2022年中级银行从业资格考试题库评估300题含精品答案(吉林省专用)

《中级银行从业资格》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、（）不属于合规管理的基本机制。

A.合规绩效考核机制与合规问责机制

B.全面管理制度

C.诚信举报机制

D.合规培训与教育制度【答案】BCX7P7H10R6Y6T4S2HV2M6K7Q1V6J7Y6ZC9Q7U2G3N2L9B82、（）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。

A.依法筹资原则

B.成本控制原则

C.量力而行原则

D.加强质量管理原则【答案】BCR7E8Q4D1H3O3I7HO5L7T8G5M5H6K7ZN1B2R9K8S7L8G13、根据《商业银行压力测试指引》，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。

A.每年

B.每季度

C.每月

D.每半年【答案】BCM6A6S9V9Q8B5M3HW7N10W7K4I3M6H5ZN4T6G10T2W8M8K74、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是()。

A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币

B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30％

C.现金流量稳定并具有较大规模

D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】DCA6O10H10I5P8B3V9HO5U1P8Q6P3D1B6ZU10N2V9J8P9T4U85、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。

A.3年

B.6个月

C.3个月

D.1年【答案】DCA6T10F10G7E10P5N6HO7M4G9C8K7F2L6ZV1A2J5V4E10Y3R86、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（）。

A.全覆盖原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则【答案】ACO7L1Z7P6O3V6F2HZ4Y10S9G5Q9P10D10ZQ2X9R3F10F9S9F57、（）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。

A.国际清算

B.私人银行业务

C.贵宾业务

D.离岸银行业务【答案】DCO4C7Y8E8X5D4W10HR8Q8Q2V2P7M2S8ZY3K3S3E6M3L2O68、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（）。

A.结算性负债

B.或有负债

C.借入负债

D.存款负债【答案】BCI5L1O5X6G3Q3L8HZ7F10N3T7Q3K2N9ZR6J4J10J7S9S3W19、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。

A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好

B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验

C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验

D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】BCK8A8R3K9Y3Q1Y9HQ9N5V7B9G7S6X2ZE2T5L5T4Z2O5E610、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（）。

A.自营贷款

B.委托贷款

C.特定贷款

D.不良贷款【答案】ACY7L3Z1I1I1U5C3HH6W1U6Q6L5Y9F4ZT6M9M1G3L2R1U411、（）是银行业监管的首要目标。

A.维护金融体系的安全和稳定

B.保护广大存款人和金融消费者的利益

C.维护公众对银行业的信心

D.支持实体经济发展【答案】BCZ9U8O10G2R9E2O9HR6G10T9O8R4Z9W2ZS9O9Q10F6W7R3S912、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。

A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性

B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性

C.管股东、管风险、管内控、提高透明度

D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】DCX3T5W1S4V2Q5W2HL6O2W3C3D2O8W4ZA2U1V7R5X3W3B713、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】CCH1U2T3U10H2P4Z9HM4E8L2A1X10L9N2ZJ5H5G6V8S9G3G914、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。

A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度

C.建立与完善有效的内控机制

D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】CCX10N10W8Q6Q10P3P1HF5Q5R9Z1P10H9W10ZO10O1U4G1F2O8V915、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是()。

A.牵头行风险

B.托收行风险

C.代理行风险

D.参加行风险【答案】BCE9A6E4R2C9P3H9HG10F6V8D1M4Y6D9ZP9N10A1T6K10H1R516、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（）。

A.合规风险

B.信息科技风险

C.信用风险

D.市场风险【答案】BCE10P9R3L8S1Y4F10HT3U6C6Q2P6P4X10ZQ3U9C10Z3P1O8B417、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。

A.3

B.6

C.4

D.5【答案】DCI1P6P9B9B7P10S8HK9N2C6O10E7W9K5ZB9S2I5D2U9N4V718、根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（）。

A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则

B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则

C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则

D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】CCJ6B7H3C10X9C1G4HB9D4S7K7X9P8W8ZG2B6T7L10O3N10E419、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（）。

A.债务减免

B.长期持账

C.呆账核销

D.批量转让【答案】BCS2J6L10I1I7L4S5HF5U5W9F10D9X2Y5ZE1X9I3A3H10Z2E220、根据《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（）。

A.不良资产率

B.存贷款比例

C.资本充足率

D.流动性比例【答案】BCG3C6C8L10M5V8T4HT6G10Y9C9U5R6I6ZB2O6A9R9L10C3S1021、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（）。

A.3年

B.5年

C.6年

D.7年【答案】BCO8S8N10G2K7B1L6HQ5S1V7S5P8L5X9ZG3C5V6V5W7D3S822、（）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。

A.固有投资

B.资产投资

C.证券投资

D.同业投资【答案】DCL4Q7J5T4Y3Z2F2HJ1C5C4L8X1L8A1ZT10U2A8C9Y5E8O523、根据《商业银行压力测试指引》，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。

A.每年

B.每季度

C.每月

D.每半年【答案】BCD1O10Y9N4X10Z2I1HG1D7A4M1J8D10A6ZQ5Q9T8J10W1V7K324、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。

A.1/2

B.1/3

C.1/4

D.1/5【答案】BCV5V5F7J9X7X2F9HO6O5X6S1X2H3W4ZM2D2Q7Q7H7O6V225、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括()。

A.考核

B.考察

C.考试

D.面谈【答案】DCY10R8A10N8C7K3S10HE9A10P4U9Q4X7P8ZE7F7Q8T3T5Z2C326、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。

