香港101全球基金定投介绍课件

1、AXA安盛隽宇投连保计划AXA101基金介绍香港101全球基金定投介绍课件总部设于法国，其历史可追溯至十九世纪初。2013世界500强第20名。截至2013年12月31日，AXA集团拥有：安盛集团总收益为9,220亿港元管理的资产达114,205亿港元经常性收益为403亿港元业务遍布全球61个国家1.02亿名客户214,000名员工总部设于法国，其历史可追溯至十九世纪初。安盛集团总收益为9,AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级，彰显雄厚财资实力: 截至2011年6月30日为止财资实力雄厚标准普尔评级Standard & Poors穆迪评级Moodys惠誉国际评级FitchAA-A

2、a3AA-AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级，彰显雄厚AXA香港的业务包括：国卫保险有限公司安盛财富管理(香港)有限公司联博香港有限公司安盛保险有限公司安盛投资管理亚洲有限公司安盛罗森堡投资管理亚太有限公司安睿理财策划(香港)有限公司安盛援助有限公司.hkAXA在香港AXA香港的业务包括：www.axa-chinaregion截至2010年12月31日，AXA香港拥有：在香港及澳门拥有超过1,000,000名客户超过4,000名员工及理财顾问管理的资产达913亿港元总保费收入为158亿港元AXA在香港截至2010年12月31日，AXA香港拥有：在香港及澳门拥有金盛人寿保险有限公

3、司（AXA-Minmetals Assurance Co., Ltd.）AXA安盛集团和中国五矿集团公司合资中国第一家中法合资的保险公司于1999年5月在上海正式成立以上海、广州、北京三个城市为区域中心业务经营范围覆盖华东、南方和北方等区域的重要城市AXA在中国27.5%60%/金盛人寿保险有限公司（AXA-Minmetals Assur工银安盛人寿保险有限公司工行需要为这次收购花费12亿元由工行委任的董事长兼任主席的管理委员会负责重要日常经营事项由AXA安盛委任的总裁牵头负责一般日常经营中国五矿将继续保持战略投资者地位AXA在中国12.5%27.5%60%工银安盛人寿保险有限公司AXA在中国

4、12.5%27.5%60AXA在中国浦银安盛基金管理有限公司，是一家中法合资的银行系基金管理公司。公司由上海浦东发展银行股份有限公司、法国安盛投资管理公司、上海盛融投资有限公司共同发起设立。2007年8月5日经中国证券监督管理委员会批准，于2007年8月在上海正式成立，公司目前注册资本为2.8亿元人民币。AXA在中国浦银安盛基金管理有限公司，是一家中法合资的银行系隽宇投资保险计划Pulsar InvestmentInsurance Plan隽宇投资保险计划产品概述产品特色保单收费市场竞争力隽宇投资保险计划投资选择平台行政程序目录产品概述目录产品概述产品概述只供内部培训使用产品概述I. 86支基

5、金 II. 灵活供款及提取部份款项III.首年红利 + 长期客户奖赏 + 保单管理费回赠IV. 5 30 年目标供款年期V. 2项身故赔偿选择只供内部培训使用产品概述I. 86支基金 II. 灵活供款及产品特色产品特色投资选择分配指示 累积供款户口(AUA)只供内部培训使用最初供款期 (ICP) 首 18 个月最初供款户口(IUA)18 个月后投资金额投资选择分配指示 累积供款只供内部培训使用最初供款期 首 只供内部培训使用保费假期于最初供款期ICP内于最初供款期之后- 不允许- 允许若户口结余不足以支付保 单收费, 需恢复供款弹性供款期只供内部培训使用保费假期于最初供款期ICP内于最初供款期

6、之后3大奖赏3大奖赏只供内部培训使用1. 首年红利最初供款户口(IUA)首年红利按付款频率分配只供内部培训使用1. 首年红利最初供款户口首年红利按付款频率客户推广活动1. AXA 隽宇投资保险计划奖赏计划只供内部培训使用每年保费 首年红利(美元)(港元)计划年限= 10-14计划年限= 15-30 2,400 19,200 2.8% X N2.8% X N 7,200 57,600 2.9% X N2.9% X N 12,000 96,000 3.0% X N3.4% X N 18,000 144,000 3.0% X N3.7% X N 36,000 288,0003.0% X N4.0%

