个人理财（第3版）教学大纲

本科课程教学大纲、课程基本信息表1课程基本信息课程编号开课单位学分2课程总学时32其中：讲授—学时；实验一学时。课程名称（中/英）个人理财/PersonalFinance课程类别专业基础课考核方式考查课程性质必修授课语言中文适用专业会计学，财务管理，审计学及工商管理类相关专业开课学期第4学期先修课程经济学相关基础课程后续课程财务管理选用教材宋尉蔚编著.《个人理财》（第三版）.中国人民大学出版社.2021年制定（修订）人审核人批准人制定（修订）时间大纲版本批准时间二、课程简介本课程主要从个人理财基础、基本流程、投资管理和退休及遗产计划等方面阐述了理财规划的基本原理和内容。个人埋财在我国是一个新兴的领域，但是在西方发达国家已经形成了较为完整的服务体系。目前我国的很多金融机构都开始发展自己的个人理财业务，但是政策的限制使得它们往往只能提供或者更专注于某一类金融业务，这与个人理财全方位服务的要求出现了背离。希望通过这门课程的学习，使学生正确把握个人理财的基本流程、不同金融工具的运用原理，并且能够为自己进行人生理财规划。三、课程目标.通过本课程的教学，需达到知识、能力、素质三方面的目标，具体如表2所示。.课程目标为本课程教学最低标准，要求全体学生达成。任课教师可根据实际情况微调课程目标，但应至少涵盖表2内容。表2课程目标描述课程目标描述内涵目标1掌握个人理财基本理念，流程设计与分析，识别理财的情绪陷阱和概念误区掌握和应用知识的能力目标2能运用相关工具和理论知识进行流动性规划，融资规划，投资规划，保险规划，税收规划，婚姻家庭理财规划掌握和应用知识的能力目标3能够综合运用各种工具进行教育规划和养老规划掌握和应用知识的能力价值培养大学生树立适应市场经济要求的投资理财观念和心理，掌握科学的经济综合素质目标金融基础知识，具备理性消费、科学埋财、自觉投资的基本能力，成为适应社会要求的、具有社会责任感的经济主体。四、课程教学内容及基本要求（一）概述（2学时）（重点支撑课程目标1）主要内容：（1）理财必要性（2）理财的概念误区（3）理财的整体思路（4）理财的流程设计.基本要求掌握理财的整体思路，分辨识理财误区，能进行理财规划设计.重点'难点重点：理财的流程设计难点：理财的概念误区（二）个人理财的基础理念（4学时）（重点支撑课程目标I）主要内容：时间价值及运用风险及运用.基本要求掌握时间价值与风险价值的运用。.重点、难点重点：时间价值，风险价值的理解与运用难点：时间价值，风险价值的理解与运用（三）流动性规划、融资规划、投资规划（12学时）（重点支撑课程目标2）主要内容：流动性规划融资规划投资规划.基本要求掌握流动性规划、融资规划、投资规划等工具的理解与运用.重点、难点重点：融资规划与投资规划的工具的理解与运用难点：融资规划与投资规划的工具的理解与运用（四）个人保险规划、税收规划、家庭理财规划（12学时）（重点支撑课程目标2）主要内容：保险规划税收规划家庭理财规划.基本要求掌握保险规划、税收规划、家庭理财规划等工具的理解与运用.重点、难点3重点：税收规划和家庭理财规划的理解与运用难点：税收规划和家庭理财规划理解与运用（五）教育规划与养老规划（2学时）（重点支撑课程目标3）主要内容：（1）教育规划（2）养老规划.基本要求能够设计教育规划和养老规划.重点、难点重点：养老规划的理解与运用难点：养老规划和教育规划理解与运用五、教学安排及教学方式讲授环节：主要采用教师讲解、演示、互动的教学形式。教师讲解知识点、使学生对知识点形成直观印象，并通过课堂教学双方互相提问，与学生互动，鼓励学生在课堂上发表见解，加深对知识点的理解，达成课程目标。实习环节：主要采用教师安排任务、学生自主课程学习，通过小组和个人多种方式进行讨论学习课外学习环节：主要利用课程网站、百度、各专题网站来扩展巩固课堂知识，利用团队探讨来创新思维、开拓研究。表3教学安排与教学方式序号课程内容讲授学时教学方式1课程总述，基本概念及流程2讲授2流动性规划、融资规划、投资规划、保险规划、税收规划、家庭理财规划、教育规划及养老规划28讲授及讨论3课程总结，案例及难点讲解2讲授及讨论合计32六、考核要求与成绩评定（―）课程目标考核及课程成绩评定方式作业:占10%；章节测验：占20%；讨论：占20%；课堂互动:占10%；课堂考试：40%o（二）课程目标考核及课程成绩评定方式描述课程成绩由平时作业、上机实验、期末考试成绩综合而成。各部分所占比例、考核内容及考核

方式如表4所示:表4考核要求与成绩评定课程最终成绩记载方式百分制课程最终成绩组成课程最终成绩=平时作业（10%）+课程音视频（30%）+章节测验（20%）+讨论（20%）+课堂互动（10%）+课堂考试（1（）%）平时作业成绩评定权重10%考核内容及方式各次作业的平均分（由系统自动评定）评价办法根据答案系统自动评定支撑课程目标1,2,3章节测验权重20%考核内容及方式课程设置任务点，各任务点必须完成相对应的章节测验（由系统自动评定）评价办法只计算为任务点的章节测验，取学生章节测验平均分，未做测验按“0”分计算支撑课程FI标1，课程目标3讨论权重20%考核内容热点理财问题及概念的理解与运用评价办法发表一个话题累计10.0分，回复一个话题累计10.0分，（同一话题下多次回复不重复得分），最高100分支撑课程目标1,2,3课堂互动权重10%考核内容对重要知识点的理解与运用，需要课常上即时回答。评价办法参与投票、问卷、抢答、选人、讨论、随堂练习等课程活动可以获相应分数，积分达10分为满分支撑课程目标1,2,3常末试课期测权重40%考核内容总体内容的测试评价办法按所有考试的平均分计分支撑课程目标1,2,3是否设置补考是考核方式考查七、学生学习建议（一）学习方法建议本课程是工商管理会计类基础课程。通过课程学习，学生可以：.了解理财的基本理念.识别理财的误区和陷阱.以“基本理念-工具方法-综合性运用”逻辑为导向，剖析个人理财中各种难题，通过理财知识的讲解、意识培养、工具的实务操作、理财规划的制订与修正等•系列完整的学习环节，提高学习者的财务风险意识和财商管理能力。.生活性运用。通过PDCA循环，学生能根据自身行动的反馈信息来形成对客观事物的认取和解决实际问题的方案，实现自我反馈。让学生有多种机会在不同的情境下去应用他们所学的知识，将知识“外化”，达到财商素质长效提升的目的。.将实践与理论紧密相结合。为培