资金管理流程图(“资金”文档)共6张

财务部总经理一天内审批（提供意见）填写贷款申请书准备财务报表审批是否同意结束财务部财务总监、营运总裁、总裁银行否贷款申请审批单资金管理专员办理贷款事宜，准备相关申请贷款资料财务状况说明要求资金管理专员修改资金会计经理审验是否符合要求银行提供贷款合同、保证合同贷款合同保证合同资金管理专员将合同交银行银行审验盖章合同成立合同合同存档否是否是是资金管理专员办理盖法人章、法定代表人章和财务印鉴章的手续资金管理专员根据贷款申请审批单填制贷款和保证合同资金管理专员将上述材料交银行审批资金管理专员将贷款申请审批单存档存档其他银行申报资料贷款的申请和贷款合同的签订资金会计经理根据资金计划填制贷款申请审批单是否同意结束报财务总监借据贷款本息归还计划表资金管理专员编制贷款本息归还计划表财务总监、营运总裁和公司总裁一天内联合审批是否同意结束是C-21-004-001财务部银行出纳保管应收票据，并登记应收票据备查薄应收票据备查薄是否需要贴现票据到期收款参见收款管理流程资金管理专员填写银行承兑汇票贴现申请表银行承兑汇票贴现申请表财务部总经理审批是否同意贴现资金管理专员办理贴现手续银行审批是否同意结束贴现否是是否是否银行承兑汇票贴现申请表应收票据贴现所需其他资料银行承兑汇票管理要求资金管理专员修改资金会计经理审验是否符合要求银行提供贴现合同贴现合同资金管理专员将合同交银行银行审验盖章合同成立合同合同存档否资金管理专员办理盖法人章、法定代表人章和财务印鉴章的手续资金管理专员根据贴现申请书填制贴现合同资金会计经理根据资金计划决定是否需要贴现票据结束是合同出纳登记应收票据备查簿C-21-004-002资金会计经理复核,签署意见申请单位财务部资金管理专员要对该拆借资金进行风险分析投资副总裁/集团总会计师的批示资金管理专员要对申请单位的资信进行分析是否同意拆借否是资金管理专员签订合同资产抵押合同资金拆借及拆借合同的签订申请单位提出资金拆借申请资金会计经理审批财务总监、营运总裁、总裁资金拆借申请报告意见批示会计报表开户行资信证明风险分析报告资金管理会计经理在报告上批注不同意理由风险分析报告结束财务部总经理审批是否同意是否是否在权限内否存档资金拆借合同财务总监、营运总裁和总裁联合审批是否同意是否结束C-21-005-001资金管理专员办理反担保及资产抵押手续参见担保流程资金拆借申请审批单资金拆借申请审批单资金拆借申请审批单资金管理专员要对该拆借资金进行风险分析申请单位提出资金拆借申请C-21-005-001资金管理专员办理贷款事宜，准备相关申请贷款资料是否手续完备合法，内容完整资金管理专员办理盖法人章、法定代表人章和财务印鉴章的手续资金会计经理填制担保申请单投资副总裁/集团总会计师的批示资金拆借及拆借合同的签订是否手续完备合法，内容完整资金会计经理填制担保申请单资金管理专员要对该拆借资金进行风险分析C-21-005-001是否符合条件？审贷办公室依据《集团公司担保管理办法》提出审查意见与被担保单位签署抵押、质押协议，并到相关部门登记是被担保单位申请、提供财务资金分析、担保理由陈述、落实反担保是否同意担保资金管理专员根据资产抵押中心提供的资产抵押报告填写资产抵押合同资金会计经理审验是否手续完备合法，内容完整资金会计经理办理合同双方盖法人章和法定代表人章的手续资产抵押合同存档结束A是否否是否担保流程参见担保的申请与担保合同的签订－2流程审贷办公室审核反担保人资格、抵质押资料财务部总经理复审审贷委员会通过并出具同意担保决议是否需提供反担保（保证、抵押、质押）是否需公证资金管理专员办理公证手续是否是否退回被担保单位重新办理C-21-006-001-1财务部长审核并签署意见开始法律事务部出具法律意见书C-21-005-001资金管理专员要对该拆借资金进行风险分析参见担保的申请与担保合同的签订－1流程资金管理专员填写银行承兑汇票贴现申请表贷款的申请和贷款合同的签订资金会计经理根据资金计划填制贷款申请审批单资金管理专员要对该拆借资金进行风险分析资金管理专员要对该拆借资金进行风险分析资金管理专员负责办理抵押登记事宜参见担保的跟踪和终止流程审贷委员会通过并出具同意担保决议资金会计经理根据资金计划决定是否需要贴现票据财务总监、营运总裁、总裁资金管理专员根据还款单据作相应帐务处理C-21-006-001-1参见担保的申请与担保合同的签订－2流程财务部财务总监、营运总裁、总裁财务总监、营运总裁、总裁联合复审，签署意见是否同意董事会审批是否同意资金管理专员根据审批通过的担保申请单办理担保手续，填写银行提供的担保合同资金管理专员负责办理抵押登记事宜银行银行审批是否同意盖章同意担保合同担保合同进一步完善担保所需资料存档否是否是参见担保的跟踪和终止流程担保申请单A结束结束是否担保的申请及担保合同的签订－2参见担保的申请与担保合同的签订－1流程资金会计经理填制担保申请单财务总经理复核，签署意见担保合同C-21-006-001-2董事会财务部申请担保单位总裁办资金管理专员填写担保登记薄进行跟踪担保登记薄资金管理专员每月(或根据需要不定期进行)对申请担保单位的还款能力进行分析，要求申请担保单位提供资金状况说明书和贷款本息归还计划表能否按期归还资金管理专员继续跟踪担保款项到期归还担保终止资金会计经理编制资金计划筹集还款资金出纳到期还款根据银行提供还款本息单据资金管理专员作相应会计处理法律专员依据担保相关文件按照法律程序追踪，履行反担保权利到期款项归还资金管理专员根据还款单据作相应帐务处理提供资金状况说明及还款计划资金状况说明担保合同资金管理专员根据资金状况说明及贷款本息归还计划表编制担保跟踪报告担保跟踪报告财务部总经理判断申请担保单位能否按期归还资金计划表参见付款管理流程参见收款管理流程