光大银行青岛分行组织架构

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光大银行青岛分行

组织架构

为适应本行战略调整需要，按照有利于业务发展与创新、有利于风险控制、

精简高效和先进性原则，本行构建了以客户为中心、效益为目标、前中后台条线

管理分工合理、职责明确、报告关系清晰、机构精简的高效组织架构，提升本行

市场反应和风险控制能力。

本行决策机构包括行长、副行长、行长助理、风险总监以及下设专业委员会。

本行设置的专业委员会包括：项目推荐委员会、风险预警委员会、不良资产处置

委员会、绩效管理委员会、资产负债管理委员会、大额费用支出及招标采购委员

会，为高级管理层提供支持。

分行本部各部门按照条线管理功能，形成行长、副行长/行长助理直接负责

主管的前台、中台和后台的条线管理。前台为业务条线，包括公司业务管理部、

私人银行部、国际业务部等市场营销和经营部门；中台为管理条线，包括风险管

理部、计划财务部、会计结算部、资产保全部等大风险管理部门；后台为支持保

障条线，包括办公室、人力资源部、监察保卫部、电脑部等综合管理部门和支持

保障部门，本行为加强客户服务质量的监督与考核，成立了规范化管理办公室。

本行共有14个经营单位，包括11个支行，分行营业部与公司业务一部、二

部。

为实现总行对分行直接进行垂直、独立的监督职能和内控评价职能，总行稽

核部在青岛分行设立了稽核部青岛分部，实施稽核监督。

高级管理层按照前中后台分离的原则进行工作分工，减少职责交叉与业务条

线交叉，降低沟通成本，提高决策的效率和专业性。按照总行推行全面风险管理、

建立信贷审批垂直体系的要求，总行将在条件成熟的时候，在青岛分行设立风险

总监。分行风险总监负责从事分行的全面风险管理，负责在总行授权权限内的信

贷审批，负责建立完善风险管理体系，接受总行统一管理和业务指导，同时向分

行行长汇报工作。

1、组织结构图

2、委员会职责

高级管理层下设六个专业委员会：项目推荐委员会、风险预警委员会、不良资

产处置委员会、绩效管理委员会、资产负债管理委员会、大额费用支出及招标采购

委员会。

1-授信项目推荐委员会

授信项目推荐委员会由分管公司业务的主管行长担任主任，公司业务管理部

总经理任副主任，成员由公司业务管理部、国际业务部、资产保全部、风险管理

部派员组成，其主要职责是：

(1)按照《青岛分行授信项目立项审批和项目调查介入制管理办法》的有关规

定，研究各经营单位上报的拟营销授信客户的可行性，提出明确的介入、

不介入或暂缓介入的意见。

(2)做好对我行授信项目的初步审核，提出明确的预审意见。

(3)授信项目推荐上报工作。

2-风险预警委员会

风险预警委员会由分行行长或主管风险管理的副行长任主任，成员由风管

部、公司部、保全部、私人部、国际部等部门负责人组成，办公室设在风险管理

部。风险预警委员会主要职责是：

(1)听取个案或系统性预警信号发现及处理情况的汇报；

(2)批准预警行动方案；

(3)有权指定某单位或个人开展专项预警调查或执行预警行动方案；

(4)有权批准或修改本办法；

(5)负责建立并维护分行风险预警体系。

(6)研究并确定下两个月即将到期且不能正常还款授信的处置方案；

(7)研究并确定逾期９０天之内的关注类授信的化解方案；

(8)滚动预测不良贷款迁徙情况；

(9)前期违规问题整改情况；

(10)风险状况变化趋势。

3-不良资产处置委员会

不良资产处置委员会是主管行长领导下的不良资产处置决策机构，负责所有

重要事项的审查、审议。不良资产处置委员会实行委员制。委员人选由资产保全

部提议，报行长办公会审议决定。委员总人数为7位，行长任不良资产处置委员

会主任，委员人选为资产保全部、风险控制部、私人管理部、公司业务管理部、

计财部等部门的负责人，主要职责包括：

(1)负责对不良贷款日产管理工作中的清收方案进行审查；

(2)本行需经不良资产处置委员会审议报总行审批的各种以物抵债的办理和处

置业务；

(3)负责对本行全部不良资产核销项目申报的审议，核销后的资产清收方案进

行审查；

(4)对拟诉讼案件进行审议，对已诉案件的管理进行审查；

(5)对本行拟采用非风险代理方式或实行风险代理方式进行审议，对实行风险

