证券从业资格考试期中同步测试含答案和解析

证券从业资格考试期中同步测试含答案和解析一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、证券公司通知融资融券的客户在约定的期限内追加担保物的，这个期限不得超过（）交易日。A、1个B、2个C、5个D、10个【参考答案】：B【解析】当客户维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。该期限不得超过2个交易日。2、股票发行的定价方式有（）。Ⅰ.协商定价方式Ⅱ.上网竞价方式Ⅲ.询价方式Ⅳ.招标定价方式A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：C【解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。3、关于通货膨胀对股价的影响的说法正确的是（）。A、通货膨胀只有刺激股票市场的作用B、通货膨胀没有抑制股票市场的作用C、一出现通货膨胀，就会引起股价下跌D、只有通货膨胀严重时，股价才会下跌【参考答案】：D【解析】温和的通胀有利于促进股票价格上涨，当严重通胀时，股价会下跌。4、国务院证券监督管理机构对证券公司设立、收购、撤销境内分支机构，或者停业、解散、破产的申请，自受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。A、15B、30C、45D、60【参考答案】：B【解析】国务院证券监督管理机构对证券公司设立、收购、撤销境内分支机构，或者停业、解散、破产的申请，自受理之日起30个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。5、下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是（）。A、记账方式不同B、发行利率确定机制不同C、发行对象不同D、流通或变现方式不同【参考答案】：A【解析】储蓄国债(电子式)与记账式国债都是以电子记账方式记录债权。所以选项A表述错误。6、证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起（）个月内启动推广工作，并在（）个工作日内完成设立工作并开始投资运作。A、3/15B、3/10C、6/60D、6/30【参考答案】：C【解析】证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。7、稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。A、蓝筹股B、红筹股C、法人股D、外资股【参考答案】：A【解析】稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为“蓝筹股”。8、证券自营业务的风险性或高风险特点主要是指（）。A、市场风险B、法律风险C、经营风险D、操作风险【参考答案】：A【解析】市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司自营亏损的风险。一般自营业务的风险性或高风险特点也主要是指这种风险。9、（）方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。A、行政分配B、承购包销C、公开招标D、银行发售【参考答案】：C【解析】公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平．发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率．发行人从高价(或低利率)选起．直到达到需要发行的数额为止。10、证券公司成立后，无正当理由超过（）个月未开始营业的，由公司登记机关吊销其公司营业执照。A、1B、3C、5D、6【参考答案】：B【解析】根据《证券法》第217条的规定，证券公司成立后，无正当理由超过3个月未开始营业的，或者开业后自行停业连续3个月以上的，由公司登记机关吊销其公司营业执照。11、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过（）个月。A、1B、2C、3D、6【参考答案】：D【解析】证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。12、证券公司建立客户选择与授信制度，应采取的措施有（）。Ⅰ．制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度，明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序Ⅱ．建立客户信用评估制度Ⅲ．明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性Ⅳ．记录和分析客户持仓品种及其交易情况A、Ⅱ.Ⅲ./ⅣB、Ⅰ.Ⅲ./ⅣC、Ⅰ.Ⅱ./ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》第9条的规定，证券公司应当建立客户选择与授信制度．明确规定客户选择与授信的程序和权限：①制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度，明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序；②建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等凶素，将客户划分为不同类别和层次，确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率；③明确客户征信的内容、程序和方式。验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的13、我国1981年后发行的国债品种有（）。Ⅰ.储蓄国债Ⅱ.记账式国债Ⅲ.凭证式国债Ⅳ.人民胜利折实公债A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.ⅡD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄（电子式）国债。人民胜利折实公债是1950年发行的。14、证券公司代销金融产品，应当遵循的原则不包括（）。A、自愿B、平等C、专业性D、适当性【参考答案】：C【解析】按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。15、股票融资的缺点有（）。I.资本成本较高II.容易分散控制权III.投资收益小IV.筹集的资金不具有稳定性A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、II、III【参考答案】：B【解析】股票融资投资收益高，筹集的资金比较稳定，所以III、IV项说法错误。16、股份有限公司中控股股东持有的股份应占股本总额（）以上。A、0.2B、0.4C、0.5D、0.6【参考答案】：C【解析】根据《公司法》第216条的规定，控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额50%以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足50%，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。