09-2013年资产托管产品营销指引

2013年资产托管产品指为有效促进我行托管产品组合户数的增长，特制定本指引一、大力拓展资产托管产品的必（一）从托管本质特征来看，强化产品具有重要意托管产生于融资与支付结算的双脱媒，其功能是解决双脱媒下的所与使用权分离，所与经营权分离，支付价值流与物质流的付结算双脱媒是发展的一个必然过程。金融脱媒如同一把“双刃剑”，既为商业银行带来了不容忽视的潜在风险，亦给商业银，以适应金融脱媒不断发展的大趋势。（二）大力拓展托管产品是做大做强资产托管规模的需托管业务作为银行服务于直接融资市场发展不可或缺的新型业平台业务，必须“因势而变”，紧跟管理业务的迅速崛起，金融脱媒化和利率市场化的金融发展大趋势。因而，要想坚持“可持续发展”（三）大力拓展托管产品是创造新的业绩的必然要2012 年全行资产托管各项经营指标稳定增长，累计实现托管费收入4.%；托管资产余额88整策略，做大资产托管规模和市二、资产托管产品发展目标与目标客（一）今年资产托管产品总的思路是，紧紧抓住融资与支付结算双脱市场份额为目标，通过加大投入，强化激励，精细管理，完善系统，规（二）在去年快速增长的基础上，今年资产托管发展的预期目标是：全行托管资产规模突破1.6600056%；实现托管费收入820%，（三）目标客户1、基金公司及其子公司：公募投资基金、基金专户基金子公司专项资产管理计划、企业年金产品托管、2、公司/资管公司：公募投资基金、集合资产管理计划、定向资产管理计划和专项资产管理计划托管、企业年金基金托管等。重点具备受托资格的公司及资管公司的法人地及资管总部，充分发挥我行和项目资源的撬动作用，利用资源互换拓展业务。3、公司：类、项目类保管、企业年金基金托通过个性化产品和资源互换策略，配合我行公司及代销产品进行整合。4、商业银行：银行产品、企业年金基金托管等协助其进行产品设计，突出我行托管业务特色和服务效率。5、保险公司、保险资管公司：保险 类、保险基础设施项目投资计划托管、保险资管产品托管、企业年金基金托管、企业年金产品托管、TA/FA外包服务等。密切与保险资产管理公司的联系，积极其资产管理产品的托管业务；根据保险资产管理公司在固定收益投资、流动性安排和风险的互换6、资管公司：资管产品托管等重点获得首批资产管理业务(CTA)资格的18家公司，7、私募基金管理机构：私募股权投资基金、私募投资基金托管、绩效评估与风险管理报告、TA/FA外包服务等。推动私募投资基金与公司合作阳光私募计划并进行托管。拓宽私募客户，加强与合格第 机构务实合作。整合条线资源，依托全行金融服务资源，形成覆盖股权投资基金生命全周期的综合金融服务优势。8、机构：省级人力资源和社会保障部门、省级发改委、金融办、科技部门、门等。积极宣传托管是一种委托关系下为提供综合管理和服务的平台，有利于提高运行效率、抑制、确保安全。9、私人银行客户：个人投资托管、教育保管、交易托管、专户托上托管银行、绩效评估与风险管理报告等。针对客户的投资规划、合理、遗产管理、教育、现金管成为他们的“”和“家庭”。突出私人银行品牌、公私联动和我行托管创新机制与服10、大型企业：交易托管、融入托管、偿还托管关注大型企业的投融资需求，除为引荐资产管理机构创设资产管理产品并进行托管外，在融资、偿还等环节中开发企业需求，开展客户托管业务11、公益慈善、大型物业管理机构：物业基金保管、公益慈善基金保上托管银行等。帮助当地及物业公司、业主管理、公益基金引入托管机制，确保物业基金、公益基金运营安全，从而带动与各地物业基金、物业管理公司、各类公益性基金的深度业务合作。三、2013年资产托管产品策略及措（一）以创新产针对的快速发展，银行应该变为主动，积极参与其中，围绕、资本市场、商品市场和银行体系，进行相关的金产品的研发创新。