代理的需上报总行审批。

4-绩效管理委员会

分行绩效管理委员会是平衡计分卡及绩效管理实施的最高管理机构，对平衡

计分卡及绩效管理的实施进行全面统筹。委员会由分行行长任主任，主管人力资

源的分行副行长任副主任，成员由人力资源部、计划财务部、风险管理部、会计

及算部、公司业务管理部、私人银行部部门负责人组成；其主要职责为：

(1)全面管理分行平衡计分卡实施工作，关注及把控整体战略方向；

(2)对分行、分行条线、分行各部门及支行平衡计分卡进行审批；

(3)审核、批准平衡计分卡及绩效管理相关办法并对实施成果进行评价；

(4)对平衡计分卡及绩效管理实施中的重要事项进行决策；

(5)对平衡计分卡指标的季度、年度考核结果进行最终审定。

5-资产负债管理委员会

资产负债委员会由主任、副主任和委员组成。主任由行长担任，副主任由相

关业务主管副行长担任。资产负债委员会委员的确定及调整由资产负债委员会办

公室提名，报行长审定。

(1)审议并指导全行的业务发展计划。

(2)审议确定资产项目、负债项目以及表外项目的年度结构配置目标和计划，

并根据实际情况进行调整。

(3)及时发现和研究与银行资产、负债管理相关的重大问题，提出解决方案和

调整意见。

(4)审议确定流动性管理、资本管理、利率、汇率管理的基本政策、程序和方

法。

(5)定期审议全行资产负债运行情况及风险管理报告。

(6)对分支行资产负债综合管理及结构调整进行指导和监督。

(7)其他需要研究审议的重大问题。

6-大额集中采购与招标管理委员会

(1)对分行大额委办公室提请的会议议题进行集体审议（包括可行性报告、预

算、采购方式和供应商）；

(2)对我行申办项目，参与招标中心公开招标的开标和确定供应商；

(3)对采取行内邀标或其他采购方式的集体决策确定供应商；

(4)负责每季度定期向分行党委汇报集中招标采购工作情况和结果；

(5)审定年度内各归口管理部门提请的集中采购预算；

(6)负责管理和监督招标采购活动的全过程；

(7)对需要向总行报备的项目，负责组织相关资料向总行报备。

3、部门职责

本行本部各部门按照条线管理功能，形成行长、副行长/行长助理直接负责主管

的前台、中台和后台的条线管理。前台为业务条线，包括公司业务管理部、私人银

行部、国际业务部等市场营销和经营部门；中台为管理条线，包括风险管理部、计

划财务部、会计结算部、资产保全部等大风险管理部门；后台为支持保障条线，包

括办公室、人力资源部、监察保卫部、电脑部等综合管理部门和支持保障部门，本

行为加强客户服务质量的监督与考核，成立了规范化管理办公室。

1-公司业务管理部

(1)授信管理职能：包括授信项目预审、推荐和授信后管理、评价等。

(2)营销管理职能：包括组织对公业务市场营销，对经营单位营销支援等。

(3)系统管理职能：包括客户经理培训、考核及日常管理，对公业务经营形势

分析等。

(4)预算规划及资源配置职能：编制辖内对公业务年度发展规划，实施分产品、

客户、行业的预算、执行、管理，集中管理和调配公司业务营销资源等。

(5)产品推广职能。包括区域性产品研发、组织对公产品推广等。

(6)商业汇票贴现、“票据包”买断业务营销、全行票据业务指导、票据业务

相关政策的制定与管理；办理转贴现业务。

2-私人银行部

(1)按照国家金融政策、法规和我行各项规章制度、管理办法和操作规程，组

织推广和营销私人业务，包括储蓄业务、阳光卡业务、个人消费贷款业务、

信用卡业务和个人中间业务等，做到稳健经营，有效防范和控制经营风险。

(2)负责组织落实总行下达的私人业务发展规划和年度计划，按照目标责任制

要求，分解指标，落实责任，加强考核，促进私人业务按照总行战略规划

和计划快速健康发展。

(3)负责当地市场和客户需求调查，及时向总行反馈市场和客户需求信息，为

私人业务和服务功能创新提供需求和建议，同时积极配合总行新产品开发，

组织推动新产品的推广和营销。

(4)负责与当地证券、保险、基金机构等金融同业合作或代理开展私人业务。

(5)根据总行统一布置，组织实施有关私人业务规章制度，并结合自身管理，

制定必要的操作流程、实施细则和补充规定。

(6)负责协调和管理、指导管辖支行的私人业务，包括储蓄业务、银行卡业务

和各种柜台业务的营销和规范，组织辖内私人业务的人员培训。