A.3个月

B.6个月

C.一年

D.二年【答案】ACL7W8B8R9X5U9S8HH5R1H1Y4W9R10M4ZA7L1I9U5L3K1H127、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（）年内实现退出。

A.1至3

B.3至5

C.5至7

D.7至9【答案】BCX4B5E6G9W7H2P1HH3X6Q6O8M10E8L9ZF5Q7V8X10H10U9K428、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括()。

A.运输量大

B.通过能力大

C.运费低

D.风险小

E.对货物的适应性强【答案】ACY7W3H1B1R10U5K6HX3W10P5N5S1F4S8ZP7T2P8W4P1T5Y929、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（）。

A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平

B.鼓励银行减少期限错配

C.增加短期稳定资金来源

D.减少流动性危机发生的概率【答案】CCM4I6I5P6A6T2C1HB9F10L6U5H7Z9C1ZL7V4L9N4S2G9Y630、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。

A.实现客户利益最大化

B.追求利润最大化

C.使投资收益最大化

D.追求高收益【答案】CCA6A5T4Q4E4X1V10HH8A10Y5I7Q9B4S5ZA9A2U2I1K9Q8T431、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为()。

A.10.0％

B.11.0％

C.12.0％

D.15.0％【答案】ACV5Y10Q1J9F3J3Y1HV2C7K4N9Z2D10D7ZR9Z7R1O5I9U4W832、银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（）天。

A.14

B.7

C.30

D.90【答案】CCC8A5B9P6M1M3Z8HI8M3K8Y4I3Y9N9ZF1J3Z4E7A1J10H533、根据《中国银监会行政处罚办法》，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。

A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚

B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分

C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任

D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】ACG8Q8Z9V5L4F8Y9HZ2B6P1D3J7V8N8ZC10P10O7H1W9N9K134、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（），执行董事会的决议。

A.最终责任

B.直接责任

C.实施责任

D.监督责任【答案】CCF6U5R10U9U9X5F3HF7B7U8T9L5B2G10ZC4M10D4U1S9A4J935、在委托贷款中，商业银行（）。

A.获手续费收入

B.与借款人商定贷款条件

C.获利益收入

D.承担贷款风险【答案】ACV1D6X5V1M9C4V10HD7X10O1H1M1S9U5ZY8E8J2X8G4N7U336、货运合同中托运人的义务有()。

A.如实申报所托运的货物

B.按照约定的方式包装货物

C.按照合同约定支付运费

D.保障货物安全

E.提取货物【答案】ACZ3A7C6G3W7Y8S1HJ8X1L4F8R3X9O1ZI2T10V3D8N4Q9Y337、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.定期付息

D.存款有息【答案】CCX2M10H3E8R1E10L2HC6K2T5N8Y9D7P3ZE3G6Q6V4V2S8G538、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。

A.每半年

B.每年

C.每个监管周期

D.每季度【答案】CCG9X6G7L3J5O6A7HZ7Z3P7V9H8Y5A7ZP6O1X4V1D8B9Z739、市场风险管理体系的基本要素不包括（）。

A.完善的市场风险管理政策和程序

B.完善的公司治理和信息披露制度

C.董事会和高级管理层的有效监控

D.适当的市场风险资本分配机制【答案】BCR5T7U8L10Y2Y1K5HM5V2O7K5X8T2U2ZV1D9N5I10H10R10H740、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。

A.高级管理层和股东大会

B.董事会和高级管理层

C.董事会和股东大会

D.股东大会和监事会【答案】BCA2R2A6R4W7G9T6HR4F4B4O3O5D7A7ZO7H7W4O5O6F8C641、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。

A.7

B.15

C.20

D.10【答案】DCV10T9J1I7B5L7U7HZ3W10O1V1U8V8M8ZF6E4O7K2T1C10A842、（）不属于合规管理的基本机制。

A.合规绩效考核机制与合规问责机制

B.全面管理制度

C.诚信举报机制

D.合规培训与教育制度【答案】BCG9J3Q4B5B6T10Z5HA3K9O5Q6G9H3E9ZP2H1A8A8S8I3K943、根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（）。

A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元

B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元

C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元

D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】ACT7Z1O9G3U6O7Q6HS1U3B1E9K1S3T10ZY1T4H5E2V2D7Z844、在产品生产周期的()阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。

A.介绍期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期【答案】BCL3G6P5B7P8I8L2HF8U8Y7P1U2T4W10ZJ7E6Y1A6P8R9V445、2015年12月，银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》，针对我国资产规模超过（）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。

A.1000亿元

B.2000亿元

C.3000亿元

D.5000亿元【答案】BCB10Y4Q4D1Y2Y5H8HA2B3X2R9K6B3S5ZR9P2L7C8V10K6V946、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（）。

A.银团牵头行

B.银团代理行

C.银团参加行

D.银团承销行【答案】BCE5G8Q7I10X10X6B2HZ4I3F5K4C1H8J5ZC10B7E10W1M1O1T647、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，《资本办法》设定了（）年的资本充足率达标过渡期。

A.3

B.5

C.6

D.8【答案】CCK6V3O5N4E6E1L1HX10H6K7W9L3N2D4ZW2B9Z1V6J8U5K348、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（）。

A.商品价格风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.利率风险【答案】BCE7W4Q8W3H6L1A7HK7D3K9K3S1F10J6ZC9A5L3W7P3H4U249、下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是()。

