保险兼业代理合同

1、PAGE PAGE 23 本合同共22页 第 页 协议号：保险兼业代理协议安邦财产保险股份有限公司分公司保险兼业代理协议委托人（甲方）：负责人：地 址：联系电话：代理人（乙方）：法定代表人：营业办公地址：营业执照注册号：保险兼业代理业务许可证编号：保险兼业代理业务许可证有效期限：联系电话：总则（一）为了适应我国保险事业的发展，满足保险市场需求，促进各方业务的共同发展，保证保险代理行为合法、公正、顺利、有序地进行，切实维护甲乙各方的正当权益，依照中华人民共和国保险法等关于法律、法规的规定，甲乙各方对建立保险兼业代理关系和保险业务合作事宜协商一致，甲方委托乙方代为办理保险业务，乙方接受甲方的委托，

2、并就关于代为办理保险业务的事项达成本协议。（二）甲乙各方应本着精诚合作、诚实信用、平等互利的原则，严格遵守、履行本协议的规定。代理险种甲方委托乙方代办以下业务险种：（代理的打，不代理的打）（一）企业财产保险 （ ）;（二）建筑、安装工程保险 （ ）;（三）家庭财产保险 （ ）; （四）货物运输保险 （ ）;（五）机动车辆保险 （ ）; （六）船舶保险 （ ）;（七）短期健康保险 （ ）; （八）人身意外伤害险 （ ）;（九）责任险 （ ）; （十）代理的其他险种 ： _ （填写险种名称，没有的填“无” ）具体说明： _（如甲方只委托乙方代理上述险种中部分保险产品，则应在此明确）。乙方代理险种以

3、保险兼业代理许可证核定的险种为限。在本协议有效期内，甲方有权对乙方代理的险种进行调整。代理地域乙方应在中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）及其派出机构核准的经营区域内开展保险代理业务，并且不得超出中国保监会及其派出机构核准的甲方的经营区域。甲方根据业务发展需要有权对乙方从事代理业务的地域进行调整。代理权限（一）甲方委托乙方就代理险种代办以下事项：代理销售保险产品；代理收取保险费。（二）未经甲方书面授权同意，乙方不得签发保险单，不得进行核保、客户维护、理赔活动，不得对投保人、被保险人或受益人做出任何关于保险承保、赔偿或给付的承诺，不得与投保人、被保险人签订特别商定或商定变更保险条款内

4、容。（三）乙方就本协议商定的所有代理权限和事务，非经甲方书面同意，不得转由第三人代理。代理期限本协议自生效之日起有效期为一年。本协议期满30日前，甲方或乙方未书面通知对方终止协议，则本协议自动延续有效，延续有效期为一年。乙方的保险代理业务许可证有效期先于本协议有效期届满的，本协议有效期以乙方保险代理业务许可证有效期为限。乙方保险兼业代理业务许可证复印件作为本协议附件。保险费甲乙各方通过见费出单的方式开展保险业务合作。乙方代理甲方收取保险费后，须在收到保险费当天存入甲方指派账户，甲方收到保险费后出具保险单证等资料文件资料。甲方指派保险费结算账户：人民币开户银行：账号：（ ）币开户银行：账号：（

5、）币开户银行：账号：代理手续费的支付甲方以转帐形式向乙方支付代理手续费。代理手续费按实收保费乘以代理手续费比例计算，以人民币支付，如有外币保险费收入，须按支付当天中国人民银行公布的汇率中间价折算成人民币计算代理手续费。如发生退保，乙方应向甲方退回相应的代理手续费。乙方代理手续费指派账户：人民币开户银行：账号：各险种手续费支付比例的最高上限如下： 代理险种代理手续费比例代理险种代理手续费比例甲方有权依照法律法规规定和保险监管机关的要求变更上述保险代理手续费支付比例。涉税及发票条款（一）支付的手续费包括相关税费，税费包括但不限于增值税、城市维护xx税，教育费附加及其他税费等。增值税及附加税费由收款

6、方负担。手续费的增值税率为_。（二）乙方及时提交当地监管部门认可的增值税专用发票，甲方会在收到乙方增值税专用发票且认证成功后_20_工作日内安排付款事宜。如甲方对增值税专用发票认证不成功，甲方有权延迟付款并要求乙方重新开具增值税专用发票。开票方须与协议乙方保持一致。（三）乙方开具的增值税专用发票应于开票日起_天之内送至甲方指派的地点。乙方可以选择邮寄或者实物送达。若乙方选择邮寄送达，则请将发票寄往如下办公地址：办公地址：_。收件人：_。收件人电话：_。若乙方选择实物送达，则请将发票送往如下办公地址，并履行签收手续，确保发票的安全与完整。办公地址：_。收件人：_。收件人电话：_。相关发票寄送事宜