(7)负责协调和处理辖内有关私人业务的客户投诉，不断完善业务功能，提升

服务水平。

(8)负责建立和完善自助设备的管理制度和责任制度，督促设备安装进度，监

督设备运行和使用状况。

(9)负责辖内业务数据统计和经营情况分析，及时报送有关业务报表，向总行

私人业务部反馈经营信息和市场信息。

3-国际业务部

(1)根据国家法律和总行规定及代理行政策办理本行各项国际结算及结售汇业

务。即负责全行国际结算业务包括信用证、汇款、托收、保函（本外、币）、

保理（国际、国内）业务的单证风险，政策风险及技术风险的把关和业务

处理以及结售汇业务的操作；

(2)负责业务范围内授信项下贸易融资业务的操作及额度的管理；

(3)组织辖属机构贯彻总行制定的各项规章制度及落实各项业务指标，制定有

关业务实施细则，并根据国家的有关政策和我行的规定对经营单位的国际

结算工作进行监督、指导与管理；

(4)负责经营单位自办国际结算及结售汇业务的审查及向总行的申报；

(5)负责对经营单位超权限国际结算及结售汇业务的审批；

(6)业务范围内数据的统计、分析及报表的报送工作；

(7)负责总行授权范围内的代理行联络工作及SWIFT通讯系统的操作，维护及

安全管理；

(8)组织全行有关国际结算业务及相关外汇管理规定的学习和培训工作；

(9)配合经营单位做好对国际结算业务的营销及争揽工作；

(10)完成行领导交办的其他工作。

4-风险管理部

(1)检查监督分（支）行风险管理政策和程序的执行情况，发现问题必须及时

报告分行领导和总行风险管理部。

(2)监控分（支）行资产质量变化状况。对于风险隐患和重大预警信号，及时

报告分行领导和总行风险管理部。

(3)负责对公和个人授信业务的贷款风险分类认定工作，对于重点或有疑问的

业务，要现场核查。

(4)对经营单位的授信后管理工作进行定期或不定期检查，定期对本行授信后

管理工作进行评价。

(5)负责本行的风险预警委员会的有关工作。

(6)负责对本行的合规管理工作进行统筹、管理、支持和检查。负责对本行操

作风险的监督报告工作。

(7)负责放款审核（对公和零售）及信贷档案管理工作。

(8)参加总行组织的现场检查等工作。

(9)负责组织有关风险政策及专业技能培训。

(10)负责CECM系统、个贷系统和人行征信系统的日常维护与管理工作，负责

信贷业务统计、分析与报告工作。

(11)根据风险报告制度，定期分析编制风险报告。

(12)负责零售授信管理中心的管理。组织个人授信业务审查、跟进授信后管理、

系统性风险预警工作。

(13)负责对对公授信风险管理中心的风险经理在整体职责履行方面进行评价、

监督检查和考核的职责。

5-计划财务部

(1)根据总行下达的业务发展计划，编制、下达分行经营计划，组织落实总行

及分行有关经营管理意图，并监督执行；

(2)科学调度和管理辖内本外币资金，保证资金安全性、流动性和效益性的协

调统一；

(3)负责现金管理、汇率管理、利率管理工作，防范相关业务风险；

(4)制定分行计划考核、资金、会计、结算、财务制度和管理办法，组织落实

和检查督导各项内控措施，并组织各项财务预算、决算工作；

(5)负责编制财务计划，并组织、落实，控制费用开支，编制固定资产购置计

划；

(6)负责辖内税款统一清缴工作及税收管理；

(7)组织、汇总、编制、审核会计、财务、计划统计报表，对各项经营数据进

行统一管理；

(8)对经营情况以及影响经营工作的重大问题做出综合或专题分析，为行领导

提供经营建议和决策依据；

(9)对支行提供业务咨询和技术支持；

(10)根据内控管理的要求对财务、资金、结算、现金、利率等业务进行审批、

授权和转授权；

(11)转发总行、人行、有关监管部门文件，制定实施细则，并组织落实；

(12)按照总行及分行有关授权，对辖内机构财务、资金、等业务进行授权管理；

(13)完成行领导交办的其他工作。

6-会计结算部

(1)组织全行贯彻执行《中华人民共和国会计法》《中华人民共和国票据法》

《企业会计准则》《金融企业会计制度》《支付结算办法》《人民币银行

结算帐户管理办法》等法律法规，并对执行情况进行监督检查。

(2)组织全行认真执行总行下发的各类管理制度、会计结算业务制度、操作规

程、核算办法，并对执行情况进行监督检查。