17、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。A、已上市A股B、已上市B股C、首日上市的证券D、已上市基金【参考答案】：C【解析】目前股票（含A股、B股）、基金类证券的涨跌幅限制为10%，ST股票为5%，但股票、基金上市首日无此限制。18、下列说法错误的是（）。A、证券承销期不得超过90日B、包销的付款方式属于主承销协议的必备条款C、代销费用的结算方法属于主承销协议的任意性条款D、当事人的名称和住所属于主承销协议的必备条款【参考答案】：B【解析】主承销协议的必备条款包括：（1）当事人的名称、住所及法定代表人的姓名。（2）包销，代销证券的种类、数量、金额及发行价格。其中股票发行价格采用溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定，报中国证监会核准。（3）包销、代销的期限及起止日期；其中的承销期不得超过90日。（4）包销、代销的付款方式及日期。（5）包销、代销的费用和结算办法。（6）违约责任。（7）中国证监会规定的其他事项。19、通货膨胀形势下，中央银行相应的政策调控应当是（）。I.提高法定存款准备金率II.提高再贴现率III.买进有价证券IV.减少商业银行上交的法定存款准备金A、I、IIB、I、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV【参考答案】：A【解析】通胀时，中央银行应当采取紧缩性政策，提高法定存款准备金率、提高再贴现率是紧缩政策。买进有价证券、减少商业银行上交的法定存款准备金是扩张性政策。20、在期货交易所进行期货交易的，应当是（）。A、期货交易所会员B、机构投资者C、证券交易所会员D、合格投资者【参考答案】：A【解析】在期货交易所进行期货交易的，应当是期货交易所会员。21、上市公司公开发行证券条件的一般规定包括（）。I.上市公司的盈利能力具有可持续性II.上市公司的财务状况良好III.上市公司最近48个月内财务会计文件无虚假记载、不存在重大违法行为IV.上市公司不存在严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的违规行为A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、II、III、IVD、II、IV【参考答案】：B【解析】上市公司公开发行证券条件的一般规定包括：①上市公司组织机构健全、运行良好；②上市公司的盈利能力具有可持续性；③上市公司的财务状况良好；④上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载、不存在重大违法行为；⑤上市公司募集资金的数额和使用符合规定；⑥上市公司不存在严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的违规行为。22、我国《基金法》规定，基金管理人应当履行的职责不包括（）。I.进行基金会计核算并编制财务会计报告II.不公平的对待其所管理的不同基金财产III.挪用基金资产他用IV.按照规定监督基金管理人的投资运作A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、IVD、I、II、III【参考答案】：B【解析】II、III明显不属于职责，IV按照规定监督基金管理人的投资运作，是基金托管人的职责。23、股票的收益来源可分成（）。Ⅰ．股份公司Ⅱ．股票流通Ⅲ．股票发行Ⅳ．股票征税A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】股票的收益来源可分为两类：一是来自股份公司。二是来自股票流通。24、基金上市交易公告书的编制主体是（）。A、基金管理人B、基金托管人与基金管理人C、基金托管人D、基金份额持有人【参考答案】：A【解析】凡根据《基金法》等有关法律法规在中华人民共和国境内公开发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金．基金管理人应当按照本准则的规定编制基金上市交易公告书。25、证券投资基金筹集的资金主要投向（）。A、实业B、有价证券C、房地产D、第三产业【参考答案】：B【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。26、财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起（）个工作日内向中国证监会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。A、1B、5C、10D、20【参考答案】：B【解析】财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起5个工作日内向中国证监会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。27、中国证监会对证券公司实施分类监管的目的有（）。Ⅰ．有效实施证券公司常规监管Ⅱ．合理配置监管资源Ⅲ．提高监管效率Ⅳ．促进证券公司持续规范发展A、ⅠⅡB、ⅠⅢⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ【参考答案】：D【解析】为有效实施证券公司常规监管，合理配置监管资源，提高监管效率，促进证券公司持续规范发展，中国证监会对证券公司实施分类监管。28、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有的权力不包括（）。A、资产收益B、选择管理者C、批准破产D、参与重大决策【参考答案】：C【解析】根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。29、证券投资基金托管人是()权益的代表。A、基金监管人B、基金管理人C、基金份额持有人D、基金发起人【参考答案】：C【解析】基金托管人是基金份额持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。30、储蓄国债（电子式）与记账式国债相比，不同之处在于（）。I流通或变现方式不同II.到期前变现收益预知程度不同III.付息方式不同IV.发行利率确定机制不同A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、IID、I、IV【参考答案】：B【解析】除B所述三项外，二者的不同还包括发行对象不同：记账式国债的发行对象包括机构和个人，而储蓄国债（电子式）的发行对象仅限个人。31、保荐业务的工作底稿应当至少保存（）年。A、5B、10C、15D、20【参考答案】：B【解析】保荐业务的工作底稿应当至少保存10年。32、关于证券公司的说法错误的是（）。A、在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准B、证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者C、证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司D、美国对证券公司的通俗称谓是商人银行【参考答案】：D【解析】证券公司在美国的通俗称谓是投资银行，英国则称商人银行。