项目五任务二基金业务处理教学课件

商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务内容目录

项目二个人存款业务处理项目三个人贷款业务处理项目四个人结算业务处理项目五个人代理业务处理项目六个人外汇业务处理项目七电子银行业务处理项目八银行柜面突发事件处理项目九金融综合技能训练

项目一银行柜员基本职业能力训练内项目二个人存款业务处理项目三个人贷款业务处理项内容目录

项目二个人存款业务处理项目三个人贷款业务处理项目四个人结算业务处理项目五个人代理业务处理项目六个人外汇业务处理项目七电子银行业务处理项目八银行柜面突发事件处理项目九金融综合技能训练

项目一银行柜员基本职业能力训练内项目二个人存款业务处理项目三个人贷款业务处理项任务二基金业务处理任务一代理国债业务处理12项目五

个人代理业务处理3任务三代理缴费业务处理5任务二基金业务处理任务一代理国债业务处理12项目五任务二基金业务处理任务一代理国债业务处理12项目五

个人代理业务处理3任务三代理缴费业务处理5任务二基金业务处理任务一代理国债业务处理12项目五任务二

基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动2基金认（申）购活动3基金赎回任务二基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动2任务二

基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动2基金认（申）购活动3基金赎回任务二基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动2活动一活动二

基础知识基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人进行投资运作，以投资组合的方式进行证券投资的一种收益共享、风险共担的集合投资方式。活动一活动二基础知识基金是指通过发售基金份额，将众多投资活动一活动二

基础知识基金的特点：组合投资、分散风险；集中管理、专业理财；入市容易、方便投资；利益共享、风险共担。活动一活动二基础知识基金的特点：活动一活动二

基础知识基金根据投资运作和变现方式的不同，分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金：是指基金份额总额不固定，可以在基金合同约定时间和地点进行申购或赎回的一种基金运作方式，交易场所为基金管理公司或代销机构网点（主要指银行等网点）。

封闭式基金：是指基金份额在基金合同期限内固定不变，通常是在证券交易所交易，在续存期内不得申请赎回的一种基金运作方式。活动一活动二基础知识基金根据投资运作和变现方式的不同，分工行代理的部分基金种类：南方稳健成长基金（开放式）

鹏华行业成长基金（开放式）

南方宝元债券型基金（开放式）

华安A股基金（开放式）

德盛稳健基金（开放式）

南方避险增值基金（开放式）

融通通利债券基金（开放式）

融通通利深证100（开放式）

融通通利蓝筹成长（开放式）

富国天利增长债券基金（开放式）

广发聚富证券投资基金（开放式）

华安现金富利基金（开放式）

南方现金增利基金（开放式）

银河银泰理财分红基金（开放式）

申万巴黎盛利精选基金（开放式）工行代理的部分基金种类：代理基金基金基金份额转托管基金申请基金认购基金申购基金赎回基金分红基金转换代理基金基金基金份额转托管基金申请基金认购基金申购基金赎回基活动一活动二

基础知识基金认购：指基金募集期内申请购买基金份额的行为。基金申购：指在基金成立后申请购买基金份额的行为。巨额赎回：基金净赎回申请超过基金总份额的10%时的情形。投资人在基金发行期结束一段时间后才可办理基金申购、赎回业务。活动一活动二基础知识基金认购：指基金募集期内申请购买基金活动一活动二

基础知识基金的认（申）购与赎回遵循“金额认（申）购、数量赎回”、“认（申）购与赎回同地点”的原则进行。各种基金收取的开户费、认购费、申购费、赎回费以及转托管费等都不相同。分红方式：是指客户获得一定的投资回报的方式，分为现金和红利再投资两种。活动一活动二基础知识基金的认（申）购与赎回遵循活动一活动二

基础知识申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:申购费用=申购金额×申购费率净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日基金单位资产净值

若某投资者投资1万元申购某开放式基金，对应费率为0.6%，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则其可得到的申购份额为：申购费用=10,000×0.6%=60元净申购金额=10,000-60=9,940元申购份额=9,940/1.0168=9,775.77份活动一活动二基础知识申购开放式基金单位数量份额的计算方法活动一活动二

