保险公司加强风险防控坚持合规经营经验分享课件

加强风险防控坚持合规经营

——为公司持续健康发展保驾护航加强风险防控坚持合规经营

——为公司持主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确目标，构建风险管控长效机制主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确3主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确目标，构建风险管控长效机制3主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明河北省，古属冀州、直隶，简称“冀”，辖11个地级市，省会石家庄。河北省地处环渤海区域经济带、环京津冀都市区域经济圈，位于华北、漳河以北，内环京津，东临渤海，西为太行，北靠燕山，是唯一的具有如此特殊地理位置的省份。河北省除汉族外，还有满、回、蒙、壮、朝鲜、苗、土家等55个少数民族，少数民族人口约占总人口的4.01%，6个少数民族自治县。（数据统计截止到2012年12月31日）（一）河北省概况1、地域、人口和经济情况河北省，古属冀州、直隶，简称“冀”，辖11个地级市，省会石（一）河北省概况第一产业：河北省的粮食播种面积占耕地总面积的百分之八十以上，经济作物以棉花最重要。畜牧业是本省仅次于耕作业的重要农业部门。第二产业：河北省主要煤矿有开滦、井陉、峰峰等多处，产品部分输出国外。第三产业：2014年，河北省保险业原保险保费收入931.9亿元。其中，寿险业务原保险保费收入493.6亿元；支付各类赔款及给付395亿元。其中，寿险业务给付198.2亿元。1、地域、人口和经济情况（一）河北省概况第一产业：河北省的粮食播种面积占耕地总面积的（一）河北省概况2、京津冀一体化京津冀一体化发展的提出，能极大地带动河北地区经济的迅速发展。通过京津冀三个区域的分工优化，资源重新配置，能够带动三个区域商品、资本、技术、信息、服务等生产要素跨区域流动，京津地区较高的经济技术会由高到低，按照一定的发展梯度，依次分期逐步的向河北地区发展。使资源进一步优化配置，能解决京津地区人口、行政、商业、高校等过度集中带来的“大城市病”。进而大批人才流入河北，使河北地区经济、人才和科学技术得到迅速发展，为河北带来快速发展的巨大机遇。随着人才的大量流入，社会经济的快速发展，对于保险行业的发展需求逐渐增大，给*河北分公司的发展提供巨大机遇和挑战。（一）河北省概况2、京津冀一体化京津冀一体化发展的提出，能极（二）*河北省分公司概况1.成立与发展自成立以来，河北公司抢抓机遇，顺势而为，创造了令行业瞩目的“河北速度”，开业三年保费收入迅速跃升至河北25家寿险公司第二位，2009至2011年更是夺取*全国系统“三连冠”。由于前几年重发展、轻管理，一些干部无视纪律制度约束而发生司法案件，河北公司声誉和形象受到严重影响，发展陷入低谷。2013年底，*河北省分公司党委新领导班子上任后，认真贯彻落实集团公司以及总公司转型战略部署，扎实推进各项工作，业务规模止跌企稳，发展势头不断向好。2016年，个、团、银、互、收展五大渠道注重价值发展，业务齐头并进，机构创费能力显著提升，在系统内都位居前列，同时强化了财务管控。由此，河北省分公司取得了成立以来最好的成绩。河北分公司成立于2007年底，现下辖11家地市公司，156家四级机构。（二）*河北省分公司概况1.成立与发展自成立以来，河北公司（二）*河北省分公司概况2.荣誉与教训荣誉：多次获得*集团、总公司以及河北省保险行业协会等授予的奖项。2016年分别获得总公司授予的“开门红一马当先奖”“2016年五六联动旗开得胜奖”等。教训：

司法案件（二）*河北省分公司概况2.荣誉与教训荣誉：（三）内控合规工作体会1、监管形势下的责任担当深刻认识风险监管重要意义牢记经验教训做到警钟长鸣认清当前风险监管严峻形势（三）内控合规工作体会1、监管形势下的责任担当深刻认识风险监（三）内控合规工作体会2、科学转型中的风险管控落实责任、强化监督、问题导向、持续改进*河北省分公司深入贯彻落实内控和风险管理工作强化内部管控防范经营风险推动转型发展（三）内控合规工作体会2、科学转型中的风险管控落实责任、强化（三）内控合规工作体会3、公司发展中的创新思考河北省分公司将充分借助当前有利形势，坚定不移的落实风险管理各项工作，确保出经验、出典型、出成效。（三）内控合规工作体会3、公司发展中的创新思考河北省分公司将主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确目标，构建风险管控长效机制主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确（一）新形势、新机遇、新考验总结来说重价值强基础转型发展同生共荣稳增长京津冀一体化

