经济法概论（第八版）第十四章票据法

1、经济法概论目录CONTENTS第一章经济法基础理论第二章民法典物权编 第三章企业国有资产法 第四章公司法 第五章合伙企业法、个人独资企业法 第六章外商投资法 第七章企业破产法 第八章民法典合同编 第九章知识产权法 第十章反垄断法、反不正当竞争法 第十一章产品质量法、消费者权益保护法 第十二章财政税收法第十三章银行法第十四章票据法 第十五章保险法 第十六章证券法第十七章会计法、审计法、统计法 第十八章劳动法、劳动合同法 第十九章仲裁与民事诉讼14第十四章票据法 本章主要介绍了票据的概念及票据法的内容；重点阐述了票据行为，票据权利，汇票的出票、背书、承兑、保证、付款、追索；并对本票、支票的相关内容

2、以及违反票据法的法律责任进行了讲解。内容提要第一节020403票据法概述 一、票据的概念票据，是指由出票人依法签发的，约定自己或者委托付款人于到期日或者见票时，无条件支付票据金额给收款人或者持票人的有价证券。票据有广义、狭义之分。广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如股票、国库券、企业债券、发票、提单、仓单等；狭义上的票据则是指票据法上的汇票、本票和支票。我国票据法所称的票据，是指汇票、本票和支票。一、票据的概念票据具有以下基本特征：票据是有价证券票据是设权证券票据是无因证券票据是金钱证券票据是文义证券票据是流通证券票据是提示证券票据是债权证券234678111票据是要式证券票据是返还证券51

3、2二、票据法的概念票据法，是指调整有关票据的种类、形式、内容以及各当事人之间权利义务关系的法律规范的总称。为了规范票据行为，保障票据活动中当事人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展，1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过了中华人民共和国票据法（以下简称票据法），自1996年1月1日起施行。2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议对其进行了修正。三、票据行为（一）票据行为的概念票据行为，是指票据关系的当事人之间以发生、变更或者终止票据关系为目的而进行的法律行为。票据当事人是指在票据上签章并承担责任的人和享有票据权利的人，包

4、括基本当事人和非基本当事人。基本当事人是指在票据发行时就已经存在于票据上的当事人。汇票和本票的基本当事人有出票人、收款人和付款人。支票的基本当事人有出票人和收款人。基本当事人是构成票据法律关系的必要主体，其不存在或者不完全，票据法律关系就不能成立，票据也就无效。非基本关系人是在票据发出后，通过各种票据行为而加入票据关系中成为票据当事人，包括背书人、被背书人、承兑人、保证人和其他当事人。票据关系是一种权利义务关系，享有票据权利的主体称为票据债权人，承担票据义务的主体称为票据债务人。三、票据行为（二）票据行为的构成要件票据行为属要式法律行为，必须具备一定的构成要件才能有效成立。票据行为的构成要件可

5、以分为实质要件和形式要件。票据行为的实质要件是指实施票据行为人的主体资格。主体资格表现为票据当事人的票据权利能力和票据行为能力。票据权利能力，是指能够成为票据关系的当事人，享有票据权利和承担票据义务的资格。票据行为能力，是指票据关系的当事人能够以独立的意思表示事实票据行为的资格。PART 11.票据行为的实质要件票据行为是一种要式的法律行为，必须符合法律、法规规定的形式。（1）签章。（2）票据记载事项。PART 22.票据行为的形式要件三、票据行为（三）票据行为的代理票据代理，是指代理人根据被代理人的授权，在票据上载明被代理人的名称，并在票据上签章的行为。票据法第五条规定，票据当事人可以委托其

6、代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系。没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任；代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。无权代理是代理人未经被代理人的授权而以被代理人名义所进行的代理行为。越权代理是指代理人超越代理权限所进行的代理行为。票据责任是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。如果没有代理权以代理人名义在票据上签章，签章人应当承担向持票人支付票据金额的义务。如果代理人超越代理权限，签章人应当承担向持票人支付越权部分票据金额的义务。四、票据权利（一）票据权利的概念票据法第四条规定，本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金

7、额的权利，包括付款请求权和追索权。票据权利是以获得一定金钱为目的的债权。债权是一种请求权，即请求他人为一定行为或不为一定行为的权利。票据权利作为一种金钱债权，表现为请求支付一定数额货币的权利。但票据权利的内容与一般金钱债权不同。一般的金钱债权是一种简单的一次性的请求权，而票据权利则体现为二次请求权。第一次请求权是付款请求权，这是票据上的主票据权利；第二次请求权为追索权，这是指第一次请求权得不到满足时，向付款人以外的票据债务人要求清偿票据金额及有关费用的权利，故该权利又称偿还请求权。由于追索权是一种附条件的权利，即有赖于第一次请求权不能实现才得以行使的权利，故又叫从票据权利。四、票据权利（二）票

