缺污损人民币是指票面因_______等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。*火灾(正确答案)虫蛀(正确答案)鼠咬(正确答案)霉烂(正确答案)允许挂失止付的票据丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书应当记载下列事项（）。*票据丧失的时间、地点、原因；(正确答案)票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称；(正确答案)挂失止付人的姓名、营业场所或者住所(正确答案)挂失止付人的联系方式(正确答案)《中华人民共和国票据法》所称票据包括（）*汇票(正确答案)本票(正确答案)传票支票(正确答案)采用验印系统验印的，应由专人专机录入，操作人员应严格密码管理，非操作人员不得操作验印系统。操作人员离开验印机具时，应及时退出验印系统。[判断题]*对(正确答案)错协助查询时如不能确定开户机构的，则由总行会计结算部指定专人查询或转至科技信息部查询。[判断题]*对(正确答案)错会计档案是记录和反映本行各项经济业务的重要史料和会计记录，是银行档案的重要组成部分。[判断题]*对(正确答案)错各分支机构应当遵循积极配合、严格保密的原则，配合人民银行及总行的反洗钱调查工作，配合国家有权机关的查询、冻结、扣划工作，如实提供有关数据和资料。不得拒绝、阻碍反洗钱调查或查询、冻结、扣划工作，不得向有权机关提供虚假信息和数据，不得违反规定泄露反洗钱调查信息。[判断题]*对(正确答案)错目前在市场上发现的假硬币主要有两种造假方式，一是浇铸法、二是压印法。[判断题]*对(正确答案)错第五套人民币10元背面主景图案是长江三峡。[判断题]*对(正确答案)错柜面女性员工着短裙时可着肉色或黑色丝袜[判断题]*对错(正确答案)会计账簿装订时，账页过多的账簿可分册装订，账页过少的可与其他账簿合并装订。[判断题]*对(正确答案)错本行合规操作手册适用于本行正式员工，劳务派遣人员不在其适用范围。[判断题]*对错(正确答案)为预算单位开设预算单位零余额账户，账户性质为单位专用存款账户。[判断题]*对错(正确答案)第五套人民币5元正面团花图案为水仙花。[判断题]*对(正确答案)错在大额存单状态正常的前提下，可以办理大额存单提前支取，反之则不能办理。[判断题]*对(正确答案)错第五套人民币5角硬币的币外缘印有“RMB”字符标记。