三月中旬证券从业资格考试第一阶段月底检测（含答案和解析）

三月中旬证券从业资格考试第一阶段月底检测（含答案和解析）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，（）应当相互分离，并由不同人员负责。Ⅰ.投资品种的研究Ⅱ.投资组合的制定和决策Ⅲ.投资方式的审批Ⅳ.交易指令的执行A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【参考答案】：C【解析】证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，确保自营部门及员工按规定程序行使相应的职责；投资品种的研究、投资组合的制定和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不同人员负责。2、下列不属于财务顾问出具财务意见承诺内容的是（）。A、已对委托人披露的文件进行核查，确信披露文件的内容与格式符合要求B、有关本次并购重组事项的财务顾问专业意见已提交内部核查机构审查，并同意出具此专业意见C、已按照规定履行尽职调查义务，有充分理由确信所发表的专业意见与委托人披露的文件内容不存在实质性差异D、指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复【参考答案】：D【解析】A、B、C三项属于财务顾问出具财务意见的承诺内容；D项属于财务顾问应当配合中国证监会工作的内容。3、下列选项中，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的风险基金是()。A、货币市场基金B、指数基金C、衍生证券投资基金D、上市开放式基金【参考答案】：C【解析】衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。由于衍生证券一般是高风险的投资品种，因此，这类型基金风险较大。4、债券的发行价格高于面值称为（）。A、平价发行B、溢价发行C、折价发行D、超卖发行【参考答案】：B【解析】债券的溢价发行是指债券以高于面值的价格发行。5、投资者接受投资顾问服务注意事项说法正确的有（）。I.证券投资顾问不得代客户作出投资决策II.要充分理解证券投资顾问服务协议的内容，了解相关业务规则，认真阅读风险揭示书并签字确认III.投资者不要向任何个人账户支付证券投资顾问服务费用，防止上当受骗IV.要关注提供证券投资顾问服务的机构和人员是否具有证券投资咨询业务资格，可以通过中国证券业协会网站、有关公司网站和营业场所查询相关信息，防范非法证券活动欺诈风险A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、II、IV【参考答案】：C【解析】题干所述均为投资者应该注意的事项。6、深圳证券交易所于（）正式营业。A、1990/8/3B、1992/6/3C、1989/5/3D、1991/7/3【参考答案】：D【解析】1991年7月3日深圳证券交易所正式营业。7、证券公司根据融入方和融出方的委托向（）综合业务平台的股票质押回购交易系统进行交易申报。A、深圳证券交易所B、上海证券交易所C、中小企业股份转让系统D、中国证券结算有限公司【参考答案】：B【解析】证券公司根据融入方和融出方的委托向上海证券交易所综合业务平台的股票质押回购交易系统进行交易申报。8、证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明（）。Ⅰ．联系人姓名Ⅱ．联系电话Ⅲ．机构名称Ⅳ．地址A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第22条的规定，证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。9、下列各项不属于证券交易所职能的是（）。A、设立证券登记结算机构B、确定证券发行价格C、接受上市申请、安棑证券上市D、制定证券交易所的业务规则【参考答案】：B【解析】我国《证券交易所管理办法》第十一条规定，证券交易所的职能包括：①提供证券交易的场所和设施；②制定证券交易所的业务规则；③接受上市申请、安棑证券上市；④组织、监督证券交易；⑤对会员进行监管；⑥对上市公司进行监管；⑦设立证券登记结算机构；⑧管理和公布市场信息；⑨中国证监会许可的其他职能。10、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕，并将留痕记录归档管理，相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于（）年。A、1B、3C、5D、10【参考答案】：C【解析】证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕，并将留痕记录归档管理，相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于5年。11、下列未公开信息中，不属于内幕信息的是（）。A、公司分配股利的计划B、公司增资的计划C、董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任D、公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的20%【参考答案】：D【解析】《中华人民共和国证券法》第七十五条第二款规定，下列信息皆属内幕信息：（1）本法第六十七条第二款所列重大事件。（2）公司分配股利或者增资的计划。（3）公司股权结构的重大变化。（4）公司债务担保的重大变更。（5）公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%。（6）公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任。（7）上市公司收购的有关方案。（8）国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。故D项说法错误。12、货币市场基金利润分配的规定有（）。Ⅰ.每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配Ⅱ.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润Ⅲ.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益Ⅳ.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。具体而言，货币市场基金每周五进行利润分配时,将同时分配周六和周日的利润；每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润；投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。故第Ⅱ项错误。