反洗钱考试10试题含答案

反洗钱考试10本次考试共20道题，每题2分，满分100，80分及格，一次作答机会，不设补考。1.金融机构应该按照规定向（）报告人民币、外币大额可疑交易报告。【单选题】[单选题]*A、中华人民共和国公安部；B、国务院金融协调办公室；C、中国证监会；D、人民银行反洗钱监测分析中心；【正确答案】基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________员工编号:________________________2.以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。（）【单选题】[单选题]*A、客户重要身份信息发生变更；B、涉及司法机关查询、冻结或扣划；C、涉及权威媒体案件报道；D、客户变更电话号码；【正确答案】3.稽核审计部通过对第一道防线反洗钱工作开展审计工作，检查各业务部门有效落实各项反洗钱控制措施。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第（）道防线。【单选题】[单选题]*A、第一道防线；B、第二道防线；C、第三道防线；【正确答案】4.公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存____年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。【单选题】[单选题]*A、4；B、9；C、10；D、20；【正确答案】5.合规部反洗钱岗通过反洗钱系统监测客户大额交易发生情况，并在大额交易发生后的__个工作日内，通过中国反洗钱监测分析中心数据报送系统及时报送大额交易报告。【单选题】A、20；[单选题]*B、10；C、5；【正确答案】D、30；6.分支机构前台业务全体员工（含市场总监、客户经理等）及经纪人直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责（）。【单选题】[单选题]*A、了解招揽、服务的客户，包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人，了解客户交易目的和交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源，并将相关信息及时向反洗钱岗报告；【正确答案】B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息；C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案；D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异常信息；7.侦查机关认为不需要继续冻结账户资金的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（）通知金融机构解除临时冻结。【单选题】[单选题]*A、口头形式B、电话形式C、短信形式D、书面形式【正确答案】8.《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。【单选题】[单选题]*A、法律；【正确答案】B、行政法规；C、规章；D、规范性文件；9.反洗钱是金融机构的（）义务，金融机构要明细各条线（部门）和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责的空洞化。【单选题】[单选题]*A、反洗钱部门B、反洗钱部门和特定业务部门C、反洗钱人员D、全员性【正确答案】10.金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（）和中国人民银行当地分支机构报告。【单选题】[单选题]*A、中国人民银行B、中国反洗钱监测中心【正确答案】C、行业监管部门D、公安部11.下列有关反洗钱规定的表述正确的是（）。【单选题】[单选题]*A、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的税务机关报案B、对客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向税务机关报告C、经中国人民银行负责人批准，金融机构可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过24小时D、客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施【正确答案】12.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。【单选题】[单选题]*A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。【正确答案】B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交给当地任意机构。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。D、以上说法全部正确。13.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发生涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。【单选题】[单选题]*A、中国人民银行反洗钱监测中心B、公安机关C、中国人民银行分支机构D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关【正确答案】14.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）。【单选题】[单选题]*A、报告可疑交易B、向公安机关报案C、向监管机构报告D、重新识别客户身份【正确答案】15.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（）。【单选题】[单选题]*A、责令限期改正【正确答案】B、对直接责任人员给予纪律处分C、处20万元-50万元罚款D、处1万元-5万元罚款16.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。【单选题】[单选题]*A、客户至上B、控制风险C、盈利最大化D、了解你的客户【正确答案】17.中国人民银行根据()授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。【单选题】[单选题]*A、全国人大B、全国人大常委会C、国务院【正确答案】D、反洗钱联席会议18.现场检查时，人民银行检查人员不得少于（）人。【单选题】[单选题]*A、2【正确答案】B、4C、3D、619.依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。【单选题】[单选题]*A、只提交大额交易报告B、只提交可疑交易报告C、汇总提交大额交易报告和可疑交易报告D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告【正确答案】20.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。以下哪份名单不包含在上述要求之内（）。【单选题】[单选题]*A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、证监会公布的涉嫌场外配资的名单【正确答案】C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单21.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责不包括（）。【单选题】[单选题]*A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、要求金融机构上报非居民金融账户涉税信息【正确答案】D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告22.金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应向（）报告。【单选题】[单选题]*A、中国人民银行【正确答案】B、中国反洗钱监测中心C、行业监管部门D、公安部23.下列对金融机构反洗钱规定适用对象表述不正确的是（）。【单选题】[单选题]*A、商业银行、城市信用合作社、邮政储汇机构B、保险公司C、证券公司、期货经纪公司D、企事业单位【正确答案】24.下列哪个监管机构，不属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由中国人民银行会同（）解释的监管机构。【单选题】[单选题]*A、中国银行保险监督管理委员会B、中国证券监督管理委员会C、中国证券业协会【正确答案】25.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。【单选题】[单选题]*A、一个月B、半年内C、一年内D、合理期限【正确答案】26.公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作。该组织由分支机构负责人为第一责任人，成员至少应由前台工作人员、财务人员、技术人员、后台运营管理人员等组成，每年至少召开1次工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。【单选题】[单选题]*A、是B、否【正确答案】27.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否【正确答案】28.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，可不指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否【正确答案】29.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否【正确答案】30.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否【正确答案】31.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否【正确答案】32.客户要求变更其信息资料提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑，应作为可疑交易上报（）。【单选题】[单选题]*A、是【正确答案】B、否33.金融机构无需增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，只要完善内部管理制约机制，就可以防范内部人员参与违法犯罪活动的风险（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否【正确答案】34.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为（）。【单选题】[单选题]*A、是【正确答案】B、否35.反洗钱是金融机构的全员性义务，金融机构要明细各条线（部门）和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责的空洞化（）。【单选题】[单选题]*A、是【正确答案】B、否36.反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，也可以不用回避（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否【正确答案】49.下列说法不正确的是（）。【单选题】[单选题]*A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任【正确答案】C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝D、对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施37.被列入国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单；联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；被列入国家有关部门发布的通缉罪犯名单及其他禁止性名单均属于公司规定的禁止类客户范围（）。【单选题】[单选题]*A、是【正确答案】B、否38.我公司的员工应当履行的反洗钱义务有哪些？1.客户身份识别;2.客户身份资料及交易记录保存;3.大额及可疑交易报告;4.反洗钱有关信息保密。（）【单选题】[单选题]*A、123B、134C、234D、以上皆是【正确答案】39.信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。【单选题】[单选题]*A、监督人B、控制人C、受托人【正确答案】D、托管人40.十六周岁至二十五周岁的，发给有效期（）的居民身份证。【单选题】[单选题]*A、十年【正确答案】B、十五年C、二十年D、长期42.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。[单选题]*【单选题】A、刑事侦查B、刑事诉讼【正确答案】C、司法调查D、案件审判41.中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入（），成为该组织正式成员。【单选题】[单选题]*A、金融行动特别工作组【正确答案】B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会43.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：（）【单选题】[单选题]*A、中国人民银行或者其省一级分支机构【正确答案】B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C、公安机关D、人民检察院和人民法院44.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。【单选题】[单选题]*A、20万元以上200万元B、30万元以上500万元C、50万元以上500万元【正确答案】D、50万以上200万以下45.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