泉州银行总行反洗钱专题考试试题含答案

泉州银行总行反洗钱专题考试

考试时间：60分钟

考试总分：100分

姓名：_________________________________________[填空题]*一、单选题（每题2分，共40分）1、根据我国《反洗钱法》的规定金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。[单选题]*A负责人【正确答案】B内控合规部负责人C业务部门负责人D内审部门负责人2、以下哪一项不属于反洗钱工作的目的（）[单选题]*A预防洗钱活动B应付监管部门工作【正确答案】C维护金融秩序D遏制洗钱犯罪及相关犯罪3、未按规定履行反洗钱义务可能导致哪些责任（）[单选题]*A民事责任B行政责任C刑事责任D以上三种责任均可能涉及【正确答案】4、以下说法正确的是（）[单选题]*A一个客户只能有一个客户号【正确答案】B一个客户最多能有三个客户号C一个客户最多能有两个客户号D一个客户可以有多个客户号5、以下说法正确的是（）[单选题]*A反洗钱管理部门承担洗钱风险管理的直接责任B业务部门承担洗钱风险管理的直接责任【正确答案】C高管层承担洗钱风险管理的直接责任D董事会承担洗钱风险管理的直接责任6、法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例最高不得高于()[单选题]A95%B90%C85%D80%【正确答案】7、以下关于反洗钱和反恐怖融资审计机制说法正确的是（）[单选题]*A合规部门开展的反洗钱检查可以替代反洗钱审计B审计报告只需提交监事会C可以通过内部审计或者独立审计等方式开展审计工作【正确答案】D审计范围可以只覆盖部分重点分支机构8、客户提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料的（）[单选题]*A银行应拒绝受理其业务申请【正确答案】B银行可拒绝受理其业务申请C银行应受理其业务申请后及时提交可疑交易报告D银行可受理其业务申请后及时提交可疑交易报告9、以下说法正确的是（）[单选题]*A反洗钱是牵头部门的事与我们无关B反洗钱主要是应付监管部门C洗钱风险需纳入全面风险管理当中【正确答案】D反洗钱主要是业务部门的事和我们内部管理部门无关10、企业三证合一后持新版营业执照办理业务的，金融机构应当以以下哪一项为基础建立新旧证码的映射关系（）[单选题]*A税务登记证代码B组织机构代码【正确答案】C法定代表人身份证号码D经办业务人员身份证号码11、常见的洗钱途径或方式有哪些？（）[单选题]*A.通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系B.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移C.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为D.以上都是【正确答案】12、专职反洗钱岗位人员应至少具有（）以上金融从业经历[单选题]A1年B2年C3年【正确答案】D4年13、以下关于代理业务描述正确的是（）[单选题]*A只需登记代理人的姓名或者名称B只需登记代理人的姓名或者名称、联系方式C只需留存被代理人的有效证件的复印件或影印件D应按照规定登记代理人的相关信息并留存代理人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件【正确答案】14、根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构应定期对客户身份状况进行审核，以下表述正确的是（）[单选题]*A对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行1次审核。【正确答案】B对洗钱或者恐怖融资风险等级较高的客户，金融机构应当至少每年进行1次审核。C对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行2次审核。D对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每2年进行1次审核。15、以下关于客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期采取的相关措施表述正确的是（）[单选题]*A终止为客户办理业务B直接中止为客户办理业务C客户未在合理期限内更新的直接中止为客户办理业务D中止为客户办理业务前应履行必要的告知程序【正确答案】16、16-25周岁中国大陆居民身份证的有效期是（）[单选题]*A5年B10年【正确答案】C20年D30年17、以下关于强化尽职调查措施的说法正确的是（）[单选题]*A仅对洗钱风险等级最高的客户采取强化的尽职调查措施B应对洗钱风险等级较高和最高的客户采取强化的尽职调查措施【正确答案】C应对低风险以外的所有客户采取强化的尽职调查措施D应对所有客户采取强化的尽职调查措施18、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当保存（）[单选题]*A按最长保存期限保存【正确答案】B10年C5年D20年19、以下关于客户风险等级划分的表述正确的是（）[单选题]*A同一客户同一时间点、在同一金融机构只能有一个风险等级【正确答案】B同一客户在同一集团内的不同金融机构的风险等级应当一致C对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级。D金融机构可利用计算机系统等技术手段完成客户风险等级的全部初评工作。20、以下做法正确的是（）[单选题]*A某金融机构完全依靠企查查系统确定客户受益所有人B某金融机构一线工作人员在对客户采取了强化的尽职调查措施后认为客户风险较低，直接在系统中将该高风险客户降为中风险客户，同时取消了相关控制措施C某金融机构客服人员在客户的一再追问下，将客户的洗钱风险等级告知客户D某金融机构工作人员发现客户左眉有一颗痣，但其用以办理业务的有效证件上客户照片中并无痣，工作人员要求客户提供其他辅助证件。