8、据权利的取得票据权利是以持有票据为依据，因此，行为人合法取得票据，即取得了票据权利。当事人取得票据主要有以下几种情况：第一，出票人签发取得；第二，持票人转让所得；第三，税收、继承、赠与所得。票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价之限制。但是，所享有的票据权利不得优于前手的权利。因欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据，不得享有票据权利。持票人因有重大过失取得不符合票据法规定的票据时，也不得享有票据权利。四、票据权利（三）票据权利的行使与保全票据权利的行使是指票据的持票人，即票

9、据的权利人请求票据债务人履行票据债务的行为。狭义的票据权利行使仅包括行使付款请求权和行使追索权。广义的票据权利还包括请求承兑、提示票据请求定期付款等。无论是票据权利的行使还是保全，都涉及一个在何地进行的问题。票据法第十六条规定：持票人对票据债务人行使票据权利，或者保全票据权利，应当在票据当事人的营业场所和营业时间内进行，票据当事人无营业场所的，应当在其住所进行。四、票据权利（四）票据权利的补救票据权利与票据是紧密相连的。如果票据丧失，票据权利的实现就会受到影响。票据法第十条规定了票据丧失后的补救措施。该补救措施主要有3种形式，即挂失止付、公示催告、诉讼。无论采取哪一种补救措施，均必须符合以下几

10、个条件：第一，必须有丧失票据的事实；第二，失票人必须是真正的票据权利人；第三，丧失的票据必须是未获付款的有效票据。四、票据权利（五）票据权利的消灭票据权利的消灭是指因发生一定的法律事实而使票据权利不复存在。票据权利消灭之后，票据上的债权、债务关系也随之消灭。票据债务人向票据债权人履行了支付票据上记载金额的义务，从而原持票人的票据权利消灭。PART 11.因付款造成的票据权利的消灭消灭时效，是指权利人在法律规定的时效期间内不行使权利，即引起权利丧失的一种制度。PART 22.因时效造成的票据权利的消灭五、票据抗辩票据抗辩，是指票据债务人根据票据法，对票据债权人拒绝履行义务的行为。票据债务人行使抗

11、辩权的情形较为复杂。根据抗辩事由不同，票据抗辩可分为对物抗辩和对人抗辩两种。2.对人抗辩，是指票据债务人对特定债权人所进行的抗辩。票据法第十三条第二款规定，票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人进行抗辩。1.对物抗辩，是指基于票据本身发生的事由所进行的抗辩，主要包括：票据为欠缺票据法规定的绝对记载事项的无效票据；票据未至到期日；票据因法院作出除权判决而被宣告无效；票据权利行使或保全手续欠缺；票据上有伪造、变造情形。票据抗辩1.对物抗辩2.对人抗辩六、票据的伪造、变造票据法第十四条规定，票据上的记载事项应当真实，不得伪造、变造。伪造、变造票据上的签章和其他记载事项的，应

12、当承担法律责任。票据的伪造，是指假冒他人名义在票据上签章的票据欺诈行为。票据的变造，是指对票据上的记载事项无更改权的人，对票据上记载事项加以更改的票据欺诈行为。根据票据法的规定，票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。第二节020403汇票一、汇票的概念汇票，是指出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。在汇票法律关系中享有权利和承担义务的人，叫汇票当事

13、人。享有汇票权利的人叫汇票权利人，承担付款义务的人叫汇票债务人。汇票按照不同的标准可以作出不同分类。以付款期限的长短为标准，汇票可分为即期汇票和远期汇票。以记载收款人的形式为标准，汇票可分为记名汇票和无记名汇票。以出票地和付款地为标准，汇票可分为国内汇票和国际汇票。以是否附具有关单据为标准，汇票可分为光票和跟单汇票。以出票人的主体为标准，汇票可分为银行汇票和商业汇票。二、出票（一）出票的概念出票，是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。出票实际包括两个行为：一是出票人依照票据法的规定做成票据，即原始票据上记载法定事项并签章；二是交付票据，即将做成的票据交付他人占有。汇票的出票人必须与付