新形势新机遇新挑战凝心聚力再创辉煌……………………（一）新形势、新机遇、新考验总结来说重价值强基础（二）牢记案件教训

强化环节管控结合河北司法案件，深刻认识案件根源就在于“重业务、轻管理”思想的存在，在于制度不健全、流程不完善、执行不到位。借助内控体系建设，强化环节管控：找准问题症结，完善管理流程，堵塞管理漏洞，防范风险苗头。管理发展（二）牢记案件教训强化环节管控结合河北司法案件，深刻认识（三）完善风控机制，强化三道防线（三）完善风控机制，强化三道防线（四）强化内控建设，稳步推进机构内控体系建设开展机构阶段自评晋级总结问题清单限时整改建立内控风险管控体系010203（四）强化内控建设，稳步推进机构内控体系建设开展机构阶段自评（五）完善组织架构，建立分梯次风险管控队伍经总公司批准，在保定、唐山设立合规监察部试点，设置合规负责人，成为系统内首家设立地市合规监察部试点的省级分公司。其他地市公司分别设置专职合规主管，省公司各部门及各四级机构设置兼职合规员，初步建立较完备的风险管控队伍体系。（五）完善组织架构，建立分梯次风险管控队伍经总公司批准，在保主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确目标，构建风险管控长效机制主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确（一）关注重点，严把关键领域风险环节管控目前，河北公司正开展系统排查，向全省印发排查方案，并召开专项会议安排部署，明确工作任务，确保摸清、查实、处置关键环节案件苗头。突出业务承保风险主要涉及远程出单承保未收费、保单贷款、非正常退保及非法集资等风险。突出财务管理风险主要集中在截留保费、保费不入账或扣除手续费等费用以净额入账等风险。突出综合管理风险主要为私印单证、私刻印章等风险。（一）关注重点，严把关键领域风险环节管控目前，河（二）抓好结合，稳步推进风险防控机制建设将风险防控工作与“两两”检查、中央巡视整改、审计整改等工作相结合，作为推动风险防控工作的重要抓手，对照重点领域、重点问题和重点风险，梳理管理流程，完善控制举措，消除风险隐患。风险防控与专项整改相结合通过“两学一做”加强对风控工作重要性的认识，深刻理解风控建设在推动转型发展、落实集团整改年、强化党风廉政建设等工作中发挥的重要作用，在全省营造出重内控、推内控、强内控氛围，推进风控建设深入有效开展。风险防控与“两学一做”相结合河北公司始终坚持“一手抓发展、一手抓管理”的工作方针，各级管理干部风险管控意识有了实质性转变。特别是目前全省开门红客养竞赛活动正如火如荼开展，河北公司将强化风控建设作为保障业务增长的坚强后盾，推动公司整体健康、快速发展。风险防控与业务发展相结合三个结合（二）抓好结合，稳步推进风险防控机制建设将风险防控工作与“两（三）以点带面，强化风险防控工作力度风险防控是一项系统工程，涉及公司方方面面。充分发挥重点领域以及试点单位的作用，借此产生的标杆效应，以点带面，强化风险管控工作力度。以公司新风，促业务发展。以标杆效应，推内控合规；以内控合规，树公司新风；以点带面，强化风险防控工作力度（三）以点带面，强化风险防控工作力度风险防控是一（四）完善制度，巩固风险防控长效机制河北公司针对各操作流程和管理环节，不断完善制度，强化监督。内控管理方面，制定《案件责任追究暂行规定》、《违规违纪责任人处罚暂行规定》、《司法案件管理办法》、《贯彻落实“三重一大”决策事项实施细则》、《三级机构主要负责人纪律监督暂行规定》等制度，并梳理风险管理、案件管理、反洗钱管理、合规管控等各类制度，制作制度汇编，供基层机构学习参考。（四）完善制度，巩固风险防控长效机制河北公司针（四）完善制度，巩固风险防控长效机制法律法规篇内控合规篇风险管理篇审计管理篇案件管理篇廉政建设篇执纪问责篇信访管理篇主要内容《河北省分分公司法律合规监察审计制度汇编》共八部分，每部分相关制度均按照监管机构、总公司以及省公司进行细分。（四）完善制度，巩固风险防控长效机制法律法规篇内控合规篇风险（四）完善制度，巩固风险防控长效机制操作手册细分三级机构和四级机构，主要包括操作指引、框架模型、框架模型说明、自评表、问题清单、整改清单以及抽查表等。其中框架模型分控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及监督活动五部分详述。（四）完善制度，巩固风险防控长效机制操作手册细分三级机构和四（四）完善制度，巩固风险防控长效机制加强费用预算和审批流程管控，制定《省分公司主要领导人员费用审签暂行规定》、《三四级机构主要领导人员费用审签暂行规定》等制度，强化审批流程监督，防范费用使用管控漏洞；强化有价单证和印章管理，出台《有价单证管理办法》和《印章管理办法》，强化管控手段，严格按管理要求执行到位。注重营销员品质管理，完善《营销员品质管理办法》，强化对销售误导和非法集资等违规行为管控，严肃过程监督和责任追究，规范销售行为；注重承保质量管理，进一步明确承保、保全、理赔规则，并制定《回访和投诉管理规定》，明确回访不成功业务不允许支付佣金，增强客户信息真实性管理。财务管理方面业务管理方面（四）完善制度，巩固风险防控长效机制加强费用预算和审批流程管感谢聆听！感谢聆听！加强风险防控坚持合规经营