7、X N 50,004 400,0323.0% X N5.0% X N首年红利N=计划年限只适用于计划年限为10年或以上之保单计划年限(上限为25) 高达125%之首年红利X客户推广活动1. AXA 隽宇投资保险计划奖赏计划只供内客户推广活动只供内部培训使用每年保费 计划年限= 25(美元)(港元) 2,400 19,200 2.8% X 25 = 70% 7,200 57,600 2.9% X 25 = 72.5% 12,000 96,000 3.4% X 25 = 85% 18,000 144,000 3.7% X 25 = 92.5% 36,000 288,0004.0% X 25 = 1

8、00% 50,004 400,0325.0% X 25 = 125%只适用于计划年限为10年或以上之保单高达125%之首年红利客户推广活动只供内部培训使用每年保费 计划年限= 25(美元只供内部培训使用重要事项1. 如于冷静期内取消保单退回金额不包括首年红利2. 如被保人于保单日期起计一年内自杀身故身故赔偿将不包括首年红利首年红利只供内部培训使用重要事项1. 如于冷静期内取消保单退回金额只供内部培训使用长期客户奖赏最初供款户口(IUA)于第10个保单周年日派发一次*长期客户奖赏会以额外单位形式分配至最初供款户口IUA2. 长期客户奖赏只供内部培训使用长期客户奖赏最初供款户口于第10个保单周年日

9、只供内部培训使用只适用于计划年限为20年或以上之保单长期客户奖赏 = 长期客户奖赏会以额外单位形式分配至最初供款户口IUA长期客户奖赏首10个保单年度内的已缴保费总额首10个保单年度内的提取款项总额(如有)4%减(-)乘(X)只供内部培训使用只适用于计划年限为20年或以上之保单长期客户只供内部培训使用保单管理费回赠计划年限届满的保单周年日派发累积供款户口(AUA)计划年限3. 费用回赠保单管理费回赠只供内部培训使用保单管理费回赠计划年限届满的保单周年日派发累只供内部培训使用首3个保单年度所有应缴保费于到期时未有全数缴清行使保费假期 - 减少投资保费以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发:

10、保单管理费回赠费用回赠只供内部培训使用首3个保单年度所有应缴保费于到期时未有全数缴只供内部培训使用提取部份款项后累积供款户口的剩余户口价值首18个月的保费金额少于计划年限内以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发:保单管理费回赠费用回赠只供内部培训使用提取部份款项后累积供款户口的剩余户口价值3大奖赏1. 首年 - 首年红利2. 第10个保单周年日 - 长期客户奖赏3. 期满 保单管理费回赠3大奖赏1. 首年 - 首年红利2. 第10个保单周年日 -只供内部培训使用1.基本身故赔偿2.特级身故赔偿保单一经签发, 所选之身故赔偿将不能更改若选择特级身故赔偿，须缴付保险费用身故赔偿只供内部培训使

11、用1.基本身故赔偿2.特级身故赔偿保单一经只供内部培训使用选择 1 基本身故赔偿保单周年0 1 2 3 .总账户价值的101%账户价值 身故赔偿只供内部培训使用选择 1 基本身故赔偿保单周年0 只供内部培训使用选择2 特级身故赔偿 (须缴付保险费用)以下两项中之较高者: 总账户价值101% ; 或已缴定期保费总额 提取款项总额保单周年已缴保费总账户价值101%0 1 2 3 .身故赔偿只供内部培训使用选择2 特级身故赔偿 (须缴付保险费用保单收费保单收费只供内部培训使用账户管理费 (AMF) (年率4.0% 12) X 最初供款户口(IUA)价值按月从最初供款户口 (IUA)中以注销单位方式扣

