银行分行合规知识竞赛试题库完整

银行分行合规知识竞赛题库第一部分 员工违规处理办法1、 为健全内控机制，保障合规经营，一惩戒违规行为一,防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法惩戒违规行为。答案：惩戒违规行为2、 本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及一我行规章制度的行为。答案：我行规章制度3、 劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，一退回劳务派遣公司。答案：退回劳务派遣公司4、职位处分，包括一引咎辞职、责令辞职、免职、辞退o答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退5、 上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、一定性不准―、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。答案：定性不准6、由于辞职、退休等原因与我行解除或一终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。答案：终止劳动关系8、 对员工违规行为的处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、一责令辞职_、免职、辞退；答案：责令辞职9、纪律处分，包括一警告、记过、记大过、撤职、开除o答案：警告、记过、记大过、撤职、开除10、处理决定应从认定员工违规行为之日起一三个月内作出，特殊情况不超过五个月。答案：三个月12、受到记大过处分的，一十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；答案：十八个13、 引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，一十二个月一内不得聘任与原职务相当的管理职务。答案：十二个月14、 因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时一解除劳动合同一，我行各类机构不得聘用。答案：解除劳动合同15、 各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权一提出复议意见。答案：提出复议意见16、 员工因违规给我行造成直接经济损失的，应当赔偿损失一。答案：赔偿损失17、 员工违规行为一涉嫌刑事犯罪的，应当移送司法机关处理。答案：涉嫌刑事犯罪18、 事实材料或调查结论应与责任人见面，责任人应在一见面材料上签名，并有权进行申辩。答案：见面材料20、 员工在被调查期间不得出国（境）、出差，不得调动、提拔，必要时可一暂停其工作。答案：暂停21、调查、复审（核）应实行一回避制度，调查、复审（核）人员及其近亲属与被调查人、被处分人或者被调查事项有利害关系的，不得参与调查、复审（核）。答案：回避22、处理决定应以一书面形式送达本人签收；拒绝签收的，公证送达。答案：书面23、 员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起一三十一日内向同级监察部门书面提出复审。答案：三十24、员工对复审决定不服的，可在一接到复审决定之日起三十日内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请。答案：接到复审决定25、上一级管辖机构或总行作出一复核决定后，申诉人继续申诉的，不再受理。答案：复核决定26、 复审、复核决定，应当送达员工本人。复审、复核程序的进行，不影响一原处理决定的执行。答案：原处理决定27、 经复审或复核，撤销原处理决定，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决定，对一执行原处理决定扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。答案：执行原处理决定28、 员工受到纪律处分可在一定期限后向原作出处分决定的机构提出解除处分的申请，其中记大过处分满_十八—个月，撤职处分满二十四个月。答案：十^八29、 原作出处分决定的机构应根据员工本人的表现及时作出解除或延长处分期限的决定。延长处分期限一不得超过原处分期限的一半。答案：不得超过30、 因管理不善，导致发生涉案金额一百万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生一两一起以上内部舞弊案件的，责任追究至管辖机构负责人。答案：两31、 因管理不善，导致发生涉案金额一千万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生两起以上涉案金额五百万元以上内部舞弊案件的 ，责任追究至 一级分行、直属分行负责人。答案：一33、 不应予以报销的支出未进行严格审核而给予报销的，扣减一绩效——收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分。答案：绩效34、 办理费用支付时未严格遵守现金支付的有关规定，或未将款项一直接支付给收款人的，扣减绩效收入。答案：直接支付给35、 违反费用专户管理规定，设立两个及两个以上费用存款账户或违规使用一费用专户的，给予警告至记大过处分。答案：费用专户36、截留收入或虚列成本设立小金库”的，除一限期清理并账外，予以辞退或给予开除处分。答案：限期清理并账38、在办理上门收款业务时，违反收款、封箱上锁、一押运和交款等规定的，扣减绩效收入。答案：押运和交款40、因工作失职丢失金库钥匙或一泄露密码的，给予警告至记大过处分。答案：泄露密码42、解款过程中，向无关人员泄露—解款_信息的，给予警告至记大过处分。答案：解款45、将内部往来报单等应当由一银行内部传递的凭证交由客户携带的，扣减绩效收入。答案：银行内部传递46、违反一国库经收管理规定，导致银行资金被挪用、盗用、侵占等，给我行造成资金或声誉风险的，给予警告至记大过处分。答案：国库经收管理47、违反规定操作国内支付结算（IPCS）系统，造成一占压客户资金、延时入账、资金清算等风险的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。答案：占压客户资金、延时入账、资金清算49、违规代客户一办理业务的，给予警告至记大过处分。答案：办理业务51、违反规定办理及其他国际结算等业务的，扣减绩效收入。答案：国际国内信用证、进口代收、国外汇入汇款、出口托收、汇出国外汇款52、违反规定，擅自为企业办理境内外一外汇划转手续或各类外汇账户资金收付，办理结售付汇业务、国际收支申报、进出口核销等业务的，扣减绩效收入。答案：外汇划转手续55、叙做虚假交易、一藏匿交易的，给予警告至记大过处分。答案：藏匿交易56、擅自变动或变相改动资金交易利率、汇率的，给予警告至记大过处分。答案：变相改动57、越权限向委托人做出一不当承诺的，扣减绩效收入。答案：不当承诺58、为非金融企业出具债务融资的文件含有，给予警告至记大过处分。答案：虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的59、违规代客户办理开户、划账、一修改密码等手续的，予以辞退或给予开除处分。答案：修改密码60、违规在一个人理财服务系统安装其他软件、连接非指定系统或网站的，给予记过或记大过处分。答案：个人理财服务61、 理财中心、财富中心、私人银行部负责人违规代交易柜员、现金柜员进行一业务交易操作的，给予记过或记大过处分。