案例网上欺诈(共52张PPT)

案例1：网上欺诈

美国证券和交易委员会查获了17岁、名叫巴尔蒂罗莫的美国加州高中生炮制的“网上证券交易”骗局。这名高中生号称投资者只要在11月10日至12月15日期间向他的账户中注入资金，就可以得到25倍的投资回报。大约有1000名投资者相信了他的话，巴尔蒂罗莫于是席卷了100万美元左右的资金到哥斯达黎加的赌城“投资”各种体育博彩。11/28/20221第1页，共52页。案例2：盗用密码

1999年，天津市因特网用户周某在交费时发现自己的账户上有1776元的欠款。经调查仅1999年1月至6月，竟有131个不同的电话号码曾经使用过周某的网号，上网次数高达2021次，时间长达980小时50分20秒，费用高达4188元。原来周某曾经约某电脑公司技术员于某为其调试计算机，将上网账号、用户名及密码泄露。11/28/20222第2页，共52页。国内外电子商务立法现状户填写姓名、账号、密码、持卡银行等信息，网页的底栏还（2）2005年4月18日，中国电子商务协会发布《网上交易平台服务自律规范》。1、为电子商务发展创造良好的法律环境明确了垃圾邮件的界定原则，制订了互联网电子邮件服务管理的基本措施，建立了垃圾邮件的举报机制和处罚措施。5、电子商务构造了一个虚拟的商业环境在“书香飘远”页面中点击“当代中国”页面后，再点击具体作者的作品名称，用户即可浏览或下载作品的内容。（6）2005年7月，文化部、中央文明办、信息产业部、公安部、国家工商行政管理总局联合发布了《关于净化网络游戏软件的工作方案》。属人原则？属地原则？3知识产权问题在该页面下有如下文字：“本站点内容皆从网上所得，如有不妥之处，望来信告之”。2、功能等同原则电子手段方式＝书面形式这是国内第一部涉及网络游戏的行业标准。案例3：窃取信用卡2000年9月，几名黑客从WesternUnion公司的网站上窃取了15000张信用卡，致使该商务网站不得不关闭5天。2000年12月，另一名俄罗斯黑客从网站上窃取了55000张信用卡，后来，因为该网站拒绝支付赎金，这名黑客将其中的25000张信用卡号码在网上公诸于众。11/28/20223第3页，共52页。案例4：游戏虚拟财产纠纷案

由于网络游戏的发展，全国各地在2003年发生了多起网络游戏中虚拟财产的被盗事件。网络游戏“红月”玩家李某，辛苦获得的装备在一夜之间消失，为此，他将“红月”经营者北极冰科技公司告上法庭，成为了我国首例游戏虚拟财产的纠纷案。11/28/20224第4页，共52页。电子商务领域犯罪的表现形式1.盗用或直接伪造网上相关账号2.盗用客户网上身份证3.利用网络诈骗4.非法截获、复制数字产品5.侵犯电子商务秘密6.破坏电子商务计算机信息系统

11/28/20225第5页，共52页。第11章电子商务法律问题11.1.1电子商务引发的法律问题1、电子商务实现了信息化、无纸化交易

数据电文的法律地位、效力、身份认证2、计算机技术的发展使信息的复制和传递变得简洁

知识产权被侵犯3、电子商务跨越时间和空间的局限，真正实现贸易全球化

国际税收问题及司法管辖问题4、电子商务时代信息更加丰富而且收集及其容易

隐私权保护及权益问题5、电子商务构造了一个虚拟的商业环境

虚拟财产保护问题11/28/20226第6页，共52页。电子商务法的概念及其特征1、电子商务法的概念电子商务法是调整以数据电文为交易手段而形成的商务关系的规范体系，主要研究商业行为在互联网环境下的特殊法律问题。

数据电文（DataMessage）:以电子手段、关学手段生成、发收或储存的信息（EDI、电子邮件、电报、电传或传真）

11/28/20227第7页，共52页。电子商务涉及的范围

民商法

刑法

行政法

经济法11/28/20228第8页，共52页。2、电子商务与传统法律的矛盾（1）传统法律观念的实体要求与电子商务交易主体虚拟化之间的矛盾交易主体、权限、流程、资金划拨等都以电子信息的形式存在（2）现行合同法承认的法律文书与虚拟的电子合同之间的冲突