【正确答案】二、多选题（每题2分，共40分）1、金融机构可以通过哪些方式开展客户尽职调查（）*A通过公安、市场监管、民政、税务、社保以及其他政府公开渠道获取的信息进行核实【正确答案】B实地查访客户【正确答案】C要求客户补充其他身份资料或者证明文件【正确答案】D通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息进行核实【正确答案】2、对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是()*属于银行内部保密信息【正确答案】直接关系到客户风险分类【正确答案】需要对客户严格保密【正确答案】避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施【正确答案】3、根据现行反洗钱法的规定，下列哪些情节严重的行为，可能被处二十万元以上五十万元以下罚款（）*A未按照规定履行客户身份识别义务的【正确答案】B未按照规定保存客户身份资料和交易记录的【正确答案】C违反保密规定，泄露有关信息的【正确答案】D未按照规定建立反洗钱内部控制制度的4、以下那些部门属于洗钱风险管理架构的组成部门（）*A业务部门【正确答案】B反洗钱管理部门【正确答案】C内部审计部门【正确答案】D人力资源部门【正确答案】E信息科技部门【正确答案】5、以下哪些属于反洗钱工作的主要支柱，正确的是（）*A、客户尽职调查【正确答案】B、资料保存【正确答案】C、大额交易报告【正确答案】D、可疑交易报告【正确答案】6、以下哪些属于对客户身份信息的要求（）*A、准确【正确答案】B、完整【正确答案】C、真实【正确答案】D、及时【正确答案】7、以下哪些客户类型原则上可以纳入高风险客户管理（）*A客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单【正确答案】B客户多次涉及可疑交易报告【正确答案】C律师和注册会计师D客户拒绝金融机构依法开展客户尽职调查工作、经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的【正确答案】8、客户风险等级划分的原则包括（）*A风险相当原则【正确答案】B动态管理原则【正确答案】C全面性原则【正确答案】D自主管理原则【正确答案】9、可以通过以下哪些项目刻画客户的特征（）*A主观信息【正确答案】B主体信息【正确答案】C行为信息【正确答案】D背景信息【正确答案】10、以下那些人可能是实际受益人（）*A直接或者间接拥有超过25%公司股权自然人【正确答案】B能直接或者间接决定董事会多数成员的任免的自然人【正确答案】C长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金的自然人【正确答案】D公司的高级管理人员【正确答案】11、以下哪些属于客户尽职工作的基本原则（）*A勤勉尽责的原则【正确答案】B了解你的客户的原则【正确答案】C风险为本的原则【正确答案】D持续尽调全生命周期管理的原则【正确答案】12、金融机构采取强化尽职调查措施后，认为需要对客户的洗钱或者恐怖融资风险进行风险管理的，可以采取哪些措施（）*A对交易方式实施合理限制【正确答案】B对交易规模实施合理限制【正确答案】C对交易频率实施合理限制【正确答案】D全面限制客户的所有业务13、以下哪些项属于简化的客户尽职调查中可以不予登记的要素（）*A有效身份证件或者其他身份证明文件的种类B有效期限C住所地或者工作单位地址【正确答案】D职业【正确答案】14、怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的金融机构应采取哪些措施（）*A根据风险情形提交可疑交易报告【正确答案】B对客户开展重新识别【正确答案】C根据风险状况调整客户风险等级【正确答案】D冻结客户交易15、根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，以下有关客户身份资料及交易记录保存的说法正确的是（）*A客户身份资料自业务关系结束后至少保存5年【正确答案】B交易记录自交易开始后至少保存5年C交易记录自交易结束后至少保存5年【正确答案】D客户身份资料自业务关系建立起至少保存5年16、法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面（）*A地域环境【正确答案】B客户群体【正确答案】C产品业务（含服务）【正确答案】D渠道（含交易或交付渠道）【正确答案】17、针对产品业务风险的控制性措施评价，可以考虑以下哪些方面（）A在建立业务关系和后续使用过程中识别、核验客户身份的手段措施，可获取的客户身份（包括代办人）信息，了解客户交易性质、目的的程度；【正确答案】B产品业务交易信息保存的全面性和透明度，可否便捷查询使用【正确答案】C是否纳入可疑交易监测和名单监测范围，或有强化监测情形【正确答案】D是否针对特定情形采取限制客户范围或交易金额、频率、渠道等措施。【正确答案】18、以下关于可疑交易报告工作的说法正确的是（ABC）A金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程【正确答案】B不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由【正确答案】C确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程【正确答案】D所涉资金金额或者资产价值较小的，可以不提交可疑交易报告19、以下关于反洗钱信息安全的表述正确的是（）*A义务机构的法定代表人或主要负责人是本机构反洗钱信息安全的第一责任人【正确答案】B义务机构应设置严格的场景限制，除司法查询、反洗钱行政调查、执法检查以及其他必要的工作需要外，不得下载反洗钱信息【正确答案】C反洗钱信息处理岗位人员原则上应为义务机构正式员工【正确答案】D义务机构应将反洗钱信息安全纳入本单位信息安全整体统一管理【正确答案】20、以下关于金融违法行为处罚的规定表述正确的有（）*A应当综合考虑当事人实施金融违法行为的主客观要件【正确答案】B当事人违反金融法律法规的同一规定，实施多次独立的金融违法行为，不能对金融违法行为逐次计算处罚金额C同一当事人曾因金融违法行为受到行政处罚，再次实施同类金融违法行为的，可以依法从重处罚【正确答案】D以违法所得计算处罚金额的，可以根据案件情况，将当事人实施金融违法行为所取得的全部收入计为违法所得。【正确答案】三、判断题（每题1分，共20分）1、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户尽职调查措施。[判断题]*对【正确答案】错2、针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者终止已经建立的业务关系。[判断题]*对【正确答案】错3、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。[判断题]*对错【正确答案】4、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使洗钱风险管理成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。[判断题]*对【正确答案】错5、洗钱风险与声誉和法律风险之间具有关联系和传导性，与流动性风险无关。[判断题]*对错【正确答案】6、根据洗钱风险评估中全面性原则的要求，洗钱风险评估应覆盖本机构所有经营地域、客户群体、产品业务（含服务）、交易或交付渠道。[判断题]*对【正确答案】错7、禁止金融机构与联合国安全理事会决议中所列的个人或实体进行交易。[判断题]*对【正确答案】错8、认为客户的洗钱或者恐怖融资风险超出金融机构风险管理能力的，应当拒绝交易或者终止已经建立的业务关系。[判断题]*对【正确答案】错9、如果怀疑客户涉嫌洗钱或者