银行理财经理个人总结(3篇)

1、银行理财经理个人总结大家好！我是来自支行的，非常荣幸能够参加这次理财经 理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。我今年 岁，年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交 行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。一年通过招聘 进入延边移动公司任客户经理。于今年月份重新回到交行在春晖 支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了 各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉 和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价 值，并且为我行创造更多的价值。通过年底开始的股市牛市以

2、来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财 知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和 银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌， 来吸引更多的客户。二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客 户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我 具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方 面的支持下，我能出色了做好这项工作。三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解 各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策 略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当

3、作 自己人来看待。7、加强信用社无息资金管理。8、继续做好信用社帐户、现金、大额支取方面的管理工作。总之，在新的一年里，我们财务科将借改革契机，继续加大财务管理力度，提高员工业务操作能力，充分发挥财务科的职能作用，积 极完成全年各项计划任务，以最大限度地服务于信用社，为我辖农村 信用社的稳健发展而做出更大的贡献!银行理财经理个人总结（三）大家好！我是来自一支行的，非常荣幸能够参加这次理财经 理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。我今年一岁，年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕 业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。 年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年

4、 月份重新回到 交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同 时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简 要的介绍。一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉 和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价 值，并且为我行创造更多的价值。通过年底开始的股市牛市以 来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财 知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和 银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌， 来吸引更多的客户。二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客 户的营销工作，

5、培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我 具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方 面的支持下，我能出色了做好这项工作。三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解 各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策 略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作 自己人来看待。四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键， 不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的 信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是 营销的技能。在理财经理岗

6、位上不单纯是个客户作理财服务，我们的 目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面 对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察 客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确 把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未 来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得 火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。 只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情 况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深 入了解开始，

7、然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升 客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中 反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提 升。4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方 向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个 人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够 得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我 行创造更大的效益。四、

8、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强1、尽 快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟 悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任 何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技 能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要 将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形 形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想 法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为 客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客 户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。

9、2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得 火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。 只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情 况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深 入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身 组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升 客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中 反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提 升。4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方 向，

10、强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个 人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。各 位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造 更大的效益。银行理财经理个人总结（二）我有渴望学习新知识的热情，在每一次行里发展新业务的时候。 只要需要有人在单位加班，我都是头一个站出来。不论加班到几点， 我都从来没有任何怨言。因为我知道，这也是单位领导对我个人的信 任。我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会，做好各项新业务 的测试工作，不给整个支行的工作拖后腿。在这种想法下，我很好的 完成了分理处交

11、给的每一项工作。也受到了同志们的好评。我所在的长营储蓄所是分行级的青年文明号。就象所里贾琳同志 说的：是一个互敬互爱的大家庭。常听知道我们所情况的其他同志讲， 从没见过有那个单位有我们这里这样同志间关系如此融洽的。不论是 工作上，还是生活上，同志间都象一家人一样，从没有一点矛盾，如 果有意见也是工作上的不同，这样的意见就意味着工作水准的不断提 高。我一直认为我这个人的先天性格决定了我非常适合在储蓄做，因 为我的脾气非常好，而且随着工作月历的增加，做事也越来越学会的 稳重。好脾气对所里而言首先就意味着好的服务态度，我坚持以青年 文明号的标准来要求自己。因此我工作到现在，从没受到过一次外面 顾客的

12、投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能 把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。位于城乡结合部，有着密集的人口。在储蓄所的周围还有好 几所大学与科研所。文化层次各不相同，他们每天都要为各种不同的 人服务。我时刻提醒自己要从细节做起。把行里下发的各种精神与要 求落实到实际工作中，细微化，平民化，生活化。让客户在这里感受 到温暖的含义是什么。所里经常会有外地来京的务工人员来办理个人汇款，有的人连所 需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方 法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收 好所写的回单，以便下次再汇款时真写。当为他们每办理完汇