答案：业务交易操作63、丢失原始凭证不报告，一擅自补制的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。答案：擅自补制65、违规办理死亡人存款或一所有权有争议的存款过户的，扣减绩效收入。答案：所有权有争议66、 办理代理他人支取储蓄存款、限额以上收付和划转等业务，未按规定一审查客户资料和有效证件，或未按规定摘抄本人和代理人证件信息，或大额取现和划账未按规定电话核实与复核授权的 ，扣减绩效收入。答案：审查客户资料和有效证件67、 储蓄业务负责人未按规定审核营业报表，核对库存现金、储蓄重要凭证及一未在相关登记簿上签字的，扣减绩效收入。答案：未在相关登记簿上69、未按规定申请、审核、修改、增删一柜员资料及其他违反柜员管理规定的，扣减绩效收入。答案：柜员资料71、违反ATM管理规定，造成ATM密码、—ATM钥匙被盗用的，给予警告至记大过处分。答案：ATM钥匙72、违反ATM管理规定，未落实双人分管、双人操作” 规定的；扣减绩效收入。答案：双人分管、双人操作”73、 违反外币兑换业务管理规定，违反监管政策、规定以及一反洗钱规定相关办理外币兑换业务的，扣减绩效收入：答案：反洗钱规定74、 对员工违规行为的处理种类有：经济处理，包括一扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级 ;答案：扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级75、 处理违规员工，应当坚持的原则。答案：事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法76、 由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应一追究其责任。答案：追究其责任77、 对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。给予一纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，由二级分行以上机构审批。答案：纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级78、处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出 ，特殊情况不超过一五个月。答案：五个79、直接责任人是指：实施的违规行为当事人。答案：违规行为80、管理责任人是指：对违规行为和后果负有管理责任的一部门或团队负责人。答案：部门或团队负责人82、业务管理、综合管理等部门发现违规问题，需给予责任人纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，应将一证据材料、责任认定材料__一和一处理建议等移送监察部门审理。答案：证据材料、责任认定材料、处理建议86、 由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间一严重违规的，仍应追究其责任。答案：严重违规87、 认定员工违规行为的日期,以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准；司法机关、监管机关移送的一结论性材料以收到的日期为准。答案：结论性材料89、 员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起三十日内向同级监察部门书面提出复审；监察部门应在接到复审申请后一三十日内作出复审决定，如遇特殊原因可延长三十日。答案：三十日90、员工对复审决定不服的，可在接到复审决定之日起一三十日内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请；上级监察部门应在接到复核申请后一六十日内作出复核决定，如遇特殊原因可延长三十日。答案：三十日、六十日91、经复审或复核，撤销一原处理决定，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决定，对执行原处理决定扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。答案：原处理决定95、 违反银行承兑汇票管理规定，未按规定比例收取一承兑汇票保证金一，并专户管理的，给予警告至记大过处分：答案：承兑汇票保证金96、违反银行承兑汇票管理规定，承兑没有真实贸易背景银行承兑汇票的，给予警告至记大过处分：答案：没有真实贸易背景97、 违反银行承兑汇票管理规定，银行承兑汇票担保未履行法定程序，用于抵押的财务一无产权证书一，抵押不足额，存在多方抵押，未按规定办理担保手续的；答案：无产权证书98、 违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、一增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系，且无正当理由的；答案：增值税发票99、 违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间一缺乏逻辑关系___,且无正当理由的；答案：缺乏逻辑关系101、违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、一客户证件和印章等的，给予警告至记大过处分。答案：客户证件105、违反银行卡计息规定，擅自一加、减、免—利息的，扣减绩效收入。 答案：力□、减、免106、 值班授权人员一擅离职守―的，扣减绩效收入。答案：擅离职守107、 未按一催收一管理规定及时追索透支的，扣减绩效收入。答案：催收108、 违反银行卡空白卡、成品卡_、废卡、制卡、制密管理规定的，扣减绩效收入。答案：成品卡110、处理挂失申请不及时或信息登记一遗漏、不清晰、不完整一以及违反银行卡挂失、换发和补发规定的，扣减绩效收入。答案：遗漏、不清晰、不完整112、 违反银行卡保证金、抵质押管理规定，有违规给持卡人开具抵押合同或—质押合同的行为的，给予警告至记大过处分。 答案：质押合同113、 违反银行卡资金清算规定，有未及时受理客户争议一账款业务—行为的，扣减绩效收入。 答案：账款业务115、违反银行卡一资金清算规定，有未及时处理各类退单的行为的，扣减绩效收入；。 答案：资金清算116、 违反银行卡资金清算规定，有银行卡入账或账务调整一串户一的行为的，扣减绩效收入；。 答案：串户119、 未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有柜员在办理业务时未检验卡的一真实性、一有效性、一客户身份即受理业务的行为的，扣减绩效收入。答案：真实性、有效性和客户身份120、 未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有办理取款业务未核对持卡人—签名一的行为的，扣减绩效收入。答案：签名121、 违反银行卡系统柜员管理规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予一警告—至记大过处分。 答案：警告122、 在信用卡保险理赔过程中，进行违规操作或利用一虚假一资料进行骗保的，给予记大过或撤职处分。 答案：虚假123、 在网上银行柜台业务操作中，有未按规定对客户进行反洗钱—黑名单”检索的行为的，扣减绩效收入。答案：洗钱124、 在网上银行柜台业务操作中，有未按规定审查客户身份证件一的行为的，扣减绩效收入。