A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议

B.经营管理层作为薪酬制度执行机构

C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督

D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】ACK7M6K6P10O10Q7I5HT4U10A1W10D6N10Z10ZT4J2E9X1N6O6R750、下列各项中不属于股东权利的是（）。

A.复制董事会会议决议

B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼

C.按照出资比例分取红利

D.主持股东大会【答案】DCC3U7W4E4Q4C10C9HE8E6C1K1R10A4M3ZH3K7G6O8Q4S2G1051、（）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。

A.依法筹资原则

B.成本控制原则

C.量力而行原则

D.结构合理原则【答案】CCK7J8Z9L4D3F1B9HZ10K4F2Q3A9Z6G4ZS4L3M7Y4B10Z4A552、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。

A.薪酬管理委员会

B.关联交易控制委员会

C.风险管理委员会

D.高级管理层【答案】BCU1E10S9Z8G6V6L8HM10T7Z9Y10Q6T9E7ZU10P4D3P6A1L7R653、商业银行每季度进行一次常规（），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。

A.风险评估

B.敏感性分析

C.压力测试

D.不定期检查【答案】CCQ6F9W5N7D6K9V9HO4M4O6M7K3K3C5ZS1D4B10A1Y5M9B554、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（）。

A.董（理）事会

B.高管层

C.监事会

D.股东会【答案】ACH10Y3O4R6I5F3J10HB5A6L1H10T1F1I2ZH3V5V4H5V4N1P155、商业银行的信用贷款是（）。

A.无利息贷款

B.无风险贷款

C.无担保贷款

D.不需还本付息的贷款【答案】CCC8K4V7K4E10D5J10HO10Y10M3T3Q9Y4I10ZO9J3W8B2K8R6J556、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（）。

A.商品风险

B.汇率风险

C.一股票风险

D.货币风险【答案】BCJ5M9A5K8U5U8C3HC3O10K10B4T10V5Q2ZW7U6F5G2V4P4K657、()是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。

A.合规风险评估

B.合规风险测试

C.合规风险识别

D.合规风险报告【答案】DCB5C2U9P2N4K6P9HY3H6X2K1O6P7M4ZZ8Z2L10L2E9Q9C1058、下列各项中不属于股东权利的是（）。

A.复制董事会会议决议

B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼

C.按照出资比例分取红利

D.主持股东大会【答案】DCN7E7J3O6M8F3L6HL6I1C4C2U6H7H7ZY4I2R1H10G1Q4M459、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.75%【答案】CCM6B5O1U10U6N2A5HJ4K4K4H10X5J8K6ZG6J3W4J10B3V2E860、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票．向商业银行提供融资支持的行为。

A.再贷款

B.再贴现

C.抵押补充贷款

D.中期借贷便利【答案】BCU7D9O2N6D1R5T5HY3Q4R4I9N5W6H3ZK1E10H4T8I1J3G161、流动性风险的特征不包括（）。

A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致

B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的

C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性

D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】ACM3C3Z8P9S9Z6H2HO3R7E7X8S3Y10M6ZA1F3H9P6I6T3Q1062、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。

A.个人贷款

B.代收代付

C.支付结算

D.储蓄消费【答案】BCN10P7M7P5D8N9T5HK4B6J9O3X4Q9B8ZX1E9X2Q7A7Q7F363、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（）。

A.司法机关对行政主体行为的监督范围

B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围

C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围

D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】DCR3V10Y7G9G9G1S4HM8M10X5Q9G1F10B6ZI7F4P10W4K8A1G764、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（）。

A.展期

B.续贷

C.贷款重组

D.追加担保【答案】DCM7B9J10C8U3Y5B9HH1Q8U8A2Y4X10F4ZL7A4Q3D5K1M6X865、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险【答案】CCX6W7I9E9M9K2R10HO7Y3Z5E4Y9T9F6ZD6W9C10P8N10M8E366、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（）是国家繁荣发展的必由之路。

A.开放

B.共享

C.创新

D.绿色【答案】ACT9S8D8H10A6M10G2HZ4F10U10A4W1N6C1ZP8O4T7N4P9Q7M767、按照《银行业金融机构绩效考评监管指引》的要求，（）权重应当明显高于其他类指标。

A.经营效益类指标和风险管理类指标

B.社会责任类指标和经营效益类指标

C.经营效益类指标和发展转型类指标

D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】DCE8A9I4C8H9R7U1HS10O4H3U5M2J1A8ZZ5K2P8E1R7A10Y468、在国际贸易结算业务中，托收属于（）。

A.贸易融资

B.商业信用

C.银行信用

D.远期票据贴现【答案】BCC3R6R7V8B8C7N9HF2B4L9W2J6L10Z10ZI3L1B10Y9V4Y1I369、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（）。

A.商业汇票

B.银行本票

C.支票

D.汇款【答案】BCE9B3A10D4P7E8J7HP6H8Q10M5D5N9C6ZO2T6P7M4V9K1Q370、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。

A.无变现障碍资产

B.所有银行持有的种类均相同的资产

C.有变现障碍资产

D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】ACK1Y1V5V9R2R7Y7HW4Q9I3E5F3G2I2ZK3L8G8N5V7Y3A171、（）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。

A.全面检查

B.专项检查

C.后续检查

D.临时检查【答案】CCL2X8O10Q1N1S3Q1HC1R5C2S8X1B1Z9ZA3F8U7B4L10K9R972、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。

