中国T保险集团的坎坷对外信息化系统建设之路

中图分类号：F270.7论文编号：专业硕士学位论文T保险集团的坎坷作者姓名学科专业指导教师培养院系TheChinaTInsuranceGroupLtd.'scovereabumpyroadtoBuildExternalinformationsystemsADissertationSubmittedfortheDegreeofMasterCandidate：Supervisor：SchoolofEconomicsandManagementBeihangUniversity,Beijing,ChinaPAGE\*romanPAGE\*romanv摘要1929TT保险集团不仅面临着保险业发展新浪潮的机遇，也面临与竞争者们的信息化挑战，还面临着集团更名、整体合并等一系列内部变革。因此，需要建设集团层面的对外信息化系统，利用先进的信息技术TTIT使对外信息化系统能够促进集团的战略实现，这是其面临的关键问题。T分进行描述：（1）基于集团发展的要求需要筹建对外信息化系统；（2）规划；（4）第二次对外信息化系统建设中遇到的问题和解决方法；（5）系统的成果与后续发展。T20092015T案例能为其它保险集团的对外信息化系统建设提供参考。关键词：对外信息化系统，信息化战略规划，战略一致性，诺兰模型AbsTractTheChinaTInsuranceGroupLtd.'swasfoundedin1929inShanghai,Withdecades'development,hasbeenholdaplaceintheChineseinsurancemarket.theadventoftheInternetera,theGroupisnotonlyfacingthenewwaveofinsuranceindustryopportunities,andtheinformationtechnologychallengesamongcompetitors,butalsofacedwiththegrouprenamed,andtheoverallmergerofgroup.Therefore,theneedtobuildthegrouplevelofexternalinformationsystem,TheuseofadvancedinformationtohelptheGrouptoenhancecustomerserviceexperience,improvethecompetitivenessofenterprises,establishagoodbrandimage.However,becausetheGrouphasnotyetcarriedoutbusinessactivitiesintheformofgroupsandlong-termseparateconstructionofsubsidiaries,sothatitisfacingtheconstructionofexternalinformationsystemisquitetortuous.Howtoonthebasisofunderstandthedevelopmentstrategyofthegroupandassessthestatusquoofinformation,andtheintegrationofvarioussubsidiariesofITresources,doagoodjobofexternalinformationsystemconstructionplanningandimplementationoftheexternalinformationsystemcanpromotetheGroup'sstrategytoachieve,whichisthekeyissues.Inthecaseofbodypart,itmainlyintroducestheconstructionofChinaTInsuranceGroupLtd.'sexternalinformationsysteminfiveaspects::(1)basedontheGroup'sdevelopmentneedstobuildexternalinformationsystem;(2)Thefailureofthefirstexternalinformationsystemconstruction;(3)Thestrategicplanningoftheexternalinformationsystembasedontheadjustmentofthegroupstrategy;(4)Theproblemsandsolutionsencounteredintheconstructionprocessofthesecondexternalinformationsystem;(5)Theexternalinformationsystem'sachievementandfollow-updevelopment.Inthecaseanalysispart,thetheoryofmanagementinformationsystemasaframework,involvingtheStrategicAlignmentmethod,theNolan'sModel.CaseanalysisaroundtheabovecombinedwiththeChinaTInsuranceGroupLtd.'sin2009to2015thisperiodoftwoexternalinformationsystemplanningandconstructionprocess,analysisofhowtocarryoutinformationtechnologystrategicplanningandadherencetostrategiccoherenceandotherissues.Asmostofourinsurancegroupsexistintheindependentdevelopmentofthevarioussubsidiariesofthesituation,andarealsofacedwiththetrendofgroupconsolidation.SoIhopethattheChinaTInsuranceGroupLtd.'scovereabumpyroadforotherinsurancegroupstoprovideareferenceforexternalinformationsystemtoprovideareference.Keywords:ExternalInformationSystem，ITStrategyPlanning，StrategicAlignment，Nolan'sModel目录第一章绪论 1案例背景与意义 1案例研究背景 1案例研究意义 1案例资料与数据的收集方法与过程 错误！未定义书签。国内外研究发展 3企业信息化发展和信息化战略 3Nolan模型 3战略一致性模型 3企业战略信息资源管理结构 4信息化规划方法论 4第二章案例正文 5引言 5出师不利：第一次对外信息化系统建设 6序幕拉开，制定信息化战略 6吹响号角，启动信息化建设 8敛旗息鼓，系统建设休止符 9破难而进：集团战略进入新篇章 10疾疾如风，集团战略调整 10集思广益，开展整体调研 徐徐如林，分析信息化需求 12众志成城，信息化战略成型 13卷土重来：第二次对外信息化系统建设 14谋定后动，分析核心功能 14先斩后奏，统一对外形象 16以退为进，统一客户登录 17有理有据，打破信息孤岛 18不疾不徐，系统分批上线 192.5尾声 21硕果累累，信息化建设的成果 21继往开来，信息化建设的后续 22第三章案例分析 23研究问题 23分析思路 23理论依据与分析 24什么是信息化建设？T保险集团为何要进行对外信息化系统建设？ 25为何要进行信息化战略规划？T保险集团如何进行信息化战略规划？ 25什么是战略一致性模型？T保险集团如何使用战略一致性模型？ 27战略一致性相匹配包括哪些模式？两次信息化规划的匹配模式有何不同？ 30信息系统发展有哪些阶段？T保险集团的信息化系统处于什么阶段？ 34如何在建设过程中坚持战略一致性？T保险集团在第二次建设时的具体操作？ 38第四章综合讨论与建议方案 414.1综合讨论与建议方案 41结论 43参考文献 45致谢 45作者简介 错误！未定义书签。PAGE\*romanPAGE\*romanvi图清单图1网站用户功能诉求分析浏览者 15图2网站用户功能诉求分析已投保客户 19图3集团专线服务 22图4对外信息化系统整体建设范围 25图5战略一致性模型图 28图6战略一致性相匹配的四种模式 30图72009年T保险组织架构 38图82012年T保险组织架构 40图9诺兰六阶段模型 42viivii表清单表1对外信息化系统功能 19表2分析思路 23表3战略一致性三种路径对比 35表42009年集团及各子公司对外信息化情况表 43表52012年集团及各子公司对外信息化情况表 45PAGEPAGE3北京航空航天大学硕士学位论文第一章绪论案例研究背景与意义案例研究背景随着我国信息技术水平的不断提高和普及，以及保险市场的蓬勃发展和巨大潜力的展示，也加之普通老百姓们对保险产品有了越来越多的了解认知和个性化的需求，以往相对粗放的保险展业方式已不能满足现在保险市场的需求。随着越来越多小而美的保险公司的成立与发展，针对个人保险客户的信息化系统也层出不穷，传统保险业正面临着信息化带来的机遇与挑战。对现代保险企业而言，不仅需要通过信息化系统来提高企业的管理水平和员工的工作效率，更需要信息化系统成为增强企业核心竞争力，扩大市场占有率的助推器，可以说信息化已经成为现代保险公司在市场竞争中获胜的关键因素之一。因而，信息化建设也成为各大保险公司不惜投入重金、花大功夫的一项战略投资。求也已不局限于保险产品本身，而扩展到整个保险服务及其他增值服务。实现差异化竞争战略。案例研究意义本案例论文的研究主体——中国T保险集团于1929年创立于上海，1956年成为原中国人民保险公司的成员公司之一，根据国家要求专营境外业务。