答案：证件126、 在网上银行柜台业务操作中，有未按规定与客户签署网上银行一服务协议—的行为的，扣减绩效收入。 答案：服务协议 —127、 在网上银行柜台业务操作中，有未按客户申请资料要求进行网上银行功能_设置的行为的，扣减绩效收入。答案：功能128、 未按规定对客户申请一资料_进行妥善保管，导致客户与银行纠纷的，扣减绩效收入。答案：资料129、 违规进行_网银—虚增交易的，扣减绩效收入。答案：网银130、 在网上银行柜台业务操作中，有代客户保管个人网银服务动态口令牌(e-Token)等网上银行身份一认证_工具的行为的，给予警告至记大过处分。答案：认证133、 在企业网上银行客户申请受理中，未按规定一核实企业申请意愿的，给予警告至记大过处分。答案：核实企业申请意愿的134、 未按规定及时处理网上银行落地业务或_故障一业务，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户资金损失的，扣减绩效收入。答案：故障139、 未按规定及时记录和保管全国清算机构代码变更信息”，延误客户资金—汇划_的，给予警告至记大过处分。 答案：汇划140、 因违规操作致使_汇划信息丢失的，给予警告至记大过处分。答案：汇划141、 不按规定时限查询查复一未达_账款的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。 答案：未达142、 违反规定为客户提供一透支_、垫款的，给予警告至记大过处分。答案： 透支144、 与行内外人员相互勾结，违规使用RTS系统中的退划、转划报文，将有关退划或转划给行内外相关人员的，予以辞退或给予开除处分。答案：真实业务或虚填业务145、 违规在各类报文摘要栏”内录入无真实业务背景一虚假_信息的，给予记大过处分。 答案：虚假147、 违反规定，擅自修改、增删客户或柜员资料，一伪造一汇划信息的，予以辞退或给予开除处分。 答案：伪造148、为核呆、核损，弄虚作假，编造或提供 虚假证明材料的，给予警告至记大过处分。 答案：虚假证明149、 经批准核销后，明知债务人有财产而不一追索_，或追索不力的，扣减绩效收入。 答案：追索151、 擅自在业务或办公用计算机上安装盗版软件并造成版权纠纷或一病毒传播的，给予警告至记大过处分。答案：病毒152、 对生产ID管理不严，致使生产系统被一非法―访问的，扣减绩效收入。 答案：非法154、在银企对账签约业务操作中，有未要求我行开户的企业客户完整签署外部公司客户一对账_服务协议”并核对企业签章的行为的，扣减绩效收入。答案：对账155、伪造或篡改、、或客户回单等信息或为从事诈骗等非法活动提供便利的，予以辞退或给予开除处分。答案：印客户签约资料、预留对账鉴、余额证对单158、无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流或干扰—轮岗、交流，致使案件或重大事故未能及时发现的，给予警告至记大过处分。答案：干扰159、 对外一泄露_、传播我行薪酬信息的，扣减绩效收入。答案：泄露160、 未经授权或超越一权限—从事业务经营和管理的，给予警告至记大过处分。答案：权限164、无正当理由不服从调动或—岗位交流的，给予警告至记大过处分。 答案：岗位交流167、违反守押安全管理制度规定，有在守库室（监控室）内从事一违法活动的行为的，予以辞退或给予开除处分。 违法活动169、违反守押安全管理制度规定，有未遵守守押管理制度，导致守护目标一被抢、被盗的行为的，予以辞退或给予开除处分。答案：被抢、被盗171、违反营业场所安全管理规定，有对一非本网点人员进入网点柜台内未按规定查验证件和履行相关手续的行为的，扣减绩效收入。答案：非本网点174、违反营业场所安全管理规定，有未按规定关闭、落锁以及关掉电源的行为的，扣减绩效收入。 答案：门窗175、 违反营业场所安全管理规定，有营业前和营业一终了_未对营业场所安全情况进行检查的行为的，扣减绩效收入。 答案：终了176、 有业务经办人员向客户发放余额证对单、经手客户交回的余额证对单回执、单独上门对账等违反对账一独立性原则的行为的，扣减绩效收入。答案：独立性177、 未经客户同意对客户在我行的账户进行_风险性_业务操作，如账户挂失及信用卡密码解锁等，造成客户资金损失的行为的，给予警告至记大过处分。答案：风险性178、 违反业务规定，为客户办理挂失业务，造成客户资金—损失_发生有效客户投诉的行为的，扣减绩效收入答案：损失180、邮件业务中，未按规定完成数据一备份_或丢失备份介质，影响正常业务处理的行为的，扣减绩效收入。答案：备份183、在集合同履约部门不严格履行合同规定的权利和义务 ，擅自一变更或解除合同的行为的，扣减绩效收入。 答案：变更184、 财务部门对_采购—结果未获得采购评审委员会或其他有效审批人批准的项目擅自付款的行为的，扣减绩效收入。答案：采购185、违反规定，擅自对外提供、携运—涉密文件或资料含复印件）出境的，给予警告至记大过处分。答案：涉密文件或资料187、擅自对外发送_稿件_、信息、内部法律意见书的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案：稿件189、在信息披露前泄露信息或提供 虚假信息的给予警告至记大过处分。 答案：虚假信息192、在—公众媒介发布有损我行形象的材料或言论的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案：公众媒介193、 为他人提供、垫付一赌资或赌债一的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案：赌资或赌债194、 为他人介绍、提供赌博—场所的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案：场所195、与一下属员工—赌博的给予警告至记大过处分 ；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案：下属员工196、 以捏造、臆想的虚假材料抵毁一员工声誉一的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：员工声誉198、 参与_任何形式一聚众赌博的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案：任何形式199、 贪污、挪用、盗窃、私分、侵占我行或客户一资金、财产的，予以辞退或给予开除处分。 答案：资金、财产200、 违反〈中华人民共和国治安处罚法》，受到公安机关_治安行政处罚的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，予以辞退或给予开除处分。答案：治安行政处罚201、员工违规处理办法自2010年1月1日起施行。原中国银行股份有限公司员工违规处理办法》中银发2005>68号）同时废止。答案：2010年1月1日