A.100%

B.200%

C.250%

D.500%【答案】ACD9B5Q7B8V6M1R1HA6G10S1N2K10V6G1ZZ1J2P8S5E9B3F373、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是()。

A.合同履行地点

B.合同履行期限

C.合同履行方式

D.合同履行价款【答案】ACK8G4Y1W4K3U4O8HX8Y2H5D5E10W1X1ZO4Y4F6U7A9F5O574、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（）制定方法。

A.定性为主的

B.定量为主的

C.指令与指导相结合的

D.定性与定量相结合的【答案】DCZ3P8H3R9V3G1D3HI6E3V5D5H5L3E3ZZ4C5U7L9D6I3Y475、下列属于二级资产中BB级资产的是（）。

A.中央银行发行的证券

B.多边开发银行担保的证券

C.住房抵押支持证券

D.公共部门实体发行的证券【答案】CCF4G2N8E7A10M4V3HM9B9X8G9H4G1Z5ZL2I6Z7H5Y9Z9S876、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（）。

A.营业信托

B.民事信托

C.私益信托

D.公益信托【答案】ACN5U7V1Z7O7K2I5HU9C5A4M4O9G10W4ZL10A5Q4F9W3Z6T577、《银行业全面风险管理指引》要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（）。

A.独立性原则

B.匹配性原则

C.全覆盖原则

D.有效性原则【答案】ACE1J8Q1S10K8U2X8HP5U8X9D7H7I10U6ZP3G4N4I4U6Y10W778、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（）。

A.主要出资人和次要出资人

B.特殊出资人和一般出资人

C.主要出资人和一般出资人

D.特殊出资人和次要出资人【答案】CCH8L8W5J2W9Q2A5HR6J2N10B6L3M2W10ZQ10O8F6W9P9T10M779、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。

A.电子银行发展

B.现代化支付阶段

C.信息化银行阶段

D.创新发展阶段【答案】CCI9C2R9S4I4D9G5HN10N10F2O9K3X2C10ZC3L3W6U7I5J10G1080、()是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。

A.合规风险评估

B.合规风险测试

C.合规风险识别

D.合规风险报告【答案】DCO3D3H4E3S4I4A7HT6Z7O2C5L7U3A10ZL2S6Y10Z5I8Z10J381、以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（）。

A.积极主动原则

B.客观公正原则

C.合规谨慎原则

D.信息披露原则【答案】DCW3A9W4W4E10Y2Y3HI3A2F7Y7Q9L9S1ZQ7I4M8X1X8O6A482、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）

A.感染、潮湿、寒冷

B.家族遗传

C.免疫功能紊乱

D.雌激素、阳光照射

E.物理性损伤因素【答案】BCJ7F10B2P8W2C10K5HJ7W5U7X8K5S7L2ZJ5V5M6I10S4I3S783、根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（）。

A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则

B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则

C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则

D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】CCE2H6H2I10X4L6V2HN8M2X10C4R1A4E2ZL8G2Z5I2E4D8C384、《巴塞尔协议Ⅱ》的三大支柱不包括()。

A.监管当局的监督检查

B.最低资本要求

C.市场约束

D.内部监管【答案】DCZ6R6C8R6J10Y2T7HW2H4V1S9O6J3O5ZG5D2M6I5M9A10O185、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为______，二手车贷款最高发放比例为______。（）

A.70%；60%

B.70%；50%

C.80%；70%

D.80%；50%【答案】CCE1D2L9T3Y7H1A3HS2Y7L9V3K6W5Q4ZF2H5H1D3W2D5V286、资产使用率是指（）。

A.总收入/总资产

B.总资产/股本总额

C.税后净收入/股本总额

D.税后净收入/总收入【答案】ACF2J6C10P6F6F1D3HW4O6S10J4K6F5I3ZC4O4S7V3R6H3D487、未填明__________字样和代理付款人的银行汇票以及未填明__________字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（）

A.现金：现金

B.汇兑；承兑

C.现金：汇兑

D.汇兑；汇兑【答案】ACT3I5X4O9Y6N2V1HQ2Y9P8M8F7Q9M5ZV3I2B1B10Y6O10U488、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有()。

A.股东权益总额增加

B.股东权益总额减少

C.股东权益总额不变

D.流通在外的股票数量增加

E.流通在外的股票数量减少【答案】CCA5Q7A8W3E1R10N1HX7J4N7O10Q6K6X2ZR5Q8Y3S1T6E5L489、资产负债管理是风险限额下的一种()管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。

A.联动式

B.前瞻性

C.协调式

D.战略性【答案】CCI10Z6Z7Y6L4I9R4HZ7X1M7D7V1U8D5ZA10J6A1V7I6A10D990、下列选项中不属于风险管理流程的是（）。

A.风险计量

B.风险资本计提

C.风险识别

D.风险报告【答案】BCB1M1N5G3K5X9F7HE3D7A1N6X1P3W2ZO10F7E7A2J10X4X391、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）

A.对拟上市公司的阶段性股权投资

B.对上市公司的阶段性股权投资

C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资

D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】CCM10N7E6X7V8A1C6HU5P5A7L6C1Z5R7ZY4K4P1J3L9L6S692、法洛四联症最易发生的并发症是（）

A.肺炎

B.感染性心内膜炎

C.心力衰竭

D.梗阻性肺动脉高压

E.脑栓塞【答案】BCQ4Q1V3Q3F1V10Q4HW10H5M5B7L9I2X8ZY2F9P3U6I4P1A293、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于()。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.购买力风险【答案】CCJ10N2D10A8T6S9Y9HA8X10F3F2B3V1V7ZH6Q7O7U6V8X5U894、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。

