担保公司担保业务责任追究制度

欢迎下载内容仅供参考///公司担保业务责任追究制度第一章 总则第一条为建立健全担保业务管理工作责任制，加强公制定本制度。第二条本制度所称责任追究，是指对符合本制度规定有关人员的责任。第三条本制度适用于公司对外担保业务的责任追究。第四条公司董事会对本公司担保业务责任追究制度的建立健全和有效实施负责。第二章 担保业务责任追究围第五条因下述原因造成的不良担保，应对相关责任人追究责任：〔一〕在对外担保中出现重大决策失误；权限；〔三〕不按公司规定执行担保业务。本制度所称不良担保包括：（一）发生担保代偿情形的；〔二〕发生担保损失情形的；实反担保措施等约定义务情形的；担保贷款已逾期一个月以上并有较大风险的担保；〔五〕而未被发现；纷，由本公司承当代位赔偿责任并已造成损失的担保；〔七〕发生其他较大担保风险情形的；〔八〕以下情形的违章违纪担保：1、超越审批权限，大额担保不经集体审批；2、违反规定或擅自越权展期的担保；3、未按规定依法办理抵〔质〕押手续的担保；4政策或投向不合理的借款人提供担保；5、利用职权从中渔利、或索贿受贿提供的担保；6、其他违规违纪提供的担保。第三章 不良担保工程责任人及其责任界定第六条本制度所称不良担保工程责任人是指对形成人、工程审批人。在调查、审查、评审、审批担保贷款时，所有责任人意〞。A〔一〕审查担保申请人是否符合担保政策；用等是否符合公司规定，担保事项是否合法；司规定；合“合同法“、“担保法“和公司担保政策的规定；险；值，确保反担保财产平安、完整；〔七〕履行其它应由工程主办人承当的责任。B司担保业务部、风险管理部负责人监视。进展执行控制管理的业务人员。人员，具体指业务拓展部负责人、风险合规部负责人。调查报告〞的审查和对担保工程执行控制的协调与监视；协调与监视。同时承当相应的审批责任。专家等独立审查委员会委员。事会成员。工程审批人的主要职责：〔一〕按照公司规定程序和权限审批担保；〔二〕有效实施公司担保业务的评估、审批和执行控制第七条 不良担保工程的责任划分。根据不良担保工程分为完全责任、主要责任、次要责任、无责任四种。第八条 不良担保工程责任人的责任界定：意见的工程协办人负次要责任，工程审查人、工程评审人负次要责任；工程主办人对因担保工程执行控制不严形成的不良担保仍要负主要责任，工程协办人、工程审查人、工程评审人、工程审批人负次要责任。任。〔四〕移交工程移交时为非正常担保，属工程移交前的和协办人分别负主要责任和次要责任。保工程的次要责任。担保工程无责任。〔七〕工程审批人对按规定程序和权限批准的担保工保情形时，应负完全责任。或免除责任。第四章 不良担保工程责任追究程序第九条 不良担保工程责任追究按以下程序进展：〔一〕确定不良担保工程；〔二〕确认不良担保工程责任人及其应承当的责任；决议；〔四〕不良担保工程责任人申请公司总经理办公会议复议；〔五〕公司总经理办公会议复议决议；〔六〕实施不良担保工程的责任追究。第十条 不良担保工程的认定。风险合规部每月10日定报告“格式见附件一〕。第十一条 不良担保工程责任人及其应承当责任的认定。风险合规部会同综合部在“不良担保工程认定报告“准之日起10日完“不良担保工程责任认定建议“良担保工程责任认定建议书“格式见附件二〕并报公司总理办公会议讨论，形成公司总经理办公会议关于不良担保程责任认定和追究的决议。第十二条 不良担保工程责任认定的复议。在公司总理办公会议关于不良担保工程责任认定和追究的决议下发的5个工作日，负完全责任或主要责任的不良担保工程责任2并形成公司总经理办公会议关于不良担保工程责任认定和追第十三条 不良担保工程责任追究的实施。