十一月中旬证券从业资格考试证券基础知识综合检测试卷含答案

十一月中旬证券从业资格考试证券基础知识综合检测试卷含答案一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、社会保障基金的资金投资范围规定，用于银行存款和国债的投资比例（）。A、不高于50%B、不低于50%C、不低于40%D、不低于10%【参考答案】：B【解析】答案为B。社保基金投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券，其中银行存款和国债的投资比例不低于50%，企业债、金融债不高于10%，证券投资基金、股票投资的比例不高于40%。2、下列财政、货币政策中，通常会造成股价下降的是（）。A、中央银行提高法定存款准备金率B、中央银行提高再贴现率C、中央银行在公开市场上大量买人证券D、政府大幅降低税率【参考答案】：A【解析】无论中央银行采取的政策手段，还是最终的货币供应量变化，都会影响股价，这种影响主要通过以下途径：1、中央银行提高法定存款准备金率。商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股价下降。2、中央银行通过采取再贴现政策手段，再贴现下降必定使市场利率随之下降，股价相应提高。3、中央银行通过公开市场业务大量出售证券。4、财政政策，提高税率，企业税后利润下降，股息减少。3、证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金。A、3B、5C、7D、10【参考答案】：B4、关于股票性质的描述，正确的是（）。A、股票是证权证券B、股票所代表的权利本来不存在C、股票只是把已存在的权利表现为证券的形式D、股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的【参考答案】：A【解析】股票是证权证券。证券可以分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。5、（）是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。A、远期利率协议B、远期汇率协议C、债券类资产的远期合约D、股权类资产的远期合约【参考答案】：A【解析】远期利率协议属于金融远期合约，是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。6、在我国，国有股权行政管理的专职机构是（）。A、国务院B、国有资产管理部门C、国有投资公司D、资产经营公司【参考答案】：B7、下面关于境外上市外资股的阐述正确的是（）。A、境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份B、它采取无记名股票形式C、以美元标明面值D、公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，并以人民币支付【参考答案】：A8、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。A、必要收益率B、无风险利率C、定期存款利息率D、存款准备金率【参考答案】：A【解析】本题考查股票的理论价格。股票及其他有价证券的理论价格是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。9、关于大宗交易的说法正确的是（）。A、大宗交易的成交价格作为该证券当日的收盘价B、大宗交易的成交价格纳入股票指数计算C、大宗交易的成交价格计人当日行情D、大宗交易的成交量收盘后计人该证券的成交总量【参考答案】：D【解析】大宗交易的成交价格不作为收盘价，不纳入指数计算，不计入当日行情，所以A、B、C选项不正确。10、A权证的上市数量是1万份，行权价格是2元，行权比例是50%，担保系数是0．5，则履约担保的现金金额是（）元。A、4000B、5000C、6000D、7000【参考答案】：B【解析】考点：熟悉权证的发行、上市与交易。见教材第五章第三节，P180。11、以下不属于债券类资产的远期合约的是（）。A、短期债券B、长期债券C、商业票据D、支票【参考答案】：D【解析】主要包括定期存款单，短期债券，长期债券，商业票据等固定收益证券的远期合同12、投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付的费用为（）。A、手续费B、印花税C、申购费D、赎回费【参考答案】：A【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外还要支付手续费。印花税属于基金交易费；申购和赎回费是在买卖开放式基金时发生的费用。13、我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币（）元。A、1000万B、3000万C、5000万D、一亿【参考答案】：A【解析】在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，设立基金管理公司，应当具备的条件是，主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司；主要发起人经营状况良好，最近3年连续盈利；每个发起人实收资本不少于3亿元人民币；拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元人民币；有明确可行的基金管理计划；有合格的基金管理人才；以及中国证监会规定的其他条件。14、改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守规定是：自股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过（），在24个月内不得超过（）。A、5%，10%B、10%，20%C、10%，25%D、15%，25%【参考答案】：A15、证券市场资源配置功能的发挥主要通过（）来进行。A、证券发行数量B、证券发行结构C、证券价格D、投资收益【参考答案】：C【解析】证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能。在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的预期报酬率的高低来决定的。证券价格的高低实际上是该证券筹资能力的反映。这样，证券市场就引导资本流向能产生高报酬的企业或行业，从而使资本产生尽可能高的效率，进而实现资本的合理配置。16、套利的理论基础在于经济学中所谓的（）。A、看不见手原理B、一价定律C、报酬递减规律D、完全竞争市场理论【参考答案】：B【解析】“一价定律”意思是：忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。正是因为如此，才存在套利的机会。17、（）是最基础的金融衍生产品。A、金融互换B、金融期权C、金融期货D、金融远期【参考答案】：D【解析】考点：掌握金融远期合约的概念、类型。