13、款业务 的时候，他们都会不断的我表示感谢。也许有人会问。个人汇款在储 蓄所只是一项代收业务。并不能增加所里的存款额，为什么还要这么 热心的去做，我这里用另处一名同志的话来解释。“他们来北京 都不容易，谁都有不会的时候，帮他们是应该的。”我认为用心来为 广大顾客服务，才是最好的服务。当我听到外边顾客对我说：你的活儿 干的真快那个胖胖的小伙子态度真不错农行就是好这样 的话的时候。我心里就万分的高兴，那并不光是对我的表扬，更是对 我工作的认可，更是对我工作的激励。新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好 的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多 的机会和竞争在等着

14、我，我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站 稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大 局，着眼于今后的发展。我也会向其他同志学习，取长补短，相互交 流好的工和经验，共同进步。征取更好的工作成绩。一年银行理财经理工作总结范文二：一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服 务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每 个顾客，让客户满意。2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越 高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务

15、品种上，除了继续做好 公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结 算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购 业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以 更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原 因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增 加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业 务中。5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客 户推广使用网上银行业务。二、强内控制度

16、管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金 融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的 要求1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照 综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度 执行的钢性，提高约束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理（确保我行开户单位的质量）和上门服务。3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查， 规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全， 进一步提高我行防范外来结算风险的手段。5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及

17、时发现隐 患，减少差错杜绝结算事故。6、切实履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否 发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高 素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所 以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的 能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积 极性。2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人 事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、 新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。3

18、、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术 比武更为了提高员工的业务水平。4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操 作向混合多能转变。年银行理财经理工作总结范文三：年财务工作计划财务工作是一个公司及政府任何部门的重点 部份，所以这项工作要严格做好，为了做好年财务工作，特拟订 了这份财务工作计划书。一年是我县农村信用社深化改革关键之年，各项工作的开展直 接关系到统一法人的进程和专项票据的兑付。根据联社的统一安排， 结合我县信用社财务管理工作中的实际，在上年度财务管理工作经验 的基础上，细致分析信用社以后发展

19、形势，年度联社财务科的工 作思路是“以深化农信社改革为中心；以提高全辖经济效益为目标。紧 紧围绕统一法人和专项票据兑付工作，强化财务管理，狠抓制度落 实，防范各种操作风险，全面完成各项目标任务”。一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险。在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规范化管理工 作，提高会计核算管理水平，防范和化解操作风险。具体从一个方 面抓起：会计基本规定；会计核算质量；会计报表质量；计算机管理；联行 结算管理；会计档案管理；信用社网点管理及其它；会计经营管理。特别 是会计档案管理历年来有所欠缺，每年的会计凭证虽然都归了档，但 未按档案管理办法归类整理，需要进一步规

20、范。二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平。紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力争全年 实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实现利润一万 元，确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的 目标。针对目标，制定出台县农村信用社年增盈创利实施 方案，围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质量管理， 积极盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千方百计应收尽收。内抓财 务管理，降低经营成本，特别要加强营业费用的管理，在确保个人费 用的前提下，压缩公费用，确保专项票据兑付全县信用社资产费用率 逐年下降目标。具体抓好五项操作：一是财务开支操作：对营业费用实 行费用

21、额和费用率控制，严格实行了 “以收定支、先提后支、多收多 支、少收少支、以率定额，超支自负”的费用计提开支原则，将费用 控制在核定比例之内。二是比例操作：即在费用开支方面针对国家有关 政策规定，对职工福利费，工会经费，养老保险，待业保险金等按比 例准确计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。三是 预算操作：对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运转费实行 了预算制，做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。四是包干操 作：对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们结合区域实际和市场物 价情况合理制定包干使用办法，无正当理由超出包干限额的社，其超 额部分扣减个人费用。五是成本操作：严格加强了其他成本项目和营业 外支出的管理，坚持按月监控，防止以其他名义列支。三、继续做好信用社重要空白凭证管理工作，确保安全无事故。在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，近年 来，通过每年的序时检查，使得各营业网点对重要凭证使用，管理达 到了加强，但此项工作不敢懈怠，一年一月份我们要组织人员对 一年