A.维护存款人和其他利益相关者合法权益

B.定期评估并完善商业银行公司治理

C.制定资本规划，承担资本管理最终责任

D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】DCP10K6D2W4L3N2P9HI10W4U6J7H10A8W4ZC8X4I5I10S5K1N795、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。

A.3年

B.6个月

C.3个月

D.1年【答案】DCQ2J2O4P9C2N1O5HY6I8E9K9Z1W3D1ZM4U1E5W5B2P5G796、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。

A.30天

B.60天

C.90天

D.180天【答案】ACO1V2W6C3A3P1I2HC7H9G3Z5W4F7T1ZD4I6R8I8G10Z2Z497、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%【答案】ACC10L2P5C1Y5C6Z5HA9R10S8K6I10O1P8ZZ9B7A4Y7E7Q7E998、《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括（）。

A.内部控制评价制度

B.内部控制评价的频率

C.内部控制评价的范围

D.内部控制评价反馈【答案】DCZ9I9K9I5J8I9H3HH5R3Q6Y4E5E2O2ZU8S8M8I1S4P8X899、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于()义务。

A.妥善处理客户交易请求

B.交易信息公开

C.交易有凭有据

D.遵守相关法律【答案】BCL3L3W10D7R1Q6G8HF9N2X2Y5Q7Y5C9ZR10X8I1Q6Y2O3C1100、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（）。

A.社会风险

B.政治风险

C.经济风险

D.市场风险【答案】CCN1Z4F5M1P4H8Y8HF8Y3A9Y9X9Z8A7ZG6L9Z1C10Q1I8C9101、（）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。

A.固有投资

B.资产投资

C.证券投资

D.同业投资【答案】DCY7R5U3W1Y5X4Q2HV5Y5X2E6A7C5U5ZU9N7O3T1M3C10S10102、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为()。

A.10.0％

B.11.0％

C.12.0％

D.15.0％【答案】ACU8G2B5X6E4S5Z4HF4M3H3R9H1B9F6ZL8U1K1P1E7E5W4103、“许可的业务范围”指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。

A.原则

B.原则5

C.原则6

D.原则7【答案】ACE9J8Q2A3L9K9U4HY8J1F1D10L1R5A4ZZ9V8A9M5W5D1C5104、（）不属于合规管理的基本机制。

A.合规绩效考核机制与合规问责机制

B.全面管理制度

C.诚信举报机制

D.合规培训与教育制度【答案】BCK10V3S9N5X10Z1B7HL8C8P10I7E10S3T2ZD2A2C7B8P6N4A4105、下列关于行政复议受理的说法错误的是（）。

A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查

B.复议申请符合法定条件的，应予受理

C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出

D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】DCE3L7Q5T3C5A7D9HA8C4X4N10E2R3X3ZY7W2P2O8Q9Y1V1106、行政许可实施程序不包括（）。

A.申请与受理

B.审查

C.决定与送达

D.验收【答案】DCI4K7W2M7C8N6G3HO5Q7N6S1V5H5E6ZJ8Q6Y7G3Z3U3V7107、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。

A.8%

B.2%

C.6%

D.5%【答案】DCR10C2Z9R1R10A6I1HS2X8X6U9L4K5X7ZU10G4Y5W1U9A8Q10108、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（）。

A.一般风险准备

B.实收资本或普通股

C.小额贷款损失准备

D.未分配利润【答案】CCI8R9B6U3G2C10J7HJ2T7V3X9D9E9G1ZJ7Z4Z9Q9U9Z4V5109、()对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。

A.监事会

B.董事会

C.股东大会

D.高级管理层【答案】BCO6L10O2K9T2H7U2HM3C5K5J1J1U5M3ZQ3G5C8Q1J7R10N3110、根据《中国银监会非现场监管暂行办法》，非现场监管应当贯彻（）的监管理念。

A.管理为本

B.稳定为本

C.风险为本

D.发展为本【答案】CCP5Z1T5I3H10Z1Z9HP3P1G6H3X1L1F10ZI3P5H7Z4R2J2M5111、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。

A.3年

B.6个月

C.3个月

D.1年【答案】DCC5T4Y4C2N1B2E10HQ10D2A9M3S4U10V4ZO9L8P1J9T5M4N6112、麦氏点是指（）

A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处

B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处

C.右髂部与脐连线中外1/3交界处

D.左髂部与脐连线中外1/3交界处

E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】BCP5I4X1J3W9C6J8HD7J10S7U3H2J10K4ZN9Q3T3Y4Q1H10T7113、流动性风险的()体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。

A.隐蔽性

B.敏感性

C.内生性

D.爆发性【答案】ACL9S1O4Z3R2F6M2HC4F5A2O7B5P2G7ZY7W5H1H9J1T8R9114、非现场监管应当贯彻（）的监管理念。

A.管理为本

B.稳定为本

C.风险为本

D.发展为本【答案】CCL1H7O7W5Z10X7G3HW6P6S10W4F9U2A2ZU6A10Q6C9X10D3Z5115、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（）。

A.从网上市场拆入和从网下市场拆入

B.有担保拆入和无担保拆入

C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入

D.半日期、日期、指定日拆入【答案】ACG2X6L6W1T8H10E10HB6D10T4T9P1X3D9ZO5D10Q6W9D10X1Q1116、用煮沸法消毒物品，正确的是（）

A.水沸后放入橡胶管

B.水沸后放入玻璃品

C.组织剪关闭轴节放入

D.相同大小的治疗碗重叠放入

E.中途加入物品不用重新计时【答案】ACD5R3P3O2D6R8S7HQ3P2O6D10I4I2E4ZO7M8Y1Y4L3F4U3117、资产负债管理的“三性”原则中，（）原则是商业银行稳健经营的基础。

A.安全性

B.流动性

C.盈利性

D.合法性【答案】ACQ3W7U1P3K10I7U1HW6U2Y7R9X1I4W9ZA10W8W5C6G3U1Y4118、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。

A.限制资产转让

B.限制分配红利和其他收入

C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】ACH2H5U10X4B9G8X6HM5D5C4D7P1U1T8ZQ3O5N5U10U1D6C8119、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。

A.薪酬结构体系

B.薪酬管理制度

C.薪酬管理体制

D.绩效考核和薪酬管理【答案】BCJ6X2U2D2I5W2Z5HA9Y3Q4B8O4M1Q1ZO1G1P4M4G3M6L5120、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的()。

A.15％

B.20％

C.30％

D.50％【答案】BCY1W10Z2U4Y7H9Q7HJ3Q7Q7M1W8H4C2ZM4G5N5P7Z2S9S8121、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括()。

A.交易品种及其风险控制制度

B.风险管理制度和内部控制制度

C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标

D.交易员守则【答案】BCJ6S6O6B1Q8H2F3HN10W6G8Z10Y10B9D7ZD10Q6B7J4U1V7M1122、下列关于支票的表述，正确的是（）。

A.转账支票可以提取现金

B.现金支票可以转账

C.支票等同于现金

D.普通支票可以支取现金【答案】DCC10R2D4E6K8O7T3HE10U8F1Z8H1J8E3ZX6L9N10T7Q10V3P3123、根据《网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法》，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（）万元。

A.50

B.100

C.500

D.200【答案】BCV4T9A6R4C9Z9J7HX10S3Q8G7T5Z7V2ZI10N2X1R3S10S4I3124、()是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。

A.信息金融

B.互联网金融

C.数字金融

D.创新金融【答案】BCF9W2I9J7J5S7R8HY1G3B1C1W9F3K1ZE10U4G7P7N7P2N5125、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（）。

A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一

B.监事会例会每年至少应当召开一次

C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会

D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】BCY3R8Z7K3S9Z3F9HH2S8T9L5B8T4T2ZN8Y5I9A10W4W6L6126、根据《商业银行稳健薪酬监管指引》，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（）倍以内确定。

A.3

B.8

C.5

D.4【答案】ACN1I8E7Q8J5G8F3HA4K1S6W7H1E7U8ZH6K8A8D2C6T4K1127、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。

A.定性分析法

B.定量分析法

C.比率分析法

D.结构分析法【答案】BCC6Q10K4F9Y9C10K10HC2Z7C3V10B6M10S4ZZ9C8G7Y7K5U1I2128、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。

A.申请

B.受理

C.审理

D.事后反馈【答案】DCL5G1K8R6E5B3S4HH1B8I6O10E2W10Q5ZF5H1P2W9T4H6G6129、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（）。

A.最近2个会计年度连续盈利

B.最近2年无重大违法违规经营记录

C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%

D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】CCF4N9X8D10N3R9X10HC2C5J8M6R8W6I10ZA3E4C9F7U3B2W2130、代表（）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。

A.1/5

B.1/10

C.1/15

D.1/20【答案】BCI4O1B6A4G9O7Q4HD8K5Y1B10G8W1O8ZK9N9Q1B3F7L3G9131、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是()。

A.牵头行风险

B.政策风险

C.代理行风险

D.参加行风险【答案】BCG7Z3N6G4J8O9K9HO8L1E6K4U3M6Z10ZD6D4I3T6E7V9G8132、下列选项中不属于风险管理流程的是（）。

A.风险计量

B.风险资本计提

C.风险识别

D.风险报告【答案】BCC3Z5Y8C3Q6J7J9HX2N10E8X1C4C1T7ZT10T8X2F1E3R5N7133、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（）个月内提交书面说明解释。

A.1

B.2

C.3

D.6【答案】BCX3I4U8O10L6U3B6HB6O8W8K1M8L5A9ZJ7T2S4M4O1P2H6134、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（）原则。

A.真实性

B.及时性

C.重要性

D.审慎性【答案】DCO4L10O6E2K5O6V5HO5E2K2O1G4R1Z7ZU6I5N10R9T1U6C7135、根据《银行业监督管法》，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（）。

A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

C.责令分支机构终止营业

D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】CCT1N3B6G4N4C7Y2HW1C2R10G1U8N1C3ZZ7Q5D1S7N4V7A7136、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。

A.集中度

B.全部关联度

C.杠杆率

D.流动性覆盖率【答案】ACL2B3V7H7B3L8X6HJ7F1U8T1B2U8I5ZW7K8I2U1H1H10S10137、下列属于资本充足监管指标的是（）。

A.全部关联度

B.杠杆率

C.集中度管理

D.不良贷款率【答案】BCH6Q5S1Z10S7C4C3HB2H8U4R2F6B7F2ZR9I4C10O3X5D9O5138、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（）。

A.银行监管体系的完善

B.有效的宣传教育工作

C.社会公众对中介机构和市场有信心

D.相关信息的完整及时的披露【答案】CCA7V9C3A6R3E10T9HG1M6G8B1D6Z7N2ZV9S10R3E2R1N3T1139、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（）。