见教材第五章第二节，P158。18、作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时，可以用货币出资，也可以（）。A、用经过评估后的其他形式资产出资B、由国家授权C、由行政划拨D、用信誉担保【参考答案】：A19、恒生指数的成分股的市价总值要占香港所有上市股票市价总值的（）%左右。A、50B、60C、70D、80【参考答案】：C【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P245。20、按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为（）。A、上市证券和非上市证券B、场内证券和场外证券C、公募证券和私募证券D、上市证券和挂牌证券【参考答案】：A【解析】关于上市证券和非上市证券，需要注意的是：非上市证券不允许在证券交易所交易，但是可以在其他证券交易市场交易。21、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。A、证券承销与保荐业务B、证券经纪业务C、融资融券业务D、证券自营业务【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P288。22、目前中国各家商业银行推广的外汇结构化理财产品等都是（）的典型代表。A、金融互换B、金融期权C、结构化金融衍生工具D、金融期货【参考答案】：C23、证券公司在住所地和在全国设立营业部应当符合的要求不包括（）。A、最近两年公司未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚B、最近两年净资本及各项风险控制指标持续符合规定标准C、具备健全的公司治理结构和内部控制机制，合规管理制度、风险控制指标监控体系符合监管要求D、建立了有效的投资者教育工作机制，并着手建立以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理和服务体系【参考答案】：A【解析】根据中国证监会于2009年修订的《关于进一步规范证券营业网点的规定》，证券公司在住所地和在全国设立营业部应当符合的条件之一是：最近3年公司未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚。故A项说法错误。24、股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A、2/3B、1/2C、3/4D、1/3【参考答案】：A25、证券是指各类记载并代表一定权利的（），A、法律凭证B、书面凭证C、实物凭证D、货币凭证【参考答案】：A【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。26、按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为（）。A、收益保证型和非收益保证型两大类B、收益保证型和保本型C、收益保证型和保证最低收益型D、收益保证型、保本型和保证最低收益型【参考答案】：A27、上证综合指数以（）年12月19日为基期。A、1989B、1990C、1991D、1992【参考答案】：B【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P242。28、关于期货市场价格发现功能论述不正确的是（）。A、期货价格与现货价格的走势基本一致并逐渐趋同B、期货价格成为世界各地现货成交价的基础C、期货价格克服了分散、局部的市场价格在时间上和空间上的局限性。具有公开性、连续性、预期性的特点D、价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过分散竞价形成期货价格的功能【参考答案】：D29、基金管理费通常按照每个估值日基金（）的一定比率逐日提取。A、总资产B、净资产C、总负债D、净负债【参考答案】：B【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135。30、下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。A、证券市场是价值直接交换的场所B、证券市场是财产权利直接交换的场所C、证券市场是价值实现增值的场所D、证券市场是风险直接交换的场所【参考答案】：C31、普通股票和优先股票是按（）分类的。A、股东享有的权利B、股票的格式C、股票的价值D、股东的风险和收益【参考答案】：A32、按照《证券法》的要求，设立证券公司须具备的条件之一是主要股东净资产不低于人民币（）元。A、5000万B、1亿C、2亿D、3亿【参考答案】：C【解析】掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教材第七章第一节，P267。33、普通股股票的主要风险是（）。A、利率风险B、信用风险C、经营风险D、财务风险【参考答案】：C34、通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一对一交易的衍生工具是指（）。A、场外交易市场(OTC)交易的衍生工具B、独立衍生工具C、嵌人衍生工具(EmbeddedDerivatives)D、信用衍生工具【参考答案】：A【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P149。35、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（）。A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C、基金份额持有人不得申请赎回D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖【参考答案】：D36、2007年8月，国家外汇管理局批复同意（）进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动。A、上海浦东新区B、天津滨海新区C、青岛四方新区D、深圳光明新区【参考答案】：B【解析】掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P44。37、根据《证券法》规定，收购要约的期限届满，收购人持有的被收购公司的股份数达到该公司已发行股份总数的（）以上，该上市公司的股票应当在证券交易所终止上市交易。A、75%B、95%C、30%D、51%【参考答案】：A38、股权分置改革后公司原非流通股股份的出售，应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，至少在（）个月内不得上市交易或转让。A、24B、6C、12D、18【参考答案】：C【解析】答案为C。股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。