1999年之时根据国家的要求，将发展战略调整为打造中国唯一的一家跨境综合经营的保险集团。且随后通过有关监管机构的审核，将公司名称正式更换为中国T保险集团股份有限公司，并同步进行下属的各子公司的品牌和资源整合，开始以集团的形象在大陆市场展开经第一章绪论营活动。T2009重于描述中国TTTT供反思和指导作用。此外，又由于我国大多保险集团都存在各子公司独立发展的情况，且也都面临着TT国内外研究理论企业信息化发展和信息化战略企业信息化是指结合企业在实际经营过程中所遇到或渴望解决的各种发展问题，通过向软件商采购现成的软件或独立开发企业所需要的信息系统，从而为企业的战略发展提供信息技术支持，如：拓宽销售渠道，降低销售成本，整合客户资源，优化客户服务体验，进而提高企业的综合竞争力等。大型企业的信息化建设不仅是一项耗资大、参与人员多的大型系统建设工程，也是一个耗时极长的复杂系统维护工程，对于集团性的企业则涉及的范围更广。企业信息化战略规划是指采取信息化技术手段，来提升企业的经营水平和服务效率等发展诉求，从而达到通过信息化系统建设来推动企业整体的发展战略目标实现的战略规划。为了保证信息化系统的成功建设，需要结合企业内外部的相关资源，对信息化建设进行合理的信息化战略规划。而方向正确且行之有效的信息化规划战略，能有效的指导项目团队展开后续的信息化建设，并且显著提高信息化建设的成功率。Nolan模型1971NolanNolan北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE31979200段的特点[4]。通过诺兰模型的六个阶段理论，可以分析得出企业当前所处于哪一个阶段，并可根据诺兰模型的每一阶段特性来指导信息系统的建设方向和具体规划[7]。结因素，有助于判断出企业的信息化阶段阶段。战略一致性模型VenkaTramanHenderson（SAM主要从致性[4]。定义信息化战略是在激烈竞争的环境下取得竞争优势的关键武器，采用战略一致性模型有助于使信息化战略与企业整体战略相辅相成。企业战略信息资源管理结构金勇、孙敏在超竞争环境下企业信息化建设的研究中指出，虽然我国企业从80年代已开始重视信息化建设，但很多信息化建设的成果并不尽如人意，难以保证信息化建设成为企业发展的助推器。因此需要基于竞争环境的前提下，充分考虑企业资源和企业战略信息建设之间的关系，在信息化战略规划时应从以企业战略为指导，在企业信息资源的基础上，权衡效率和创新的关系，重视长远发展信息技术能力，使信息[1]信息化规划方法论卢正文、刘春林在信息化规划方法论中提出了与欧美等发达国家相比，我国企业信息化水平属于低水平高增长性质，大部分信息化建设未有明确的战略规划指导，也缺乏管理理论的支撑。运用系统管理思想，提出首先需基于实现企业战略和信息化战略的一致性的前提，其次明确界定企业的战略中对于信息化的需求和信息化战略规划过程等信息化规划要素，再次强调在信息化建设中保证战略驱动和管理支持的作用，体现管理与技术相辅相成的思想[5]。北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE5第二章案例正文引言2009势。王华心想，可千万别是鸿门宴啊！1994式以集团的形象进行全国保险的业务拓展了。”王华赞同的点点头，欣慰道：“是啊，咱们从几年前就开始筹备此次更名，希望能够集团的形象来扩大整体的竞争力，现在得到了国家工商总局的批准，总算是看见胜利的曙光了。”林总肃容说：“并且很快集团就要并入中组部进行统一管理了，国家对咱们的期2002TTT养老买了补充养老金，可这个客户却完全不知道这其实是一个集团下的公司，更不要说因为有了咱们公司的某一种保险产品，就因为认可品牌形象而成为了其它保险产品的潜王华马上接口：“那咱们是不是可以加大这方面的宣传，或者捆绑销售。让保险林总轻轻摇了摇头，说：“宣传当然很重要，但你作为信息技术部总经理，你应该很清楚随着互联网时代的到来，信息化系统对保险行业的重要性，尤其是现在越来越多的客户选择在网上投保和网上自助服务，单靠传统的线下业务操作模式已经远远不够了。所以，你必须拿出一套的对外部客户的集团信息化系统出来，让客户有渠道可以直接的了解咱们集团的产品和服务，也能够有更好的自助服务体验。咱们也不好第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE6IT部门IT此外目前各子公司的信息化建设任务都很重，咱们去年安排给各子公司的的集团IT林总抬起手来，打断了王华即将展开的滔滔不绝的演说，不容置喙的说：“今年，出师不利：第一次对外信息化系统建设序幕拉开，制定信息化战略TIT问题就解决了一半，所以我建议集团首先要做好信息化战略规划”。2007年那页，仔细的2007[1]北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE7企业年金业务发展；强化投资集中管控和专业化运作[2]。”考量。M（下文简称筹备组在筹备组人员基本配置完成后，王华召开了内部沟通会，会议上他强调，集团的对外信息化建设必须有一个完整的信息化战略，以免建设过程中发生偏离。