13、定向资产管理合同应当包括的基本事项有（）。I.客户资产的种类和数额II.客户所持有证券的权利的行使和义务的履行III.管理费、托管费、业绩报酬等费用的支付标准、计算方法、支付方式和支付时间IV.与资产管理有关的其他费用的提取、支付方式A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【参考答案】：B【解析】题干所述均为定向资产管理合同应当包括的基本事项。14、国际金融市场一体化的重要表现为（）。I.金融资产交易全球化II.各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场III.国际金融产品交易价格一体化IV.世界银行得到空前发展A、I、II、IIIB、I、IIC、I、II、III、IVD、II、III【参考答案】：B【解析】国际金融市场一体化的重要表现为金融资产交易全球化和各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场。15、融资融券业务的风险指标规定包括（）。Ⅰ．为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%Ⅱ．接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的25%Ⅲ．为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%Ⅳ．接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规定：(1)为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；(2)为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%；(3)接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%16、利用未公开的信息交易，应予立案追诉的情形有（）。I.获利或者避免损失数额累计在15万元以上II.证券交易成交额累计在50万元以上的III.多次进行利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动IV.期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、III、IVD、I、IV【参考答案】：A【解析】本罪应予立案追诉的情形：获利或者避免损失数额累计在15万元以上；证券交易成交额累计在50万元以上的；多次进行利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动；期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；其他情节严重的情形。17、申请取得基金托管资格应当具备的条件有（）。Ⅰ．净资产和风险控制指标符合有关规定Ⅱ．有安全保管基金财产的条件Ⅲ．设有专门的基金托管部门Ⅳ．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数A、Ⅰ.ⅣB、Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】《证券投资基金法》第33条规定，担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。18、投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是（）。A、凭证式国债B、储蓄式国债C、实物式国债D、记账式国债【参考答案】：D【解析】记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖．必须在证券交易所设立账户。19、在证券公司自营业务的运作过程中，应明确自营部门在日常经营中（）等原则。Ⅰ．资产配置比例控制Ⅱ．项目集中度控制Ⅲ．自营总规模的控制Ⅳ．单个项目规模控制A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】在证券公司自营业务的运作过程中，应明确自营部门在日常经营中自营总规模的控制、资产配置比例控制、项目集中度控制和单个项目规模控制等原则。20、关于证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件，下列说法中正确的有（）。Ⅰ．经营证券经纪业务已满5年Ⅱ．公司及其董事、监事最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚Ⅲ．财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定Ⅳ．已建立完善的客户投诉处理机制A、Ⅰ.ⅣB、Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】I项应为经营证券经纪业务已满3年。Ⅲ项应为最近2年各项风险控制指标持续符合规定。21、网上竞价发行具有（）优点。Ⅰ．经济性Ⅱ．高效性Ⅲ．市场性Ⅳ．连续性A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】D22、在上海证券交易所进行的证券买卖符合以下（）条件的，可以采用大宗交易方式。Ⅰ.A股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币Ⅱ.B股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于30万美元Ⅲ.基金大宗交易的单笔买卖申报数量应当不低于300万份，或者交易金额不低于300万元人民币Ⅳ.国债及债券回购大宗交易的单笔买卖申报数量应当不低于1万手，或者交易金额不低于1000万元人民币A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【参考答案】：C【解析】上海证券交易所大宗交易方式的规定：（1）A股单笔买卖申报数量在50万股（含）以上，或交易金额在300万元（含）人民币以上；B股(上海)单笔买卖申报数量在50万股（含）以上，或交易金额在30万美元（含）以上；B股（深圳）单笔交易数量不低于5万股，或者交易金额不低于300万元港币。（2）基金大宗交易的单笔买卖申报数量在300万份（含）以上，或交易金额在300万元（含）人民币以上。（3）国债及债券回购大宗交易的单笔买卖申报数量在10000手（含）以上，或交易金额在1000万元（含）人民币以上。（4）其他债23、下列关于股票发行类型的说法，错误的是（）。