39、有价证券是（）的一种形式。A、虚拟资本B、权益资本C、货币资本D、商品资本【参考答案】：A40、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种（）。A、有价证券B、商品证券C、货币证券D、资本证券【参考答案】：B【解析】答案为B、商品证券是证明持有人拥有商品所有权或者使用权的凭证。41、关于规范类证券公司的评审，下列说法不正确的是（）。A、摸清风险底数B、向中国证券业协会报送申请材料时，申请评审的公司应不存在挪用：用客户交易结算资金的情况C、申请评审的证券公司根据不同的业务范围，近3年的净资本达到相规定要求D、申请评审的证券公司最近l年净资本不低于净资产的50%【参考答案】：C42、我国《证券法》规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过（）人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。A、150B、1B0C、200D、230【参考答案】：C43、扬基债券的面值的货币单位为（）。A、美元B、日元C、发行国货币D、国际货币单位【参考答案】：A【解析】扬基债券：在美国发行的外国债券，是由非美国居民在美国市场发行的吸收美国资金的债券。特点是发行人属于一个国家，债券面额和发行地属于另外一个国家。44、下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是（）。A、收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的B、固定收入型基金的主要投资对象只有债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小C、收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低D、一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金【参考答案】：B45、在债券的招标发行中，如果采用的是以价格为标的的美式招标，下列说法中，正确的是（）。A、以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格B、全体中标者的中标价格是单一的C、以募满发行额为止中标者各自的投标价格的平均价作为各中标者的最终中标价D、各中标者的认购价格是不相同的【参考答案】：D【解析】是以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价，各中标者的认购价格是不相同的。46、1918年夏天成立的（），是中国人自己创办的第一家证券交易所。A、天津市企业交易所B、上海证券物品交易所C、青岛物品交易所D、北平证券交易所【参考答案】：D47、国际债券的重要风险是（）。A、利率风险B、国家风险C、汇率风险D、市场风险【参考答案】：C【解析】考点：掌握国际债券的定义、特征和分类。见教材第三章第四节，P112。48、交易双方订立的、约定在未来某日期按成交时约定的价格交割一定数量的某种商品的标准化协议是（）。A、互换合约B、黄金合约C、期权合约D、期货合约【参考答案】：D【解析】此题考查基本概念。49、创业板上市公司已披露的重大事件涉及主要标的尚待交付或者过户的，应及时披露有关交付或者过户事宜，其中对出现超过约定期限3个月仍未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展情况和预计完成的时间，并在此后每隔（）公告一次进展情况，直至完成交付或者过户。A、10日B、15日C、20日D、30日【参考答案】：D【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P357。50、用每日每种期货合约的当日结算价与每笔成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算，这是期货交易的（）。A、保证金制度B、无负债结算制度C、限仓制度D、集中交易制度【参考答案】：B【解析】无负债结算制度的目的是及时调整保证金账户，控制市场风险。51、如果看跌期权的购买者的预测是正确的，则该购买者可以（）。A、赚取协定价与市价的差额B、赚取期权费C、损失协定价与市价的差额D、期权费【参考答案】：A【解析】如果判断正确，可从市场上以较低的价格买入该项金融工具，再按协定价卖给期权的卖方，将赚取协定价与市价的差额，所以A选项正确。52、操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上（）倍以下的罚款。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：D【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P351。53、公司未弥补的亏损达实收股本总额1/3时，应当在2个月内召开（）。A、股东年会B、临时股东大会C、董事会会议D、监事会会议【参考答案】：B【解析】这是我国《公司法》第一百零一条的规定。54、股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易日结算价的（）。A、±5%B、±10%C、±20%D、±50%【参考答案】：B【解析】考点：掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则。见教材第五章第二节．P168。55、对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门为（）。A、财政部和中国证监会B、国有资产管理局和中国证监会C、司法部和中国证监会D、中国人民银行和中国证监会【参考答案】：A【解析】2000年财政部和证监会发布《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》，对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理。56、一般国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券大多为（）。A、抵押债券B、信用债券C、质押债券D、保证债券【参考答案】：B【解析】考点：熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P83。57、证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时，结算参与人应该遵照的原则是（）。A、即时交付B、集中交付C、货银对付D、货银交付【参考答案】：C58、按照优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发可以分为（）。