基础知识赎回费用=赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率

赎回金额=赎回日基金单位资产净值×赎回份额–赎回费

若某投资者赎回某开放式基金9,775.77份基金单位，赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位资产净值是1.0168元，则其可得到的赎回金额为：赎回费用=1.0168×9,775.77×0.5%=49.70元赎回金额=1.0168×9,775.77–49.70=9890.30元

活动一活动二基础知识赎回费用=赎回日基金单位资产净值基金交易账户是银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的账户。投资者通过银行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易账户。（对应银行）

基金TA账户是投资者持有某基金管理公司基金的基金账号，主要用来记录投资者基金账户的情况。（对应基金管理公司）投资人在同一家银行购买不同公司的基金，就会有几个基金公司的TA账户，但是只有这家银行的交易账户；反过来，如果投资者在不同的银行购买同一家公司的基金，就会有几个交易账户，但是TA账户始终只有一个。

基础知识基金交易账户是银行为投资者设立的用于在本行进行基金任务二

基金业务处理基础知识活动1

基金账户开户申请活动2基金认（申）购活动3基金赎回任务二基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动22016年4月26日，客户张婷到模拟银行金苑支行申请开立基金账户。

业务背景：2016年4月26日，客户张婷到模拟银行金苑支行申请开立基金活动1：基金账户开立申请活动1：基金账户开立申请活动1：基金账户开立申请客户来银行办理基金账户申请业务时，除提供本人有效身份证件外还应填写“开放式基金账户业务申请表”；活动1：基金账户开立申请客户来银行办理基金账户申请2016426√张婷张婷居民身份证居民身份证330210198002023016330210198002023016张婷张婷11204153120907004612016426√张婷张婷居民身份证居民身活动1：基金账户开立申请（1）审核客户的有效身份证件，原件和复印件是否齐全；基金业务只能客户本人办理；（2）审核客户填写的“开放式基金账户业务申请表”的客户信息是否完整、清晰、正确；如果客户还没有银行资金账号的，还应填交“储蓄开户申请表”，开立与基金交易账户捆绑的银行资金账号；活动1：基金账户开立申请（1）审核客户的有效身份证活动1：基金账户开立申请柜员审核相关证件无误后，确定符合办理基金开户条件的，开立基金交易账户，输入客户的详细个人信息；同时开通转账业务，使新开办的基金账户与客户指定的银行资金账户建立捆绑；活动1：基金账户开立申请柜员审核相关证件活动1：基金账户开立申请柜员打印“证券业务回单”一式两联，交客户签字；并在“开放式基金账户业务申请表”与“证券业务回单”上加盖业务公章和柜员名章；活动1：基金账户开立申请柜员打印“证2016426√张婷1120415312090700461张婷居民身份证居民身份证330210198002023016330210198002023016张婷张婷张婷居民身份证居民身份证王林3302101980020230163302101980020230161120415312090700461基金账户申请1301286539412091381612016.4.26模拟银行金苑支行2016.04.26

业务公章

（01）王林张婷2016426√张婷1120415312交易日期：2016-4-26客户名称：张婷身份证件号码行资金账号：1120415312090700461基金账号：1301286539412091柜员号：01006王林张婷模拟银行金苑支行2016.04.26

业务公章

（01）交易日期：2016-4-26王林张婷模拟银行金苑支行20活动1：基金账户开立申请柜员把“开放式基金账户业务申请表”与“证券业务回单”的第二联与客户身份证件、基金账户一并交客户；送别客户。活动1：基金账户开立申请柜员把“开放式活动1：基金账户开立申请柜员把“开放式基金账户业务申请表”与“证券业务回单”的第一联留存，整理相关的凭证，日终上缴业务部门统一归档保管。活动1：基金账户开立申请柜员把“开放式1.说说基金认购和基金申购的区别。2.目前银行营业网点办理的基金大多为开放式基金还是封闭式基金？

