2022年银行业自查报告

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在我们平凡的日常里，报告的适用范围越来越广泛，我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。我们应当如何写报告呢？以下是我为大家收集的银行业自查报告，欢送大家分享。

银行业自查报告1

近期，我行开展了合规执行年专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照总行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。在前一阶段针对合规执行年学习培训的根底上，我认真的进行了个人行为自查，现将自查情况总结如下：

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实那么伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和开展的根底保障。从小的方面讲，比方我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和开展的保障，也是农行存在和开展的必需。农行要开展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为驻马店银行人，为了本行的前途，为了本行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以标准行为品质，评价善恶的行为规那么。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆〞，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人〞。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本〞。正因为有了银行的“三铁〞，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极标准操作行为和消除风险隐患

银行业自查报告2

为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范能力，实现电子银行业务制度化、标准化，依据?xx银行关于开展业务全面自查活动的通知?要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：

一、业务层面

〔一〕是否建立了平安保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反应、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细那么，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设置是否合理，控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细那么。

自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细那么，建立了健全的岗位责任制。

相关材料：?xx银行股份银行卡业务管理方法〔试行〕?、?xx银行股份自助设备管理方法〔试行〕?、?xx银行借记卡业务操作规程〔试行〕?、?xx银行股份银行卡风险管理方法〔试行〕?、?xx银行股份银行卡〔借记卡〕系统事件、事故报告制度〔试行〕?、?xx银行电子银行部岗位方案?

〔二〕电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。

自查说明：制定了管理方法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明了违反规定后的处分措施。

相关材料：?xx银行股份银行卡业务管理方法〔试行〕?第三章管理机构和职责、第十一章违规责任；

?xx银行股份自助设备管理方法〔试行〕?第二章管理体系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。

〔三〕在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规那么，是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。

自查说明：银行卡客户申请书反面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。

相关材料：?xx银行股份龙祥卡章程?

二、运营管理层面

银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否及时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一致。

自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。

相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；

?xx银行股份银行卡会计核算管理方法〔试行〕?中“第六章银行卡业务会计核算处理、第七章atm业务会计核算处理、第九章账务核对〞；

中国银联过失处理平台；

xx银行监管报送系统。

三、科技信息层面

〔一〕银行是否遵守了国家有关计算机信息系统平安、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。

自查说明：银行卡客户申请书反面印有龙祥卡章程，章程中列明了持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内atm上使用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20000元〔含〕；人民币持卡人可申请开通atm自助转账功能，使用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元〔含〕人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。

相关材料：?xx银行股份龙祥卡章程?

第三章使用

第七章权利义务；

?xx银行股份银行卡业务管理方法〔试行〕?

第七章银行卡特殊业务处理。

银行业自查报告3

为贯彻落实银监会?关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知?(银监发〔20xx〕5号)、?关于开展银行业“违法、违规、违章〞行为专项治理工作的通知?(银监办发〔20xx〕45号)和?关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当鼓励、不当收费〞专项治理工作的通知?(银监办发〔20xx〕53号)等文件精神，农发行宁都县支行严格遵照上级行指示，部署全行市场乱象整治和“三违反〞、“四不当〞专项治理工作，推进开展自查和整改问责。

高度重视工作。该行强调要在“三治〞工作中查漏补缺，进一步深化合规文化建设，筑牢依法依规依章经营的制度根底和机制保障。近年来，该行狠抓制度建设，完善内控机制，不断标准业务开展，依法经营、合规管理水平有了较大提高，但是内部管理和案件防控根底仍然存在薄弱环节。提高思想意识，扎实完成“三治〞工作，让全行合规经营水平迈上新的台阶，真正把依法从严治行的各项措施落到实处。

准确把握内容。该行组织员工认真学习市场乱象整治、“三违反〞和“四不当〞专项治理的具体内容，明确自查的侧重点和关键环节，逐一对照检查，做到全覆盖、不漏项。做到重点盯住关键制度、关键岗位、关键人员，重点关注20xx年以来内外部检查发现问题的整改问责情况，重点加强薄弱环节、案件与风险事件多发领域风险排查。

确保工作实效。该行明确“三治〞工作目标、任务以及时限和职责，要求采取有效措施，狠抓落实、严格执行，切实提高检查工作质量。成立了行长担任组长的市场乱象整治工作领导小组。领导小组负责“三治〞工作的统筹部署、催促落实、配合协调等工作。对市场乱象整治和“三违反〞、“四不当〞专项治理工作，要做到有组织、有安排、有实施、有记录。正确处理业务开展与合规经营的关系，将业务开展与排查整改有机结合，统筹兼顾，协同推进，力求通过检查整改问责，进一步健全内控合规管理体系，为农发行依法合规经营打下坚实根底。

银行业自查报告4

为进一步强化信息科技非驻场集中式外包风险管理，保护关键根底设施和信息平安，防范信息科技外包集中度风险，根据银监办发〔X〕X号文件?中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知?，我行对涉及外包工程进行了自查，现将结果汇报如下：