根据会议上的讨论与沟通，筹备组成员基本明白集团领导对该系统的期待，也一致认为仅通过IT部门来完成集团的对外信息化战略规划是很难交出一份令人满意的答卷，因此，选择一家专业的信息化战略规划咨询公司成为必然。KKTT第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE8含各个子公司现有的对外服务功能和客户信息数据，这样的系统完全足以支撑对保险客户的服务。”KT保险集团的对外信息化系统建设应主要以集合各子公司的对外服务功能为主，辅助建设集团独有的功能，IFRAME2009912月，849488左右。TIT储备资源不足，且相关人才稀缺，而各子公司又K就决定按照该规划方案进行具体实施。吹响号角，启动信息化建设KIT软件商的时候，筹备组召开XMTYXITK定的优化。北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE9XK咨询公司给的规划方案进行系统建设。敛旗息鼓，系统建设休止符12TK咨X会议上大家各抒己见，朱捷首先提出：“虽然貌似已经有了集团的对外信息化系统，但实际上这个系统只是一个门户网站，目前的功能主要局限于信息发布和通往各子公司的功能入口，远远没有达到咱们期待的网络营销和客户自主服务的目的。并且第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE10并不能实现有助于改进各子公司服务质量，没有实现提升品牌形象的预期值。”张伟说：“可是客户不需要再一一登录各子公司的网站，直接通过集团的网站跳转至子公司的服务功能处，并且根据前期沟通，你们也一直没有提出这个系统需要能够支持网络营销啊。”周亮说：“我认为实际系统的使用者——保险客户对于集团对外信息化系统的接受情况，决定信息技术能够转化为生产力，若保险客户难以认可网上自助服务，那么对外信息化系统的更深层次应用，如网络营销等预期就更难以实现。所以没有很好的完成系统的基础功能，导致无法支持网络营销。”一番争论之后，KK也随之停止。破难而进：集团战略进入新篇章疾疾如风，集团战略调整20125TTT保险集团”的核心经营思路，进行差异化市场战[1]。”IT投入这么多人、财、时间来建设对外信息化系统。”王华向王总请示：“经过之前建设的经验，我认为单靠以咱们集团目前信息技术部人员为主力的筹备组做出对外信息化战略规划可能对业务发展的眼光有局限性。王北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE11总您能否协调各子公司的相关高层负责人共同参与信息化战略规划？”于是王总向各子公司协调了数名熟悉各分公司业务，又熟悉客户需求的中层管理人员来支持对外信息化系统，还额外从每个子公司抽调了资深技术人员来支持系统建设。并对王华说，若有重大难点可以直接向他汇报，要求王华领导筹备组务必尽快给出可行的信息化战略规划，使集团的对外信息化系统形成一个贯彻落实集团战略的，包含寿险、财险、养老、资管等子公司的整体性对外信息化系统。系统，即第二次对外信息化系统建设。集思广益，开展整体调研规划。”于是，筹备组在咨询公司的协助下采取了问卷调查方法，对集团及各子公司的现有客户服务功能和技术能力进行调研。其中，主要针对寿险、财险、养老、资管等子公司主要部门领导和普通员工发放的问卷调查，涉及四个子公司的多个部门以及集团的部分业务部门。通过调查问卷的形式来深度了解各子公司目前的信息化水平，员工们工作中对于通过互联网进行客户服务的个性化需求，以及对集团的对外信息化系统的期待和需求。IT基础设施、网络环境、ITIT水平和资源与业务战略要求之ITIT第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE12体，这些问卷推动了接下来的对外信息化系统的信息化需求分析。徐徐如林，分析信息化需求经由筹备组充分分析调研问卷中的客户服务问题和信息化需求后，总结出对外信息化系统相关的主要需求如下：2009T北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE13行决策的支持力度不足。希望通过对外信息化系统能够整合各子公司业务数据，形成客户统一视图，以便高效响应客户的个性化需求和服务需求。结合上述信息化需求，筹备组将对外信息化系统的建设目的主要定位在销售渠道的支持、客户服务和品牌宣传上，利用平台标准化对各子公司客户进行集中管理和支T保险集团”的战略目标。众志成城，信息化战略成型M集团未来发展需要的对外信息化系统的信息化战略。对外信息化战略概括如下：第二，打破各子公司各自为政的局面，通过对外信息化系统建立跨子公司、跨部门合作，整合客户资源，构建集团资源优势。同时，通过建设集团对外信息化系统，不断优化各子公司的对外服务功能和扩展网络销售渠道，增强市场竞争力[3]。第三，推动信息系统在子公司之间共享，积极识别各子公司之间存在的共性需求，求同存异将系统推向标准化、规范化，用一套系统满足多个子公司的需求，为集团经营提供成本优势，体现规模效益，也减少客户服务的成本，避免重复开发[3]。