动动脑1.说说基金认购和基金申购的区别。1．客户王娜持本人有效身份证于3月30日来银行要求开办一个基金账户，身份证号码借记卡账户为001020016719632。

2．要求每一位学生亲自在模拟银行金苑支行柜台为自己开了一个基金账户，通过基金账户的开了进一步了解此业务的办理规程和相关事宜。要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。

动动手1．客户王娜持本人有效身份证于3月30日来银行要求开办一个基任务二

基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动2

基金认（申）购活动3基金赎回任务二基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动22016年4月26日，客户张婷到模拟银行金苑支行申购基金，认购金额人民币40000元。

业务背景：2016年4月26日，客户张婷到模拟银行金苑支行申购基金，认活动2：基金认（申）购活动2：基金认（申）购活动2：基金认（申）购客户办理基金的认（申）购业务时，应提供本人有效身份证件及复印件、基金交易账户，填写“基金认购/申购委托单”。活动2：基金认（申）购客户办理基金的认（申）购业务时，应提供买√2016426张婷1301286539412091050004博时精选股票基金√40000.00买买√2016426张婷1301286活动2：基金认（申）购（1）审核客户本人的有效身份证件及复印件；（2）审核客户填写的“基金认购/申购委托单”内容是否完整、清晰、正确；如果投资人是第一次申购某基金时，柜员还需要给客户建立一个基金TA账户。活动2：基金认（申）购（1）审核客户本人的有效身份证件活动2：基金认（申）购如果客户银行资金账户余额不足时，可持现金来办理基金的认（申）购业务，柜员清点现金无误后，应把该款项先存入客户的银行资金账户

活动2：基金认（申）购如果客户银行资金账活动2：基金认（申）购开启“基金认购/申购委托单”交易代码，录入客户填写的基金认（申）购信息，输入与客户基金账户捆绑的银行资金账户，确认后客户银行资金账户内的资金划入基金账户，同时基金认购/申购交易成功活动2：基金认（申）购开启“基金认购活动2：基金认（申）购柜员打印“基金认购/申购委托单”和“证券业务回单”，交易手续费直接从客户银行资金账户扣除，交客户签字；并在“基金认购/申购委托单”和“证券业务回单”上加盖公章和名章。活动2：基金认（申）购柜员打印“基金买√2016426张婷1301286539412091050004博时精选股票基金√40000.00张婷客户名称张婷申购日期2016-4-26基金名称博时精选股票基金基金代码050004申购金额¥40000.00周虹模拟银行金苑支行2016.04.26

业务公章

（01）买买√2016426张婷1301286交易日期：2016-4-26客户名称：张婷身份证件号码行资金账号：1120415312090700461基金账号：1301286539412091基金名称博时精选股票基金基金代码050004申购金额¥40000.00柜员号：01002周虹张婷模拟银行金苑支行2016.04.26

业务公章

（01）交易日期：2016-4-26周虹张婷模拟银行金苑支行201活动2：基金认（申）购柜员把“基金认购/申购委托单”和“证券业务回单”的第二联与客户身份证件、基金账户等一并交给客户，送别客户。活动2：基金认（申）购柜员把“基金认活动2：基金认（申）购柜员把“基金认购/申购委托单”和“证券业务回单”的第一联留存，整理相关的凭证，日终上缴业务部门统一归档保管。活动2：基金认（申）购柜员把“基金认1.基金认（申）购为什么采用遵循“金额申购、份额赎回”的原则？

2.在基金认购期内可以多次认购基金吗？

动动脑1.基金认（申）购为什么采用遵循“金额申购、份额赎回”的原则1．客户王娜于4月2日持本人有效身份证、基金账户（基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的申购，欲申购50,000元华安策略优选基金，该基金的基金代码040008，客户填写基金认购/申购委托单，到柜台办理此业务。

2．客户王娜于4月5日持本人有效身份证基金账户（基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的申购，欲申购100,000元上投优势基金，该基金的基金代码375010，客户填写基金认购/申购委托单，到柜台办理此业务。

要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。动动手1．客户王娜于4月2日持本人有效身份证、基金账户（基金交易卡任务二