14、款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。汇票的出票人不得签发无对价的汇票用以骗取银行或者其他票据当事人的资金。出票是以设立票据关系为目的的最基本的票据行为，票据出票人必须制作票据，按照法定条件在票据上签章，并按照所记载事项承担票据责任。票据法第一百零九条规定，汇票、本票、支票的格式应当统一。票据凭证和格式应当统一。二、出票（二）汇票出票必须记载的事项汇票是一种要式证券，汇票出票的记载事项必须符合票据法的规定。依照不同记载事项对汇票效力的影响程度，汇票出票的记载事项可分为绝对应记载事项、相对应记载事项和任意记载事项。汇票的绝对应记载事项，是指票据法规定必须在票据上记载的事

15、项，若欠缺记载，汇票无效。1.汇票的绝对应记载事项汇票的相对应记载事项，是指票据法规定应当记载的事项，若未在汇票上记载，并不影响汇票本身的效力，汇票仍然有效。2.汇票的相对应记载事项汇票的任意记载事项，是指汇票上可以记载的票据法规定事项以外的其他出票事项，但是该记载事项不具有汇票上的效力。3.汇票的任意记载事项二、出票（三）出票的效力出票人签发汇票后，即承担保证该汇票承兑和付款的责任。出票人在汇票得不到承兑或者付款时，应当向持票人清偿票据规定的金额和费用。三、背书（一）背书的概念背书，是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。在票据背面或者粘单上签章并注明年月日以转让汇票权利的人，

16、叫背书人。根据背书取得汇票权利的人，叫被背书人，也叫受让人。汇票是流通证券，持票人可以将汇票权利转让给他人，或者将一定的汇票权利授予他人行使。持票人行使上述权利时，应当背书并交付汇票。票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附于票据凭证上。粘单上的第一记载人，应当在汇票和粘单的粘接处签章。以背书转让的汇票，后手应当对其直接前手背书的真实性负责。后手是指在票据签章人之后签章的其他票据债务人。出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票不得转让。这是有关出票人的禁止背书的规定。三、背书（二）背书的记载事项在汇票的转让流通中，背书必须按照票据法的规定记载有关事项后，才能产生背书的法律效力

17、。1.背书人签章和背书日期。票据法第二十九条规定，背书由背书人签章并记载背书日期。背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书。2.被背书人名称。票据法第三十条规定，汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称。3.禁止背书。背书人不愿意对其后手以后的当事人承担票据责任，可以在背书时记载禁止背书。三、背书（三）背书连续背书连续，是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上的签章依次前后衔接。票据法第三十一条规定，以背书转让的汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续证明其汇票权利。三、背书（四）背书的禁止和无效票据法第三十三条第一款规定，背书不得附有条

18、件。背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。据此，尽管背书时附有条件，但并不影响背书行为本身的效力，被背书人仍可以依据该背书取得票据权利。票据法第三十三条第二款规定，将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给两人以上的背书无效。因为将汇票金额部分转让或者将汇票金额分别转让，将导致汇票金额的另一部分权利人或者数个权利人对同一背书的汇票金额无从行使票据权利。三、背书（五）委托收款背书和质押背书委托收款背书，是指背书人以行使汇票权利为目的，而授予被背书人代理行使被委托的汇票权利的背书。委托收款背书不以转让汇票权利为目的，而以授予他人一定的代理权为目的，其确立的法律关系不属于票据法上的

19、权利转让与被转让关系，而是背书人与被背书人之间在民法上的代理关系。被背书人只是代理人，而未取得票据权利，背书人仍是票据权利人，因此，被背书人不得再以背书转让汇票权利。质押背书，是指背书人以汇票权利设定质押为目的，而在汇票记载“质押”字样的背书。三、背书（六）背书的效力票据法第三十七条规定，背书人以背书转让汇票后，即承担保证其后手所持汇票承兑和付款的责任。背书人在汇票得不到承兑或者付款时，应当向持票人清偿票据法规定的金额和费用。四、承兑（一）承兑的概念承兑，是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。承兑是汇票所特有的一种法律制度，仅适用于汇票。承兑是付款人所为的票据行为，由于在承兑前

20、付款人仅是可能意义上的票据债务人，而付款人一经承兑付款，即成为现实的票据债务人。付款人承兑汇票后，应当承担到期付款的责任。四、承兑（二）提示承兑提示承兑，指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为。票据法规定，定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑。见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票起1个月内向付款人提示承兑。见票即付的汇票无须提示承兑。付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或者拒绝承兑。付款人收到持票人提示承兑的汇票时，应当向持票人签发收到汇票的回单。回单上应当记明汇票承兑日期并签章。四、承兑（三）承兑的记载事项