A、通过首次公开发行，发行人不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为上市公众公司B、增资发行是指股份公司上市后为达到增加资本的目的而发行股票的行为C、增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式D、公司发行可转换债券时，其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券，通常是转化为普通债券【参考答案】：D【解析】公司发行可转换债券时，其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券，通常是转化为普通股票。24、使用中国证券登记结算有限责任公司网络投票系统进行投票的具体流程包括（）。Ⅰ.登录中国证券登记结算有限责任公司网站注册，取得用户名和身份确认码Ⅱ.向结算公司提交网络申请Ⅲ.到身份验证机构办理身份验证，激活网上用户名Ⅳ.使用用户名、密码及附加码登录网站并进行投票A、Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ【参考答案】：B【解析】根据操作流程，投资者办理股东大会网络投票等网络服务业务，需首先登录中国证券登记有限结算公司网站注册，然后到证券公司营业部(“身份验证机构”)办理身份验证。投资者办理身份验证，须遵循“先注册、后激活”的程序。投资者办理身份验证并激活网上用户名后，即可参加今后各有关上市公司股东大会网络投票。流程如下：登录网。Chinaclear。cn；输入网上用户名、密码及附加码；点击“投票表决”下的“网上行权”；浏览股东大会列表，选择具体的投票参与方式；进行投票。25、金融衍生工具市场的作用包括（）。Ⅰ.促进了资本垄断的形成Ⅱ.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高Ⅲ.完善了现代金融市场的组织体系Ⅳ.提供了抵抗金融风险的市场基础和手段A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：D【解析】金融衍生工具市场的作用包括：首先，金融衍生工具市场的发展对完善国家金融市场体系，提高金融运作效率，维护金融安全有重要意义；其次，金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容，金融衍生工具市场提供的金融衍生产品合约和交易平台，推动了现代金融市场的发展，对提高金融竞争力有重要的意义；再次，金融衍生工具市场特有功能与提供的金融衍生产品是金融市场风险管理的基础和手段，对国内金融机构分散金融风险，提高风险管理能力，减缓国际金融风险的冲击有重要意义。总之，金融衍生产品的发展，完善了现代金融市场的组织体系，提供了抵抗26、与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为（）。A、系统风险和非系统风险B、汇率风险和利率风险C、自然风险和人为风险D、政策风险和市场风险【参考答案】：A【解析】与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为系统风险和非系统风险27、集合计划审计报告应当在每年度结束之日起（）个交易日内，按合同约定的方式向客户和资产托管机构提供，并报送中国证券监督管理委员会派出机构备案。A、30B、60C、90D、120【参考答案】：B【解析】集合计划审计报告应当在每年度结束之日起60个交易日内，按合同约定的方式向客户和资产托管机构提供，并报送中国证券监督管理委员会派出机构备案。28、关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（）。A、全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联B、在一定程度上改变了金融监管方式C、先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动D、大量资金可以轻松地在全球范围内流动【参考答案】：A【解析】风险的关联依然存在，可以通过投资组合对冲或分散投资风险。29、我国创业板在深圳交易所开市的时间为（）年10月。A、2009B、2011C、2012D、2010【参考答案】：A【解析】2009年10月，为中小企业特别是高新技术企业服务的创业板市场正式启动，它附属于深圳证券交易所之下，基本上延续了主板市场的规则，除能接受流通盘在5000万股以下的中小企业上市这点不同以外，其他上市的条件和运行规则几乎与主板一样，所以上市的“门槛”还是很高的。30、下列关于证券分析师条件的说法中，错误的是（）。A、具备证券从业资格B、从事证券相关行业2年以上C、具有证券专业知识D、具备行业分析的学科背景【参考答案】：D【解析】《中华人民共和国证券法》第一百七十条规定，投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务二年以上经验。并没有要求具备行业分析的学科背景，故D项说法错误。31、下列关于10年期国债期货合约的说法中,正确的是（）。Ⅰ.上市的10年期国债期货合约交易代码为TⅡ.实行到期实物交割Ⅲ.标的为面值1000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债Ⅳ.挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：B【解析】据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。32、公开发行企业债券，应当符合（）。A、企业债券无需信用评级B、累计发行在外的债券总面额不超过企业净资产额的50%C、债券的期限为3年以上D、债券的利率不得超过国务院限定的利率水平【参考答案】：D【解析】企业债券需信用评级。累积发行在外的债券总面额不超过企业净资产额的40%；债券的期限无明确规定，原则上不低于1年。33、中国证券业协会应公正、客观的记录从不同信息渠道获取的诚信信息，保持诚信信息的原始（），不得有选择的记录诚信信息。A、全面性B、真实性C、时效性D、完整性【参考答案】：D【解析】中国证券业协会应公正、客观的记录从不同信息渠道获取的诚信信息，保持诚信信息的原始完整性。34、下列说法正确的是（）。I.证券发行后，保荐机构不得更换保荐代表人II.但因保荐代表人离职或者被撤销保荐代表人资格的，应当更换保荐代表人III.保荐机构更换保荐代表人的，应当通知发行人，并在5个工作日内向证监会、证券交易所报告，说明原因IV.原保荐代表人在具体负责保荐工作期间未勤勉尽责的，其责任不因保荐代表人的更换而免除或者终止A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【参考答案】：B【解析】上述说法都是正确的。35、关于证券业协会说法正确的是（）。I.采用会员制II.实行会长负责制III.最高权力机关是会员大会IV.理事会是执行机构A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】上述关于中国证券业协会的叙述都是正确的。