33、根据证券法律制度的规定，投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内（）。I.向国务院证券监督管理机构作出书面报告II.向证券交易所作出书面报告III.向证券登记结算机构作出书面报告IV.通知上市公司持股情况并予以公告A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：B【解析】当投资者通过证券交易所的证券交易，持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司持股情况，并予以公告。34、期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有这种权利。A、手续费B、保证金C、佣金D、期权费【参考答案】：D【解析】期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。35、证券自营业务的范围包括（）。Ⅰ.一般上市证券的自营买卖Ⅱ.一般非上市证券的买卖Ⅲ.兼并收购中的自营买卖Ⅳ.证券承销业务中的自营买卖A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】证券自营业务的范围包括：（1）一般上市证券的自营买卖。（2）一般非上市证券的买卖。（3）兼并收购中的自营买卖。（4）证券承销业务中的自营买卖。36、以下说法正确的是（）。Ⅰ．利率风险是固定收益证券的主要风险Ⅱ．利率风险是非系统性风险Ⅲ．同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高Ⅳ．股票的收益率一般高于债券A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】Ⅱ项，利率风险属于系统性风险。37、甲股份有限公司的公司章程规定董事会成员为9人，但截止到2015年4月25日时，该公司董事会成员实际为5人，下列说法正确的是（）。A、该公司应当在2015年6月25日前召开临时股东大会B、该公司应当在2015年5月25日前召开临时股东大会C、该公司的公司章程规定的董事会人数不符合《公司法》的规定D、该公司可以不召开临时股东大会【参考答案】：A【解析】根据《公司法》第108条的规定，股份有限公司设董事会，其成员为5人至19人。根据本法第100条的规定，董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的2／3时，应当在2个月内召开临时股东大会。甲股份有限公司的公司章程规定的董事会成员为9人，2015年4月25日董事会成员的实际人数少于公司章程的规定人数的2／3，应当在该情形发生之日起2个月内召开临时股东大会，即在2015年6月25日前召开。38、证券公司从事客户资产管理业务，应当符合的条件包括（）。I.经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围II.净资本不低于2亿元人民币III.客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人IV.最近2年未受到过行政处罚或者刑事处罚A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】证券公司从事客户资产管理业务，应当符合下列条件：（1）经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围。（2）净资本不低于2亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定。（3）客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。（4）具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（5）最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚。（6）中国证监会规定的其他条件。39、我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可以买卖人民币普通股票，也可以用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券的是（）。A、人民币普通股票账户B、人民币特种股票账户C、证券投资基金账户D、权证交易账户【参考答案】：A【解析】人民币普通股票账户简称A股账户，是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户。40、期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示（）。A、风险说明书B、期货经纪合同C、期货交易协议D、委托合同书【参考答案】：A【解析】期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示风险说明书，经客户签字确认后，与客户签订书面合同。41、下列说法不正确的是（）。A、上证成分股指数简称“上证180指数”B、上证成分股指数的样本股共有180只股票C、上证综合指数以1990年12月12日为基期D、上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性【参考答案】：C【解析】上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。42、证券公司客户资产管理业务主要包括（）。Ⅰ．为单一客户办理定向资产管理业务Ⅱ．为多个客户办理集合资产管理业务Ⅲ．为客户办理特定目的的专项资产管理业务Ⅳ．为单一客户办理专项资产管理业务A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.ⅣC、Ⅰ.ⅡD、Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第11条的规定，证券公司可以依法从事下列客户资产管理业务：①为单一客户办理定向资产管理业务；②为多个客户办理集合资产管理业务；③为客户办理特定目的的专项资产管理业务。43、鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以VaR为核心，其主要优势有（）。Ⅰ.VaR计算简便Ⅱ.VaR考虑了不同组合的风险分散效应Ⅲ.VaR限额是动态的Ⅳ.VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：A【解析】鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以VaR为核心，辅之敏感性和压力测试等形成不同类型的风险限额组合。其主要有以下优势：（1）VaR限额是动态的，其可以捕捉到市场环境和不同业务部门组合成分的变化，还可以提供当前组合和市场风险因子波动特性方面的信息。（2）VaR限额易于在不同的组织层级以上进行交流，管理层可以很好地了解任何特定的头寸可能发生多大的潜在损失。（3）VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应。