21、票据法第四十二条规定，付款人承兑汇票的，应当在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期并签章。见票后定期付款的汇票，应当在承兑时记载付款日期。汇票上未记载承兑日期的，以收款人收到提示承兑的汇票之日起的第三日为记载付款日期。“承兑”字样、付款人签章属绝对应记载事项，承兑日期属相对应记载事项。四、承兑（四）承兑的禁止票据法第四十三条规定，付款人承兑汇票，不得附有条件。承兑附有条件的，视为拒绝承兑。五、保证票据保证，是指票据债务人以外的第三人以担保特定票据债务人履行票据债务为目的，而在票据上所为的一种附属票据行为。担保票据债务履行的人叫票据保证人，被担保的特定票据债务人叫被保证人。票据保证是要式法律行为，

22、保证人应于票据法规定的位置记载保证的有关事项，否则不产生票据保证的效力。票据法第四十六条规定保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项：表明“保证”的字样；保证人名称和住所；被保证人的名称；保证日期；保证人签章。保证人在汇票或者粘单上未记载被保证人的名称的，已承兑的汇票，承兑人为被保证人；未承兑的汇票，出票人为被保证人。保证人在汇票或者粘单上未记载保证日期的，出票日期为保证日期。六、付款付款，是指汇票付款人及其代理付款人支付汇票金额以消灭票据关系的行为。票据法第六十条规定，付款人依法足额付款后，全体汇票债务人的责任解除。因此，这里所指付款行为的主体只能是付款人及其付款代理人。参加付款人、背书人、保

23、证人等票据债务人虽然也能向票据权利人支付汇票金额，但并不能绝对地消灭票据关系。汇票系流通证券，具有极强的流通性，往往在到期日前经数次流通转让，且在转让过程中无须通知付款人及其代理人。在票据到期日后，如持票人不提示票据，付款人便无法知道票据权利人是谁，从而无法履行其付款义务，因此，票据法第五十三条规定，持票人应当按照下列期限提示付款：1.见票即付的汇票，自出票日起1个月内向付款人提示付款。2.定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起10日内向承兑人提示付款。七、追索权追索权，是指汇票到期前未获承兑或者到期未获付款或者有其他法定原因影响汇票信用时，持票人在行使或者在保全其票据上

24、权利的行为后，对其前手请求偿还票据金额、利息及其他法定金额的一种票据权利。票据上的权利主要有付款请求权和追索权两种，付款请求权为持票人的第一次请求权，在第一次请求权得不到实现时，持票人可以行使第二次请求权，即追索权。因此，追索权具有补充和加强付款请求权的作用。在追索法律关系中，追索权人包括基本追索权人即最后持票人和被追索权人即已经清偿的票据债务人。被追索人包括出票人、背书人、承兑人和保证人。七、追索权追索权只有在法定原因事由发生时才能行使。票据法第六十一条规定：汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。在汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索

25、权：汇票被拒绝承兑的；承兑人或者付款人死亡、逃匿的；承兑人或者付款人被依法宣告破产的，或者因违法被责令终止业务活动的。票据法第七十条规定，持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：被拒绝付款的汇票金额；汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。第三节020403本票一、本票的概念本票，是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。我国票据法所称本票，是指银行本票，分为不定额和定额两种，只限见票即付。按照我国票据法总则中的内容，汇票中关于本票的出票、背书、保证、付款行为和追索权

26、的行使，除法律有明确规定外，适用本票。二、本票的出票本票出票，是指出票人签发票据并将其支付给收款人的票据行为。本票的出票人必须具有支付本票金额的可靠资金来源，并保证支付。（一）本票出票绝对应记载事项（二）本票出票相对应记载事项票据法第七十五条规定，本票必须记载下列事项：表明“本票”的字样； 无条件支付的承诺；确定的金额；收款人名称；出票日期；出票人签章。1.付款地。本票上未记载付款地的，出票人的营业场所为付款地。2.出票地。本票上未记载出票地的，出票人的营业场所为出票地。三、本票的付款票据法第七十八条规定，本票自出票之日起，付款期限最长不得超过两个月。本票的出票人在持票人提示见票时，必须承担付款的责任。本票的持票人未按规定期限提示见票的，丧失对出票人以外的前手的追索权。第四节020403支票 一、支票的概念支票，是出票人签发的，委托办