——为公司持续健康发展保驾护航加强风险防控坚持合规经营

——为公司持主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确目标，构建风险管控长效机制主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确29主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确目标，构建风险管控长效机制3主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明河北省，古属冀州、直隶，简称“冀”，辖11个地级市，省会石家庄。河北省地处环渤海区域经济带、环京津冀都市区域经济圈，位于华北、漳河以北，内环京津，东临渤海，西为太行，北靠燕山，是唯一的具有如此特殊地理位置的省份。河北省除汉族外，还有满、回、蒙、壮、朝鲜、苗、土家等55个少数民族，少数民族人口约占总人口的4.01%，6个少数民族自治县。（数据统计截止到2012年12月31日）（一）河北省概况1、地域、人口和经济情况河北省，古属冀州、直隶，简称“冀”，辖11个地级市，省会石（一）河北省概况第一产业：河北省的粮食播种面积占耕地总面积的百分之八十以上，经济作物以棉花最重要。畜牧业是本省仅次于耕作业的重要农业部门。第二产业：河北省主要煤矿有开滦、井陉、峰峰等多处，产品部分输出国外。第三产业：2014年，河北省保险业原保险保费收入931.9亿元。其中，寿险业务原保险保费收入493.6亿元；支付各类赔款及给付395亿元。其中，寿险业务给付198.2亿元。1、地域、人口和经济情况（一）河北省概况第一产业：河北省的粮食播种面积占耕地总面积的（一）河北省概况2、京津冀一体化京津冀一体化发展的提出，能极大地带动河北地区经济的迅速发展。通过京津冀三个区域的分工优化，资源重新配置，能够带动三个区域商品、资本、技术、信息、服务等生产要素跨区域流动，京津地区较高的经济技术会由高到低，按照一定的发展梯度，依次分期逐步的向河北地区发展。使资源进一步优化配置，能解决京津地区人口、行政、商业、高校等过度集中带来的“大城市病”。进而大批人才流入河北，使河北地区经济、人才和科学技术得到迅速发展，为河北带来快速发展的巨大机遇。随着人才的大量流入，社会经济的快速发展，对于保险行业的发展需求逐渐增大，给*河北分公司的发展提供巨大机遇和挑战。（一）河北省概况2、京津冀一体化京津冀一体化发展的提出，能极（二）*河北省分公司概况1.成立与发展自成立以来，河北公司抢抓机遇，顺势而为，创造了令行业瞩目的“河北速度”，开业三年保费收入迅速跃升至河北25家寿险公司第二位，2009至2011年更是夺取*全国系统“三连冠”。由于前几年重发展、轻管理，一些干部无视纪律制度约束而发生司法案件，河北公司声誉和形象受到严重影响，发展陷入低谷。2013年底，*河北省分公司党委新领导班子上任后，认真贯彻落实集团公司以及总公司转型战略部署，扎实推进各项工作，业务规模止跌企稳，发展势头不断向好。2016年，个、团、银、互、收展五大渠道注重价值发展，业务齐头并进，机构创费能力显著提升，在系统内都位居前列，同时强化了财务管控。由此，河北省分公司取得了成立以来最好的成绩。河北分公司成立于2007年底，现下辖11家地市公司，156家四级机构。（二）*河北省分公司概况1.成立与发展自成立以来，河北公司（二）*河北省分公司概况2.荣誉与教训荣誉：多次获得*集团、总公司以及河北省保险行业协会等授予的奖项。2016年分别获得总公司授予的“开门红一马当先奖”“2016年五六联动旗开得胜奖”等。教训：