12、除 保单收费投资管理费 (IMF)(年率1.5% 12) X 总账户价值 从累积供款户口(AUA)及最初供款户口(IUA)中扣除只供内部培训使用账户管理费 (AMF) 保单收费投资管理费 只供内部培训使用行政费用 (AC) 每月: 50港元 / 6.5美元 按月先从累积供款户口(AUA)中扣除，如不足以缴付，该 费用余额从最初供款户口(IUA)中扣除。保单收费保单管理费 (PMF)(年率0.5% 12) X 首年保费 X 保单已生效年期 按月先从累积供款户口中扣除，如不足以缴付，该费用余 额从最初供款户口中扣除只供内部培训使用行政费用 (AC) 保单收费保单管理费 (P只供内部培训使用保单管理

13、费用 (例子: 首年保费 : $ 100,000)保单周年完结保单管理费用1100,000 x 0.5% x 1 = 5002100,000 x 0.5% x 2 = 1,0003100,000 x 0.5% x 3 = 1,5004100,000 x 0.5% x 4 = 2,0005100,000 x 0.5% x 5 = 2,5006100,000 x 0.5% x 6 = 3,0007100,000 x 0.5% x 7 = 3,5008100,000 x 0.5% x 8 = 4,0009100,000 x 0.5% x 9 = 4,50010100,000 x 0.5% x 10

14、= 5,000只供内部培训使用保单管理费用 (例子: 首年保费 : $ 1保单管理费用(例子: 每年定期保费 : 100,000)(例子: 目标供款年期 : 25年)保单周年保单管理费用期末账户价值 保单管理费用/平均账户价值(%) 1500 243,826 0.21%21000 374,866 0.27%31500 521,663 0.29%42000 686,213 0.29%52500 870,766 0.29%63000 1,077,861 0.28%73500 1,310,364 0.27%84000 1,571,513 0.25%94500 1,864,959 0.24%10500

15、0 2,234,830 0.22%115500 2,609,333 0.21%126000 3,030,495 0.20%136500 3,504,288 0.19%147000 4,037,457 0.17%157500 4,637,619 0.16%168000 5,313,382 0.15%178500 6,074,471 0.14%189000 6,931,873 0.13%199500 7,898,004 0.12%2010000 8,986,899 0.11%2110500 10,214,418 0.10%2211000 11,598,489 0.09%2311500 13,159

16、,380 0.09%2412000 14,920,001 0.08%2512500 17,068,759 0.07%假设投资回报: 15%保单管理费用(例子: 每年定期保费 : 100,000)保单保单周年保单管理费用期末账户价值 保单管理费用/平均账户价值(%) 1500 1,253,542 0.04%21000 1,964,309 0.05%31500 2,779,894 0.05%42000 3,135,180 0.06%52500 3,535,576 0.07%63000 3,987,248 0.08%73500 4,497,225 0.08%84000 5,073,528 0.08%

17、94500 5,725,310 0.08%105000 6,523,022 0.08%115500 7,365,627 0.07%126000 8,320,557 0.07%136500 9,403,496 0.07%147000 10,632,375 0.07%157500 12,027,704 0.06%168000 13,612,946 0.06%178500 15,414,962 0.06%189000 17,464,504 0.05%199500 19,796,800 0.05%2010000 22,452,215 0.04%2110500 25,477,019 0.04%22110

18、00 28,924,269 0.04%2311500 32,854,830 0.04%2412000 37,338,539 0.03%2512500 43,268,066 0.03%假设投资回报: 18%保单管理费用(例子: 每年定期保费 : 100,000)(例子: 目标供款年期 : 25年)保单周年保单管理费用期末账户价值 保单管理费用/平均账户价值36只供内部培训使用 1-5-10-15- 20保单周年定期保费首年红利(于首保单年度)长期客户奖赏首年红利长期客户奖赏(于第10个保单周年) 累积供款户口投入资金保单收费*TCP 开始TCP 结束60,00060,000定期保费/年 60,0

