XX银行“合规文化建设年”活动实施方案

1、XX银行“合规文化建设年”活动实施方案为进一步增强全行的合规经营意识，培育良好的合 规管理文 化，提升风险管控能力，推动合规内控体系 和案件防控长效机制建设，实现各项业务又快又好地 发展，根据苏信联发201148文 件精神的要求，总行 决定在全辖范围内开展“合规文化建设年”活动。现制定实施方案如下：一、指导思想围绕“合规创造价值，合规保障发展”的活动主 题，突出培育合规文化和控制合规风险两项基本要求， 进一步增强全员合规 意识，构建内控制度体系，完善 考核评估机制，提升专业队伍素 质，夯实合规管理基 础，逐步培育和塑造良好的企业合规文化，推动各项业务又快又好发展。二、活动的目标合规文化建设是我

2、行实施全面风险管理的重要载体，通过“合 规文化建设年”活动的开展，实现“全 员合规意识明显增强，内控制度执行力明显提高，人员队伍素质明显提升，风险防范的能 力明显加强”的目 标要求，初步形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。三、活动内容（一）进一步健全和完善内控制度体系，制定和完 善业务操 作流程。加强内控制度建设和整合，做到系 统化、文本化。以全 面修订内控制度为契机，结合合 规文化教育建设活动，对岗位职 责、管理制度和操作 流程进行梳理，整合和优化，修订管理制度，再造业务 流程，编制合规手册，确保业务经营管理活动具有可操 作、可遵循的原则。筹建合规知识在线考试

3、系统，内容 要覆盖所 有客户、产品和服务，涵盖所有从业人员的 行为操守和道德规范，并及时更新。建立规章制度定期维护和后评价制度,及时跟踪制 度执行情 况，并根据经营环境的变化，不断加以补充 和完善，有效发现和 堵塞新的漏洞，逐步形成持续改 进的后续制度建设机制。（二）加大员工教育力度，增强合规经营意识。组织开展金融法律、监管法规、内部规章制度学习和 案件风险提示、职业道 德教育，进一步倡导“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动 合规”等合规 文化理念。针对新出台的制度，各部门制定培训计 戈U, 合理安排方案，明确培训重点，通过集中授课、举办讲 座、调查问卷、考试考核、视频系统、现场观摩等灵

4、 活多样的培训方式，重点组织对新员工、中层管理人 员、网点负责人、合规管理员和新业务流程等内容， 实施不同层次、不同方式的业务培训，提高全员的合规操作水平和整体业务素质。（三）加大合规检查力度，强化执行能力。各职 能部门要借 助“合规文化建设年”活动的契机，制定 检查计划，对各网点的 合规经营情况进行检查、辅导， 及时纠正违规行为或错误做法，对特出问题和风险隐患要及时通报，发现合规风险频发的环节要抓紧防范， 全面促进合规管理水平的提高。通过以点带面、以先进 促后进的形式，树立合规经营的先进典型，通过典型事 例、经 验，推动全行合规管理工作的提升。各项检查要做到：查前订方案，检查有记录，查后 应

5、报告， 问题必跟踪，整改要到位。布置检查时要做到：责任明确，重点突出。各业务条线的检查方案、报告、整改要求和后续跟 踪情况报 告，要在完成该项工作的当月月底前送交合 规管理部备案。（四）建立合规风险评价机制，主动识别和评价合规风险。总行将根据本行的经营特点和内控管理状 况，根据合规管理的程 序，研究制定合规风险评价标 准，识别和评估与业务经营活动相 关的合规风险，识 别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。（五）加大考核激励力度，建立责任体系。建立 合规管理人员绩效考评制度，制定合规工作考核和奖 惩制度，明确工作计划、预期目标、完成质量等内容 的考核

6、办法，定期评价合规人员的工 作业绩，作为奖 罚依据之一，要建立合规工作责任体系，落实“一 把 手”的合规管理责任，制定内部责任追究制度，确保奖惩分明、 违规必究，使合规工作责任真正落到实处， 对于违规问题，要坚 决实施责任追究，促使全员依法 经营、合规操作，提高合规工作 的整体质量和效率。四、活动安排（一）组织建设。建立“合规文化建设年”活动领导小组，负责“合规文化建设年”活动的领导、协调， 总行行长任领导小 组组长，各分管行长任副组长，成 员由总行各部室负责人组成。领导小组办公室设在合规管理部，负责“合规文化建设年”活动 的具体事务。 各部门、各支行“一把手”是合规文化建设活动的第一责任人，

7、各单位合规管理员具体负责“合规文化建设年活动安排的落实，确保完成本单位合规文化建设 的各项工作。（二）业务培训。开展多层次、分批次的业务培训。自5月份开始，总行设立每周课堂，由各业务部 门排出培训计划，通过 培训课堂对新进员工、新上任 的中层管理人员、高风险部门和关键岗位人员、合规管理人员、其他在职员工分批组织合规培训。5月10日前，合规管理部汇总各部门的培训计划，按计划组织 实施。（三）开展检查。结合案件防控治理工作，总行 将有计划、 有步骤地对信贷管理、财务会计、资金营运、安全保卫、银行卡 管理等业务开展合规性检查, 对存在的漏洞和隐患及时进行整改。 机关各业务部门 要在5月底前将编制的年

8、度检查计划，交合规管 理部 备案。（四）征文竞赛。为了把这次活动的各项工作落 到实处，抓出成效，使全员的合规意识整体得以提高， 总行在全辖开展“合 规文化建设征文竞赛”活动，制 定竞赛办法，评选优秀文稿进行 奖励（奖励办法另文 下发）。对质量较好的文章，总行将选送参加省联社组织的征文评比竞赛活动。对在省联社征文竞赛中获奖 的个人，另行给予奖励。各部门、各支行要结合总行最近下发（内网下载） 的各项规553553章制度以及相关监管要求、合规风险管理实务等内容， 组织员工 认真学习、领会，开展讨论，组织员工认真 撰写竞赛征文、学习 心得，每个单位的征文稿件不得 少于1篇，每名员工撰写心得体 会不少于1篇。征文 和心得由合规管理员收集，于 5月20日前报 总行合规 管理部。（五）总结提升。年底，总行对“合规文化建设年” 活动进 行总结，分析存在的的问题和不足，明确下一 步工作打算和措施，逐步构建合规文化建设的长效机 制。-554 -554 -附表1:合规文化建设年活动任务表项巨承办部门时间安相关要求组织建设合规管理部4月底前业务培训各部室5月份开始5月10日前各部室制度汇