（3）传统法律的国家性与电子商务全球性之间的冲突

（4）电子交易安全的法律保护缺失11/28/20229第9页，共52页。3、电子商务法的特征（1）程式性：调整当事人之间因交易形式的使用，而引起的权利义务关系。需要合同法、民法、商法等的配合（2）技术性（3）开放性（4）复合性：多方位的法律调整11/28/202210第10页，共52页。11.1.3电子商务法律的任务1、为电子商务发展创造良好的法律环境2、保障电子商务交易安全3、鼓励利用现代信息技术促进交易活动

11/28/202211第11页，共52页。11.1.4电子商务法律的立法原则1、国际协调性原则《电子商务示范法》2、功能等同原则电子手段方式＝书面形式3、技术中性原则:对各种技术（老技术、新技术）都要兼容4、保护消费者利益5、统一电子商务税收标准11/28/202212第12页，共52页。11.2电子商务交易中的法律问题11.2.1电子签名及认证问题电子签名：电子形式的数据，是与数据电文相联系的用于识别签名人的身份和表明签名人认可该数据电文内容的数据。

我国《电子签名法》：电子签名和手写签名具有同等的法律效力电子文件电子信息有效的数字签名专有仅由电子签名人控制对任何改动都可以发现11/28/202213第13页，共52页。

2005年7月，北京海淀区人民法院审理了一起以手机短信息为主要证据形式的债务纠纷，被称为目前我国第一例援引电子签名法裁判的案例。在该案中，手机短信息作为一种数据电文，其证据效力成为了本案的关键点。

法院认为：

“依据2005年4月1日起施行的《电子签名法》中的规定移动电话短信息即符合电子签名、数据电文的形式。能够有效的表现所载内容并可供随时调取查用;能够识别数据电文的发件人、收件人以及发送、接收的时间。

11/28/202214第14页，共52页。11.2.2意思表达真实问题系统故障：计算机软件或硬件方面出现问题，导致计算机系统或软件无法正常使用。《电子签名法》第九条：数据电文是发件人的信息系统自动发送的视为发件人发送。

如果发件人的系统出错，收件人据此作出了相关意思表达，发件人应承担相关法律责任。11/28/202215第15页，共52页。1、数据电文是否是法律要求的书面形式《合同法》第十一条规定：书面形式是指合同书、信件和数据电文（包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件）等可以有形地表现所载内容的形式。《电子签名法》第四条规定：能够有形地表现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为符合法律要求的书面形式。11.2.3书面形式问题电子合同的法律效力11/28/202216第16页，共52页。2、电子合同：在网络条件下合同当事人之间为了实现一定目的，通过电子邮件和电子数据交换所明确相互权利义务关系的协议或者契约。

3、电子合同的法律问题（1）电子合同的成立时间（2）电子合同的成立地要约一经承诺，合同即告成立11/28/202217第17页，共52页。11/28/202218第18页，共52页。电子合同的成立时间的确定我国《合同法》：采用数据电文形式订立合同1、收件人指定特定系统接收数据电文的，进入该特定系统的时间，视为到达时间

2、未指定特定系统的，该数据电文进入收件人的任何系统的首次时间，视为到达时间11/28/202219第19页，共52页。电子合同的成立时间的确定承诺生效地为合同成立的地点采用数据电文形式订立合同的，收件人的主营业地为合同成立的地点。11/28/202220第20页，共52页。1、知识产权是人们对其创造性的智力成果依法享有的专有权利，包括著作权、商标权、专利权。

单纯通过立法建立的无形财产权电子商务信息的公开性、共享性和国际性正好与知识产权的特性相悖。

2、电子商务知识产权问题

11.3知识产权问题版权保护专利权保护域名保护11/28/202221第21页，共52页。3、网上版权保护（1）出版权（2）网上音乐下载（3）网上专利权11/28/202222第22页，共52页。

“一次点击”专利亚马逊公司（Amazon.corn）1997年9月12日向美国专利商标局申请“通过通讯网络订购货物方法及系统”的专利，俗称为“一次点击（OneClick）”专利。1999年9月28日，美国专利商标局授予Amazon公司专利权。

11/28/202223第23页，共52页。肖恩和Napster网页11/28/202224第24页，共52页。网络公司侵犯著作取案列

1999年5月31日，王蒙、张抗抗等六位作家以世纪互联公司侵犯著作权为由，分别向北京市海淀区人民法院起诉。案件的起因是这样的：１９９８年４月，世纪互联通讯技术有限公司（以下简称世纪互联公司）在其网站上建立了“小说一族”栏目，在该栏目中刊载了王蒙等六作家的上述作品。在该页面下有如下文字：“本站点内容皆从网上所得，如有不妥之处，望来信告之”。在“书香飘远”页面中点击“当代中国”页面后，再点击具体作者的作品名称，用户即可浏览或下载作品的内容。世纪互联公司所刊载的上述作品均有作者的署名。