206、为吸毒、贩毒人员一提供资金_的予以辞退或给予开除处分。答案：提供资金211、 未经批准从事与我行利益有冲突的兼职职业，或未经批准在—与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的212、违反规定，侵害员工—民主权利 和合法利益的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：民主权利的，给予213、 散布'传播谣言，破坏社会稳定或我行一工作秩序的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：工作秩序名章 以辞退。答案：219'除处分。名章 以辞退。答案：219'除处分。答案：220、有_―伪造、一变造公文的行为的，予以辞退或给予开伪造、变造有盗用他人身份使用办公自动化系统，从事一违规一违法活动的行为的，予以辞退或给予开除处分。 答案：违规221'散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行_工作秩序的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：工作秩序222'在关联交易监控与报送过程中，向一两_年内发生授信损失的客户再次授信的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：两228'违反知识产权管理规定，未按规定承担保密一义务，擅自将本公司知识产权用于个人申请或者进行公开的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：保密230、员工被依法追究刑事责任的，给予_开除_处分；被劳动教养的，予以辞退或给予开除处分。 答案：开除238、违反规定将反洗钱工作信息泄露给一客户或其他人员的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：客户或其他人员241'在经营管理活动中，索取或收受各种名义的

、、、的，给予记大过或撤职处分。、、、的，给予记大过或撤职处分。答案：回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费、报销费用243、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门的监督检查人员，故意瞒报一经济案件和重大事故的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案：瞒报254、违反印鉴、密押 使用保管规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：密押255、未经有权人批准，对外出具有本机构或部门负责人签字和本机构或部门印章的、、、、、及其它重要文件、资料的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：证明书、说明书、存款（接款）证实书、意向书、保证书260、盗用他人密码的，予以辞退或给予开除处分 。答案：辞退或给予开除处分263、为他人提供、垫付赌资或赌债的，给予记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：记大过第二部分员工守则1、员工守则的分则是对员工的具体要求，旨在进一步确立员工的行为标准，明确员工的一行为界限。答案：行为界限2、员工应当一依法、勤勉、诚实履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。答案：依法、勤勉、诚实3、 员工应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越一本人职权范围——进行活动。 答案：本人职权范围4、 员工不得利用职务便利为亲属、朋友以及前述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业从事经营活动提供一商业机会和其他利益。答案：商业机会和其他利益5、员工有义务向上级及时报告自己在职务履行过程中所可能出现的 利益冲突，上级应及时安排其他人员接替。答案：利益冲突6、员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密，发现泄密事实应当立即向上级报告。答案：保密规则7、员工因工作需要而掌握的银行经费包括利息等盈余）、公务信用卡、会员卡、车辆、器材、设备、办公用品等财物，不得作一私人用途。答案：私人用途8、员工应如实向上级汇报工作中的成绩和问题 ，不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等一欺骗性行为。答案：欺骗性9、 员工应当保证所申报的年龄、学历、工作经历、家庭情况以及其他依银行要求填报的个人资料真实、一完整—，并按银行要求及时予以更新。答案：真实、完整10、 除受银行委派外，员工不得在其他公司、企业等营利性组织中兼职或一领取报酬。答案：领取报酬11、 员工不得在会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、资信评估机构、商业咨询机构等中介组织从事一有偿服务活动O答案：有偿服务活动12、 员工有责任积极维护银行利益和声誉、不得组织、参与、支持、纵容对银行一利益和声誉有现实或潜在危害的活动。答案：利益和声誉13、员工应当严格遵守银行关于岗位职位）的—合规—要求，履行劳动合同和岗位职位）协议规定的各项职责与义务。答案：合规15、 员工应当遵守国家有关反洗钱的法律、法规、规章、监管规定和银行相关规定，依程序履行反洗钱方面的职责和义务，避免为国家所禁止的任何-交易行为提供金融服务。答案：交易行为16、 员工应当按照银行规定竭诚为客户提供一专业、高效、周到、的文明优质服务。答案：专业、高效、周到17、员工在为客户提供服务时，应使用规范一服务用语，不得使用服务禁忌语言。答案：服务用语18、 如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户发生争执O答案：发生争执原则，向客户提供清19、 办理业务时，员工应坚持一客户自愿”原则，向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息，不得欺骗、误导客户。答案：客户自愿”，熟20、 员工在营业柜台岗位工作的，应认真遵守一柜台服务规范练掌握柜台服务方法、技能和技巧。，熟答案：柜台服务规范22、 员工为本行同事办理业务时，必须遵守正常的业务操作流程，除银行另有规定外，不得以优于一一般客户的特殊条件和程序予以办理。答案：一般客户23、员工对于在业务中知悉的一切一客户信息资料都要予以保密，不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露。答案：客户信息24、员工向、、、等国家司法、彳亍政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合国家法律、法规规定，严格执行银行规定程序和其他要求。答案：人民法院、人民检察院'公安'税务25、 员工在办理业务和对外宣传推销活动中，不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行的一商业信誉、商品声誉一、，也不得对外披露其他银行存在的问题，恶意贬低竞争对手。答案：商业信誉、商品声誉26'员工不得违反银行有关一定价制度的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。答案：定价28'员工从事跨部门（岗位）工作，应当相互协作配合，并服从牵头部门（人员）的一协调与指挥。答案：协调与指挥29'员工在临时性工作组织如组、小组、办公室）工作，应当一服从—该组织负责人的指示。答案：服从31'员工对行内监察稽核部门或一夕卜部审计机构依职权进行的各种检查，应依照规定予以配合。答案：外部审计机构32'员工应当严格遵守银行的一出勤制度，不得无故迟到早退。答案：出勤制度33'员工应严格遵守银行有关一病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假或其他各类员工假期制度的规定，不得旷工。答案：病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假34'员工休假应按规定申请批准并及时办理好工作交接，对因工作交接不善而导致的后果应当承担相应的责任。答案：工作交接35'在银行营业网点和银行、、、等特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定 。答案：资金交易、信用卡授权、安全保卫、系统维护