A、累积优先股票和非累积优先股票B、参与优先股票和非参与优先股票C、可转换优先股票和不可转换优先股票D、可赎回优先股票和不可赎回优先股票【参考答案】：A【解析】考点：了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。见教材第二章第三节，P69。59、目前，（）已经成为最大的衍生交易品种。A、按名义金额计算的互换交易B、按实际金额计算的互换交易C、远期利率协议D、金融期货合约【参考答案】：A60、证券公司董事会、监事会、单独或合并持有公司（）以上股权的股东，可以向股东会提出议案。A、5%B、10%C、15%D、20%【参考答案】：A【解析】证券公司董事会、监事会、单独或合并持有公司5%以上股权的股东，可以向股东会提出议案；单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、无面额股票的特点有（）。A、明确表示每股代表的股权比例B、为股票发行价格确定依据C、发行或转让价格较灵活D、便于股票分割【参考答案】：C,D【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P52。2、根据我国《公司法》规定，公司在（）时可以收购本公司的股份。A、反收购B、为减少公司资本而注销股份C、维护二级市场股价D、与持有本公司股票的其他公司合并时【参考答案】：B,D3、在金融期货交易中，限仓的形式有（）。A、根据保证金数量规定持仓限额B、根据不同的会员规定不同的持仓量C、根据不同的经济环境规定不同的持仓量D、根据不同的客户规定不同的持仓量【参考答案】：A,B,D4、在证券发行市场上，中介机构主要包括（）。A、证券公司B、会计师事务所C、律师事务所D、证监会【参考答案】：A,B,C5、关于证券发行市场论述正确的是（）。A、证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场B、证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所C、证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场D、证券发行市场是交易市场的基础和前提【参考答案】：A,B,C,D6、股权类期权通常包括（）。A、单只股票期权B、股票组合期权C、股价指数期权D、百慕大期权【参考答案】：A,B,C7、关于政府债券论述正确的是（）。A、政府债券拥有发达的二级市场B、政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小C、政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”D、政府债券的付息由政府保证，对于投者来说，投资政府债券的收益是最高的【参考答案】：A,B,C8、《中华人民共和国证券法》规定，关于股份有限公司申请股票上市说法正确的是（）。A、股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行B、公司股本总额不少于人民币3000万元C、公开发行的股份达公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元，公司发行股份的比例为10%以上D、公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载【参考答案】：A,B,C,D9、关于利率期货的描述不正确的是（）。A、利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具B、利率期货主要是为了规避利率风险而产生的C、利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CBOT)D、利率期货是金融期货中最先产生的品种【参考答案】：D10、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（）。A、股权类资产的远期合约B、债权类资产的远期合约C、远期利率协议D、远期汇率协议【参考答案】：A,B,C,D11、证券公司经营（），注册资本最低限额为人民币5000万元。A、证券经纪B、证券投资咨询C、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务D、证券资产管理【参考答案】：A,B,C12、证券公司申请设立分公司，应当符合的审慎性要求包括（）。A、最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低于12亿元人民币B、具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制C、最近两年内无重大违法违规行为，不存在因涉嫌违法违规正在受到立案调查的情形D、具备较强的经营管理能力，设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平【参考答案】：B,C【解析】证券公司申请设立分公司，应当符合下列审慎性要求：①具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制；②设立分公司应当与公司的业务规模、管理能力、资本实力和人力资源状况相适应，并具备充分的合理性和可行性；③最近两年内无重大违法违规行为，不存在因涉嫌违法违规正在受到立案调查的情形；④具备与拟设立分公司业务范围相适应的营运资金、办公场所、业务及管理人员、技术条件、安全保障措施及其他条件；⑤拟任负责人取得证券公司分支机构负责人任职资格；⑥中国证监会的其他要求。AD项为证券公司设立子公司应当符合的审慎性要求。13、公司治理主要是根据权力机构、决策机构、执行机构和监督机构（）的原则建立组织架构。A、相互独立B、权责明确C、相互制衡D、相互配合【参考答案】：A,B,C【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P58。14、证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为包括（）。A、接受他人委托从事证券投资。B、与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失C、向委托人承诺证券投资收益。D、依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象及自律管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第三节，P382。15、下面属于欺诈客户行为的是（）。A、违背客户的委托为其买卖证券B、不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券D、利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P354。16、我国《证券法》授予证券监管机构对证券服务机构有（）。