主要业务内容和相关要求

主要业务内容和相关要求一、 总体要求代理银行需严格遵守《北京市财政国库管理制度改革试点资金银行支付清算暂行办法》以及北京市和顺义区财政国库集中支付制度相关规定。二、 主要业务内容和相关要求（一）代理财政授权支付业务为预算单位办理零余额账户开立、变更和撤销的具体手续。接到财政部门下达的《财政授权支付额度明细通知单》电子数据后，及时下达预算单位财政授权支付额度。依据《财政授权支付额度明细通知单》确定的额度受理预算单位财政授权支付业务，控制预算单位的资金用途和支付金额，并严格按照《现金管理暂行条例》和财政部门相关规定控制预算单位提取现金，同时，按照财政要求监督规范预算单位用款行为。预算单位支用财政授权支付额度时，填写电子版《财政授权支付凭证》，通过金财专网传送至预算单位零余额账户开户行，并开具相关银行票据、结算凭证。代理银行各分支机构收到预算单位提交的电子版《财政授权支付凭证》和相关银行票证，应按照相关规定严格进行审核，审核无误后及时办理支付与清算。对于特别紧急支出的授权支付业务，代理银行要按照加急业务程序办理，实时支付。代理银行根据预算单位的支付指令，将当日实际已办理财政授权支付的资金，开具《XX银行财政授权支付申请划款凭证》并附划款清单，提交国家金库北京市顺义支库，与国库单一账户清算。代理银行在办理预算单位用于公务卡还款的财政授权支付业务时，应按照公务卡业务规定，对预算单位提交的电子《财政授权支付凭证》、《还款汇总表》、《还款明细表》与纸质《还款汇总表》及相关银行票证进行核对，无误后将报销款项划至预算单位公务卡业务代理银行，同时将纸质《还款汇总表》交换至公务卡业务代理银行。代理银行须在办理财政授权支付的次日向财政送交盖有业务章的《财政授权支出日报表》。如财政有特殊要求，代理银行须按要求的时间、方式和内容，向财政提供相关报表的纸质文件及电子数据。代理银行须按照财政部门规定的方式和内容，实现与财政之间的专网连接，并根据财政国库集中支付系统和财政国库动态监控系统的接口规范要求，及时与财政部门进行网上电子数据交换，并保证传输信息的真实性、完整性、准确性和安全性。年度终了时，代理银行根据财政部门提供的《财政授权支付额度注销通知单》注销预算单位零余额账户授权支付额度，并将《财政授权支付注销额度到账通知书》下达各基层预算单位；下一年度，须根据财政部门提供的《财政授权支付额度恢复通知单》，恢复预算单位零余额账户授权支付额度。其他相关业务要求。（二） 代理财政授权支付业务的同时，可代理公务卡业务按照财政部门要求，及时开发并维护公务卡支持系统及与相关系统的接口，为预算单位工作人员办理公务卡，并将预算单位核实无误的公务卡开卡信息维护在公务卡支持系统中，并传送至财政国库集中支付系统。应及时将公务卡消费信息传送至财政国库集中支付系统。在收到预算单位的公务卡报销款项、纸质《还款汇总表》后，应与《还款汇总表》及《还款明细表》电子信息核对一致，于当日将报销款项划入相应公务卡账户，并在办理公务卡还款业务后及时、准确地向财政国库集中支付系统反馈还款成功或失败信息。应向财政部门、预算单位提供公务卡报销核对信息。按财政部门要求的方式和内容及时提供方便、准确的公务卡公务消费支出信息的电子化查询和动态监控服务。其他相关业务要求。（三） 代理工资统发业务根据统发单位提供的相关基础信息为每个统发人员准确开设个人银行结算账户，免费配发个人工资账户活期存折或个人工资账户借记卡并保证其正常使用。免收财政部门和统发单位财政工资统发业务的相关费用。财政部门每月将工资统发资金直接支付到代理银行指定的工资代发账户，并通过工资统发系统将工资统发数据传送给代理银行。代理银行收到财政部门工资统发资金，与工资统发数据合计数核对无误后，按工资统发数据中实发工资数额在财政部门约定日期将工资分解发放到个人工资账户。核对或划款有问题的，须及时通知财政部门，解决问题后再进行发放。代理银行于每月发放工资完成后次日上午，将工资发放成功和失败的电子信息按规定格式传送给财政部门，并配合财政部门直至全部人员工资发放到位。每月工资发放后一周内，根据财政部门提供的信息，按统发单位分别打印《统发工资入账通知单》，加盖营业网点印章送至财政部门。代理银行应根据财政部门要求及业务进展情况，不断完善工资统发业务系统，提高系统的自动化程度和稳定性，并负担相关费用。须采取有效措施确保工资统发业务系统的安全，负责免费提供与财政部门之间数据传输的安全保密技术和设备。代理银行应严格按照财政部门指令，在规定的时间内及时、准确地完成工资划拨业务。按照国家有关规定免收统发人员个人工资账户（卡、折）年费和账户管理费（含小额账户管理费），为统发单位和统发人员提供便捷、优质服务。统发人员不慎将工资存折、工资卡遗失或磨损等原因需要补（换）折卡时，应能够在代理银行任意营业网点按规定随时免费办理补（换）折卡手续。应按财政部门要求建立拨款应急机制和紧急情况下与财政部门不间断联系制度，确保工资资金及时、准确拨付。应按财政部门要求指定专门业务部门具体负责本项目所涉及的具体工作，并指定专门工作人员具体负责本项目，有明确的上门服务措施和制度，保证实现财政部门和统发单位财政工资统发业务要求的相关凭证、回单、工资明细表等的及时传递和规范管理。统发单位变更财政工资统发业务代理银行的，代理银行应与统发单位协商一致。一个单位只能选择一家工资统发代理银行。新代理