36、基层经营性机构负责人和其他重要业务岗位上的员工 ，应当遵守银行一强制休假一的规定。答案：强制休假39、员工应爱护一银行财产，按照工作需要节约使用交通工具、通讯器材、办公设施、纸张文具、水、电等办公资源，不得浪费、滥用或者损坏。答案：银行财产41、 银行的内部交换及银行购用的邮政、递送服务，员工不得用于发送一私人信件和物品。答案：私人信件42、 员工应遵守银行关于计算机使用的一限制规定，不得利用银行计算机聊天'玩游戏，不得浏览和下载色情、赌博及其他与工作无关的内容。答案：限制43'对因安装、下载盗版或没有合法许可的软件而引起计算机系统损害及一版权纠纷，员工应承担责任。答案：版权纠纷46、员工不得组织、参与色情、赌博、吸毒、贩毒、迷信等违法犯罪活动，也不得为他人从事上述活动一提供场所、资金一等便利。答案：提供场所、资金49'员工违反〈员工守则》的规定，给银行造成损失的，无论该员工是否仍在银行工作，银行都将一保留索赔的权利。答案：保留索赔50'员工不能清楚判断出自己的行为是否违反 〈员工守则》时，可以向本机构一人力资源部门—咨询。答案：人力资源部门52、员工违规的处理种类有：52、员工违规的处理种类有：、、、 o一答案：1、扣减绩效工资、降低薪酬等级；2、责令辞职或免职；3、处分，包括警告、记过、记大过、撤职解除聘任职务）；4、解除劳动合同53'证实员工违规行为的日期，;公、检、法和监管机关移送的结论性材料以收到材料的日期为准。答案：以违规行为核查清楚后将事实材料或调查结论与本人最后一次见面的日期为准54'监察、稽核、业务管理、综合管理等部门的监督检查人员，发现问题不报告，故意一回避或掩盖问题真相的，给予警告至记过处分，情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。答案：回避或掩盖56、从证实员工违规之日起，解除劳动合同应在一5个月内作出，其他处分或处理应在一3个月内作出。答案：5个月、3个月60、受到警告处分的,-12个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。答案：12个月61、受到记过处分的，一24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。答案：24个月62、受到记大过处分的，至少24个月内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资、降低薪酬等级。答案：至少24个月63、受到撤职处分的，一至少36个月内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资、降低薪酬等级。答案：至少（36个月）64、 监察稽核部门在监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理的，由监察稽核部门提出处理意见，然后由一有权机构按照员工管理权限集体审批后，依有关程序处理。答案：有权机构67、 因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成一经济损失的，给予该机构或部门负责人以及相关业务管理部门负责人警告至记过处分。答案：经济损失68、12个月内发生一3起以上重大事故、重大经济损失、涉案金额1000万元以上违法违规案件或违规经营被外部监管机构罚款500万元以上的，上级管辖机构和业务管理部门负责人应当引咎辞职、责令辞职或免职。答案：3起以上70、无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行一轮岗、交流一或干扰轮岗、交流，致使发生案件或重大事故的，给予该机构或部门负责人警告至撤职处分。答案：轮岗、交流71、 业务管理部门及监督部门在对被授权分支机构行使授权权限情况检查和监督时，发现和违反授权管理规定的其他行为不及时制止或报告的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分 ；情节严重的，给予记大过至撤职处分。越权行为答案：72、 处置抵债物时未执行总行或一级分行规定的工作程序或有一隐瞒、误导一行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。答案：隐瞒、误导

74、违反和本行员工职业形象有关规定，给国家和本行声誉造成损害的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。答案：外事纪律75、总则是对中国银行员工的总体要求，是以75、总则是对中国银行员工的总体要求，是以、、、、二十字职业规范为基本内容的。答案：爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”77、在紧急迫切的情况下，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当先行予以一合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿。答案：合理处理82、未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有、、、、等密级字样的资料。答案：绝密”、机密”、秘密”、中银绝密”、“银机密”、“银秘密”、内部资料，注意保存”83、对于擅自使用银行一行名、行徽、服务标识，或者假冒银行网站、电话银行等盗用我行名义的行为，员工发现后应当及时报告，经授权或批准后，按照银行统一答复口径向社会予以澄清。答案：行名、行徽、服务标识86、对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应按一规定均应视为客户，按银行相关规定予以接待和处理。答案：内部流程87、 如果发现下属有违反〈员工守则》的行为时，应及时进行口头提醒或者一诫勉谈话一，予以批评教育，责令纠正。答案：诫勉谈话90、员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式一索要或收取客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品专门服务如房屋装修）、特权如优先安排子女入学）以及其它个人利益或好处。答案：索要或收取94、员工应当遵守国家有关反贿赂及一不公平交易的法律、法规和银行相关规定，不得违反规定给予政府机关、监管机构、竞争对手、合作伙伴及其工作人员金钱、有价证券、贵重物品、专门服务或其他有贿赂嫌疑的好处。答案：不公平交易96、员工必须坚持授权有限”一原则，不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。答案：授权有限”98、如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应当拒绝执行，同时应及时一越级报告，否则应承担相应的责任。答案：越级报告99、对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应及时予以答复或在一规定期间内答复。