根据公司总任人和公司有关部门执行。第五章 不良担保工程责任人的处分第十四条 发生不良担保工程，按以下标准予以处分：〔一〕经济处分金额及标准。11处分；22处分；334、经公司担保风险分类列入可疑和损失类的担保或担2‰处分；5、在担保期间被担保人出现法人变更、债务转移、反未被发现，3‰处分；6由本公司承当代位赔偿责任并已造成损失的担保，按代偿金23处分；处分，8、违章违纪进展担保，未发生〔一〕---〔七〕所列不良情形的，按担保金额的0.5‰处分，发生上列不良情形的，加倍处分。〔二〕相关责任人处分金额分担比例。在经营班子授权围审批的工程，负完全责任的为处分金100；5015101510。超过经营班子授权由董事长或董事会审批的，负完全责100作为工程协办人或移交工程协办人负次要责任的为处分金1010〔三〕各相关责任人员处分金额的计算方法。各责任种类责任人处分金额=该责任种类处分金额/该责任种类处分人数；如同一责任人同时作为工程主办人、工程协办人、移工程审批人中一个或几个身份出现的，只按最高责任种类处分，并不重复计算。〔四〕对责任人经济处分的扣款顺序为：风险工资、效益工资、奖金及其它。按已转化或解除担保部份的相应比率的处分金额退回相关责任人。益工资、奖金及其它的总额。(七)政责任；构成犯罪的，移交司法机关处理。〔二〕行政处分。对造成担保损失的完全责任人、主要处分：〔二〕行政处分。对造成担保损失的完全责任人、主要处分：①一般业务人员，给予取消从事担保业务资格〔另行安排〕、警告、记过、辞退的处分；②属部门主管人员给予警告、记过、降职、免职或辞退的处分；③属评审会委员在对担保工程的表决中，如所投票成功率低于70的，免去其委员职务。人，移交司法部门追究其刑事责任。第十五条 本制度由公司风险管理部负责解释。第十六条 本制度自发布之日起试行附件：1、不良担保责任认定报告2、不良担保工程责任认定建议书3、不良担保工程责任追究通知书附件一：编号：年第号不良担保工程认定报告〔格式〕根据公司“担保业务责任追究制度〔试行〕“第五条的担保业务进展了不良担保工程的认定。一、担保工程根本情况1、担保业务种类：；担保业务编号：；2、担保客户名称：3、担保金额；担保期限： 年月日至年月日；4、公司向银行或其他客户名出具担保合同〔函〕；5、担保工程主办人；协办人：；审批人：二、不良担保认定的情形：公司担保风险分类列入可疑和损失类的担保或担保贷款已逾期一个月以上并有较大风险；发生其他较大担保风险〕三、认定结论：风险管理部负责人〔签字〕： 年 月 总经理意见〔签字〕： 年 月 附件二：编号：年第号不良担保工程责任认定建议书〔格式〕根据年第号“不良担保工程认定报告“和公司“担保业定提出如下进展建议：一、形成不良担保的主客观原因1、主观原因〔包括担保评估与审批出现决策失误；未行控制环节发生偏差；其他〕：2、客观原因：1、工程主办人：2、工程协办人：3、移交工程主办人：4、移交工程协办人：5、工程审查人：6、工程评审人：7、工程审批人：1、完全责任人确实定及其理由：2、主要责任人确实定及其理由：3、次要责任人确实定及其理由：1、经济责任：2、行政责任：五、化解不良担保工程风险的建议：：

风险管理部负责人〔签字〕：综合财务部负责人〔签字〕：总经理〔签字〕年 月 日编号：年第号根据公司〔〕第期办公会议纪要决议，对担保业务编号为、担保客户为、不良担保金额为的不良担保工程相关责任人的经济责任追究如下：一、