2022年证券《市场基础知识》必考点测试9

2022年证券《市场根底知识》必考点测试9第四章证券投资基金第一节证券投资基金概述一、单项选择题)()[20223]A.B.C.D.【答案】D。[20223]A.无固定期限B.在5年以上C.在15年以上D.在半年以上【答案】B51015()[20223月真题]A.B.C.D.【答案】D[20225]A.长期稳定收入B.长期资产增值C.当期固定收入D.当期最大收入【答案】D25%～50%。[20223]A.成长型基金B.收入型基金C.指数基金D.平衡型基金【答案】D25%～50%()。[20225]A.B.C.D.【答案】B;()[20223]A.B.C.D.【答案】D【解析】由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。(ETF)是指()。[20225]A.【答案】BETFETFETF()。[20223]A.B.C.D.现金【答案】B【解析】ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。()B.C.D.【答案】D()。A.B.C.D.【答案】C【解析】对于证券投资基金，各国称谓不同。美国称共同基金，英国和我国香港地区称单位信托基金，日本和我国台湾地区那么称证券投资信托基金等。12.200461()B.D.【答案】D【解析】2004年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施，以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及××市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业开展史上的一个重要里程碑。基金实行()A.资产多样化制度B.集合投资制度C.专业理财制度D.风险回避制度【答案】CA.有利于证券市场的国际化B.有利于证券市场的稳定和开展C.有利于降低通货膨胀率D.基金为中小投资者拓宽了投资渠道【答案】C【解析】证券投资基金的作用主要有：①为中小投资者拓宽了投资渠道;;。A.债权债务关系B.信托关系C.借贷关系D.所有权关系【答案】B()。A.B.C.D.【答案】B()。A.B.C.股票、债券、基金D.股票、基金、债券【答案】A()()(。。B.D.【答案】A【解析】基金的分类包括：①按基金的组织形式不同，可分为契约型基金和公司型基金;②按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金;③按投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等;④按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金;⑤按投资理念不同，可分为主动型基金和被动型基金;⑥特殊类型的基金，包括ETF、LOF、保本基金、QDII基金和分级基金。()。A.D.依据基金公司章程营运基金【答案】ABCDA.基金公司信誉B.基金契约C.法律法规D.基金公司章程【答案】D。A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B。公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人【答案】B【解析】A项，公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司;C项，公司型基金以发行股份的方式募集资金;D项，投资者购置基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为基金公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。()A.合资公司B.有限责任公司C.股份D.集团公司【答案】C【解析】公司型基金的特点在于：①基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构;②基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会。基金资产归公司所有。()。A.B.C.D.【答案】C。A.存续期限B.清盘期限C.赎回期限D.发行期限【答案】A【解析】封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间。根据我国规定，封闭式基金的存续时间不得少于 年，最低募集数额不得少于 亿元。()A.10;5B.5;10C.5;2D.10;10【答案】C51015()。A.【答案】DD()。A.B.规模在任何情况下都不可以改变，期限假设经受益人大会通过并经监管部门同意可以延长C.期限在任何情况下都不可以改变，规模假设经法定程序认可可以增加D.规模和期限假设经法定程序认可均可以改变【答案】D51015()。A.B.C.前者不包含，后者包含D.前者包含，后者不包含【答案】C()。A.B.C.D.【答案】D。A.每一基金份额净资产值的大小B.市场供求关系的影响C.证券市场的政策影响D.每一基金份额收益率的大小【答案】A()。A.B.C.D.【答案】AB;CD1.20元。A.1.2;1.2C.[1.2×(1+3%)];[1.2×(1-2%)1D.[1.2×(1+3%)];1.2【答案】C【解析】申购价为单位资产净值加上申购手续费;赎回价为单位资产净值减去赎回手续费。()。A.B.C.可能同方向变动，也可能反方向变动D.无关【答案】B;。A.股票基金是指以上市股票为惟一投资对象的证券投资基金B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值【答案】D【解析】A项，股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金;B项，股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值;C项，按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。()。A.B.C.衍生证券投资基金D.上市开放式基金【答案】C。25%～50%D.特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大【答案】AA。A.封闭式基金与开放式基金B.成长型基金与收入型基金C.主动性基金、被动型基金D.契约型基金与公司型基金【答案】C【解析】A项是按基金运作方式不同划分的;B项，按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金;D项是按基金的组织形式不同划分的。。D.投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动【答案】C【解析】C项，指数基金的收益随着即期的价格指数上下波动，因始终保持即期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低。()A.DTFB.ETFC.OTFS【答案】B【解析】交易所交易基金(ExchangeTradedFunds)简称为ETF，它是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。现存最早的ETF是。