答案：规定期间104、上级应保证下属能定期接受员工守则的培训，并尽到一督导和管理的责任。答案：督导和管理105、如果上级唆使、纵容下属违反〈员工守则》，或者上级一疏于管理 而未能及时发现下属违反〈员工守则》，或者未采取有效措施防止和补救管理上漏洞等情形，将根据情节受到相应的处理。答案：疏于管理第三部分反洗钱、双十禁1、 营业柜员严禁将系统密码、用户号、个人名章交他人使用；答案：系统密码、用户号、个人名章2、 营业柜员严禁代客签名、设置/重置/修改/输入密码代发薪业务除外），代客领取存折/单/卡/网银身份认证工具，代客操作电话/手机/网上银行业务等；答案：代客签名、设置/重置/修改/输入密码3、 营业柜员严禁私自代客户保管存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴等物品；答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴4、营业柜员严禁借银行名义 等活动；答案：私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商5、营业柜员严禁 等物品情况下离柜/岗；答案：在未签退系统，或未保管好个人名章、业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证6、营业柜员严禁 等物品交给他人；答案：未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙尾箱/ATM机箱）、生效合同7、营业柜员严禁本人经办自己 的业务；答案：自己&营业柜员严禁非经办柜员到前台操作经办柜员业务；答案：到前台操作经办柜员

9、营业柜员严禁利用 过渡本人资金，或通过 过渡客户/银行资金；答案：客户/银行账户 本人/他人账户10、营业柜员严禁泄露 等银行商业秘密。答案：客户信息、可疑交易调查11、营业机构负责人严禁将 交他人使用；答案：系统密码、个人名章12、营业机构负责人严禁使用 等进行业务操作；答案：他人名章、系统密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证13、营业机构负责人严禁私自代客保管 等物品；答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴14、营业机构负责人严禁擅自出具 等资信证明；答案：存款证明、存款开户证实书、担保承诺函15、营业机构负责人严禁 下属违规处理业务；答案：授意、指使16、营业机构负责人严禁干预 履行职责；答案：业务经理17、营业机构负责人严禁 ，设立各种形式的小金库；答案：截留费用、虚报支出、套取现金18、营业机构负责人严禁 等活动；答案：个人经商，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商19、营业机构负责人严禁泄露 等银行商业秘密；答案：客户信息、可疑交易调查20、营业机构负责人严禁对发生 等重大事项隐瞒不报或拖延上报。答案：违法违规案件、突发事件、责任事故省分行八条禁令皖中银发2011〕860号2011年11月15日）；或出借个人帐户；完成业务指标;21、 严禁本行员工参与客户之间答案：资金借贷和融资担保；或出借个人帐户；完成业务指标;22、 严禁员工信用卡 ；答案：违规套现23、 严禁员工利用本人账户答案：过渡客户资金24、 严禁授信从业人员个人答案：向授信客户借入资金25、严禁员工向本行客户 进行个人投资理财；答案：借入资金TOC\o"1-5"\h\z26、严禁员工将在本行的个人贷款 ；答案：借给客户周转使用套取利差收益27、严禁员工直接参与企业的 ；答案：借款验增）资行为28、严禁违反规定为企业客户 。答案：代办各类开户及变更手续或代领、传递印鉴卡含空白）、对账单、网银认证工具29、 省分行财务管理四条禁令答案：严禁以假发票等非法票据套取资金、严禁以虚列会议费和培训费套取资金、严禁将业务费用分配给个人、严禁虚列成本费用转出资金设立 小金库”基层机构员工的案件防范工作职责30、坚持遵章守制。认真学习和严格遵守和其他应知应会的规章制度和操作规程等规定。答案：银监会职业操守指引》、总行〈员工守则》、双十禁”，省分行〈员工禁止类行为规定》、八个严禁”和财务管理四条禁令”规定31、 严格执行柜面业务操作流程。 ，杜绝以人情代替制度。答案：严禁柜台业务离开柜台办理，严管重要凭证、印鉴卡与客户信息，严防熟人”以各种理由接触或获取客户账户信息的行为32、加强对客户业务的查验。严格遵循 的原则。落实与客户两个以上主管热线联系查证制度，认真查验账户开销户、大额存款及资金汇划等业务。认真验核所有客户出账业务用途，提示客户风险，严格把关，确保柜面业务风险可控。答案：了解你的客户”、了'解你的客户业务”、“解你的客户业务单据”33、 坚决抵制和举报违法违规行为。发现他人有违规违纪违法行为应 ，抵制不了应当及时越级汇报。答案：坚决予以抵制和举报基层机构副职/兼职监察员案件防范工作职责35、协助负责人组织开展 。答案：经常性的内控合规和案件防控讲评和学习宣传教育活动 ，并及时记录讲评学习情况36、 负责本单位监督制约机制的落实，监督本网点依法合规经营、遵守各项业务规章制度情况，监督本单位主要负责人及关键岗位人员等，对本单位业务费用使用支出合规情况实施监督 ；发现问题及时向上级报告，并督促纠正。答案：执行上级经营管理重大决策、遵纪守法和遵章守制、履行职责和行使权力37、协助负责人开展案件防控相关工作。本人严格遵守 规定。协助负责人做实员工行为排查，落实案件风险排查、总行双十禁”、省分行〈员工禁止类行为规定》、八个严禁”和财务管理四条禁令”规定执行情况检查，风险提示、案防工作要求传导等重要案防措施，跟踪问题整改；发现问题及时向机构负责人和上级报告。答案：银监会职业操守指引》、总行〈员工守则》、双十禁”、省分行〈员工禁止类行为规定》、八个严禁”和财务管理四条禁令”39、协助负责人做好 的督促整改，跟踪落实整改效果。答案：内外审发现问题40、做好上级机构和本机构负责人交办的其他 工作。答案：内控案防中国银行安徽省分行反洗钱合规试题库1、《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为 。答案：金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构2、我国反洗钱工作的行政主管部门为。答案：中国人民银行4、金融机构应当依照反洗钱法的规定建立健全反洗钱内部控制制度 ，一金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。答案：金融机构的负责人5、反洗钱工作的核心内容为。答案：大额和可疑交易报告6、国务院反洗钱行政主管部门设立一中国反洗钱监测分析中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。答案：中国反洗钱监测分析中心8、 根据〈反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以一予以封存。答案：予以封存9、 根据〈反洗钱法》的规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经—国务院反洗钱行政主管部门负责人批准批准，可以采取临时冻结措施。答案：国务院反洗钱行政主管部门负责人批准10、 根据〈反洗钱法》规定，临时冻结不得超过_48小时_。答案：48小时11、 根据〈反洗钱法》，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后_48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当—立即解除冻结一。