36、证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起（）个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。A、3B、5C、10D、15【参考答案】：B【解析】根据《证券经纪人管理暂行规定》第9条的规定，证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起5个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。37、财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于（）。A、5年B、10年C、15年D、20年【参考答案】：B【解析】根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第33条的规定，财务顾问应当建立并购重组工作档案和工作底稿制度，为每一项目建立独立的工作档案。财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于10年。38、关于债券等级标准说法正确的是（）。I.A级债券是最高级别债券，安全性大，收益水平较高II.B级债券是愿意承担一定风险，又想取得较高收益的投资者的较好选择III.C级和D级债券投资的经济意义不大，但对于敢于承担风险的投资者，也可以投资IV.C级和D级债券是投机性或赌博性债券A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、III、IV【参考答案】：C【解析】A级债券是最高级别债券，安全性大，收益水平较低。39、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的（）清偿。A、份额B、固定股息率C、市值D、面值【参考答案】：D【解析】当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。40、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。I.分享基金财产收益II.参与分配基金剩余财产III.按照基金契约运用基金资产投资并管理基金资产IV.依法转让或者赎回其持有的基金份额A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、II、IIID、II、III、IV【参考答案】：B【解析】按照基金契约运用基金资产投资并管理基金资产是基金管理人的职责。41、国务院证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括（）。I.询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明II.进入证券公司的营业场所检查III.查阅、复制与检查事项有关的文件、资料IV.检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料A、II、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：C【解析】国务院证券监督管理机构有权采取下列措施，对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查：①询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明。②进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查。③查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存。④检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料。42、政府债券的特征是（）。Ⅰ．安全性低Ⅱ．流通性强Ⅲ．收益不稳定Ⅳ．免税待遇A、Ⅰ.ⅡB、Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】政府债券的特征：安全性高；流通性强；收益稳定；免税待遇。43、下列不属于内幕信息的是（）。A、公司的董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任B、公司增资的计划C、公司营业用主要资产的抵押一次超过该资产的10%D、上市公司收购的有关方案【参考答案】：C【解析】根据《证券法》第75条的规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息皆属内幕信息：①本法第67条第2款所列重大事件；②公司分配股利或者增资的计划；③公司股权结构的重大变化；④公司债务担保的重大变更；⑤公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%；⑥公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；⑦上市公司收购的有关方案；⑧国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。44、证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于（），期限不超过（）个月A、10%3B、20%6C、30%3D、50%6【参考答案】：D【解析】证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月45、关于债券的经营风险，正确的说法包括（）Ⅰ.经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险Ⅱ.经营风险与公司经营活动引起的收入现金流的不确定性有关Ⅲ.政府倩券存在经营风险Ⅳ.企业债券存在经营风险A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】经营风险与公司经营活动引起的收入现金流的不确定性有关。它可以通过公司期间运营收入的分布状况来度量，即运营收入变化越大，经营风险就越大；运营收入越稳定，经营风险就越小。经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险。政府债券不存在经营风险：高质量的公司债券的持有者承受有限的经营风险，而低质量债券的持有者则承受比较多的经营风险。46、记名股票的特点不包括（）。A、安全性较差B、可以一次或分次缴纳出资C、股东权利归属于记名股东D、转让相对复杂或受限制【参考答案】：A【解析】记名股票便于挂失，相对安全。47、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是：有（）万元人民币以上的注册资本。A、100B、200C、1000D、2000【参考答案】：A【解析】申请证券期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是：有100万元人民币以上的注册资本。