A.亲访客户

B.亲见客户签名

C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件

D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】DCT7L10A1V5N3L1Q10HD1O8H8V5L10S10A5ZY2G6U8G7O3X8K5140、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。

A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好

B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验

C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验

D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】BCP2U2H3Q1L4O1L6HX7D7B6V9L10S3A8ZB2V3N3B8D10C7R3141、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（）。

A.买卖、代理买卖和承销债券

B.办理票据承兑与贴现

C.从事同业拆借、存放业务

D.吸收对公存款【答案】DCV1S1O9X3P8X5I5HH5F6B5E8P2P9P6ZJ4J9D1X4B2H2E2142、下列不属于商业银行二级资本的是（）。

A.二级资本工具及其溢价

B.少数股东资本可计入部分

C.一般风险准备

D.超额贷款损失准备【答案】CCM8E7C3S9C8R1Y4HI8I8H4H10G2J10S3ZX8Z7M3I1C4V8Y10143、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。

A.一次

B.两次

C.三次

D.四次【答案】ACL9K3A3Q4N9R7B2HG1K4P8Y8J7S7L3ZR1Z10H4H10Y10Y6Q6144、下列不属于金融创新应坚持的原则是（）。

A.公平竞争原则

B.成本可算原则

C.维护大股东利益原则

D.加强知识产权保护原则【答案】CCC5M3F1B5Y5G9K9HO7W8G9P8G10H1J1ZP9S2M6S1Y7B1W1145、商业银行从事项目融资业务，应当以（）分析为核心。

A.偿债能力

B.营运能力

C.盈利能力

D.成长能力【答案】ACS10P7Z7R1T1B4Z3HI3M7G7H8C10N7U6ZJ3V7I10C4M7J5R10146、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是()。

A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息

B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品

C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息

D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】BCT5T3P9N1M10I2J7HT8Q6K5F1Z8C3U6ZW5H8V6B5B3S1M2147、信贷资产证券化的基础资产不包括（）。

A.应收账款

B.消费贷款

C.企业贷款

D.信用卡账款【答案】ACF10N8F1G6J1R9T7HX4Z2U6J1Z9X2L3ZF10X7Y6K9N4R6S3148、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。

A.高级指标和中级指标

B.普通指标和特殊指标

C.A级指标和8级指标

D.一级指标和二级指标【答案】DCZ8A2W5O8Z6S6V8HB6U2W5U4D2C2G6ZI3Z2V10J3W1W4U2149、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是()。

A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日

B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内

C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理

D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】ACN6P3J5F2N2P1Y4HK7D2T2Z1Z4O3N5ZF1G9F3M5C7P8L5150、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（）。

A.《民法典》

B.《银行业监督管理法》

C.《金融租赁公司管理办法》

D.《商业银行公司治理指引》【答案】DCG8B6D5R3D1Q3Q10HJ10R1I7O4G4L2S6ZB7H3B4I4A3M9W8151、股东大会年会应当由（）在每一会计年度结束后（）个月内召集和召开。

A.董事会；6

B.董事会；3

C.高级管理层；6

D.高级管理层；3【答案】ACC4P10R1J9E5Q2H8HW8L7K9W4U4C4Z6ZJ7W4L4X5X6D7J2152、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（）。

A.3亿元

B.1.4亿元

C.2亿元

D.1亿元【答案】BCU1J3N4G2J6X9T5HJ7C8D9D4Y1K3N1ZR1R5Q10D9N5F2H1153、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（）担任。

A.部委董事

B.独立董事

C.外部监事

D.股东董事【答案】BCS4F10B4C7W10N9G2HX9I9W6O5V10L7B7ZP7J7A2S7C9B1I3154、中国首家货币经纪公司是（）。

A.上海国利货币经纪有限公司

B.上海国际货币经纪有限责任公司

C.平安利顺国际货币经纪公司

D.天律信唐货币经纪公司【答案】ACB7D9X5H2G10G2U10HQ10H3P1V3I3L5O4ZJ5X2R5N5T6N9K8155、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（）年内实现退出。

A.1～3

B.3～5

C.5～7

D.7～9【答案】BCI5K2T9U2N7R10M7HE5A8I8K6A5K3P9ZP3V1L3E5Z3O4V9156、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）

A.感柒

B.心律失常

C.情绪激动

D.血容量增多【答案】ACB1K4U8W3V1K3F6HR10S9H5S6W3F8V3ZT8A10E3Q3H4N5C8157、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。

A.法人单一客户业务集中度不高于10%

B.法人拨备覆盖率不低于150%

C.法人杠杆率不低于6%

D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】DCC7B7U9J10G10S3W1HW1R5N3N8D2W6H10ZX10L10M9F8B9V5V6158、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。

A.账面资本

B.经济资本

C.社会资本

D.监管资本【答案】ACX5S6F1T7U3R1I8HP2C4P9R8Q1W7O6ZN3P5F2N9R8Q4J3159、生产调度的工作的主要内容有()。

A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决

B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作

C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡

D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作

E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】ACI8O6M9F8D6H8B8HK1T4L1J9D8L4N1ZI2Y10L3M9P1Z9A4160、（）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。

A.《关于加强银行业金融机构社会责任的意见》

B.《银行业金融机构绩效考评监管指引》

C.《中国银行业社会责任报告》

D.《中国银行业金融机构企业社会责任指引》【答案】BCT8S6P4J10W6A4T10HQ3R9Q7N3M10A3W3ZJ8U9K4J6T7V7G8161、商业银行内部资金转移价格模式中的（）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。