A、监管权B、现场检察权C、检察权D、管理权【参考答案】：A,B【解析】熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。见教材第七章第四节，P316。17、证券金融公司的职责有（）。A、为融资融券业务提供资金和证券的转融通服务B、监控证券公司的融资融券业务C、监测分析全市场融资融券交易情况D、运用市场化手段防范风险【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理。见教材第七章第四节，P312。18、被采取证券市场禁入措施的人员（）。A、应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务B、在禁入期间不得继续在原机构从事证券业务C、禁入期间不得担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务D、禁入期间可以担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务【参考答案】：A,B,C【解析】掌握《证券市场禁人规定》的相关规定。见教材第八章第一节，P342～343。19、衡量股票盈利性最常用的指标有（）。A、每股收益B、销售利润率C、净资产收益率D、资产周转率【参考答案】：A,C【解析】衡量股票盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。20、在经济生活中，证券公司的功能有（）。A、媒介资金供求B、繁荣证券市场C、优化资源配置D、维护证券市场的有序发展【参考答案】：A,C,D【解析】在证券市场中，证券公司的功能主要包括媒介资金供求、优化资源配置、维护证券市场的有序发展。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、金融现货交易和金融期货交易的区别为（）。A、金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具；而金融期货交易的对象是金融期货合约B、金融工具现货交易的首要目的是筹资或投资；金融期货交易是一种风险管理工具，风险厌恶者可以利用它进行套期保值、规避风险，喜好风险者则利用它承担更大的风险C、金融现货的交易价格是实时的成交价；而期货交易价格是对金融现货未来价格的预期D、金融现货交易和金融期货交易在交易方式上不同，但在结算方式上是相似的【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P161—162。2、证券公司内部控制的目标有（）。A、保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行B、防范经营风险和道德风险C、保证客户及证券公司资产的最低获利水平D、保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时【参考答案】：A,B,D【解析】掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节，P297。3、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，公司证券包括的范围比较广泛，下面属于公司债券的是（）。A、股票B、公司债券C、商业票据D、金融债券【参考答案】：A,B,C,D4、银行间市场债券远期交易推出的意义为（）。A、为金融机构债券组合管理提供了基础的衍生产品B、为利率风险管理提供了基础的衍生产品C、为结构性产品创新提供了基础的衍生产品D、为将来在交易所市场恢复债券期货交易积累了经验【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，P157。5、国际债券同国内债券相比，具有的特殊性表现在（）。A、资金来源广、发行规模大B、存在利率风险C、有国家主权保障D、以自由兑换货币作为计量货币【参考答案】：A,C,D6、衍生证券投资基金主要包括（）。A、期货基金B、期权基金C、认股权证基金D、指数基金【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P125。7、除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为（）。A、区域分布B、覆盖公司类型C、上市交易制度D、监管要求的多样性【参考答案】：A,B,C,D8、我国证券投资基金发展呈现的特点有（）。A、基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式B、基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化C、中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快D、基金收益较好，大型基金公司不断涌现【参考答案】：A,B,C【解析】考察熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P85。9、新《证券法》的主要修订内容包括（）。A、完善了上市公司的监管制度，提高上市公司质量B、加强对证券公司监管，防范和化解证券市场风险C、加强对投资者特别是中小投资者权益的保护力度，建立证券投资者保护摹金制度D、完善证券发行、证券交易和证券登记结算制度，规范市场秩序【参考答案】：A,B,C,D10、为保证证券市场的稳定。稳定市场的政策与制度安排有（）。A、证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易B、因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施C、因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市D、涨跌停板规定【参考答案】：A,B,C,D11、下列选项中，属于金融期货与金融期权区别的是（）。A、基础资产不同B、交易者权利与义务的对称性不同C、履约保证不同D、风险大小不同【参考答案】：A,B,C12、按照付息方式分类，国债可分为（）。A、保证债券B、息票累计国债C、附息式国债D、贴现式国债【参考答案】：C,D【解析】掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二节，P88。13、设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。A、注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴赞币资本B、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低予3亿元人民币C、取得基金从业资格的人员达到法定人数D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度【参考答案】：C,D14、公司申请公司债券上市交易必须满足的条件有（）。