48、申请证券上市交易应当满足的条件有（）。Ⅰ．聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构Ⅱ．向证券交易所提出申请Ⅲ．由证券交易所依法审核同意Ⅳ．双方签订上市协议A、ⅠⅡB、ⅠⅢⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ【参考答案】：C【解析】我国《证券法》及交易所股票上市规则规定，申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意．并由双方签订上市协议。申请股票、可转换为股票的公司债券或法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券上市交易，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。49、芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括（）。Ⅰ．欧元期货Ⅱ．英镑期货Ⅲ．美元指数期货Ⅳ．欧元对曰元的交叉汇率期货A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种不仅包括以美元标价的外币期货合约(如欧元期货、日元期货、瑞士法郎期货、英镑期货等)，还包括外币对外币的交叉汇率期货(如欧元对日元、欧元对英镑、欧元对瑞士法郎等)以及芝加哥商业交易所自行开发的美元指数期货。50、净资本不低于人民币（）亿元的证券公司可以从事资产管理业务A、5.0B、2.0C、10.0D、1.0【参考答案】：B【解析】净资本不低于2亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定。51、按照《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》的规定，会员应重点监控（）的交易行为。Ⅰ.证券交易所列为限制交易账户Ⅱ.在最近一季度被交易所列为监管关注账户Ⅲ.其他需要重点监控的账户Ⅳ.持续盈利的账户A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【参考答案】：B【解析】《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》第二十一条规定，会员应当重点监控下列证券账户的交易行为：被本所列为限制交易账户；在最近一季度被本所列为监管关注账户；其他需要重点监控的账户。52、证券公司向客户融资，只能使用（）。A、融资专用资金账户内的资金B、融资专用资金账户内的证券C、融券专用证券账户内的证券D、融券专用证券账户内的资金【参考答案】：A【解析】证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。53、证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公司（）的实际余额派发现金红利或利息。A、客户信用交易担保资金账户B、客户信用交易担保证券账户C、信用交易证券交收账户D、信用交易专用证券交收账户【参考答案】：B【解析】证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额派发现金红利或利息。54、国务院证券监督管理机构应当对证券公司的（）等风险控制指标作出规定。Ⅰ.净资本Ⅱ.净资本与负债的比例Ⅲ.净资本与净资产的比例Ⅳ.净资本与自营、承销、资产管理等业务规模的比例A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】《中华人民共和国证券法》第一百三十条规定，国务院证券监督管理机构应当对证券公司的净资本，净资本与负债的比例，净资本与净资产的比例，净资本与自营、承销、资产管理等业务规模的比例，负债与净资产的比例，以及流动资产与流动负债的比例等风险控制指标作出规定。55、下列属于金融期货的交易制度的有（）。Ⅰ．集中交易制度Ⅱ．标准化的期货合约和对冲机制Ⅲ．结算所和无负债结算制度Ⅳ．大户报告制度A、ⅠⅡⅢB、ⅠⅡⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ【参考答案】：D【解析】金融期货的主要交易制度有：①集中交易制度；②标准化的期货合约和对冲机制；③保证金及杠杆作用；④结算所和无负债结算制度；⑤限仓制度；⑥大户报告制度；⑦每日价格波动限制及断路器规则。56、下列表述正确的有（）。Ⅰ．当大多数投资者对股市持观望态度时．市场交易量就会减少Ⅱ．当大多数投资者对股市持观望态度时．市场交易量就会增加Ⅲ．当大多数投资者对股市持观望态度时．股价往往呈现盘整格局Ⅳ．当大多数投资者对股市持观望态度时．股价往往呈现上涨趋势A、Ⅰ.ⅢB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.ⅣD、Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】A57、可交换债券与可转换债券的相同之处有（）。Ⅰ．发行主体Ⅱ．换股期限Ⅲ．票面利率Ⅳ．换股比例A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】交换债券与可转换债券的相同之处体现为发行要素相似，也包括票面利率、期限、换股价格、换股比例、换股期限等。不同之处是发行主体不同。58、1988年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。A、发行时间和发行范围B、发行规模和发行方式C、发行规模和发行企业数量D、发行时间和发行方式【参考答案】：C【解析】1998年之前,我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法。59、下列关于股份有限公司的说法中，正确的有（）。Ⅰ．股东大会应当对所议事项的决定作成会议记录，主持人、出席会议的董事应当在会议记录上签名Ⅱ．股份有限公司设董事会，其成员为5人至19人Ⅲ．股份有限公司董事会成员中必须有公司职Ⅰ代表Ⅳ．董事长和副董事长南董事会以全体董事的过半数选举产生A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】根据《公司法》第108条的规定，董事会成员中可以有公司职工代表。董事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。60、增发的发行方式有（）。Ⅰ．上网定价发行与比例配售相结合Ⅱ．上网定价发行与网下配售相结合Ⅲ．网下网上同时定价发行Ⅳ．中国证监会认可的其他形式A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】增发可以采取：(1)上网定价发行与网下配售相结合；(2)网下网上同时定价发行；(3)中国证监会认可的其他形式。