2017年兴业银行(金融业务)真题精选

2017年兴业银行(金融业务)真题精选

[多项选择题]

1、国际保理业务涉及的相关各方为（）

A.出口商（卖方）

B.进口商（债务人）

C.出口保理商

D.进口保理商

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

2、对于已在银行办理贴现的商业汇票，汇票到期时如果银行不获付款，银行可以对哪些票据当事人行使追索权（）。

A.承兑人

B.背书人

C.出票人

D.商业汇票其他债务人

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

3、结算中心与财务公司相比，以下描述正确的是（）

A.结算中心不是企业法人

B.结算中心可开展票据托管服务

C.结算中心不需要缴纳营业税

D.结算中心可开展内部结算业务

参考答案：A,B,D

[多项选择题]

4、企业对资金进行集中管理模式主要是体现在对银行账户的管理方式上，比较常见的账户管理方式有哪些（）

A.统收统支

B.收支两条线

C.收支一条线

D.账户监控

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

5、兴业银行现金管理的业务范畴包括（）

A.企业结算中心（含财务公司）类

B.跨银行资金管理系统类

C.电子商务类

D.代理国库集中收付类

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

6、赤道原则要求金融机构对适用范围内的项目，按照潜在的环境社会风险和影响程度分为（）类。

A.A

B.B

C.C

D.D

参考答案：A,B,C

[多项选择题]

7、固定资产贷款所需要关注的风险有哪些（）

A.借款人是否符合兴业银行固定资产贷款的基本条件

B.项目的可行性和必要性

C.项目资金的筹措能力

D.担保能力

参考答案：A,B,C,D

[单项选择题]

8、以下关于兴业银行同业授信管理叙述不正确的是（）

A.总行授信审批部负责全行同业业务授信额度的审查审批

B.总行同业业务部负责全行同业业务的统一协调和管理

C.总行风险管理部负责全行同业业务的的监督检查和风险监测

D.总行资金营运中心负责全行同业业务授信额度切块管理

参考答案：D

[多项选择题]

9、兴业银行的合同能源管理融资业务，对于节能服务公司业务准入基本要求是（）

A.无不良信用记录，注册资本500万元以上（含，下同），技术、市场开发、财务及内控体系完整、有效

B.具备2年以上合同能源管理项目运作经验，已建成运营项目两个以上或其总合同总金额500万元以上

C.实际控制人或经营负责人具备2年以上相关从业背景，无不良信用记录

D.具备项目设计、实施和运营保障能力，拥有与业务规模匹配的专职技术人员及项目管理人员。节能服务涉及专业资质要求的，应具备相关专业资质（包括但不限于咨询、设计、施工等资质），并配套具有从业资格的相关人员

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

10、固定资产贷款按照项目性质分为（）

A.基本建设贷款

B.技术改造贷款

C.科技开发贷款

D.商业网点设施贷款

参考答案：A,B,C,D

[单项选择题]

11、期货保证金是指在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例，通常为（）

A.5%-10%

B.20%-30%

C.50%-60%

D.70%-80%

参考答案：A

[多项选择题]

12、绿色债券和非绿色债券有什么不同（）

A.资金投资方向不同

B.披露要求不同

C.更容易获得政府支持

D.审批发行流程完全不同

参考答案：A,B,C

[多项选择题]

13、兴业银行授信支持的并购交易需满足如下条件（）

A.具有真实的并购交易背景

B.并购交易符合国家产业政策和兴业银行信贷政策的导向

C.涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续

D.并购方与目标企业之间具有一定的产业相关度或战略相关性

参考答案：A,B,C,D

[单项选择题]

14、商业银行债券，不包括（）。

A.次级债券

B.可转换债券

C.混合资本债券

D.政策性金融债券

参考答案：D

[多项选择题]

15、资产托管业务是指托管银行作为独立的第三方，依据法律规定和托管合同约定，对托管资产提供（）、投资监督、信息披露等专业服务

A.安全保管

B.资金清算

C.资产估值

D.会计核算

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

16、融资租赁业务的承租人不得（）。

A.出售租赁物

B.抵押租赁物

C.转让租赁物

D.未经出租人同意对租赁物进行维修

参考答案：A,B,C

[多项选择题]

17、有关借新还旧的说法，正确的有（）

A.借新还旧指借款人向银行贷款以清偿先前所欠同一银行贷款的行为，即“以贷还贷”

B.借新还旧指新款用于还旧款，即借款人向银行贷款以清偿先前所欠同一银行贷款的行为

C.借新还旧指商业银行对到期难以收回的贷款采取发放新贷款，冲抵旧贷款的一种放贷

D.金融机构和借款人之间可以没有借新还旧的共同意思，而由金融机构单方面作“借新还旧”