（4）VaR允许人们汇总和分解不同市场和不同工具的风险，从而能够使人们深入了解到整个企业的44、股票市场价格的最直接影响因素是（）。A、供求关系B、公司经营状况C、宏观经济因素D、政治因素【参考答案】：A【解析】股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用子供求关系而影响股票价格的。45、证券公司应当自每一会计年度结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：D【解析】证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告。46、决定基金期限长短的因素有（）。Ⅰ．基金本身投资期限的长短Ⅱ．基金本身的性质Ⅲ．国家的政策Ⅳ．宏观经济形势A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅣC、Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】决定基金期限长短的因素主要有两个：一是基金本身投资期限的长短。一般来说，如果基金的目标是进行中长期投资，其存续期就可长一些；反之，如果基金的目标是进行短期投资(如货币市场基金)，其存续期就可短一些。二是宏观经济形势。一般来说，如果经济稳定增长，基金存续期就可长一些，否则应相对短一些。47、未经法定机关核准，公司擅自公开发行或者变相公开发行证券的，下列对其实施的处罚中，错误的是（）。A、责令停止发行，退还所募资金并加速按银行同期存款利息B、处以非法所募资金金额5%以上10%以下的罚款C、对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔D、对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款【参考答案】：B【解析】《中华人民共和国证券法》第一百八十八条规定，未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。48、商业银行发行金融债券应具备以下哪些条件（）。I.具有良好的公司治理机制II.核心资本充足率不低于4%III.最近3年连续盈利IV.最近1年没有违法、违规行为A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IIID、I、III【参考答案】：B【解析】商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。49、取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满（）个月后自动失效。A、12B、18C、24D、36【参考答案】：B【解析】取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满18个月后自动失效。50、在证券交易所挂牌交易的品种包括（）。Ⅰ．股票Ⅱ．基金Ⅲ．债券Ⅳ．权证A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。证券交易以现券交易、回购交易、融资融券交易和经中国证监会批准的其他交易方式进行。51、基金托管人（）需要向监管机构报送一次其对基金运作的监督报告。A、每周B、1个月C、3个月D、半年【参考答案】：A【解析】基金托管银行应根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监督周报，向监管机构报告。52、证券登记结算制度实行证券（）。A、代持制B、实名制C、代理制D、经纪制【参考答案】：B【解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。53、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为（）。I.在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送II.利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利III.挪用基金投资者的交易资金和基金份额IV.隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为包括：（1）违反有关信息披露规则，私自泄漏基金的证券买卖信息；（2）在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送；（3）利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利；（4）挪用基金投资者的交易资金和基金份额；（5）在基金销售过程中误导客户；（6）中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。54、下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。A、若预期某种标的资产的未来价格会下跌．应该购买其看涨期权B、若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C、看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益D、看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【参考答案】：C【解析】按照对价格的预期，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。所以选项D说法有误；当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫做看涨期权。所以选项A说法有误：若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择放弃执行该看涨期权．所以选项B说法有误。55、下列关于债券票面要素的描述正确的是（）。A、为了弥补自己临时资金周转之短玦，债务人可以发行中长期债券B、当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券C、票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广D、流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受【参考答案】：C【解析】A项，为了弥补自己临时资金周转之短玦，债务人可以发行短期债券；B项，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券；D项，流通市场发达，债券容易变现，长期债券能被投资者接受。56、下列关于证券公司融资融券业务规模和集中度风险的控制，说法正确的有（）。Ⅰ．证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务Ⅱ．对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%Ⅲ．对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%Ⅳ．