61、银行承兑汇票是（）工具。A、信用衍生B、资本市场C、利率衍生D、货币市场【参考答案】：D【解析】银行承兑汇票是货币市场工具。62、金融衍生工具的价格取决于()价格变动的派生金融产品。A、基础金融产品B、股票市场C、外汇市场D、债券市场【参考答案】：A【解析】金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。63、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的（）进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。I.董事II.高级管理人员III.控股股东IV.基层员工A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、III、IV【参考答案】：B【解析】财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的董事、监事和高级管理人员、控股股东和实际控制人的主要负责人进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。64、深圳证券交易所规定，会员在集合资产管理计划运行期间，应当每个交易日在交易所网站上报备经托管机构复核的（）。A、前一交易日的集合资产管理计划资产净值B、当日的集合资产管理计划资产净值C、前一交易日的集合资产管理计划资产总值D、当日的集合资产管理计划资产总值【参考答案】：A【解析】深圳证券交易所规定。会员在集合资产管理计划运作期间。应当每个交易日上午9：00之前在深圳证券交易所网站“会员之家”网页的“业务在线——资产管理”栏目下报备经托管机构复核的前一交易日的集合资产管理计划资产净值。65、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（）。A、机构间私募产品报价与服务系统B、机构间公募产品报价与服务系统C、全国中小企业股份转让系统D、区域性股权交易市场【参考答案】：A【解析】机构间私募产品报价与服务系统，是指依据本办法为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。66、下面关于股权分置改革的表述，正确的是（）。I.股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股II.2005年4月29日，经国务院批准，中国证监会发布《关于上市公司股权分置改革试点有关问题的通知》，股权分置改革的试点工作启动III.中国证监会和银监会共同依法对股权分置改革各方主体及其相关活动实行监督管理，组织、指导和协商推进股权分置改革工作IV.公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出A、I、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、II、IV【参考答案】：A【解析】中国证监会依法对股权分置改革各方主体及其相关活动实行监督管理，组织、指导和协商推进股权分置改革工作。67、证券公司集合资产管理业务制度不健全，净资本或者其他风险控制指标不符合规定，或者违规开展资产管理业务的，中国证监会及其派出机构可采取的措施有（）。Ⅰ．责令其限期改正Ⅱ．责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告Ⅲ．对公司高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话，记人监管档案Ⅳ．责令处分或者更换有关责任人员，并报告结果A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【参考答案】：C【解析】根据《证券公司集合资产管理业务实施细则》第65条的规定．证券公司集合资产管理业务制度不健全，净资本或者其他风险控制指标不符合规定。或者违规从事集合资产管理业务的，巾国证监会及其派出机构依法责令其限期改正，并可以采取下列监管措施：①责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告；②对公司高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话．记入监管档案；③责令处分或者更换有关责任人员，并报告结果；④责令暂停证券公司集合资产管理业务；⑤法律、行政法规和巾国证监会规定的其他监管措施。68、金融期货与金融期权的区别包括（）。Ⅰ.基础资产不同Ⅱ.现金流转不同Ⅲ.盈亏特点不同Ⅳ.履约保证不同A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：D【解析】金融期货与金融期权的区别：（1）基础资产不同。（2）交易者权利与义务的对称性不同。（3）履约保证不同。（4）现金流转不同。（5）盈亏特点不同。（6）套期保值的作用与效果不同。69、证券公司直接为投资者开立（）。A、清算账户B、银行账户C、证券账户D、资金结算账户【参考答案】：D【解析】证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。70、以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的（）。A、大额储蓄资金B、小额储蓄资金C、投资资金D、短期闲置资金【参考答案】：B【解析】以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称为储蓄债券。71、中国证券业协会对投资主办人自执业注册完成之日起每（）年检查一次。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：B【解析】按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，中国证券业协会对投资主办人自执业注册完成之日起每两年检查一次。72、下列关于公司型基金的叙述中，正确的是()。Ⅰ.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构Ⅱ.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上Ⅲ.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人Ⅳ.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征，其他三个选项是公司型基金的特征。73、导致金融危机的金融因素有（）。Ⅰ．金融结构失衡Ⅱ．金融机构经营管理不当Ⅲ．金融市场的过度投机Ⅳ．金融监管缺失或不到位A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考