7、，请联系乙方联系人如下：联系人：_。联系人电话：_。业务管理（一）乙方应当建立专门账簿，记载保险代理业务收支情况。（二） 乙方应建立代理业务日常台账记录，台账应逐笔列明保单流水号、代理险种、保险金额、保险费及代理手续费等内容，并于每月（ ）日（如当天为节假日的，顺延至节假日后第一个工作日）与甲方核对。（三）本协议终止后，乙方应将所有关于保险代理业务的文书、单证、印章以及保险费等及时交还甲方，并办理其他应当移交的事项。各方的权利和义务（一）甲方的权利和义务甲方应当协助乙方申领和换发保险兼业代理业务许可证。依照本协议商定向乙方支付保险代理手续费。甲方有义务对乙方进行保险代理业务培训。甲方应向乙方提

8、供代办业务所需的各类保险条款、业务单证（正式保单除外）、宣传资料文件资料和相关的业务管理规定和办法。甲方应当积极协助乙方建立代理业务所需的各种帐簿、报表以及必要的规章制度，协助乙方不断完善代理保险业务管理。对于乙方反映的问题以及工作中的困难，甲方要积极协助解决，提供必要的帮助。应对已知悉的乙方的商业秘密和各方合作的形式和内容保密。其他根据本协议、保险法律法规和监管机关的规定承担的义务。(二) 乙方的权利和义务乙方从事代理业务的过程中，应遵守保险法律法规、保险监管机关的关于规定和甲方制定的所有保险代理管理规章、制度。乙方应当依照本协议的商定进行保险代理业务，不得代理本协议商定以外的保险业务，不得

9、超越代理权限；不得在本协议终止后仍以甲方名义从事保险代理业务；不得滥用代理权，在形式上恶意利用代理行为，通过代理权的行使达到自身目的，损害甲方、投保人、被保险人的权益；不得擅自转代理。乙方如有前述禁止行为，该等行为引起的所有法律后果由乙方承担。乙方只能在其主业经营场所内代理保险业务，不得另设独立的代理网点，不得干预客户选择保险公司的权利。乙方应制作规范的客户告知书。客户告知书应当包括乙方及分支机构的名称、住所业务范围、代理权限、联系方式、法律责任以及甲方的名称、住所、联系方式、投保提示等事项。乙方业务人员开展业务，应当向客户出示客户告知书，并按客户要求说明代理手续费的收取方式和比例。乙方在代理

10、保险业务时，不得擅自变更保险条款、费率，所代理险种的责任范围、费率厘定，条款外的附加条件须经过甲方书面认可。乙方在代理保险业务时，应当按甲方的代理保险业务的要求进行操作，应全面了解投保人、被保险人的资信、经营管理及以往保险记录等情况，核实保险标的和投保人具有保险权益；乙方应将保险条款的内容、含义、免责事项等如实告知投保人、被保险人，对条款中的免责条款必须向投保人、被保险人进行明确说明。指导投保人准确填写投保单，认真审核投保单，并及时将投保单转交甲方签发保险单。乙方应当将所知悉的以及由投保人、被保险人或其他人向其告知的关于可能影响甲方据以确定承保与否或提高保险费率的重要情况如实告知甲方。乙方如违

11、反并造成甲方损失的，应当承担赔偿责任。乙方在从事保险代理活动中，不得隐瞒与保险协议关于的重要情况，不得以自身名义销售保险产品或进行保险产品宣传；不得阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务；不得挪用、截留保险费、保险金或者保险赔款；不得串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金。乙方在代理保险业务时，必须采用甲方提供的保险条款、保险费率、宣传资料文件资料、单证及各种表格，未经书面许可不得随意修改或翻印甲方的任何资料文件和资料文件资料。乙方不得代投保人垫付未曾确实收到的保险费；乙方不得向投保人收取保险费以外的额外费用，如咨询费等，如存在收取额外费用的情形，一旦发现，应把所收取的额外费

12、用退回给投保人并赔偿甲方的声誉或经济上的损失。如乙方知悉任何索赔申请人提出的索赔申请不实，应当及时告知甲方。乙方不得促使或者姑息任何索赔申请人提出不实索赔申请，也不得接受或者企图接受任何保险金。乙方不得代替投保人签订保险协议，不得接受投保人、被保险人或受益人的委托代领保险金或者保险赔款。乙方对代理甲方保险业务宣传及广告，必须事先征得甲方书面同意；乙方不得做不实或者误导性的宣传。未经甲方书面同意，乙方不得以甲方名义刊登任何广告或讯息；也不得使用任何有甲方名称、标记的文字、图片或电子媒体。乙方未经甲方书面同意的行为引起甲方与第三方的纠纷或者诉讼时，甲方因此遭受的所有损失由乙方承担。接受甲方对代理业