第五，IT远景，对外信息化系统结合集团的其他信息系统形成整体的IT布局，使IT成为竞争手段，并不断推进手机APP、微信公众号等新渠道应用，积极研究新第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE14型销售渠道和手段，建设既立足于当前集团的信息化水平，又能满足集团未来发展需要的对外信息化系统。总体目标是对外信息化系统要基于集团战略中提出的坚持客户至上，按照“一个客户、一个T保险集团”的核心经营思路，进行差异化市场战，实现服务主要客户群体，并提升集团的品牌知名度、整体协作能力和竞争能力，为集团的发展提供深层次的支持等信息化需求。筹备组正式向集团和子公司高层汇报对外信息化系统的战略规划报告，获得高票通过。卷土重来：第二次对外信息化系统建设谋定后动，分析核心功能T也不利于集团整体形象的树立。得到了合理的解决方案后，这场风波很快就过去了。北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE15询团队分别对对外信息化系统的两类核心使用者——潜在用户和保险客户做网站用户功能诉求分析，以更清晰的对目标人群提供信息化服务。数量众多的潜在用户被命名为浏览者，用户功能诉求分析如下：图1网站用户功能诉求分析浏览者T保险集团已有的个人保险客户被命名为已投保客户，用户功能诉求分析如下：图2网站用户功能诉求分析已投保客户经过对两类核心使用者的需求进行分析后，最终制定出集团对外信息化系统的核心功能为：新闻发布、保险产品销售以及个人客户服务三部分。并且为了后续能统一在集第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE16展互联网保险信息化技术，T20127络销售与在线服务等。表1对外信息化系统功能对外信息化系统功能产品销售功能产品宣传产品分类保费试算在线投保订单/保单查询用户中心（入口）营销员（代理员）专区品牌宣传功能集团及子公司宣传公开信息披露新闻中心客户服务功能客户服务专区快速服务通道在线咨询投诉/建议其他增值服务先斩后奏，统一对外形象UIUI北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE17MUI设UI设计，于是顺利的在各子公司推动了统一对外信息化系统界面风格的工作。以退为进，统一客户登录访问集团和子公司的服务网站，改善客户体验。MSSO第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE18账户、全网同行。图3集团专线服务有理有据，打破信息孤岛2009CIF系统（CustomInformationSystem），打破信息孤岛，将集团的客户资源发挥最大的作用。北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE19CIF的数据挖掘和分析，形成对新产品或者个性化销售的有效支持。”但各子公司质疑建设CIF系统是否可以有效的提升数据准确性和业务员的操作效CIFCIF系统建设了。CIFCIFCIF是最优方案。”CIFCIFCIFCIFCIF对外信息化系统的建设是相互促进的作用。不疾不徐，系统分批上线为了能够尽快的为客户提供服务，争取抢占市场的先机，也尽早推动系统的使用率，第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE20同时也为了避免一次性上线可能带来的系统风险等原因，筹备组一致同意了周洲提出的分批建设分批上线的模式，将对外信息化系统分为一期和二期两部分。web可以提供保单查询等服务。6间。图4对外信息化系统整体建设范围6月，对外信息化系统一期上线，并通过诸多渠道进行宣传和营销，市场反响很好。北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE2120151IT行常规化、标准化，也为后续持续的项目建设、IT内部管理、运维管理做依据。尾声硕果累累，信息化建设的成果20152XT保险集团正式提交了系统验收T保TT保险集团建设对外信息化系统对树立品牌价值的重要性和成功性。2015年11月11日，乘着双十一的东风，T保险集团的官网平台实现了月度保单3TT1,51266%于互联网。2015T保险集团已经实PCAPP5000150030053.5690030%353139%；净利润同第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE22比大幅增长，而其中来源于对外信息化系统中的网络营销占比约37%。继往开来，信息化建设的后续2016松的享受，才能够更好的吸引客户，才不会被互联网改革的浪潮所淘汰。”投资已成为增强企TT北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE23第三章案例分析研究问题1、什么是信息化建设？