参考答案：A,B,C

[单项选择题]

18、（）是人民币同业借款业务的主管部门。

A.总行同业业务部

B.总行计划财务部

C.总行资产管理部

D.总行资金营运中心

参考答案：A

[多项选择题]

19、金融租赁业务中，对于机械设备类租赁物，一般要求承租人购买的保险险种包括（）。

A.公众责任险

B.机器损坏险

C.财产险

D.盗抢险

参考答案：B,C

[多项选择题]

20、货币市场基金应当投资于以下金融工具（）

A.现金

B.期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单

C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券

D.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

21、《兴业银行员工合规手册》（兴银规〔2013〕93号）第二十六条，员工不得有下列等违反廉洁自律的行为（）

A.利用职务上的便利

B.索取、收受贿赂

C.违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费

D.谋取其他不正当利益

参考答案：A,B,C,D

[单项选择题]

22、金融衍生工具的总体风险中，由于金融衍生工具持有者无法在市场上找到出售或平仓机会的风险被称为（）

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

参考答案：B

[多项选择题]

23、兴业银行小微企业“交易贷”用途包括（）

A.原料采购

B.日常经营周转

C.固定资产投资

D.设备购置更新

参考答案：A,B

[多项选择题]

24、以下属于证券公司资金融出业务选项有（）

A.融资融券

B.股票质押式回购

C.约定式购回

D.集合资产管理计划销售

参考答案：A,B,C

[单项选择题]

25、我国人民银行规定金融机构人民币资金同业借款最短期限和最长期限（）

A.1个月—6个月

B.2个月—1年

C.6个月—2年

D.4个月—3年

参考答案：D

[单项选择题]

26、国内买方信贷业务中，兴业银行授信主体应为（）

A.终端用户

B.经销商

C.经销商和终端用户均可

D.核心企业

参考答案：A

[多项选择题]

27、保理融资业务项下的融资工具主要包括（）

A.银行承兑汇票

B.商票保贴

C.国内信用证

D.本外币流动资金贷款

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

28、总行“银银平台”系统实现的功能包括（）

A.个人柜面通

B.代理对公客户资金汇兑

C.代理接入现代化支付系统

D.代理理财产品销售

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

29、《兴业银行标准仓单质押授信业务管理办法》中所称的交易所包括（）

A.上海期货交易所

B.郑州商品交易所

C.大连商品交易所

D.上海黄金交易所

参考答案：A,B,C

[单项选择题]

30、资产证券化是近三十年来世界金融领域最重大和发展最迅速的金融创新工具之一。作为重要的融资手段，资产证券化在国外使用已经相当普遍。（）是最早进行资产证券化，也是资产证券化最发达的国家。

A.中国

B.英国

C.日本

D.美国

参考答案：D

[多项选择题]

31、证券期货经营机构开展私募资产管理业务，不得委托个人或不符合条件的第三方机构为其提供投资建议，管理人依法应承担的职责不因委托而免除，不得存在以下情形（）

A.由第三方机构直接执行投资指令

B.第三方机构及其关联方以其自有资金或募集资金投资于机构化资产管理计划劣后级份额

C.向提供实质服务的第三方机构支付费用

D.资产管理计划与第三方机构本身存在利益冲突或利益输送

参考答案：A,B,D

[单项选择题]

32、控货融资业务的押品价值和所对应质押授信余额无论在何种模式下，授信期间应确保（）

A.动产及货权的价值×质押率≤所对应质押授信风险敞口

B.动产及货权的价值×质押率>所对应质押授信风险敞口

C.动产及货权的价值×质押率≥所对应质押授信风险敞口

D.动产及货权的价值×质押率<所对应质押授信风险敞口

参考答案：C

[多项选择题]

33、国内信用证项下融资业务品种中，属于卖方融资产品的包括（）

A.打包贷款

B.议付

C.应收款贴现

D.福费廷

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

34、投资池管理指标体系是在平衡各类风险及收益因素后形成的一整套针对投资池投资组合管理的多维度指标体系，包括信用风险管理指标体系、流动性风险管理指标体系和市场风险管理指标体系。其中，信用风险管理指标体系主要包括（）

A.信用评级分布

B.主承销商分布

C.行业集中度

D.单一主体集中度

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

35、证券期货经营机构设立结构化资产管理计划，不得存在以下情形（）

A.股票类结构化资产管理计划的杆杠倍数超过1倍

B.混合类结构化资产管理计划的杠杆倍数超过1倍

C.固定收益类结构化资产管理计划的杠杆倍数超过3倍

D.其他类结构化资产管理计划的杠杆倍数超过4倍

参考答案：A,B,C

[单项选择题]

