柜员理论培训考试（9月28日）试题含答案

柜员理论培训考试（9月28日）基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________机构（一级支行、分行营业部）：________________________工号:________________________1.银行按规定凭交易电子信息办理货物贸易外汇收支业务时，对年度货物贸易收汇或付汇累计金额低于等值（）万美元（不含）的小微跨境电商企业，可免于办理名录登记。[单选题]*A、10B、20【正确答案】C、50D、100答案解析：企业办理货物贸易外汇收支业务，原则上需要进行名录登记，但银行和支付机构按规定凭交易电子信息办理货物贸易外汇收支业务时，对年度货物贸易收汇或付汇累计金额低于等值20万美元（不含）的小微跨境电商企业，可免于办理名录登记。2.等值（）美元以下（含）的居民个人涉外收款，实行限额申报[单选题]*A、1000B、5000C、10000【正确答案】D、50000答案解析：国际收支申报政策3.重大、失实媒体报道或负面舆情发生后，营业网点如遇客户询问，应按照上级确定的统一口径进行解释。如暂无统一口径，要解释为（）。[单选题]*A.“事件正在调查中”【正确答案】B.“不便告知”C.“拒绝回答”D.“无可奉告”4.营业机构每月至少清理（）次结余残损币，及时上缴上级机构业务库；[单选题]*A.1B.2C.3【正确答案】D.45.备案类业务根据存款人类别共可分为五类，下面哪一项不属于备案类业务存款人类别（

）。[单选题]*A、企业法人B、非法人企业C、社会团体【正确答案】D、非临时机构临时存款户6.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应（

）。[单选题]*A、拒绝为该客户办理相关业务【正确答案】B、应暂停为客户办理业务，并将核查结果告知客户，及时对相关个人的身份证的真伪进一步核实C、可以继续为其办理业务D、可以继续为其办理业务，并详细登记客户的联系方式7.个人新核心系统综合销户不支持（

）自动解约。[单选题]*A、代收付业务合约B、银联无卡支付C、三方存管【正确答案】D、ATM现金汇款关系8.以下支持扣款的有权机关（）。[单选题]*A、人民检察院B、海关【正确答案】C、公安机关D、审计机关9.营业终了，柜员尾箱中严禁留存（），必须上缴至营业主管尾箱。日终需上缴上级业务库或者寄存业务库。[单选题]*A现金B重要单证C贵金属【正确答案】D汇兑取款通知单10.信用卡电子现金账户具有哪些功能？*A、脱机消费【正确答案】B、圈存【正确答案】C、圈提【正确答案】D、查询【正确答案】E、取现答案解析：电子现金脱机消费、圈存、圈提、查询等功能。11.主推卡种新客核卡30天内（含），消费达标渠道及达标金额？*A、云闪付+199元【正确答案】B、邮储银行手机银行二维码+199【正确答案】C、邮储信用卡APP二维码+199【正确答案】D、支付宝渠道+199E、微信渠道+199答案解析：银联渠道含（云闪付APP、邮储银行手机银行、邮储银行信用卡APP、银联POS、ApplePay、HuaweiPay）12.确无法提供近亲属关系说明材料的，是否可以近亲属关系承诺函替代*A、可以【正确答案】B、不可以C、可以用近亲属关系承诺函替代。【正确答案】D、可以用委托书替代答案解析：近亲属关系证明13.境外个人享有等值5万美元年度便利化购汇和结汇额度吗？说法正确的是*A、境外个人享有每年等值5万美元的结汇便利化额度。【正确答案】B、境外个人不享有每年等值5万美元的购汇便利化额度【正确答案】C、持有外国人永久居留身份证的境外个人适用购汇年度便利化额度。【正确答案】D、持有外国人永久居留身份证的境外个人不适用购汇年度便利化额度。答案解析：便利化额度政策14.“三提升、三严禁”指哪些？*A.提升窗口靓度，严禁脏乱差【正确答案】B.提升服务温度，严禁生冷硬【正确答案】C.提升业务粘度，严禁推诿拒【正确答案】15.哪些凭证日期必须为办理业务当日（

）。*A、现金（钞）交款单【正确答案】B、电汇凭证【正确答案】C、单证购买申请书【正确答案】D、特种转账凭证【正确答案】16.当存款人存在下列异常开户情形的，开户行应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。（

）*A、对存款人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，企业拒绝出示的【正确答案】B、开立业务与存款人身份不相符【正确答案】C、存款人组织他人同时或者分批开立账户的【正确答案】D、有明显理由怀疑存款人开立账户从事违法犯罪活动的【正确答案】17.新开户审核时，网点应有选择地采取（）等方式，识别、核对客户以其代理人真是身份及开户意愿。*A、人员问询【正确答案】B、公用事业账单验证【正确答案】C、网络信息查验【正确答案】D、上门核实【正确答案】18.邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则，采取科学、合理的方法对存款人开展尽职调查，审慎确定（），并进行分类管理和动态管理。*A、个人存款账户功能【正确答案】B、支付渠道【正确答案】C、支付限额【正确答案】D、客户开户意愿19.单位结算卡可以绑定企业一般户用于取现[判断题]*对错【正确答案】答案解析：单位结算卡只能绑定基本户用于取现20.小型、微型、小微型、其他类型单位（个体工商户）的客户，开通专业版网银日累计交易限额最高不得超过50万元，日累计交易笔数最高不得超过100笔，年累计交易限额最高不得超过1亿元。[判断题]*对【正确答案】错21.柜员离开柜台时需明示暂停服务温馨提示，如业务没有处理完毕，需向客户解释后方可离开;回到工作岗位后，向客户的耐心等待致谢。[判断题]*对【正确答案】错22.营业机构柜员日常交接实物业务专用印章，应登记《印章保管使用登记簿》[判断题]*对错【正确答案】23.残损币可以视情况对外支付。[判断题]*对错【正确答案】答案解析：各级机构根据中国人民银行《不宜流通人民币纸币》、《不宜流通人民币硬币》标准判断人民币纸币、硬币是否作为不宜流通人民币，严禁对外支付不宜流通人民币（简称残损币）。24.单位协定存款协议编号编写：XD+机构号+年份+3位顺序号。（

）[判断题]*对【正确答案】错25.个