答案：48小时 立即解除冻结12、根据〈反洗钱法》，涉及追究洗钱犯罪的司法协助 ，由_司法机关依照有关法律规定办理。答案：司法机关13、 根据〈反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对给予纪律处分。答案：直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员16、根据〈反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存一5_年。答案：518、 制定个人存款账户实名制规定》是为了保证个人存款账户的一真实性，维护存款人的合法权益。答案：真实性19、〈个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合_法律的身份证件上使用的姓名。答案：A、法律20、 根据〈金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向一中国人民银行当地分支机构和当地公安机关 报告。答案：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关22、 根据〈金融机构反洗钱规定》，对先前获得的客户身份资料的—真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。答案：真实性、有效性、完整性23、 根据〈金融机构反洗钱规定》，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向 报告。答案：中国人民银行当地分支机构24、一了解你的客户是金融机构反洗钱活动的基础工作。答案：了解你的客户26、根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知书一5个工作日内补正。答案：529、 根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告。答案：由收单行报告30、 根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应在可疑交易发生后的_10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。答案：1031、 根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上32、 金融机构应当按照〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。答案：真实、完整、准确35、 按照〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓短期”是指10个工作日以内，含10个工作日答案：10个工作日以内，含10个工作日36、 按照〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，一金融机构应当报告可疑。答案：金融机构应当报告可疑37、 〈个人外汇管理办法》规定，我国对个人结汇和境内个人购汇实行_年度总额管理。答案：年度总额38、根据现行外汇政策，企业开立、变更和关闭经常项目外汇账户 ，应当 。答案：由银行按外汇管理要求和商业惯例直接办理，并向外汇局备案39、 〈人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，存款人应对其提供的收款依据或付款依据的真实性、合法性负责，银行应按保管收款依据、付款依据的复印件。答案：会计档案管理规定40、〈人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，个人持出票人或申请人）为单位且一手或多手背书人为单位的支票、银行汇票或银行本票，向开户银行提示付款并将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定，向开户银行出具。答案：最后一手背书人为单位且被背书人为个人的收款依据44、金融行动特别工作组40+9建议是的倡议。答案：打击洗钱和恐怖组织筹集资金45、 根据〈进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，办理进出口跟单业务时，不得开立;不得叙做为逃避监管或业务权限而故意将大额开证业务化整为零的业务。答案：无贸易背景信用证48、根据〈进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，银行卡业务中，对于一国际卡业务，应严格控制每日取现限额，并严禁办理其转账业务。答案：国际卡50、 根据〈进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，_总行各相关部门负责制定相关业务的反洗钱工作指引，指导各机构具体开展反洗钱工作。答案：总行各相关部门51、 根据〈进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加两次 反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。答案：两次52、 根据〈进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，对反洗钱工作的各项落实情况应纳入各机构一绩效考核体系。答案：绩效考核体系53、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求 》，在反洗钱工作中，应加强与的沟通，及时获得其指导、支持、谅解和保护。答案：监管机构54、 根据〈中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，如果境外机构所在地当地要求比政策的某些规定更严格，应—以当地要求为准。答案：以当地要求56、洗钱阶段之离析阶段”是指。答案：转移资金，常常通过一系列快速复杂的跨境交易完成59、〈公司业务反洗钱工作指引》规定，按了解你的客户”的要求，银行办理各类贷款业务时，应严格执行中国银行股份有限公司授信客户准入与退出相关管理规定，反洗钱工作要始终贯穿于“、—―”三个阶段，重点关注银行资金流向和对象，全面监控洗钱风险。答案：贷前调查、贷时审查、贷后检查61、〈公司业务反洗钱工作指引》规定，公司业务条线高风险客户应重点关注答案： 空壳公司63、〈对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，各机构应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，定期核实开户资料的0答案：时效性66、〈国际结算及贸易融资业务反洗钱工作指引》规定，各一级分行国际结算部应定期向总行国际结算部报送本行国际业务条线反洗钱工作报告 ，报送报告频率为一次0答案：半年71、〈个人网上银行反洗钱工作指引》规定，各行应加强对个人网银服务渠道反洗钱工作的管理，严格管控个人网银及其相关业务条线各风险环节，防止不法分子利用个人网银进行 。答案：洗钱活动72、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，单位卡账户的资金一律从其转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。