A、公司债券实际发行额不少于人民币5000万元B、公司债券的期限为3年以上C、债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好D、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件【参考答案】：A,C,D【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P217。15、国际债券的投资者，主要有（）。A、各国政府B、银行或其他金融机构C、各种基金会D、工商财团和自然人【参考答案】：B,C,D16、公司治理结构是一种联系并规范（）之间权利和义务分配，以及与此有关的选聘、监督等问题的制度框架。A、股东B、董事会C、监事会D、高级管理人员【参考答案】：A,B,D17、基金与股票的重要区别在于（）。A、反映的关系不同B、所筹资金的投向不同C、风险水平不同D、投资数量不同【参考答案】：A,B,C18、符合股息分配要求的有（）。A、优先股股东按照规定的固定股息率优先取得固定股息B、普通股票股东则根据余下的利润分取股息C、现金股息是以货币形式支付的股息和红利，是最普通．最基本的股息形式D、股东持有股票股息在大多数西方国家可免征所得税【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，F253。19、套期保值的基本做法是（）。A、持有现货空头，买人期货合约B、持有现货空头，卖出期货合约C、持有现货多头，卖出期货合约D、持有现货多头，买人期货合约【参考答案】：A,C20、我国《证券法》及交易所股票上市规则规定，申请证券上市交易，应当向（）提出申请，并由双方签订上市协议。A、证监会B、证券交易所C、中国人民银行D、银监会【参考答案】：B【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P216。四、判断题（共40题，每题1分）。1、证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于5个月。（）【参考答案】：错误【解析】P208倒数第二段最后两行，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于三个月小小2、指数基金投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。（）【参考答案】：正确【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126。3、票面收益率只适用于投资者按票面金额买人债券，直至期满并按票面金额偿还本金的情况。（）【参考答案】：正确【解析】票面收益率只适用于投资者按票面金额买人债券，直至期满并按票面金额偿还本金的情况。4、虽然证券交易的对象是各种各样的有价证券，但证券市场在本质上是价值的直接交换场所。（）【参考答案】：正确5、基金的管理费是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金托管人的费用。（）【参考答案】：错误【解析】基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，也就是管理人为管理和操作基金而收取的费用6、会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近5年的年度会计报表。（）【参考答案】：正确【解析】注册会计师和会计师事务所申请证券许可证，应当由会计师事务所向财政部、中国证监会提出申请。申请材料包括最近5年的年度会计报表。7、证券公司办理集合资产管理业务，可以将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。【参考答案】：错误【解析】集合资产管理计划募集的资金可以投资于中国境内依法发行的股票、债券、证券投资基金以及中国证监会核准发行的其他证券。8、代办股份转让系统目前已成为我国债券市场的主体部分。（）【参考答案】：错误【解析】熟悉我国的代办股份转让系统的概念、挂牌公司的类型和管理规定。见教材第六章第二节，P231。9、在我国，法人股股票以法人记名，其中的法人既包括企业法人，也包括具有法人资格的事业单位和社会团体。【参考答案】：正确【解析】法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其可支配的资产投入公司而形成的股份。10、我国证券市场上同时存在企业债和公司债，它们在发行主体、监管机构以及规范的法规上差别不大。（）【参考答案】：错误【解析】我国证券市场上同时存在企业债和公司债，他们在发行主体、监管机构以及规范的法规上有一定的差别11、认股权证的价格波动幅度大于股票价格的波动幅度，说明认股权证的投机性更强。（）【参考答案】：错误【解析】认股权证的价格波动幅度大于股票价格的波动幅度，是由于其所具有的杠杆作用。12、证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，不用经证券监管部门批准。（）【参考答案】：错误【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P362。13、上市公司发行证券，可以向不特定对象公开发行，也可以向特定对象非公开发行。（）【参考答案】：正确【解析】证券发行可以采用公募的方式，也可以采用私募的方式。14、认股权证的剩余有效期间越长，认股权证的价值越大。（）【参考答案】：正确15、保险机构投资者按照每一保险产品开立1个证券账户。（）【参考答案】：正确16、一般认为基金起源于美国。（）【参考答案】：错误【解析】一般认为基金起源于英国。17、NASDAQ综合指数的基期指数为100点。（）【参考答案】：正确18、交易、结算、信息、管理系统属于集中竞价交易系统的4个部分。（）【参考答案】：错误【解析】交易、结算、信息、监察系统属于集中竞价交易系统的4个部分。19、平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。（）【参考答案】：正确【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126。20、《上市证券公司发行管理办法》降低了上市公司的财务指标要求，将现行的净资产收益率要求从10％降低到6％。（）【参考答案】：正确21、证券公司应当按照上一年营业费用总额的10%计算营运风险的风险准备。（）【参考答案】：正确【解析】A。略22、欧洲债券的发行不需要发行地官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。【参考答案】：正确【解析】在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。23、非流通国债的发行对象只能是个人，故非流通国债有时被称为储蓄国债。（）【参考答案】