T保险集团为何要进行对外信息化系统建设？2、为何要进行信息化战略规划？T保险集团如何进行信息化战略规划？3、什么是战略一致性模型？T保险集团如何使用战略一致性模型？4、战略一致性相匹配包括哪些模式？两次信息化规划的匹配模式有何不同？5、信息系统发展有哪些阶段？T保险集团的信息系统处于什么阶段？6、如何在建设过程中坚持战略一致性？T保险集团在第二次建设时的具体操作？分析思路本案例以管理信息系统相关理论为基础展开分析。分析思路如下：表2分析思路故事情节关键点案例分析2009T保险集团总裁的王建设集团的对外信息化系统来提高集团题表示怀疑。为什么要进行对外信息化系统建设？从现代保险企业发展中信息化系统的重要性进行分析，说明信息化系统对企业战略发展的支持作用。王华通过寿险公司的技术部总经理K咨询公司来协助进行对外信的不足。为什么要进行信息化战略规划？信息化战略规划应该有哪些参与者？先从信息化战略规划重要性的角度进行阐述，再结合信息化战略规划的参与者进行分析。第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE25表2分析思路（续）故事情节关键点案例分析K咨询公司项目组负责人张伟提出整合各子公司的对外服务功能进行整合会与集团的总体战略有所偏差的角度进行反对。201112现提高客户满意度、打造品牌形象的目子公司业务部反应该系统也无助于提升信息化建设对业务的促进效率极低。第一次对外信息化系统战略规划的起点和建设过程中的问题？说明战略一致性理论中四种匹配模式，结合第一次信息化规划时采用战略一致性中的战略执行匹配模式进行分析。2012年，集团高层领导换届，新任总裁在考虑信息化战略的基础上提出了王华催促咨询公司的负责人周洲拿出实析，再完成整个集团的现状分析和调研后，最终形成完备的对外信息化战略。适逢集团战略发生变化，第二次对外信息化战略如何推动？说明第二次信息化规划时采用战略一致性中的技术潜力匹配模式，再结合诺兰阶段模型说明信息化现状分析的重要性。2013年，第二次信息化建设时，由于养老公司的企业客户难以在对外信息如何解决信息化建设中的种种问题？对于无法服务企业客户，应用战略一致性的IT体系架构的成熟度进行分析，说明目前集团的成熟度不足以支持企业客户。对于拒绝配合客户信息共享，采取打破信息孤岛的必然性进行说服，也体现沟通在信息化建设中的重要性。北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE25表2分析思路（续）故事情节关键点案例分析2015年底，自对外信息化系统T保险集团已经PCAPP端及微信公众号等的多终端领域的对客户服务系统，目前逾5000万客户已经体验到这些新科技产品集团对外信息化系统网站的累计注册用15003005千万人，3.56亿单，管理保险产品总额超过数十亿元。官网渠道来的保费收入持续上900亿元人民币，30%3531亿元人民39%而其中来源于对外信息化系统中的网络营销占比约37%。第二次信息化建设的成果？后续信息化建设的展望？说明信息化的发展对企业业务的推动，并需要不断根据市场的需求迭代对外信息化系统。重视互联网开展商业模式、销售渠道、产品服务等领域的创新，以期未来更好的通过信息化建设推动企业战略发展。理论依据与分析什么是信息化建设？T保险集团为何要进行对外信息化系统建设？什么是信息化建设？经营、管理等诸多方面，进而提高企业的竞争力和经济效益的过程。到整体协同应用的层面。T保险集团为何要进行对外信息化系统建设？随着互联网的发展和保险产品的普及，保险客户对于保险的需求也已不局限于保第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE26渐成为沟通保险公司与保险客户之间的桥梁，承担着越来越重要的作用。T保险集团也意识到互联网时代的来临带来的机遇与挑战，且适逢集团更名的重大契机，能够在大陆地区正式以集团形象进行营销活动。又加之集团的内部未能结成一股整合营销的凝聚力，仍处于以各子公司为主体进行单打独斗的模式，并未对各子公司的客户进行集团层面的整合及分析，客户信息也分散在各专业公司内部系统中，不利于集中进行推广，造成客户资源的浪费，并由于此原因导致的诸多信息孤岛，以及对外信息系统过于分散，维护成本高，收益低等现有信息化现状引发的种种问题。而通过对外信息化系统建设，有助于T保险集团打出组合拳，有效的拓宽销售渠TT团”的战略目标。为何要进行信息化战略规划？T为何要进行信息化战略规划？略目标而服务。T保险集团如何进行信息化战略规划？北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE27KTK导的关注度也低，主要建设人员是软件商。K咨询公司认为各子公司信息化系统是依据各子公司的战略制定的，而的战略也是依据集团的战略制定的，因而认为不需要根据集团的战略重新进行集团对外信息化系统的信息化战略规划。可实际上，子公司虽然大方向是以集团战略为基石，但在具体的战略制定上还是会根据本公司的利益进行调整，且各子公司的信息化水平能力也存在差异，所以不能简单的认为将各子公司的现有系统做加法就可以实现集团层面的对外信息化建设。