基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动2基金认（申）购活动3

基金赎回任务二基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动22016年5月20日，客户张婷到模拟银行金苑支行赎回博时精选股票基金，赎回份额10000份。

业务背景：2016年5月20日，客户张婷到模拟银行金苑支行赎回博时精选活动3：基金赎回活动3：基金赎回活动3：基金赎回客户办理基金赎回业务时，应向柜员提供本人有效身份证件，基金交易卡、与交易卡相捆绑的银行资金账户，填写“基金赎回/预约赎回委托单”活动3：基金赎回客户办理基金赎回业务√2016520张婷1301286539412091050004博时精选股票基金√10000份√2016520张婷13012865活动3：基金赎回（1）审核客户本人的有效身份证件原件及复印件；（2）审核客户填写的“基金赎回/预约赎回委托单”内容是否完整、清晰、正确；（3）查询客户基金账户，应无余额、无权益、无挂失、无冻结、无未完成的交易委托等。活动3：基金赎回（1）审核客户本人的有效身份证件原件及活动3：基金赎回柜员输入基金赎回交易代码，录入客户赎回基金的交易信息，确认后交易成功；待赎回交易价格确认、赎回交易完成后，赎回资金将划入与客户基金账户捆绑的银行资金账户。活动3：基金赎回柜员输入基金赎回交易代码活动3：基金赎回柜员打印“基金赎回/预约赎回委托单”和“证券业务回单”，交客户签字；并在“基金赎回/预约赎回委托单”和“证券业务回单”上加盖业务公章和名章；交易手续费直接从客户银行资金账户扣除。活动3：基金赎回柜员打印“基金赎回/预约赎√2016520张婷1301286539412091050004博时精选股票基金√10000份客户名称张婷赎回日期2016-05-20基金名称博时精选股票基金基金代码050004赎回份额10000模拟银行金苑支行2016.05.20

业务公章

（01）王林张婷√2016520张婷13012865交易日期：2016-05-20客户名称：张婷身份证件号码行资金账号：1120415312090700461基金账号：1301286539412091基金名称：博时精选股票基金基金代码050004赎回份额10000份柜员号：01006王林张婷模拟银行金苑支行2016.05.20

业务公章

（01）交易日期：2016-05-20王林张婷模拟银行金苑支活动3：基金赎回柜员把客户签好的“基金赎回/预约赎回委托单”和“证券业务回单”第二联与客户身份证件、基金卡、银行资金账户等一并交给客户，送别客户。活动3：基金赎回柜员把客户签好的“基金赎活动3：基金赎回柜员把客户签好的“基金赎回/预约赎回委托单”和“证券业务回单”第一联留存，整理相关的凭证，日终上缴业务部门统一归档保管。活动3：基金赎回柜员把客户签好的“基金1.基金赎回一般几天才能到账？

2.除了银行网点之外，客户还可以通过哪些途径办理基金赎回业务？

动动脑1.基金赎回一般几天才能到账？1．客户王娜于5月12日持本人有效身份证、基金账户（基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的赎回，欲赎回10,000份华安策略优选基金，该基金的基金代码040008，客户填写基金赎回/预约赎回委托单，到柜台办理此业务。

2．客户王娜于5月21日持本人有效身份证基金账户（基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的赎回，欲赎回20,000份上投优势基金，该基金的基金代码375010，客户填写基金赎回/预约赎回委托单，到柜台办理此业务。

要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。动动手1．客户王娜于5月12日持本人有效身份证、基金账户（基金交易商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务内容目录

项目二个人存款业务处理项目三个人贷款业务处理项目四个人结算业务处理项目五个人代理业务处理项目六个人外汇业务处理项目七电子银行业务处理项目八银行柜面突发事件处理项目九金融综合技能训练

项目一银行柜员基本职业能力训练内项目二个人存款业务处理项目三个人贷款业务处理项内容目录

项目二个人存款业务处理项目三个人贷款业务处理项目四个人结算业务处理项目五个人代理业务处理项目六个人外汇业务处理项目七电子银行业务处理项目八银行柜面突发事件处理项目九金融综合技能训练

