国际贸易惯例与规则课件

1、国际贸易惯例与规则国际贸易惯例与规则第一章 国际贸易惯例概述一、历史沿革二、内涵Custom成文的惯例Usage不成文的商业习惯Practice合同当事人的习惯做法国际贸易惯例是指在长期的国际贸易实践中形成的一些规范化、成文化并具有一定确定性和指导意义的行为规范以及一些习惯做法。第一章 国际贸易惯例概述一、历史沿革三、国际贸易惯例的性质和特点不是法律，其本身不具有强制性在一定条件下，产生法律约束力，具有强制性国内国际立法的援引合同约定 例：This L/C is subject to the UCP600司法实践中采用默示适用实际应用时可以修改或变更四、国际贸易惯例的作用三、国际贸易惯例的性质

2、和特点五、国际贸易惯例与公约的关系联合国国际货物买卖合同公约贸易惯例在合同中的效力问题：第8条，即使当事人的意图可以考虑相关贸易惯例第9条，当事人同意的贸易惯例、习惯做法具有约束力推定适用的贸易惯例必须具备三个条件：当事人在合同中没有排除适用的惯例当事人已经知道或理应知道的贸易惯例在国际贸易中已为特定交易所涉及的某一类合同当事人广泛知道和经常遵守的惯例其他关于贸易惯例效力问题排除于公约的适用范围当事人同意的惯例规定与公约规定冲突时，惯例规定优先适用五、国际贸易惯例与公约的关系第二章 国际贸易术语惯例复习内容Incterms2010如何对贸易术语分组2.常用贸易术语（风险的转移、买卖双方责任和费

3、用的划分）3.需要买方办理出口清关手续的术语和需要卖方办理进口清关手续的术语4.其他贸易术语第二章 国际贸易术语惯例复习内容应用33页思考题5有一批货物以 CIF 伦敦价格条件出口，由卖方投保一切险及战争险加罢工险。船未到伦敦前，船方获悉伦敦港正在罢工，不能靠岸卸货，乃将应卸伦敦货物卸至下一个 港口 。后来伦敦罢工结束，货物又从该港运往伦敦，增加运费 2200 英镑，这笔费用由谁负责?并说明理由。应用有一份出售油菜籽的 FOB 合同。合同中规定： “1990 年3月装船，如果买方在合同规定的期限不能派船接运货物，卖方同意保留 28天，但买方应负担按现行费率计算的仓租、利息和保险费。”结果，在卖

4、方的反复催促下，买方所派船只才于 5 月5日到达指定装运港，卖方于是拒绝交货并向买方索取包括 28天仓租、利息与保险费在内的损失。这样做有没有道理?有一份出售油菜籽的 FOB 合同。合同中规定： “1990 第三章 国际运输惯例规则对提单的认识海牙规则维斯比规则汉堡规则鹿特丹规则提单主要条款分析国际货物运输中的保函、保证书和无单放货第三章 国际运输惯例规则对提单的认识提单的定义提单的性质与作用提单的种类大副收据和提货单提单行为提单的定义收货人抬头不同直达提单、转船提单和联运提单班轮提单和租船提单全式提单和略式提单正本提单和副本提单集装箱提单舱面提单过期提单倒签提单和预借提单已装船提单和备运提单

5、对货物外表状况有无不良批注不记名提单（无须背书可转让）记名提单（不可转让）指示提单（须经背书转让）错过规定交单日期，超过提单签发日期后21天交单晚于货物到达目的港日期的提单清洁提单不清洁提单收货人抬头不同不记名提单（无须背书可转让）记名提单（不可转让提单的制作及签发制作：关于货物的内容由货主或托运人填制，其他内容由承运人/船长/代理填制承运人在接收货物后有义务签发提单提单的质押信用证支付方式下银行对提单的质押权对提单的要求:清洁已装船提单；空白抬头/凭卖方或托运人指示并空白背书/凭银行指示提单的转让一般通过背书和交付实现转让提单转让的时间限制提单的注销、更改和遗失补发关于更改：作成后签发前，可

6、以更改内容并签名；签发后须由承运人收回全套正本提单后才可更改提单的制作及签发海牙规则海牙规则产生的背景承运人的责任与义务承运人的责任期间托运人的责任与义务承运人的免责事项索赔通知与诉讼时效赔偿责任限制适用范围维斯比规则海牙规则海牙规则产生的背景维斯比规则在提单产生的早期，在海上航运最为发达的英国 ，承运人在提单上滥加免责条款，使提单在市场上难以转让流通，使当时的国际贸易和运输秩序陷入极度的混乱。美国于1893年制定了哈特法。该法规定，在美国国内港口之间以及美国港口与外国港口之间进行货物运输的承运人，不得在提单上加入由于自己的过失而造成货物灭失或损害而不负责任的条款，同时还规定承运人应谨慎处理使

7、船舶适航，船长船员对货物应谨慎装载、管理和交付。 哈特法的产生，对以后的国际航运立法产生了巨大的影响 ，很多国家也制定了相应法律。国际法协会所属海洋法委员会于1921年5月17日至20日在荷兰首都海牙召开会议，制定了一个提单规则，定名为海牙规则（草案）。1924年8月25日，各国政府的代表在布鲁塞尔通过了简称海牙规则的1924年统一提单若干法律规定的国际公约 在提单产生的早期，在海上航运最为发达的英国 ，承运人在提单上船舶的适航义务适航的概念保证适航义务的标准谨慎处理或恪尽职责保证适航的时间范围开航之前和开航当时举证责任承运人的举证责任管理货物义务七个环节装载、搬运、积载、运送（输）、保管、照