19、00* 非经常性收费如保险费用(适用于特级身故赔偿)及提早赎回费用，并未包括在此图表内# 保单管理费及行政费用将于累积供款户口内扣除。如扣减所有该户口价值后仍不足以缴付到期费用，该费用余额将从 最初供款户口中扣除。 0.5%/12 x 首年保费 x 保单已生效年期4%/12 x 最初供款户口价值账户管理费投资管理费1.5%/12 x 账户价值行政费用#计划结构例子: 计划年限 (TCP): 20年; 年缴保费 港元60,000每月 50港元 保单管理费 #保单管理费回赠最初供款户口(IUA)36只供内部培训使用 1-5-10-15- 张先生，30岁，目标投资3年，每年投入10万，合计投资本金3

20、0万利益：1、首年奖励85%，即8.5万；2、15%预期年回报3、固定账户需时间到期后领取，活期账户随时投资随时支取。第8年时，活期已经超过本金30万！案例演示案例演示基金选择满足客户分散投资的需要基金选择满足客户分散投资的需要只供内部培训使用 基金公司Fund House1. 联博AllianceBernstein2. 霸菱Barings3. 贝莱德BlackRock4. 百利达BNP5. 富达Fidelity6. 首域First State7. 富兰克林邓普顿Franklin Templeton8. 亨德森Henderson9. 骏利Janus10. 百达Pictet11. 施罗德Schr

21、oders只供内部培训使用 基金公司Fund House1. 联博Al基金类别覆盖范围40只供内部培训使用覆盖基金类别数目：53基金类别覆盖范围40只供内部培训使用覆盖基金类别数目：53基金类别覆盖范围（股票）只供内部培训使用股票基金基金类别覆盖范围（股票）只供内部培训使用股票基金基金类别覆盖范围（商品混合资产债券货币市场）只供内部培训使用商品混合资产债券货币市场基金基金类别覆盖范围（商品混合资产债券货币市场）只供内部43只供内部培训使用一般数据计划名称隽宇投资保险计划 Pulsar计划称号 PULF* + 目标供款年期(例子：隽宇投资保险计划10年，计划编号便为PULF10)计划性质投资连系

22、式寿险计划正式推出日期香港，2011年1月5日最低投资额年缴：28,800港币投保年龄 0 (14天) - 70岁上次生日年龄ALB计划年限+ 投保年龄不可超过75 计划年限5678910111213最高投保年龄706968676665646362计划年限141516171819202122最高投保年龄616059585756555453计划年限232425最高投保年龄52515043只供内部培训使用一般数据计划名称隽宇投资保险计划 P只供内部培训使用计划年限5年至30年于保单签发后将不可更改完结后，将不会接受任何定期保费核保要求年投资额HK$ 500,000 - 600,000填写大额投资申

23、报表年投资额HK$600,000，需提交资金证明保单货币港元 / 美元 / 欧罗/ 英镑/ 澳元/ 新加坡元 复效 准许(由保单停止生效日起计1年内)客户需交回已获发的退保价值 不须提交可保证明 (不适用于特级身故赔偿) 转让(Assignment)准许冷静期后新旧保单持有人不需亲临香港新旧保单持有人不需可保利益一般数据只供内部培训使用计划年限5年至30年核保要求年投资额HK$ 行政程序所需文件详细说明保单持有人/受保人文件身份证原件通行证/护照原件通讯地址原件-投资额10万港币或以上（如住宅和通讯地址不同，则也需要提供住宅地址证明）名片原件投保书由保单持有人签署签署日期日期不能早于保单建议书的日期建议书（保险利益说明书）由保单持有人签署签署日期须与投保书申请日期相同或以前签署日期必须为印发日期起计一个月内个人财务/保险分析表格由保单持有人签署签署日期须与投保书的申请日期相同或在其之前个人相连计划申请人声明书由保单持有人签署签署日期须与投保书的申请日期相同或在其之前缴付保费最少支付一期保费(若选用月缴方式，则须预先支付3个月保费及递交直接付款授权书行政程序所需文件详细说明保单持有人/受保人文件身份证原件投保财务审核程序大额投资申报表定义 每年保费金额50万港元或以上需提供大额