项目一银行柜员基本职业能力训练内项目二个人存款业务处理项目三个人贷款业务处理项任务二基金业务处理任务一代理国债业务处理12项目五

个人代理业务处理3任务三代理缴费业务处理5任务二基金业务处理任务一代理国债业务处理12项目五任务二基金业务处理任务一代理国债业务处理12项目五

个人代理业务处理3任务三代理缴费业务处理5任务二基金业务处理任务一代理国债业务处理12项目五任务二

基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动2基金认（申）购活动3基金赎回任务二基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动2任务二

基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动2基金认（申）购活动3基金赎回任务二基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动2活动一活动二

基础知识基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人进行投资运作，以投资组合的方式进行证券投资的一种收益共享、风险共担的集合投资方式。活动一活动二基础知识基金是指通过发售基金份额，将众多投资活动一活动二

基础知识基金的特点：组合投资、分散风险；集中管理、专业理财；入市容易、方便投资；利益共享、风险共担。活动一活动二基础知识基金的特点：活动一活动二

基础知识基金根据投资运作和变现方式的不同，分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金：是指基金份额总额不固定，可以在基金合同约定时间和地点进行申购或赎回的一种基金运作方式，交易场所为基金管理公司或代销机构网点（主要指银行等网点）。

封闭式基金：是指基金份额在基金合同期限内固定不变，通常是在证券交易所交易，在续存期内不得申请赎回的一种基金运作方式。活动一活动二基础知识基金根据投资运作和变现方式的不同，分工行代理的部分基金种类：南方稳健成长基金（开放式）

鹏华行业成长基金（开放式）

南方宝元债券型基金（开放式）

华安A股基金（开放式）

德盛稳健基金（开放式）

南方避险增值基金（开放式）

融通通利债券基金（开放式）

融通通利深证100（开放式）

融通通利蓝筹成长（开放式）

富国天利增长债券基金（开放式）

广发聚富证券投资基金（开放式）

华安现金富利基金（开放式）

南方现金增利基金（开放式）

银河银泰理财分红基金（开放式）

申万巴黎盛利精选基金（开放式）工行代理的部分基金种类：代理基金基金基金份额转托管基金申请基金认购基金申购基金赎回基金分红基金转换代理基金基金基金份额转托管基金申请基金认购基金申购基金赎回基活动一活动二

基础知识基金认购：指基金募集期内申请购买基金份额的行为。基金申购：指在基金成立后申请购买基金份额的行为。巨额赎回：基金净赎回申请超过基金总份额的10%时的情形。投资人在基金发行期结束一段时间后才可办理基金申购、赎回业务。活动一活动二基础知识基金认购：指基金募集期内申请购买基金活动一活动二

基础知识基金的认（申）购与赎回遵循“金额认（申）购、数量赎回”、“认（申）购与赎回同地点”的原则进行。各种基金收取的开户费、认购费、申购费、赎回费以及转托管费等都不相同。分红方式：是指客户获得一定的投资回报的方式，分为现金和红利再投资两种。活动一活动二基础知识基金的认（申）购与赎回遵循活动一活动二

基础知识申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:申购费用=申购金额×申购费率净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日基金单位资产净值

若某投资者投资1万元申购某开放式基金，对应费率为0.6%，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则其可得到的申购份额为：申购费用=10,000×0.6%=60元净申购金额=10,000-60=9,940元申购份额=9,940/1.0168=9,775.77份活动一活动二基础知识申购开放式基金单位数量份额的计算方法活动一活动二

基础知识赎回费用=赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率

赎回金额=赎回日基金单位资产净值×赎回份额–赎回费

若某投资者赎回某开放式基金9,775.77份基金单位，赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位资产净值是1.0168元，则其可得到的赎回金额为：赎回费用=1.0168×9,775.77×0.5%=49.70元赎回金额=1.0168×9,775.77–49.70=9890.30元

活动一活动二基础知识赎回费用=赎回日基金单位资产净值基金交易账户是银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的账户。投资者通过银行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易账户。（对应银行）