A.差额管理模式

B.单资金池模式

C.期限匹配模式

D.多资金池模式【答案】CCM2T1Y6C6S2G10G10HD1V6N10Y9A1W4O5ZN3A2L4S9X1O2O2162、下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是()。

A.违规超负荷对内提供担保

B.为不具备条件的申请人出具银行保函

C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例

D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】ACU5A4K8M1Z10F6U5HD9V2W5R5Q4U8X10ZP5C2O9F3U5M9B3163、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是()。

A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币

B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30％

C.现金流量稳定并具有较大规模

D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】DCE3H8M8L4C6Z5O3HP4G7B1R3O5L7V8ZK10J6T6A7U6T4M9164、根据《商业银行公司治理指引》，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。

A.董事任期届满，连选可以连任

B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年

C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责

D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】DCI7S6J3P2I1Q4M9HG9I8J2G6L8Q1H2ZM8T10A6A3P10A3N8165、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。

A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管

B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管

C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色

D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】DCY6I6N9J7W7V1R5HD10B4W9B10Y1R9J9ZM1K4I3B2O5H9S2166、根据《商业银行公司治理指引》，商业银行出现以下（）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。

A.资产质量出现波动

B.资本充足率未达到监管要求

C.公司治理整体评价下降

D.盈利水平低于同业【答案】BCO7A8X8F6Q4P6J6HN8T9G3E8M10V2U10ZI6L1D1S8D1D10C10167、重大投诉处理的原则不包括（）。

A.积极应对、快速反应

B.公事公办、决不妥协

C.有效控制、减少影响

D.公正诚信、实事求是【答案】BCV3N8V9Y8I3V1S7HR1F10Y6I6S1A6W7ZJ2X3F7C3V3A4Y5168、（）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.合规风险【答案】DCA5X6K9I5S4O3Y2HT3L10W10Y8F4O6I5ZQ2R2B2P3X1B10A9169、以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（）。

A.积极主动原则

B.客观公正原则

C.合规谨慎原则

D.信息披露原则【答案】DCL9P5A7H7I4I5Z9HV3X1E10L6V9B6V8ZT10T6N6Z4S10O9P9170、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。

A.2015年1月1日

B.2016年1月1日

C.2017年1月1日

D.2018年1月1日【答案】DCX9I2C9C7E4B10U1HO3L10J10T10D8I7V1ZY4I5M2A10Z1A6H4171、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（）。

A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成

B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种

C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等

D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】DCK10K3H10I5J9F10C5HA4D2I6A2B5M2K2ZA4Z10G4H6M2M8C3172、中国首家货币经纪公司是（）。

A.上海国利货币经纪有限公司

B.上海国际货币经纪有限责任公司

C.平安利顺国际货币经纪公司

D.天律信唐货币经纪公司【答案】ACN8K5O7J7P3G8L3HQ2P6K2Q10H4Z5N7ZC1G1Z4A1V9U5V2173、信贷资产证券化的基础资产不包括（）。

A.应收账款

B.消费贷款

C.企业贷款

D.信用卡账款【答案】ACA1E5S7U6T10B8D10HL1N3R6X7R1B10C5ZU6H5C5G9J7I10O8174、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（）。

A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则

B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引

C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】CCF2V3V2X6A5V2E6HI4A4Q9O1Z7G1G7ZH9R10Z4S9J10J2I10175、资产证券化的作用不包括（）。

A.减少资本占用，提高资产回报率

B.创新融资渠道，降低融资成本

C.改善资产负债结构

D.实现风险隔离【答案】DCJ7U5P8L9M10Q3P8HP8P3M2Y8V4M1P10ZR7B7S9O10N4K9A10176、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（）。

A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算

B.自营业务和信托业务必须相互分离

C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责

D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】DCB10H1B6L4Z6Y4X10HX1H1T3P7R3V3M8ZN4W6H3J4D1Z5D3177、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。

A.实体公正

B.权资统一

C.程序合法

D.合理行政【答案】CCA4B8B8B4T8M8W8HU8O3W6K7C10B8K5ZC2B3X2P5Q1X8S8178、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）。

A.为消费者提供规范服务

B.履行信息披露要求

C.完善消费者投诉管理

D.履行告知义务【答案】DCW7E3C3E1B9M2J6HU8V4N5W3P9N5H8ZN10M4H2S1M5Z6G6179、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。

A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划

B.要求商业银行控制风险资产增长

C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测

D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】BCL3L5B9E5L1L9Q7HG3T9E1L7E7C10D7ZJ5B10V4M6N3X1E7180、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。

A.股东大会

B.董事

C.高级管理层

D.理事会【答案】CCN10S10P1W8I5Z2U1HU3D9M10A5R8P9S10ZE9K1H6K6N10R10Y10181、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。

A.《公司法》

B.《监管办法》

C.《企业管理办法》

D.《会计法》【答案】ACU5E10Y3U8L2F6N1HY8V5H2I2F9W9I8ZB10T3O4F7B6B1I8182、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（）。

A.无保证金出具保函

B.保证金管理混乱

C.未进行专户管理

D.专款专用【答案】DCB7U6T3E10M7R4X4HG7S3Y4O9A1D10Q7ZH3T10X1D10D9I7I5183、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是()。

A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息

B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品

C.不可以篡改银行业消费者个人金融