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原告王蒙等六作家分别诉称，原告分别是上述作品的著作权人，被告未经许可，在其网站上传播使用了原告的作品，侵犯了原告对其作品享有的使用权和获得报酬权，请求法院令其分别赔偿原告的经济损失。

11/28/202226第26页，共52页。

被告世纪互联公司辩称：1、因我国法律对国际互联网上传播他人作品是否需要取得作品著作权人的同意、怎样向著作权人支付作品使用费用等问题都没有作任何规定。2、公司网站所刊载的原告作品，是从已在国际互联网上传播的信息中下载的，而不是公司首先将原告作品刊载到国际互联网上的，因此不知道在网上刊载原告作品还需征得原告得同意。3、公司刊载原告作品的行为仅属于“使用他人作品未支付报酬”的问题，因此原告主张赔偿精神损失是不能成立的。至于原告主张的经济损失，其没有提供相应的法律依据。11/28/202227第27页，共52页。11.3.2域名的法律保护（1）域名是用户在Internet上的名称和地址。在Internet上，人们通过域名来查找用户的网络地址。（2）域名的法律特征

标识性唯一性排他性稀缺性

（3）域名是企业的无形资产，是企业在网上的商标或标志，应该受到知识产权法律的保护。（4）两种情况

域名抢注

域名盗用11/28/202228第28页，共52页。

国际上有人抢注域名，我国数百家著名企业成为受害者。无论国际还是国内，恶意抢注域名的事件屡见不鲜，也有一些人靠域名发财。美国加州一个公司以750万美元的价格从休斯顿的一位企业家手里购得了域名的使用权，用作自己的因特网网址。另一个人手中有A的域名，开出1000万美元的高价。

案例：靠域名发财11/28/202229第29页，共52页。阿里巴巴域名抢注

2001年8月4日，广州勤加缘科技实业有限公司通过通用网址注册服务机构中国频道注册了“阿里巴巴”通用网址。然而，2002年1月1日，阿里巴巴(中国)网络技术有限公司以电子文本和书面文本形式向域名争议解决中心提交了投诉书，认为他们拥有对“阿里巴巴”享有中国法律保护的商业标识、商标专用等项权利。

专家组经审理认定，被投诉的通用网址注册人广东勤加缘公司对通用网址不享有合法权益，他们对“阿里巴巴”的注册或使用具有恶意，应将此通用网址转移给阿里巴巴(中国)网络技术有限公司。11/28/202230第30页，共52页。11.4隐私权的保护问题1、隐私权是指社会公民的个人和生活不被干扰权利与个人资料的支配控制权。隐私权是人权的一种表现形式。2、网络隐私权的内容（1）知情权：哪些网站收集了自己的信息？做什么？会给什么人？（2）选择权（3）合理的访问权限：能够访问个人资料并修改或删除（4）足够的安全性：网络公司保证用户信息的安全性，阻止非法访问（5）用户的信息控制权和请求司法救济权

电子商务使得隐私权受到威胁（信息共享、公共网络）11/28/202231第31页，共52页。3、网络中侵犯隐私的行为

（1）非法收集、利用个人数据：利用跟踪软件非法跟踪用户在网上的行为（2）非法干涉、监视私人活动：截获和篡改个人电子邮件、利用软件监听他人在网上的言行。

（3）非法入侵、窥探个人领域：侵入他人电脑、发送垃圾邮件

（4）擅自泄露他人隐私11/28/202232第32页，共52页。案例：间谍软件

间谍软件问题眼下在美国成了热门话题，它可以不知不觉潜入到硬盘里，将用户的键盘操作、浏览的网页等记录下来发送出去。

“间谍软件”大多是在浏览网页或安装PtoP软件时一同被悄悄地安装到电脑上去的。

11/28/202233第33页，共52页。11.5网上税收问题11.5.1电子商务征税面临的难题（1）是否对电子商务征收新税的问题（2）是否对电子商务免征关税的问题（3）国际电子商务中税收管辖权确定的问题