T保险集团信息技术部X。依据信息化战略，结合集团的信息什么是战略一致性模型？T保险集团如何使用战略一致性模型？什么是战略一致性模型？VenkaTraman业战略规划到信息系统/IT第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE28图5战略一致性模型图[4]参照上述模型，企业在进行信息化建设时，通常会采取三种不同的路径：1IT流程。2务部门的需求进行独立建设，即总体战略→组织与业务流程→信息架构。3IT战略→信息架构。表3战略一致性三种路径对比路径1路径2路径3IT投资与战略的一致未考虑有所考虑考虑业务流程和组织的优化未考虑考虑考虑信息架构的集成未考虑未考虑考虑信息架构的应变能力未考虑未考虑考虑北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE29123ITIT战略的连接有助于保持战略一致性。T保险集团如何使用战略一致性模型？20072015保险集团的实际工作中都是集团总体战略先行的T保险集团长期目因此对外信息化系统必须在理解集团发展战略和评估信息化现状的基础上，进行规划和建设，使对外信息化系统能够促进集团的业务发展，这是其面临的关键问题，需要信息化战略与集团战略保持一致性。因此，需要采用战略一致性方法，从集团战略执行角度出发，根据获得的关键对外服务的业务流程及对信息化系统的需求来进行对外信息化系统战略规划。KT2001统建设失败的核心原因。第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE30战略一致性相匹配包括哪些模式？两次信息化规划的匹配模式有何不同？战略一致性相匹配包括哪些模式？战略一致性模型包含企业战略、IT战略、业务组织与流程、IT自身的发展战略等都有所不同，为了实现企业的战略一致性而提出了四种匹配模式：企业战略业务组织与流程IT企业战略业务组织与流程IT基础架构与流程企业战略IT战略IT基础架构与流程①战略执行

②技术潜力企业战略IT战略企业战略IT战略业务组织与流程IT战略业务组织与流程IT基础架构与流程③竞争潜力 ④服务水准图6战略一致性相匹配的四种模式[13]①战略执行这一模式认为认为企业战略是企业动力，根据企业战略变革业务组织和流程，在根据变革厚的业务组织和流程来提出IT基础架构与流程的变革。北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE31②技术潜力ITITIT基础架构和流程。③竞争潜力业务组织和流程。④服务水准ITIT基础架构和流程进行业务组织与流程变革。综上，信息化过程是一个技术与企业相互调整的变革过程，在进行信息化战略规划时，需要重视对外部环境以及企业内部变革，根据内外环境的变化，选择适合的战略一致性匹配模式。两次信息化规划的匹配模式有何不同？①外部环境：20093TM国保监局对互联网保险尚未有明确政策出台，监管政策较为宽松。②企业战略：T20097T保险集团，正式更名后才采用集团形象进行经营活动。③组织架构：2009年3月，T保险集团组织架构如下图:第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE32中国T保险控股有限责任公司寿险子公司：T保险集团旗下的专业寿险公司。财险子公司：T保险集团旗下的专业财险公司。养老险子公司：T保险集团旗下的专业养老险公司。资管子公司：T保险集团旗下的专业资产管理公司。72009T④ITHR访问的企业服务网站。TIT①外部环境：20125T网保险有了一系列规范，监管政策日益严格。20097标的战略。③组织架构：2012年7月，T保险集团组织架构如下图：北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE33电商子公司：T保险集团旗下的电子综合金融服务平台管理公司。电商子公司：T保险集团旗下的电子综合金融服务平台管理公司。资管子公司：T保险集团旗下的专业资产管理公司。养老险子公司：T保险集团旗下的专业养老险公司。财险子公司：T保险集团旗下的专业财险公司。寿险子公司：T保险集团旗下的专业寿险公司。中国T保险控股有限责任公司图82012年T保险组织架构T20127T（简称电商子公司次对外信息化系统建设是其的重点工作之一。④ITIT基础设备和技术，有助于第二次信息化战略规划。TIT架构，T20092012年一直面临的重要问题。IT第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE34TIT的匹配模式能支持信息化战略与集团战略相匹配。信息系统发展有哪些阶段？T保险集团的信息系统处于什么阶段？信息系统发展有哪些阶段？由于其企业的信息化建设是一项复杂的系统工程，除外部技术水平、行业竞1971NolanNolan1979200进行了补充与修正，最终形成现在被人熟知的六阶段模型，即诺兰模型[4]。