按照通知要求，我行电子银行部和内控合规部联合行动，从外包工程的尽职调查、合同管理、平安管理、外包效劳中断与终止、监督检查管理等流程环节的五个方面进行了较全面检查和风险排查。自查情况反映，该行的.信息科技非驻场集中式外包工程风险管理根本落实了监管要求，无自定的信息科技非驻场集中式外包业务工程。在根底设施维护效劳的外包风管方面，虽然合同由省联社签订，但我行对外包效劳商尽职调查，重点放在监督检查管理方面。在近几年来开展内控工作中，外包业务检查内容涵盖非驻场集中式外包效劳，有效地保护关键根底设施和信息平安。

下一步，我行将按照银监会的要求，明确管理责任，强化内部控制，建立外包风险的管理体系，健全外包管理组织架构，完善制度标准，加强对科技外包效劳的全生命周期管理，制定外包应急预案，保障在突发事件情况下的运营秩序。同时，积极参与对非驻场集中式外包、业务外包等重点外包效劳活动的联合检查，凝聚行业力量，整体推动外包风险防范和外包管理水平的提升。

附件1：

银行业信息科技非驻场集中式外包效劳纳入监管评估

根本条件

一、申请将外包效劳纳入监管评估的外包效劳商应具备以下条件：

(一)为中华人民共和国境内注册的独立法人实体,具有固定的办公场所，软件开发效劳类企业注册资本500万〔含〕以上，其他企业注册资本和实收资本1000万元〔含〕以上，注册成立时间3年〔含〕以上；

(二)具有良好的股权治理结构，并能有效控制外包效劳中的国别风险；

(三)公司治理良好，近三年财务经营状况良好；

(四)为银行业金融机构提供信息科技外包效劳3年〔含〕以上，且至少为3家〔含〕以上银行业金融机构提供效劳；

(五)社会声誉良好，近两年内未发生因管理失责引发的到达?银行业信息系统突发事件应急管理标准?中两起〔含〕以上信息系统突发事件、无违规行为和重大案件发生；

(六)具有健全的组织架构、有效的风险治理架构和专职的信息科技风险管理团队，定期开展风险评估和审计工作；

(七)具备与所承当效劳范围和业务规模相适应的效劳管理体系，具有较为完善的效劳质量、信息平安、业务连续性、运行维护等管理体系和资质认证；

(八)具有足够的技术能力、人力资源和设施、环境，满足外包效劳的质量和平安管理要求，承当外包效劳的场地应当设置在中国境内；

(九)银行类机构的信息科技监管评级最近连续两年为2级〔含〕以上；

(十)银行业科技外包合作组织会员单位优先。

二、除以上条件外，申请机房运营类外包效劳纳入监管评估的外包效劳商还应具备以下条件：

(一)机房应具有自有产权或长期租赁机房场地5年〔含〕以上且剩余租赁期限不低于4年〔含〕，机房出租方应为其所出租机房的所有权人，房屋所有权权属清晰、完整且不存在法律争议，不存在将机房关键根底设施的运维效劳转包或分包的情况；

(二)所效劳的银行业金融机构与其他机构的根底设施间具有明确、清晰的边界；

(三)机房及根底设施具有根据效劳功能划分的独立区域、差异性访问控制策略和设施；

(四)互为备份的不同通信运营商线路经由不同路由节点接入机房；

(五)上下压供配电系统、应急发电系统、不间断电源系统、机房专用空调等根底设施设计具有冗余备份，且为不间断运行；

(六)具有专业检测机构对机房的防雷接地、消防等根底设施平安检测报告或平安资质证明；

(七)监控系统较完善，具有对机房环境和根底设施的集中监控能力，并可审计追溯；

(八)机房满足银监会?商业银行数据中心监管指引?要求。

三、申请应用系统托管类外包效劳纳入监管评估的外包效劳商，除满足第一条、第二条〔二〕至〔八〕项规定的条件外，还应具备以下条件：

(一)提供外包效劳的机房具有自有产权或长期租赁机房场地5年〔含〕以上；

(二)对重要信息系统拥有自主知识产权或依法取得许可使用权且许可使用期限不少于外包效劳期；

(三)计算机和网络等硬件设备满足应用系统平安性、可靠性和运行效率的需要；

(四)具备自主研发及运维能力，配备与效劳相适应的研发管理、运维管理、质量管理、平安管理及客服队伍；

(五)所效劳的银行业金融机构与其他机构之间的设施、系统物理隔离；对所效劳的银行业金融机构间的设施、系统和数据具有明确、清晰的边界，至少满足相互之间逻辑别离的要求；

(六)对客户信息等敏感数据的访问、使用、销毁具备有3效的平安管理措施，能够保障银行业金融机构对自身数据的访问和控制能力；

(七)具备较完善的系统用户管理和访问控制机制，满足最小授权的原那么，保障信息系统的完整性和可用性；

(八)具有集中监控的电子化管理平台，能够满足对根底设施、信息系统和网络运行状况的实时监控和可追溯要求，保障信息系统运行的稳定性和可用性；

(九)具备有效的防病毒、防入侵和防攻击措施，能够定期开展病毒检查、恶意代码检测、漏洞扫描和渗透性测试等平安活动，及时