属人原则？属地原则？（4）国际避税问题：纳税人身份难以确定/消费者匿名

加密技术给纳税机构获取信息增加难度11/28/202234第34页，共52页。法院认为：“依据2005年4月1日起施行的《电子签名法》中的规定移动电话短信息即符合电子签名、数据电文的形式。被告世纪互联公司辩称：12月11日网上又发现一个假银联网站。在“书香飘远”页面中点击“当代中国”页面后，再点击具体作者的作品名称，用户即可浏览或下载作品的内容。（2）电子商务革命加大了穷人和富人、发达国家与发展中国家甚至一国之内发达地区与不发达地区之间的贫富差距，由此对消费者的福利和国际秩序的稳定带来了威胁。采用数据电文形式订立合同的，收件人的主营业地为合同成立的地点。（3）传统法律的国家性与电子商务全球性之间的冲突（1）非法收集、利用个人数据：利用跟踪软件非法跟踪用户在网上的行为2、未指定特定系统的，该数据电文进入收件人的任何系统的首次时间，视为到达时间盗用或直接伪造网上相关账号亚马逊公司（Amazon.2、公司网站所刊载的原告作品，是从已在国际互联网上传播的信息中下载的，而不是公司首先将原告作品刊载到国际互联网上的，因此不知道在网上刊载原告作品还需征得原告得同意。5、统一电子商务税收标准电子合同的成立时间的确定1、《电子商务示范法》：促进协调和统一国际贸易法，消除各国法律之间的分歧，为各国电子商务立法建立一个规范标准。11.6网络侵权案件的管辖确定侵权行为的发生地、发生时间、各国司法管辖权11.7虚拟财产的法律保护11/28/202235第35页，共52页。11.8消费者权益的保护问题1、两个问题（1）消费者在线消费时，可能丧失本国消费者保护法的保护，这是否公平？

（2）电子商务革命加大了穷人和富人、发达国家与发展中国家甚至一国之内发达地区与不发达地区之间的贫富差距，由此对消费者的福利和国际秩序的稳定带来了威胁。11/28/202236第36页，共52页。马太效应导致的赢家通吃(winner-take-most)11/28/202237第37页，共52页。2、对策（1）要完善网上反欺诈法律（2）加强消费者隐私权的保护（3）加强对网上侵犯消费者权益的监管（4）密切注意消费者保护国际合作的动态11/28/202238第38页，共52页。11.9电子支付问题网上支付通过信用卡支付和虚拟银行的电子资金划拨来完成。实现这一过程涉及网络银行与客户之间的协议、网络银行与网站之间的合作协议以及安全保障问题。11/28/202239第39页，共52页。2004年12月08日，中国银行发布声明,7日下午有不法分子制作该行的假网站，外观与真网站非常相似。而在此前，已有一个与中国工商银行网站十分相似的网站开始运行。真的工行网址与假的工商网址区别仅是字母“i”被换成了“1”。12月11日网上又发现一个假银联网站。假银联网站的主页上有中国银联的标志和一段有关银联的动画，要求用户填写姓名、账号、密码、持卡银行等信息，网页的底栏还有各商业银行信用卡的标志。11/28/202240第40页，共52页。11/28/202241第41页，共52页。电子商务立法形式的选择电子商务法的地位电子商务立法途径先分别立法，再进行综合立法先着手综合立法，再对各个具体问题制定单行规定。国内外电子商务立法现状11/28/202242第42页，共52页。构建电子商务法律体系的立法原则法律介入电子商

务领域的深度法律与技术结合11/28/202243第43页，共52页。.法》11/28/202244第44页，共52页。

一、国外电子商务立法现状（一）联合国电子商务立法1、《电子商务示范法》：促进协调和统一国际贸易法，消除各国法律之间的分歧，为各国电子商务立法建立一个规范标准。2、《电子签名示范法》：明确电子签名和手写签名有着同样的法律效力。11/28/202245第45页，共52页。（二）WTO的三大协议《全球基础电信协议》《信息技术协议（ITA）》《开放全球金融服务市场协议》11/28/202246第46页，共52页。（二）中国的电子商务立法1、从国家层面加强电子商务政策法律建设2、中央各部委着力推动电子商务政策法律建设3、电子商务有关行业规范相继出台11/28/202247第47页，共52页。

11/28/202248第48页，共52页。1、从国家层面加强电子商务政策法律建设

（1）2005年1月8日，国务院发布了《国务院办公厅关于加快电子商务发展的若干意见》。（2）《中华人民共和国电子签名法》：2005年4月1日实施，《电子签名法》首次赋予可靠电子签名与手写签名或盖章具有同等的法律效力，并明确了电子认证服务的市场准入制度。（3）2006年颁布的《中华人民共和国第十一个五年规划》将“积极发展电子商务”作为一项重要的任务提出来。强调“建立健全电子商务基础设施、法律环境、信用和安全认证体系，建设安全、便捷的在线支付服务平台”。11/28/202249第49页，共52页。2、中央各部委着力推动电子商务政策法律建设（1）2005年2月