接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的5%A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】融资融券业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。故选项Ⅳ错误。57、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票被称为（）。A、非累积优先股票B、非参与优先股票C、可赎回优先股票D、股息率固定优先股票【参考答案】：B【解析】非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。58、股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。A、股权交易日B、股权登记日C、股权发行日D、股权认购日【参考答案】：B【解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。59、因外部因素致使集合资产管理计划的组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的，证券公司应当在（）个工作日内进行调整。A、5B、10C、15D、30【参考答案】：B【解析】因证券市场波动、投资对象合并、集合资产管理计划规模变动等外部因素致使集合资产管理计划的组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的，证券公司应当在10个工作日内进行调整。60、金融远期合约主要包括（）。Ⅰ．远期货币期货Ⅱ．远期利率协议Ⅲ．远期外汇合约Ⅳ．远期股票合约A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】金融远期合约规定了将来交割的资产、交割的日期、交割的价格和数量，合约条款根据双方需求协商确定。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。61、发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，对直接负责的主管人员和其他责任人员给与警告，并处以（）的罚款。A、3万元以上30万元以下B、5万元以上30万元以下C、10万元以上30万元以下D、30万元以上60万元以下【参考答案】：A【解析】《中华人民共和国证券法》第一百九十三条规定，发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，或者报送的报告有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。62、证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票，这是（）。A、审批制B、核准制C、审核制D、注册制【参考答案】：D【解析】证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票，这是注册制。63、下列属于基金托管人权利的是（）。I.保管基金资产II.监督基金管理人的投资运作III.获取基金托管费用IV.承担基金亏损或终止的有限责任A、I、II、III、IVB、I、IVC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】基金托管人权利有：保管基金资产、监督基金管理人投资运作、获取基金托管费用。基金持有人承担基金亏损或终止的有限责任。64、（）是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。A、社保基金B、企业年金C、证券投资基金D、社会公益基金【参考答案】：C【解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理。基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。65、《公司法》保护的是（）的合法权益。Ⅰ．股东Ⅱ．总经理Ⅲ．债权人Ⅳ．职工A、Ⅰ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ【参考答案】：A【解析】根据《公司法》第1条的规定，为了规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。66、A股账户按持有人分为（）。I.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户II.证券公司自营证券账户III.一般机构证券账户IV.自然人证券账户A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、IV【参考答案】：A【解析】上述说法都是正确的。67、下列说法错误的是（）。A、期货交易所有直接或者间接参与期货交易的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款B、期货交易所拒绝或者妨碍国务院期货监督管理机构监督检查的，可以责令停业整顿C、期货交易所违反规定收取保证金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3万元以上10万元以下的罚款D、期货交易所未建立或者未执行当日无负债结算的，责令改正，给予警告【参考答案】：C【解析】期货交易所违反规定收取保证金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。68、申请取得基金托管资格应当具备的条件有（）。Ⅰ．净资产和风险控制指标符合有关规定Ⅱ．有安全保管基金财产的条件Ⅲ．设有专门的基金托管部门Ⅳ．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数A、Ⅰ.ⅣB、Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】《证券投资基金法》第33条规定，担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。69、）用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券。A、转融通专用证券账户B、转融通担保证券账户C、转融通证券交收账户D、转融通资金交收账户【参考答案】：B【解析】转融通担保证券账户用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券。70、证券公司的股东有虚假出资、抽逃出资行为的，（）应当责令其限期改正，并可责令其转让所持证券公司的股权。A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、国务院证券监督管理机构【参考答案】：D【解析】《中华人民共和国证券法》第一百五十一条第一款规定，证券公司的股东有虚假出资、抽逃出资行为的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正，并可责令其转让所持证券公司的股权。71、证券经纪业务的特点有（）。Ⅰ．业务对象的选择性Ⅱ．证券经纪商的中介性Ⅲ．客户指令的权威性Ⅳ．客户资