答案：基本存款账户73、 〈〈银行卡业务反洗钱工作指引》规定，对，应慎重接纳为特约商户。答案：从事流动性、风险性较大行业的商户74、 《与金融机构往来业务反洗钱工作指引》规定，在开始建立业务关系之前，需要首先完成了解客户KYC）的调查程序，确定目标金融机构，并酌情要求目标金融机构提供补充信息。答案：合规与反洗钱风险级别75、 总行喀户尽职调查与风险分类管理办法》规定，如辖内多家机构或部门对同一客户风险等级划分不一致的，以为准。答案：最局风险等级76、 应对客户交易保持持续警惕和关注，在办理业务过程中发现客户超出正常活动模式的可疑交易，应按照当地监管或本行规定报告。答案： 与客户直接接触的业务人员77、 金融机构反洗钱工作的三项基本制度为客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、。答案：大额交易和可疑交易报告制度78、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括中国人民银行、银行业监督管理委员会、、保险业监督管理委员会。答案：证券业监督管理委员会81、〈中华人民共和国刑法修正案》六）所规定的洗钱罪”的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、。答案：破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪、贪污贿赂犯罪85、根据〈金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的 、交易的受益人。答案：交易性质、交易目的86、 按照〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓频繁”是指交易行为和。答案：营业日每日发生3次以上、营业日每日发生持续3天以上87、 按照〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构及其工作人员发现其他交易的等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交可疑报告。答案：金额、频率、流向、性质88、 根据〈个人外汇管理办法》，个人外汇业务按照交易性质可以区分为。答案：经常项目外汇业务、资本项目外汇业务89、 〈人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的进行检查监督。答案：开立、使用、变更、撤销95、〈中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》确立了我行反洗钱的基本原则、工作职责、基本要求。答案：最低标准97、通常，洗钱活动要经过等三个阶段。答案：放置阶段、离析阶段、融合阶段100、〈对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，开户行应认真审核单位客户的上级法人、、主管单位信息，履行尽职调查的义务。答案：关联企业104、 〈企业网上银行反洗钱工作指引》规定，各行在受理企业客户申请时务必对企业身份进行确认，不得为 办理企业网上银行服务。答案：空壳公司、匿名公司、虚假公司105、 《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，个人卡申请审批时应严格按照总行规定的发卡条件认真核对申请人、联系人或担保人的有效身份证件的名称和号码、住所等相关资料。答案：工作单位证明106、 嫦艮行卡业务反洗钱工作指引》规定，对申请人身份资料产生怀疑时，发卡银行可采取、直接到当地公安机关进行调查措施以核实申领人身份证件的真伪。答案：利用身份证鉴别仪108、金融机构应当按照的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。答案：安全、准确、完整、保密109、 什么是洗钱”？答案：洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂罪、破坏金融秩序罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。110、 简述洗钱和恐怖融资的区别。答案：恐怖融资是指以恐怖为目的而汇集资金的行为。恐怖融资与洗钱主要有两方面的区别：恐怖融资的资金金额远远小于洗钱的资金；资金通常来源于合法所得。111、 根据反洗钱法，金融机构的反洗钱义务有哪些？答案：金融机构的反洗钱义务包括：金融机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度、开展反洗钱培训和宣传工作等。112、 金融机构违反〈金融机构反洗钱规定》、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会可以采取哪些措施 ？答案:1）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；2）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；3）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。第四部分中国银行营业网点服务规范1、为建设国际一流银行，实现服务的，全面提升营业网点文明优质服务水平，特制定本规范。答案：规范化、标准化、统一化2、本规范包括营业网点的等内容。答案：服务管理、营业环境、服务设施、服务礼仪、员工服务、客户投诉处理3、 营业网点外部机构标识门楣、行标、署名、灯箱、标牌、营业时间牌、外币兑换标识牌、残疾人服务标识）的制作、排列、使用的字体、颜色、比例等，必须规范、统一，符合要求。机构标识、地面，以及ATM机等附属设施应保持整洁，无损坏、无污渍，无乱张贴。答案：〈中国银行机构形象设计手册》及〈中国银行网点形象标准化手册》4、 网点门前应保持良好秩序，地面卫生整洁、车辆摆放有序，无乱设摊点。网点门楣应统一安装，一般不悬挂业务宣传横幅。答案：LED显示系统5、网点外部应设置，并设置标示牌。答案：残障人士无障碍通道6、 网点内部设施应按〈中国银行网点形象标准化手册》标准统一配置。玻璃门应有明显的0答案：防撞条7、—营业网点及营业范围、主要负责人的公示》等证件必须齐全，并装框挂置在封闭式柜台内墙面醒目位置，负责人调离后，〈营业执照》等证件的负责人名称必须及时更换。答案：〈金融许可证》、营业执照》）8、 摆放绿色植物的保持无灰尘、无枯叶，柜台上不放置花卉植物，清洁工具放置在的位置。答案：客户视线以外9、 宣传广告，产品广告、通知等张贴在统一的宣传告示牌上，广告内容无重复，过期或污损的广告、告示要及时清除或更换。节日或庆典期间用以美化环境的所有装饰，应在节后拆除。答案：20天内11、工作区域在客户视线内无任何摆放，椅子靠背不挂有衣物。答案：私人物品15、女员工着制式行服裙装）时，必须。着裙装时，应配穿不带图案的肉色长袜，袜口、衬裙不外露。答案：内着长袖衬衣，衣摆束入裤裙）内，佩戴统一的丝巾领带），穿黑色皮鞋17、穿着行服时应保持平整、干净、得体，无油渍、汗迹或折皱，答案：袖口、裤口不翻卷20、 网点其他驻点人员，须着职业装，佩戴明确身份标识，仪表、言行举止符合我行。答案：服务规范21、 上班时间，员工应佩戴总行统一制式的工号牌，且保持状态。答案：水平22、着行服时，男员工将工号牌佩戴在左胸前的，女员工将工号牌佩戴在左胸前正上方。答案：兜口正上方23、工号牌的右上角贴于西装行服的。答案：领边沿24、夏季着衬衣时，男员工将工号牌佩戴在左胸前兜口正上方处，女员工将工号牌佩戴在左胸前正上方。答