基金TA账户是投资者持有某基金管理公司基金的基金账号，主要用来记录投资者基金账户的情况。（对应基金管理公司）投资人在同一家银行购买不同公司的基金，就会有几个基金公司的TA账户，但是只有这家银行的交易账户；反过来，如果投资者在不同的银行购买同一家公司的基金，就会有几个交易账户，但是TA账户始终只有一个。

基础知识基金交易账户是银行为投资者设立的用于在本行进行基金任务二

基金业务处理基础知识活动1

基金账户开户申请活动2基金认（申）购活动3基金赎回任务二基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动22016年4月26日，客户张婷到模拟银行金苑支行申请开立基金账户。

业务背景：2016年4月26日，客户张婷到模拟银行金苑支行申请开立基金活动1：基金账户开立申请活动1：基金账户开立申请活动1：基金账户开立申请客户来银行办理基金账户申请业务时，除提供本人有效身份证件外还应填写“开放式基金账户业务申请表”；活动1：基金账户开立申请客户来银行办理基金账户申请2016426√张婷张婷居民身份证居民身份证330210198002023016330210198002023016张婷张婷11204153120907004612016426√张婷张婷居民身份证居民身活动1：基金账户开立申请（1）审核客户的有效身份证件，原件和复印件是否齐全；基金业务只能客户本人办理；（2）审核客户填写的“开放式基金账户业务申请表”的客户信息是否完整、清晰、正确；如果客户还没有银行资金账号的，还应填交“储蓄开户申请表”，开立与基金交易账户捆绑的银行资金账号；活动1：基金账户开立申请（1）审核客户的有效身份证活动1：基金账户开立申请柜员审核相关证件无误后，确定符合办理基金开户条件的，开立基金交易账户，输入客户的详细个人信息；同时开通转账业务，使新开办的基金账户与客户指定的银行资金账户建立捆绑；活动1：基金账户开立申请柜员审核相关证件活动1：基金账户开立申请柜员打印“证券业务回单”一式两联，交客户签字；并在“开放式基金账户业务申请表”与“证券业务回单”上加盖业务公章和柜员名章；活动1：基金账户开立申请柜员打印“证2016426√张婷1120415312090700461张婷居民身份证居民身份证330210198002023016330210198002023016张婷张婷张婷居民身份证居民身份证王林3302101980020230163302101980020230161120415312090700461基金账户申请1301286539412091381612016.4.26模拟银行金苑支行2016.04.26

业务公章

（01）王林张婷2016426√张婷1120415312交易日期：2016-4-26客户名称：张婷身份证件号码行资金账号：1120415312090700461基金账号：1301286539412091柜员号：01006王林张婷模拟银行金苑支行2016.04.26

业务公章

（01）交易日期：2016-4-26王林张婷模拟银行金苑支行20活动1：基金账户开立申请柜员把“开放式基金账户业务申请表”与“证券业务回单”的第二联与客户身份证件、基金账户一并交客户；送别客户。活动1：基金账户开立申请柜员把“开放式活动1：基金账户开立申请柜员把“开放式基金账户业务申请表”与“证券业务回单”的第一联留存，整理相关的凭证，日终上缴业务部门统一归档保管。活动1：基金账户开立申请柜员把“开放式1.说说基金认购和基金申购的区别。2.目前银行营业网点办理的基金大多为开放式基金还是封闭式基金？

动动脑1.说说基金认购和基金申购的区别。1．客户王娜持本人有效身份证于3月30日来银行要求开办一个基金账户，身份证号码借记卡账户为001020016719632。

2．要求每一位学生亲自在模拟银行金苑支行柜台为自己开了一个基金账户，通过基金账户的开了进一步了解此业务的办理规程和相关事宜。要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。

动动手1．客户王娜持本人有效身份证于3月30日来银行要求开办一个基任务二

基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动2

基金认（申）购活动3基金赎回任务二基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动22016年4月26日，客户张婷到模拟银行金苑支行申购基金，认购金额人民币40000元。