36、仓单质押是指客户（出质人）将其合法拥有的仓单移交兴业银行（质权人）占有，将该权利凭证作为兴业银行债权的担保，仓单质押合同生效的条件是（）。

A.双方有效签章

B.货物的移交占管

C.仓单的背书转让

D.有明确的担保条款

参考答案：C

[判断题]

37、房地产开发贷款是指兴业银行向房地产开发企业发放的用于开发建设供销售或出租的住房、商业用房及其配套设施的贷款，包括土地储备贷款。

参考答案：错

[多项选择题]

38、《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》中银行业金融机构开展理财业务事业部制改革的要求包含（）

A.单独核算

B.风险隔离

C.行为规范

D.分部管理

参考答案：A,B,C

[单项选择题]

39、下列哪个授信品种不属于表内授信（）

A.押汇

B.贴现

C.黄金租借

D.贷款

参考答案：C

[判断题]

40、企业办理资信证明不能进行收费项目的减免。

参考答案：对

[多项选择题]

41、证券期货经营机构设立结构化资产管理计划，不得违背以下原则（）

A.利益共享

B.风险共担

C.风险与收益相匹配

D.权益相同

参考答案：A,B,C

[单项选择题]

42、以下情况不得办理贴现的有（）。

A.背书记载“委托收款”字样

B.背书记载“不得转让”字样

C.背书记载“质押”字样

D.以上三者均不得办理贴现

参考答案：D

[单项选择题]

43、票据池业务中，非低风险银行承兑的汇票质押率最高不超过（）

A.70%

B.80%

C.90%

D.100%

参考答案：D

[判断题]

44、客户经理或业务助理填报并提交《兴业“结算惠”客户签约审核表》，由经营机构负责人审核同意，报分行现金管理部负责人审批。

参考答案：错

[多项选择题]

45、金融市场条线同业增信业务应加强对同业增信的核实，坚持“双人、实地、面签”原则，其中“双人”是指（）

A.原则上应为熟悉业务流程的人员

B.分行风险管理职能部门指定人员与经营机构员工

C.总行经营部门风险中台指定人员与业务前台员工

D.双人中可以有一个是兴业银行非正式员工

参考答案：A,B,C

[多项选择题]

46、兴业银行自2008年11月起先后推出了（）等三家商品期货交易所标准仓单质押贷款业务。

A.郑州商品交易所

B.大连商品交易所

C.上海期货交易所

D.上海证券交易所

参考答案：A,B,C

[单项选择题]

47、根据《兴业银行企业金融总部关于实施供应链融资业务准入管理的通知》，国内订单融资买方如符合以下哪个条件可直接准入（）。

A.中国移动、中国联通、中国电信及其下属三级子公司

B.二级乙等及以上医院

C.公立和私立学校

D.地市级（含）以上或为上一年度全国百强县政府

参考答案：D

[判断题]

48、在注册有效期内债务融资工具的备案发行流程主要包括：备案材料制作、项目行内审核、承销发行、存续期管理以及到期兑付。

参考答案：错

[多项选择题]

49、下列选项属于兴业银行理财产品管理系统的是（）

A.FPSS系统

B.CRM系统

C.CFP系统

D.SAM系统

参考答案：A,D

[多项选择题]

50、我国拥有基金托管资格的金融机构包括（）

A.国家开发银行

B.中国工商银行

C.中国银行

D.兴业银行

参考答案：B,C,D

[单项选择题]

51、订单融资业务项下，应根据买卖双方资信状况与合作关系、卖方预收货款比例、单笔采购金额、卖方实际采购成本等因素合理确定融资比例。融资比例一般不超过订单实有金额的（）

A.70%

B.80%

C.90%

D.60%

参考答案：A

[判断题]

52、兴业银行对单个借款人发放的并购贷款余额不超过同期兴业银行一级资本净额的5%；全部并购贷款余额占同期兴业银行一级资本净额的比例不超过50%。

参考答案：对

[多项选择题]

53、下列选项属于“两个加强、两个遏制”专项检查的内容是（）

A.理财业务事业部改革是否全面落实

B.是否存在以自营业务承接理财风险资产

C.是否存在理财产品相互交易、调节收益行为

D.是否存在签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

54、向兴业银行申请商业汇票贴现应符合以下条件（）。

A.贴现申请人原则上应在兴业银行开立存款账户。对于总行年度业务授权书认定属于低风险的银行承兑汇票贴现业务，其贴现申请人若因内部管理需要无法在兴业银行开立账户，经分行认定为优质客户的，可以办理贴现业务

B.商业承兑汇票贴现业务申请人或承兑人一方的信用等级必须在A级（含A级）以上

C.银行承兑