司法案件（二）*河北省分公司概况2.荣誉与教训荣誉：（三）内控合规工作体会1、监管形势下的责任担当深刻认识风险监管重要意义牢记经验教训做到警钟长鸣认清当前风险监管严峻形势（三）内控合规工作体会1、监管形势下的责任担当深刻认识风险监（三）内控合规工作体会2、科学转型中的风险管控落实责任、强化监督、问题导向、持续改进*河北省分公司深入贯彻落实内控和风险管理工作强化内部管控防范经营风险推动转型发展（三）内控合规工作体会2、科学转型中的风险管控落实责任、强化（三）内控合规工作体会3、公司发展中的创新思考河北省分公司将充分借助当前有利形势，坚定不移的落实风险管理各项工作，确保出经验、出典型、出成效。（三）内控合规工作体会3、公司发展中的创新思考河北省分公司将主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确目标，构建风险管控长效机制主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确（一）新形势、新机遇、新考验总结来说重价值强基础转型发展同生共荣稳增长京津冀一体化

新形势新机遇新挑战凝心聚力再创辉煌……………………（一）新形势、新机遇、新考验总结来说重价值强基础（二）牢记案件教训

强化环节管控结合河北司法案件，深刻认识案件根源就在于“重业务、轻管理”思想的存在，在于制度不健全、流程不完善、执行不到位。借助内控体系建设，强化环节管控：找准问题症结，完善管理流程，堵塞管理漏洞，防范风险苗头。管理发展（二）牢记案件教训强化环节管控结合河北司法案件，深刻认识（三）完善风控机制，强化三道防线（三）完善风控机制，强化三道防线（四）强化内控建设，稳步推进机构内控体系建设开展机构阶段自评晋级总结问题清单限时整改建立内控风险管控体系010203（四）强化内控建设，稳步推进机构内控体系建设开展机构阶段自评（五）完善组织架构，建立分梯次风险管控队伍经总公司批准，在保定、唐山设立合规监察部试点，设置合规负责人，成为系统内首家设立地市合规监察部试点的省级分公司。其他地市公司分别设置专职合规主管，省公司各部门及各四级机构设置兼职合规员，初步建立较完备的风险管控队伍体系。（五）完善组织架构，建立分梯次风险管控队伍经总公司批准，在保主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确目标，构建风险管控长效机制主要内容基本情况介绍123加强风险防控，保障公司健康发展明确（一）关注重点，严把关键领域风险环节管控目前，河北公司正开展系统排查，向全省印发排查方案，并召开专项会议安排部署，明确工作任务，确保摸清、查实、处置关键环节案件苗头。突出业务承保风险主要涉及远程出单承保未收费、保单贷款、非正常退保及非法集资等风险。突出财务管理风险主要集中在截留保费、保费不入账或扣除手续费等费用以净额入账等风险。突出综合管理风险主要为私印单证、私刻印章等风险。（一）关注重点，严把关键领域风险环节管控目前，河（二）抓好结合，稳步推进风险防控机制建设将风险防控工作与“两两”检查、中央巡视整改、审计整改等工作相结合，作为推动风险防控工作的重要抓手，对照重点领域、重点问题和重点风险，梳理管理流程，完善控制举措，消除风险隐患。风险防控与专项整改相结合通过“两学一做”加强对风控工作重要性的认识，深刻理解风控建设在推动转型发展、落实集团整改年、强化党风廉政建设等工作中发挥的重要作用，在全省营造出重内控、推内控、强内控氛围，推进风控建设深入有效开展。风险防控与“两学一做”相结合河北公司始终坚持“一手抓发展、一手抓管理”的工作方针，各级管理干部风险管控意识有了实质性转变。特别是目前全省开门红客养竞赛活动正如火如荼开展，河北公司将强化风控建设作为保障业务增长的坚强后盾，推动公司整体健康、快速发展。风险防控与业务发展相结合三个结合（二）抓好结合，稳步推进风险防控机制建设将风险防控工作与“两（三）以点带面，强化风险防控工作力度风险防控是一项系统工程，涉及公司方方面面。充分发挥重点领域以及试点单位的作用，借此产生的标杆效应，以点带面，强化风险管控工作力度。以公司新风，促业务发展。以标杆效应，推内控合规；以内控合规，树公司新风；以点带面，强化风险防控工作力度（三）以点带面，强化风险防控工作力度风险防控是一（四）完善制度，巩固风险防控长