13、务的检查、监督和管理。乙方不得把甲方的保险业务介绍给其他保险公司或其他保险代理人或经纪人（卖单），不得向甲方的职工或员工串换保费收入，变相提取手续费（买单）。妥善保管甲方提供的各种重要单证，如发生毁损、遗失，应以书面形式向甲方详细说明，为甲方造成损失时承担相应的经济赔偿责任。乙方应当对所代理的保险业务单独核算，代理业务收入与自有资金和其他业务收入应分开管理。乙方应对甲方的商业秘密和各方合作的形式和内容保密。除为代理甲方保险业务外，乙方在本协议履行期限内及本协议终止后均不得将甲方提供给其使用的关于保险业务资料文件、资料文件资料及其他重要事项泄露给第三方。本协议终止后，乙方不得再以甲方名义进行保险

14、代理活动。乙方应将本协议终止情况及时通知与保险代理业务关于的第三人，乙方未履行上述规定，造成甲方损失的，由乙方承担赔偿责任。未经甲方书面同意，乙方不得将本协议项下甲方的委托事项委托给第三方代理。其他根据本协议、保险法律法规和监管机关的规定承担的义务。反洗钱条款甲乙各方应依照中华人民共和国反洗钱法、银行等金融机构反洗钱规定、银行等金融机构客户身份识别和客户身份资料文件资料及交易记录保存管理办法、银行等金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、保险业反洗钱工作管理办法等法规要求，严格履行各自的反洗钱义务，开展以下工作:(一) 现商定由乙方负责客户身份识别工作，甲方提供必要的协助。乙方对符合客户身份识

15、别条件的客户应依法采取以下措施进行客户身份识别：确认投保人与被保险人的关系，核对投保人、被保险人、指派受益人的有效身份证件或其他身份证明资料文件，完整填写安邦财险客户身份基本信息登记表（附件一），并留存其有效身份证件复印件（正反两面），或者其他身份证明资料文件的复印件或者影印件。乙方于每月末将关于客户身份资料文件资料及交易记录汇总后转交甲方，对于乙方转交的客户身份资料文件资料及交易记录缺失的，甲方有权要求乙方进行补充。 （二）甲乙各方应依照人民银行的关于规定依法履行大额和可疑交易以及涉嫌恐怖融资可疑交易的报告义务。乙方发现可疑交易5个工作日内，应协助甲方填写安邦财险可疑交易报告表（附件二）。各

16、方积极协助对方的调查，并依法向对方提供国家权力机关调查所需的客户资料文件资料信息。各方应依照相关法律法规要求对涉及恐怖活动的资产及时采取冻结措施，并向相关部门报告。乙方发现大额交易3个工作日内应填写安邦财险大额交易报告表（附件三）报甲方。（三）甲方为乙方识别客户身份、可疑交易、大额交易等提供培训等必要协助。（四）乙方怠于履行前述业务造成甲方损失的，甲方有权要求乙方赔偿，乙方应予以赔偿。附件：客户基本信息登记表（自然人客户）客户基本信息登记表（法人、其他组织和个体xx户客户）可疑交易报告表大额交易报告表违约责任如本协议任何一方违约以致本协议未履行或未能充分履行，违约方应当承担违约责任；因违约行为

17、给本协议对方造成经济损失的，违约方应承担赔偿责任。如各方违约，各方应各自承担其违约行为给对方造成损失的赔偿责任。本协议的变更和终止（一）除本协议另有规定外，任何一方变更本协议应当经另一方同意，变更本协议应当采用书面形式。（二）甲乙各方均可因对方严重违反本协议的商定事项，单方终止本协议；本协议自解约通知书送达之日起终止。（三）乙方在代理保险业务过程中有下列情况之一者，本协议自动终止；造成甲方经济损失的，甲方有权要求乙方承担赔偿责任，并视乙方行为性质提交司法、行政机关处理：擅自变更保险条款，提高或降低保险费；在保险代理业务中有欺诈、背信、伪造文书行为；串通投保人、被保险人或受益人欺骗甲方；挪用或侵

18、占、贪污保险费、保险金；假冒投保人、被保险人签名；代理再保险业务；擅自将甲方的委托事项转移给第三方代理； 撕单、埋单等其他弄虚作假、损害甲方权益的行为。（四）乙方被中国保监会收回或吊销保险兼业代理许可证，或者被xx行政管理部门收回或吊销营业执照或年检不合格，本协议自动终止。争议的处理在协议履行过程中，各方发生争议、应本着实事求是、平等互利的精神及时协商解决。各方协商不成的，可按下列第 种方式解决；1.提交 仲裁委员会仲裁。2.向甲方住所地人民法院提起诉讼。附则（一）甲乙各方应经常进行沟通，及时通报市场动向、客户需求、承保条件等情况，以加强各方业务合作，提升各自服务质量，促进保险市场的开拓。（二