(3)在符合外部监管和总行管理要求的基础上，根据业务需求，结合分行实际

情况，制定会计核算办法、业务规定及各类业务实施细则，并对执行情况

进行监督检查。

(4)负责柜台人员的业务、技能培训和考核。

(5)会同人力资源部组织实施柜台经理的派驻交流工作。

(6)负责重要空白凭证、有价单证的印制以及重要物品的配置，负责重要空白

凭证、有价单证和重要物品的管理和组织销毁。

(7)负责结算类机构的审批和向中国人民银行的申请。

(8)负责全行会计检查工作的管理和实施。

(9)负责全行现金出纳业务的管理、检查和监督。

(10)负责全行对公业务抵质押品的保管，重要空白凭证的管理、印制等工作；

(11)按照总行及分行有关授权，对辖内机构财务、资金、结算等业务进行授权

管理；

(12)配合人力资源部对全行财会人员进行对口管理、专业资格管理，同时负责

对财会人员进行业务培训。

7-资产保全部

(1)资产保全部门负责组织领导本行不良资产的清收保全、抵债资产处置、呆

帐核销、法律诉讼。

(2)集中管理全行的次级、可疑、损失类不良资产，依法清收，保全资产，减

少损失；

(3)制订分行资产保全工作各项相关的原则、政策及制度，指导分行资产保全

工作有效进行；

(4)负责管理不良资产贷款重组项目、非货币资产抵债项目，并规范操作规程；

(5)负责汇总统计资产保全部管理的不良资产的现金回收、有效重组、抵债资

产等清收压缩情况；

(6)对管辖机构的不良资产清收工作进行检查督促并提供相应支持；

(7)对损失类不良资产进行呆帐核销及管理。

8-办公室

(1)负责党委会、行务会、行长办公会及全行性会议的组织工作。

(2)负责全行性综合性文字材料的起草。

(3)负责对外宣传和政务信息工作。

(4)负责对分行督办事项的催办查办。

(5)负责全行文件、机要、档案、印章管理，制定相关制度并监督实施。

(6)负责对外联络工作。

(7)负责分行固定资产的管理和办公用品采购、保管工作。

(8)负责全行员工住房及办公车辆的管理。

(9)负责各级领导公务活动的接待工作。

(10)负责全行性会议的会务工作。

(11)负责全行营业网点的租赁、装修、维修工作。

(12)负责全行基建项目管理工作。

(13)承办行领导交办的其他工作。

9-人力资源部

(1)通过深入细致的调查研究，依据科学的分析方法，对全辖人力资源现状和

发展进行综合分析预测，做出中长期人力资源规划方案，为领导决策提供

依据；

(2)按照总行的人事工作部署和分行党组的要求，认真落实我行人事工作年度

计划和各项人事工作；

(3)做好人力资源的优化配置，通过双向选择、竞争上岗、择优聘任（用），

逐步形成干部能上能下、员工能进能出，充满生机和活力的用人用工机制；

(4)重视人力资源开发工作，通过轮岗、岗位交流和资格培训，逐步提高员工

队伍的整体素质；

(5)积极探索用人用工分配机制改革，逐步完善激励约束机制和分配机制，建

立起赏罚分明的激励约束机制和体现责任、贡献差别的分配机制；

(6)积极参加各项保险统筹，规范和完善劳动合同制度，尽量避免不必要的纠

纷。

10-监察保卫部

(1)承担本单位“防抢劫、防盗窃、防诈骗、防破坏、防治安灾害事故、紧急

突发事件和保障安全”的工作。

(2)制定和完善安全保卫制度、保卫基础档案以及各种紧急情况处置预案并组

织员工和保安人员进行演练。

(3)制定本单位技防、物防标准，参与新建、改建和扩建营业场所的安防设计

及工程验收。

(4)负责组织本单位的安全检查、监督隐患整改，落实防范措施。

(5)对本单位员工进行经常性的安全防范教育，严格对保安人员的管理和教育

培训。

(6)落实上级单位、行业主管、公安部门对安全防范工作的要求。

(7)负责本单位重点要害部位的安全管理。

(8)与当地行业主管、公安部门建立工作联系，协助公安机关和执法部门做好

案件、事故的统计和查处工作。

(9)参与所在地区的社会治安综合治理工作。

11-电脑部

(1)负责制订、完善全行电子化方面的各项规章制度及操作规范。

(2)负责筹划全行电子化建设的短期计划和中、长期发展规划，为领导决策提

出合理化建议和设想。

(3)负责全行计算机资源的安全保障工作。

(4)负责全行设备、网络通讯及各类系统软件、应用软件的管理。