1991(AMEX)1993(Spum)50【答案】CETF20901991是严格意义上最早出现的2000ETF(AMEX)1993年推(Spum)。指数型ETF()B.C.D.【答案】BETF我国第一只ETF是以A.上证50指数B.上证180指数C.深证100指数D.沪深300指数【答案】A【解析】2004年12月30日，我国华夏基金管理公司以上证50指数为模板，募集设立了“上证50交(50ETF〞)2005223ETF的申购赎在 行市交易行。(A.级场;级场B.级场;级场C.;一级市场D.;【答案】DETF我国第一只LOF是。B.D.50基金【答案】C200410142004年12月20日在深圳证券交易所上市交易。()。A.D.深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性【答案】C【解析】与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，同时，申购和赎回均以现金进行。()。A.D.LOF将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类或多类份额【答案】D(级)或多类(级)份额并可别离上市交易二、多项选择题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)()。[20225月真题]A.B.C.D.【答案】BCD【解析】证券投资基金的特点有：集合投资、分散风险和专业理财。基金反映信托关系，是间接投资，并不承诺保证收益。()[20223]A.B.C.投资资金来源分散而量小D.只强调盈利【答案】AB;;()。[20225]A.B.C.基金营运依据不同D.发行规模不同【答案】ABC;;公司的股票后成为该公司的股东，对基金运作的影响比契约型基金的投资者大;()[20225]A.B.C.D.【答案】BD()。[20223]A.B.C.交易方式不同D.交易价格的计算标准不同【答案】ABCD【解析】封闭式基金与开放式基金主要区别有：①期限不同;②发行规模限制不同;③基金份额交易方式不同;④基金份额的交易价格计算标准不同;⑤基金份额资产净值公布的时间不同;⑥交易费用不同;⑦投资策略不同。。[20225]A.一般股票基金B.高风险股票基金C.专门化股票基金D.低风险股票基金【答案】AC;。[20223]A.可以作为避险套利的工具B.可以为股票投资者提供超额的投资回报C.风险较小D.费用低廉【答案】ACD;()。[20225]A.B.C.期限固定D.流动性强【答案】ABD()。A.B.C.D.【答案】BD【解析】1997年11月，国务院公布《证券投资基金管理暂行方法》;1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。。【答案】BCDA。A.债券是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业【答案】AC。A.反映的关系不同B.所筹资金的投向不同C.风险水平不同D.投资数量不同【答案】ABC;。D.契约型基金的资金是一种信托财产【答案】BCD【解析】A项，契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产。。A.是通过基金契约的形式设立的基金B.根据公司章程营运资金C.筹集的资金是公司法人的资本D.是具有独立法人地位的股份投资公司【答案】BCDA。D.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会()。A.B.C.【答案】ABC;。A.公司控股权B.长期资本增值C.资本利得D.优先认股权【答案】BC。【答案】CD【解析】A项，债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金;B项，债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升;反之，假设市场利率上调，其收益将下降。()。A.B.C.D.【答案】ABCD1()。A.365400AAA【答案】ABD①股票;397;④信用等级在AAA;机构评定的A-1级或相当于A-1;。A。成长型基金B.收入型基金C.产业型基金D.平衡型基金【答案】ABD【解析】按投资目标划分，基金可分为三种：①成长型基金。追求的是基金资产的长期增值;基金。主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的;()。A.债券B.C.普通股D.25%～50%目前我国证券市场上发行过ETF()。A.B.C.易方达基金管理公司D.广发基金管理公司【答案】BC【解析】华夏基金管理公司发行上证第一只ETF;易方达基金管理公司发行深圳第一只ETF。24.关于ETF与封闭式基金，以下说法不正确的有()。A.封闭式基金交易价格与单位资产净值趋同B.ETF发行后规模固定C.ETF需每季度公布一次财务状况D.封闭式基金没有固定的存续期【答案】ABCD【解析】A项，封闭式基金以折价或溢价的方式交易，很少与单位资产净值趋同;B项，ETF可以持续不断地发行基金单位，规模不固定;C项，ETF需要每日披露大量信息;D项，封闭式基金有固定的存续期。LOFETF。B.D.【答案】CDETFETFETFETFETF()。A.0%C.【答案】ACB;80%DLOF三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)20225月真题]【答案】B【解析】英国是证券投资基金的发源地。()[20225月真题]【答案】B20225]【答案】B【解析】契约型基金是用基金契约来约束当事人的行为。题中描述的为公司型基金。20223月真题]【答案】B【解析】契约型基金的投资者购置基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投资者购置基金公司的股票后成为该公司的股东，因此，公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。20225]【答案】A20225]【答案】B()[20223]【答案】A;20225]【答案】B120223]【答案】A20225月真题]【答案】B交易所交易基金是封闭式基金的可赎回性和开放式基金的交易便利性相结合的一种新型基金。()[20225]【答案】AETFExchangeTradedFundsETFETF12.1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。()【答案】B【解析】1868年由英国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。【答案】A()【答案】B【解析】证券投资基金募集的资金由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金。()【答案】B【解析】基金产业已经与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一。【答案】B【答案】B【解析】目前我国的基金全部是契约型基金。【答案】B【解析】在契约型基金中，基金管理人为受托人，投资者为委托人。【答案】B【答案】B【解析】公司型基金是委托基金管理人进行投资操作和日常管理的。【答案】A【答案】A【解析】契约型基金的投资者是基金的委托人，也是基金的收益人，一般没有管理基金资产的权利;【答案】B【答