创新要客户为中，利用势，为客一是自主研发创新产品新产品研发创新可以不断丰富我行资产托管业务的内涵和外延，满足客户需求，以抢占市场先机，使之成为作用，今年我行将继续整合开发和推广融资租赁、专项等托管产品，同时借助私人保管市场发展契机，开发遗产保管、教育基金保管、REITS等托管新产品，打造托管产品新优势。二是积极参与金融产品创新随着管理行业的进一步发展以及投资环境的进一步改善，越来越多的投资品种和投资模式将会参与到市场中来，同时投资者对于金融产品的择优行为将会更加专业化，这金融产品不断创新，携手合作，在风险控制、专业能力、技术水平、服（二）以广开为导引，挖掘资产托管潜积极推动新政下各类资管业务融合大发展，全面加强六大类资管业务的合作联手，细分各类托管客户和市场，坚持自主和联动营销并举，构建多元托管业务获客。一是扩宽非我行资源产品托利用我行托管品牌和务优势，加大自主力度，争取的非我行资源产品托管客户。二是深挖行内托管。利用我行项目、客户及网络等优势，整合行内源、扩展优质资产来源，找出上下游托管。以项目为切入点，抓产品创设，并为托管定价抢占前机。式上打传统对点作模式加强线与门业务联动，开展整体性、体系化，并重视同业、零售、公司业务对托管务的带功能，过同业业、和售业务促进资产托管业务健康发展。（三）以快捷的市场敏锐力，开发扩展托管产品充分利用信息系统获客承揽业务的工作模式，捕捉资管市1、抓住基金公司趋于经营的新契机，加强与基金公司及其子公司合作力度。基金审核新政将使基金密集成为常态，其数量和个性化产品将出现爆发式增长，加之与基金子公司专项资产管理业务的合作，让资产托管找到了新的增长点。2、瞄准券商大幅松绑的新机遇，进一步推进银证双方在产品和服务模式上的创新。券商资管出台，公司受托管理本金总额由上半年的4802.07亿元，到2012年底飙至1.89万亿元。3、盯住保险业融入金融“大资管”的新，扩大保险托管规模和收入空间。保险资产管理公司获准进军公募投资基金领域，正式融入金融“大资管”。我行将与保险资产管理公司亲密牵手，利用其特有优势，互换客户资源和项目资源。4、跟住资产稳步增长的新趋势，开拓新的合作领域。继续夯实产品合作基础，扩大常规平台功能的托管规模。寻找新银行与融合发展的路子以求实现双赢。5、针对商业银行托管的新要求，开展商业银行 务。银监会要求商业银行固定收益和浮动收益的产品实行分账经营、分类管理；浮动收益型产品，未来或将执行单笔制。由此，托管产品也有机会获得新的增量。6、根据公司抢滩资管业务的新情况，快速进入市场揽取业务。首批十八家公司的资产管理业务(CA)资格申请正式通过。踏入2013年，公司纷纷涉足资产管理业务，推出各种资产管理产品，2013年因此也被称为“资产管理元年”。目前，越来越多的托管对资产托管市场这块新鲜的大蛋糕虎视眈眈，与其地等吃蛋糕，还不如主动争取分得一块蛋糕。（四）以培训与为平台，提高托管从业素1、加大培训力度，打造一流托管人才队伍。总行今年将增加培训次，采取脱产训、培、培训等多种多的培训方式以期快速提升管业务体业务素。一是组织分行托管产新。二是紧扣今年推广的重点热点业务品种的及运作模式，不定期举办托管业务的专题培训。三是总分行主动派员参加基金业、交易所、登记公司等行外机构举办的培训，借以扩大托管培训的业务覆盖面，增加培训的层级。2、调整模式，提升产品效率。一是总行今年将对分托管业务实行分级管理，要求托管上岗前参加培训并通过岗位资格认证，才具备上岗资格。为此，总行将适时地开办岗前培训及业务辅导。二是各分行要引导和组织托管积极参加培训考试，取得相关专业资格。同时鼓励其结合岗位要求，联系业务需要有针对性地学习，增强对托管基础知识，政策动态的了解，提升自身专业技能。3办好对的二级培训，提高一线的专业素质，进一步提升办理业务水平，以适应资产托二是举办全行全行员工托管业务知识的普及培训，正确认识托管业务在银行资产经营中的地位、所承担的责任和任务。（五）以调动托管积极性为目的，优化激励效后变化较小等特点及资产托管市场的发展和托管业务经营模式的需要，给予托管业务一定的人、财、物。契合我行情况