交行供应链金融推介XXXX1010

蕴通供应链金融服务方案推介2012年10月交通银行总行公司机构业务部第一部分分交通银行行简介第二部分分供供应应链金融融服务方方案第一部分分交交通银银行简介介交通银行行简介始建于1908年，具有有百年历历史底蕴蕴中国第五五大商业业银行中国第一一家全国国性股份份制商业业银行中国第一一家在海海外上市市的商业业银行；；并成功功引进了了汇丰银银行、社社保基金金、中央央汇金公公司等境境内外战战略投资资者《亚洲货币币》“中国本土土最佳现现金管理理银行”《财资》》“最佳次托托管人””“现金管理理最具成成长性银银行”《首席财务务官》“最佳现金金管理”“最佳供应应链融资资”“最佳投投资银行行”交通银行行2011年获得的的荣誉《银行家》“最佳金融融品牌营营销活动动奖”“最具研究究能力商商业银行行”《财富》““世界500强”（第第326位）《TheBanker》““全球商业业银行50强”（第第30位）财务表现现出色，，资产质质量和运运营效率率持续改改善2012年2季度交通通银行资资本充足足率达到到12.57%，核心资资本充足足率达到到9.58%

2012年2季度变动幅度2011年2010年资产总额5152211.73%4611139516负债总额4853111.87%4338337279股东权益29809.65%27182228减值贷款比率0.82%4bps0.86%1.12%拨备覆盖率273.53%1716bps256.37%185.84%单位：人人民币亿亿元在大陆30个省区市市220多个大中中城市设有2640多个网点点“亚太为为主体，，欧美为为两翼””的网络络布局拥有12个海外分支支机构交银施罗罗德基金金管理资产产规模全全国前列列交银国际际信托首家银行行系信托托公司交银金融融租赁租赁资产产余额已已超过300亿交银国际际控股香港注册册交银康联联人寿交通银行行控股的的中外合合资保险险机构综合性金金融控股股集团架架构第二部分分供供应链金金融服务务方案蕴通供应应链链接供需需，通通赢全全程融资与物物流的有有机结合合创新供应应链金融融业务模模式2.1传统物流流金融服服务方案案2.2创新物流流金融服服务方案案2.3电子供应应链服务务方案2.4商票快捷捷贴现服服务方案案2.1..1商品融资资2.1..2厂商银传统物流流金融服服务方案案融资申请请人以其其所有的的动产质质押给交交行作为为授信担担保，交交行指定定物流监监管公司司对该质质押动产产进行监监管，在在此基础础上，交交行以贷贷款、承承兑、国国际贸易易融资等等各种融融资形式式发放的的、用于于满足企企业采购购货物所所需资金金的融资资业务。。商品融资资静态质押押融资商品池质质押融资资海陆仓项项下质押押融资国际贸易易项下质质押融资资是指生产产厂家（（卖方））、经销销商（买买方）和和银行三三方进行行合作，，由银行行为经销销商向生生产厂家家购买货货物提供供授信支支持，同同时经销销商将所所购买的的货物质质押给银银行，银银行指定定物流监监管公司司对货物物进行监监管，银银行根据据经销商商提前还还款或补补存提货货保证金金（或货货物）的的状况通通知物流流监管公公司释放放相应金金额质押押货物的的一种金金融服务务。厂商银2.1传统物流流金融服服务方案案2.2创新物流流金融服服务方案案2.3电子供应应链服务务方案2.4商票快捷捷贴现服服务方案案2.2..1园区集合合仓服务务方案2.2..2代理采购购服务方方案2.2..3交易市场场服务方方案园区集合合仓服务务方案工业园区区集合仓仓库集中存放放，统一一监管2.2..1园区集合合仓服务务方案2.2..2代理采购购服务方方案2.2..3交易市场场服务方方案议价能力力不强融资购货货不便园区企业业A园区企业业B园区企业业n大型供应应商分别采购购…代理采购购流程园区企业业A园区企业业B园区企业业n大型供应应商物流监管管公司①申请请融资②受托托支付③集中中采购④还款款赎货降低成本本，融资资购货…2.2..1园区集合合仓服务务方案2.2..2代理采购购服务方方案2.2..3交易市场场服务方方案现货中远远期交易易现货交易易现货市场场的两种种模式电子化交交易，降降低交易易成本鼓励现货货交收、、服务现现货行业业信息流、、物资流流和商流流的有机机统一提高产销销衔接的的力度和和信息传传播的速速度卖方融资资原来收款款期卖方融资资0天15天30天45天60天75天约60天约2天96%买卖双方方在线生生成订单单买方冻结结30%保证金银行放款款70%，一并支支付货款款贷款买货货买方融资资加速回款款贷款买货货回款帐期期大幅缩缩短；贷款采购购减少资资金压力力；影响交易易商交易易行为，，促进现现货交割割；聚拢人气气，增强强市场衔衔接产销销的力度度；2.1传统物流流金融服服务方案案2.2创新物流流金融服服务方案案2.3电子供应应链服务务方案2.4商票快捷捷贴现服服务方案案蕴通电子子供应链链(SCF)借助网银银、银企企直联等等渠道，，银行与与核心企企业系统统对接，，为核心心企业及及其上下下游提供供结算、、融资和和信息管管理等一一揽子金金融服务务主要功能能模块SCF商品融资资应收账款款融资要素市场场融资国内保理理订单融资资厂商银保兑仓相关产品品自由组组合独立灵活活的服务务方案商品融资资模块通过与大大型物流流监管公公司系统统直联，，为客户户实现商商品融资资业务在在网上的的全流程程电子化化操作。。即在交交行网银银上完成成商品出出质、贷贷款申请请、还款款、续存存保证金金、提货货申请等等一系列列操作。。商品融资资模块的的主要功功能客户银行监管公司司网上出质质网上提款款网上还款款网上提货货网上出质质审查网上提款款审查网上提货货审查网上入库库确认网上出质质确认网上提货货审查网银蕴蕴通通电子供供应链供供应链链管理系系统应收账款款池融资资模块通过与核核心企业业系统直直联，为为客户实实现应收收账款融融资业务务在网上上的全流流程电子子化操作作。即在在交行网网银上完完成应收收账款质质押、贷贷款申请请、银票票入票据据池质押押、款项项进保证证金账户户质押、、银票到到期自动动托收、、保证金金还款等等一系列列操作。。（2）批量上上传应付付账款信信息交行（1）电子订订单供应商核心企业业应收账款款池的业业务流程程（4）付款或或支付电电子银行行承兑汇汇票（3）融资应收账款款+现金+银票溢出资金金最低质押押率SCF单据签发发电子化化业务快速速处理联动银行行信贷系系统，实实现快速速融资信息传输输电子化化电子签名名，便捷捷安全客户网银银自助操操作电子供应应链的优优势2.1传统物流流金融服服务方案案2.2创新物流流金融服服务方案案2.3电子供应应链服务务方案2.4商票快捷捷贴现服服务方案案商票快捷捷贴现是交行针针对电子子商业承承兑汇票票推出的的快捷融融资服务务。交行行认可的的企业签签发的电电子商业业承兑汇汇票，持持票人无无需授信信，可到到交行任任一分支支机构办办理贴现现业务。。电子商票票手续简便便收费合理理消除纸票票的易被被仿制、、变造等等风险实现票