业务背景：2016年4月26日，客户张婷到模拟银行金苑支行申购基金，认活动2：基金认（申）购活动2：基金认（申）购活动2：基金认（申）购客户办理基金的认（申）购业务时，应提供本人有效身份证件及复印件、基金交易账户，填写“基金认购/申购委托单”。活动2：基金认（申）购客户办理基金的认（申）购业务时，应提供买√2016426张婷1301286539412091050004博时精选股票基金√40000.00买买√2016426张婷1301286活动2：基金认（申）购（1）审核客户本人的有效身份证件及复印件；（2）审核客户填写的“基金认购/申购委托单”内容是否完整、清晰、正确；如果投资人是第一次申购某基金时，柜员还需要给客户建立一个基金TA账户。活动2：基金认（申）购（1）审核客户本人的有效身份证件活动2：基金认（申）购如果客户银行资金账户余额不足时，可持现金来办理基金的认（申）购业务，柜员清点现金无误后，应把该款项先存入客户的银行资金账户

活动2：基金认（申）购如果客户银行资金账活动2：基金认（申）购开启“基金认购/申购委托单”交易代码，录入客户填写的基金认（申）购信息，输入与客户基金账户捆绑的银行资金账户，确认后客户银行资金账户内的资金划入基金账户，同时基金认购/申购交易成功活动2：基金认（申）购开启“基金认购活动2：基金认（申）购柜员打印“基金认购/申购委托单”和“证券业务回单”，交易手续费直接从客户银行资金账户扣除，交客户签字；并在“基金认购/申购委托单”和“证券业务回单”上加盖公章和名章。活动2：基金认（申）购柜员打印“基金买√2016426张婷1301286539412091050004博时精选股票基金√40000.00张婷客户名称张婷申购日期2016-4-26基金名称博时精选股票基金基金代码050004申购金额¥40000.00周虹模拟银行金苑支行2016.04.26

业务公章

（01）买买√2016426张婷1301286交易日期：2016-4-26客户名称：张婷身份证件号码行资金账号：1120415312090700461基金账号：1301286539412091基金名称博时精选股票基金基金代码050004申购金额¥40000.00柜员号：01002周虹张婷模拟银行金苑支行2016.04.26

业务公章

（01）交易日期：2016-4-26周虹张婷模拟银行金苑支行201活动2：基金认（申）购柜员把“基金认购/申购委托单”和“证券业务回单”的第二联与客户身份证件、基金账户等一并交给客户，送别客户。活动2：基金认（申）购柜员把“基金认活动2：基金认（申）购柜员把“基金认购/申购委托单”和“证券业务回单”的第一联留存，整理相关的凭证，日终上缴业务部门统一归档保管。活动2：基金认（申）购柜员把“基金认1.基金认（申）购为什么采用遵循“金额申购、份额赎回”的原则？

2.在基金认购期内可以多次认购基金吗？

动动脑1.基金认（申）购为什么采用遵循“金额申购、份额赎回”的原则1．客户王娜于4月2日持本人有效身份证、基金账户（基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的申购，欲申购50,000元华安策略优选基金，该基金的基金代码040008，客户填写基金认购/申购委托单，到柜台办理此业务。

2．客户王娜于4月5日持本人有效身份证基金账户（基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的申购，欲申购100,000元上投优势基金，该基金的基金代码375010，客户填写基金认购/申购委托单，到柜台办理此业务。

要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。动动手1．客户王娜于4月2日持本人有效身份证、基金账户（基金交易卡任务二

基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动2基金认（申）购活动3

基金赎回任务二基金业务处理基础知识活动1基金账户开户申请活动22016年5月20日，客户张婷到模拟银行金苑支行赎回博时精选股票基金，赎回份额10000份。

业务背景：2016年5月20日，客户张婷到模拟银行金苑支行赎回博时精选活动3：基金赎回活动3：基金赎回活动3：基金赎回客户办理基金赎回业务时，应向柜员提供本人有效身份证件，基金交易卡、与交易卡相捆绑的银行资金账户，填写