诺兰模型的段[7]。图9诺兰六阶段模型[7]诺兰模型的六阶段反映了企业计算机应用发展的规律性，前三个阶段具有计的时机[16]。北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE35[17]T保险集团的信息系统处于什么阶段？根据诺兰模型分析T保险集团信息化建设可以分为四个发展阶段：初始阶段：208090入，T传输和共享提供简单的数据处理工作，完成了电脑对手工出单最基本操作的替代。普及阶段：2090ITIT系统代替手工操作为目标，逐渐实现了核心业务流程的电子化和部分办公自动化。控制阶段：21T两者的实时对接。500万元的20信息化系统，如：核心系统、财务系统、OA系统等也都斥巨资进行升级换代，如财300万元。185600发了两套定制化服务系统，优化保险产品服务。第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE36表42009年集团及各子公司对外信息化情况表公司名称是否已有对独立的对外系统对外信息化功能主要应用部门应用情况T保险集团否无无仅有一个公司的官网，且不包含用户。T保险寿险子公司是有集客户投保理赔服务、销售一体的对外信息化系统客服部销售部财务部广泛应用于寿险的客户服务和积分体系，提供了一定的销售转贷款服务T保险财险子公司否有保单查询、保单验真功能客服部财险官网中附加的功能，无注册用户，无销售额T保险养老险子公司否有对企业客户提供的客户服务的信息系统客服部销售部的公司用户T保险资管子公司否无无无但此时由于并未以集团形象进行经营活动，所以仍是各子公司分别根据自身业务和发展情况建设信息化系统，并在本公司的总、分公司层面进行应用，缺乏集团共享的信息资源平台。集成阶段：2012要素，如：销管系统、财务系统、OA系统等等，已经具备集团层面的基础信息化管OA12602009设，软硬件、网络投资金额合计近300万元，虽然没有建设成功，但也打下了一定的IT基础，能够支持基础的客户服务和部分寿险的保险产品在线销售。201252012北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE37累，T2012在网络安全方面则投资近千万购入安全控制系统，防范网络安全风险。此外，在这三年期间，各子公司也在努力发展自身的信息化应用水平，尤其是财险子公司，已经有了较完备的独立对外信息系统，能够支持客户进行在线投保、试算保费、在线理赔登记等诸多客户服务。表52012年集团及各子公司对外信息化情况表公司名称是否已有对独立的对外系统对外信息化功能主要应用部门应用情况T保险集团是基础的客户服务和部分寿险的保险产品在线销售、集团及各子公司介绍等客户部销售部技术部通过第一次对外信息化建设把T保险寿险子公司是有集客户投保理赔服务、销售一体的对外信息化系统客服部销售部财务部广泛应用于寿险的客户服务和积分体系，提供了一定的销售转贷款服务T保险财险子公司是有集客户投保理赔服务、销售一体的对外信息化系统客服部广泛应用于财险的客户服务和流程T保险养老险子公司是有对企业客户提供的客户服务的信息系统客服部销售部服务于企业客户，不对个人客户的公司用户T保险资管子公司是面向投资者提高的对外信息展示系统资管部其它投资部门管要求披露相关信息。第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE38T2012年开展第二次对外信息化系统时已经主要是对信息资源的管理，分析T资源来推动业务发展，让对外信息化系统成为集团战略发展的助推器。如何在建设过程中坚持战略一致性？T保险集团在第二次建设时的具体操作？如何在建设过程中坚持战略一致性？ITIT架构，注重信设。主要包含以下方面：企业管理：信息化建设在企业管理中发挥着重要作用的同时，企业管理也对规范、流程，有助于促进信息化建设的战略一致性。IT组织：IT组织是企业信息化建设的主力军，ITIT高效、稳定的推进。IT架构：企业信息化建设过程离不开信息化战略的指导，而信息技术的应用IT架构进行支持。IT架构是对技术运用的选择，也是对建设的优先级排序，还能够整合软硬件，网络资源，以及数据管理于一体。IT其灵活性、可扩展性就越高，也越有助于企业信息化建设满足企业的发展战略。沟通：在信息化建设过程中，有时难以避免与其他部门发生冲突，此时应该益至上的观点，在坚持战略一致性的基础上解决冲突。北京航空航天大学硕士学位论文北京航空航天大学硕士学位论文PAGEPAGE39防范风险：企业的信息化建设过程也要注意防范风险，如信息化系统对企业目标。T保险集团在第二次建设时的具体操作？保险集团引入了有丰富IT体系架构的成熟度进行切入，说明目前集合个人客户与企业客户对于IT前集团IT体系架构的成熟度完全不足以支持将个人客户和企业客户同时整合进对外入口。通在信息化建设中的重要性。③为防范保险客户不接受对外信息化系统的风险，依据集团对外信息化系统的建设原则为“总体布局，分步实施，注重服务，不断完善”的原则，在建设中进行分阶段运行，先将部分核心服务功能上线，再结合市场