银保条线《营销员反洗钱》专项培训考试

银保条线《营销员反洗钱》专项培训考试

基本信息：

姓名机构员工编号

1、《中华人民共和国反洗钱法》正式颁布实施的日期是________

A、2006年1月1日

B、2007年1月1日

C、2008年1月1日

D、2009年1月1日

2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。

A、3种

B、4种

C、7种

D、8种

3、客户的有效身份证件不包括________。

A、军官证

B、护照

C、驾照

D、港澳通行证

4、户口本适用于不满________的未成年人，成年人不能适用户口本。

A、6周岁

B、5周岁

C、4周岁

D、3周岁

5、我国法律规定洗钱罪的上游犯罪不包括________。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪

C、走私犯罪

D、扰乱公共秩序罪

6、出生证仅适用于________的新生儿。

A、不满一周岁

B、不满二周岁

C、不满一百天

D、不满三十天

7、通过银行缴纳续期保费转账不成功的，对于________和高风险客户，需重新核对客户先前提交的身份证件或者身份证明文件、账户资料等情况。

A、国家总理

B、知名企业老总

C、外国政要

D、恐怖分子

8、当新契约件累计应缴总保费金额为________以上（包括________）的时候，监管机关要求必须留存包含客户身份基本信息的资料。

A、10万元

B、20万元

C、30万元

D、40万元

9、第一顺序法定继承人包括配偶、子女和________。

A、孙子女

B、祖父母

C、兄弟姐妹

D、父母

10、在客户的住所地和经常居住地不一致的情况下，我们应该登记客户的________。

A、住所地

B、身份证地址

C、经常居住地

D、单位地址

1、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________。

A、恐怖活动犯罪

B、贪污贿赂犯罪

C、破坏金融管理秩序犯罪

D、金融诈骗犯罪

2、在保险机构开展反洗钱工作的过程中，保险营销员的职责包括________。

A、弄清楚客户的真实身份

B、收集合格的客户身份资料

C、在退保、保单借款、生存金给付环节，对客户进行身份识别

D、在理赔、投保人变更环节，对客户进行身份识别

3、个人客户的基本身份信息包括________。

A、客户的姓名、手写签名、性别、出生日期

B、客户的国籍、职业及年收入

C、客户的住所地和联系地址、联系方式

D、客户的身份证件或者身份证件的种类、号码和有效期限

4、留存客户身份资料应当符合下列要求________。

A、资料应当齐全

B、复印件应当清晰

C、证件应当在有效期内

D、资料应该美观漂亮

5、营销员在展业过程中应当关注的高风险行业有________。

A、娱乐服务行业

B、典当与拍卖行业

C、废品收购行业

D、严格监管的慈善团体

6、作为一名合格的保险营销员，我们在开展业务时，禁止________。

A、违规代客户签名、刷卡

B、唆使客户提供伪造、编造的身份资料

C、明知客户有洗钱故意而予以协助

D、发现客户有洗钱嫌疑而知情不报

7、营销员在展业过程中，如未按要求尽职履行相关反洗钱职责，明知客户洗钱而予以协助或隐瞒，对营销员会产生以下后果________。

A、可能构成洗钱犯罪共犯

B、可能构成包庇罪

C、肯定会构成洗钱罪

D、可能被国家追究刑事责任

8、营销员在展业过程中，如未按要求尽职履行相关反洗钱职责，对公司会产生以下后果________。

A、将会被监管机关处以巨额罚款

B、会收到保监局停业整顿的处罚

C、甚至会受到保监局禁止开办新网点的处罚

D、只有营销员会受到处罚，公司不会受到影响

9、如果一名客户想向您购买保险产品，作为保险营销员您应该如何确认客户的真实身份________。

A、请留存投保人与被保险人真实有效的身份证件

B、需核对客户身份证上的照片是否是客户本人

C、客户身份证件必须在有效期内

D、确认投保人与被保险人的关系

10、在本次培训开篇讲到的案例中，为什么某保险公司被外部监管机关处以40万元的罚款________。

A、营销员留存的客户身份证件不在有效期内