19、）本协议的部分条款如与现行的或者以后公布实施的法律法规有抵触者，则抵触部分将自动失效，但并不因此影响本协议的整体有效性。（三）本协议如有未尽事宜，经各方协商后以书面方式修改或补充，并作为本协议组建部分。（四）本协议一式二份，甲乙各方各执一份。本保险代理协议以乙方具有中国保监会颁发的兼业代理资质证为有效前提，由各方签字和盖章，满足中国保监会规定的生效条件之日起生效。（五）此协议适用于甲、乙各方下辖所有分支机构。附件：乙方营业执照复印件：乙方保险兼业代理业务许可证复印件：（以下无正文）（签署页，无正文）甲方（盖章）： 乙方（盖章）：授权签字人（签字）： 授权签字人（签字）: 年 月 日 年 月 日

20、客户身份基本信息登记表（自然人客户）欢迎您到安邦财产保险股份有限公司来投保/理赔！根据 中华人民共和国反洗钱法 等法律规定，您的保险费（保险金）数额符合法定的登记标准，请您认真填写如下项目，并确保填写内容的真实可靠。您所填写的内容我公司将为您保密。 客户代码 新建业务客户身份识别 客户身份重新识别 保险单号 投保人身份信息姓名：性 别：国 籍：证件类型：身份证 护照 户口簿 军人证 其他_证件号码：有效期： 年 月 日至 年 月 日行业： 职业（工种）：联系电话：住所地或经常居住地 现单位办公地址 被保险人身份信息（若与投保人非为同一人，需填此栏）被保险人与投保人是何关系姓名：性别：国籍：与投

21、保人关系：证件类型：身份证 护照 户口簿 军人证 其他_证件号码：有效期： 年 月 日至 年 月 日行业： 职业（工种）：联系电话：住所地或经常居住地 现单位办公地址 受益人身份信息（被保险人法定继承人以外的受益人，需填此栏）受益人与投保人、被保险人是何关系姓名：性别：国籍：证件类型：身份证 护照 户口簿 军人证 其他_证件号码：有效期： 年 月 日至 年 月 日行业： 职业（工种）：联系电话：住所地或经常居住地 现单位办公地址 填写人签字（盖章）： _ _ 年 _ 月 _ 日客户身份基本信息登记表（法人、其他组织和个体xx户客户）欢迎您到安邦财产保险股份有限公司来投保/理赔！根据中华人民共和

22、国反洗钱法等法律规定，您的保险费（保险金）数额符合法定的登记标准，请您认真填写如下项目，并确保填写内容的真实可靠。您所填写的内容我公司将为您保密。 客户代码 _新建业务客户身份识别 客户身份重新识别 保险单号 名 称住 所经营范围组织机构代码税务登记证号码营业执照注册号码有效期社会信用代码有效期控股股东或实际监控人姓名证件类型身份证 护照户口簿 军人证其他_证件号码证件有效期法定代表人或负责人姓名证件类型身份证 护照 户口簿 军人证 其他_证件号码证件有效期授权办理人姓名证件类型身份证 护照 户口簿 军人证 其他_证件号码证件有效期填写人签字（盖章）： _ _ 年 _ 月 _ 日 可疑交易报告

23、表 机构名称： _ 编号：201 第 号 投保人姓名 （或 名 称）被保险人姓名（或 名 称）投保日期投保人身份证号（或法人客户组织机构代码或社会信用代码）险 种车险 非车险 理财险保 单 号保费金额业务员姓名业务员出单工号交 费 方 式转帐 现金 支票 银行保险 其他：交易情况概述：相关部门建议或意见：反洗钱工作小组建议或意见：处理情况：报告人（签字）： 日期： 编号：由“年度编号”和“编号”二部分组建，按增序方式连续排列（如：xx第 1号） 附件：“可疑交易”类型：短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且未能合理说明。频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。对保险公司的审计、核保、理

24、赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。发现所取得的关于投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经银行等金融机构及其工作人员说明后，仍坚持购买的。以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。大额保费保单犹豫期退保、保险协议生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非支付费用账户的。不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且未能合理说明退保原因的。明显超额支付当期应缴保险费并随

25、即要求返还超出部分。保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非支付费用账户方式退还保费，且未能合理说明原因的。法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。通过第三人支付自然人保险费，而未能合理说明第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。 怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