8、料、卸载管货义务的主观要求妥善、谨慎承运人责任期间“钩至钩”或“舷至舷”船舶的适航义务托运人责任与义务保证货物说明正确如实申报特殊货物损害赔偿责任承运人的免责事项航海过失火灾海难及类似的免责事项托运人、货主或代理人的行为和过失货物的固有瑕疵和潜在缺陷货物包装不足船舶的潜在缺陷其他免责事项与对货物照料之间的关系与管货过失的区别托运人责任与义务与对货物照料之间的关系与管货过失的区别灭失或损害通知时间 灭失或损坏显著货物移交前或当时 灭失或损坏不显著交货后3日内诉讼时效一年赔偿责任限制每件或每单位100英镑，已有声明或协议者除外适用范围各缔约国签发的提单通过提单的“首要条款”适用海牙规则灭失或损害通

9、知时间维斯比规则保护善意提单受让人（提单对于善意提单受让人具有最终证据效力）赔偿责任限制每件666.67SDR或每千克2SDR，以较高者为准集装箱条款承运人的受雇人或代理人的法律地位诉讼时效一年，可以延长适用范围在缔约国签发的提单从一个缔约国港口启运的提单提单通过“首要条款”适用维斯比规则保护善意提单受让人（提单对于善意提单受让人具有最终汉堡规则完全过失责任制取消了承运人的免责规定承运人的责任期间“港到港”承运人延迟交货的责任赔偿责任限额每件835SDR/每千克2.5SDR“实际承运人”的概念承运人对活牲畜和舱面货的责任关于保函的效力装船时的保函是指托运人向承运人提供的一份书面保证，据此，当承

10、运人签发清洁提单（而事实上，承运人接收的货物与提单上的记载不符）时，托运人对承运人因此可能承担的责任进行赔偿。汉堡规则承认保函在双方当事人之间的效力汉堡规则完全过失责任制汉堡规则索赔通知货损明显 移交货物后的第一个工作日内货损不明显 交货后的十五个连续日内迟延交付造成损失 收货后的六十天内诉讼时效两年，可以延长适用范围运输合同规定的装货港/卸货港位于一个缔约国内实际卸货港（合同备选港之一）位于一个缔约国内提单（或证明海上运输合同的其他单证）在一个缔约国内签发提单（或证明海上运输合同的其他单证）规定适用汉堡规则索赔通知鹿特丹规则增加的定义电子运输记录的效力承运人的责任期间“门到门”承运人的责任完

11、全过失责任制保证船舶适航和管理货物（责任期间延长）不得延迟交付不能进行不合理绕航绕航的概念船舶在航行途中改变或偏离了约定的、习惯上的或地理上的航线。合理绕航和不合理绕航鹿特丹规则增加的定义鹿特丹规则承运人的免责事项赔偿责任限额每件或每货运单位875SDR/毛重每公斤3SDR延迟交货的赔偿责任限额为迟交货物应付运费的2.5倍托运人的义务无单放货的规定诉讼时效两年，可延长适用范围运输合同约定的收货地/装货港/交货地/卸货港位于一缔约国鹿特丹规则承运人的免责事项各国参加公约的情况没有参加三项国际公约中的任何一项公约。如巴西、哥伦比亚、巴拿马和委内瑞拉等国；不管是否批准或加入海牙规则，已将海牙规则订入

12、国内法。如美国、印度、葡萄牙以及许多英国前殖民地国家等。已批准或加入海牙维斯比规则。这些国家主要是航运大国，如英国、希腊、日本等国；批准或加入汉堡规则。如智利、喀麦隆、几内亚等国；已将汉堡规则的许多规定订入本国法，并采纳或维护海牙或海牙维斯比规则基本原则，即实施所谓的混合责任制度，如中国、斯堪迪纳维亚国家等。各国参加公约的情况大多数提单条款基于海牙规则提单正面内容提单背面条款定义条款首要条款 规定提单所使用的法律管辖权条款、仲裁条款承运人的责任条款承运人的责任期间条款装货、卸货和交货条款运费和其他费用自由转船条款承运人赔偿责任限制条款危险货物条款（托运人的责任）海运提单主要条款分析大多数提单条

13、款基于海牙规则海运提单主要条款分析舱面货条款留置权条款喜马拉雅条款第三方享受承运人的责任限制、诉讼时效等权利双方互有过失碰撞条款碰撞船舶共有过失时的赔偿原则受害者自身疏忽原则；平分损害原则；过失比例原则美国法律的例外：货主可以向非载货船舶追偿100%损失杰森和新杰森条款国内法及公约关于共同海损分摊问题的规定杰森条款：共同海损疏忽条款新杰森条款：美国海上货物运输法生效后请求共同海损分摊的条款案例舱面货条款案例SHIPPER/EXPORTER（COMPLETE NAME AND ADDRESS）BOOKING NO.（DOCUMENT NO.）EXPORT DEC.EXPORT REFERENCE

14、S CONSIGNEE（COMPLETE NAME AND ADDRESS/NON NEGOTIABLE UNLESS CONSIGNED TO ORDER）FORWARDING AGENT REFERENCES（COMPLETE NAME AND ADDRESS）NOTIFY PARTY（COMPLETE MAILING ADDRESS）POINT AND COUNTRY OF ORIGINALSO NOTIFY（NAME AND FULL ADDRESS）/DOMESTIC ROUTINGPIER OR PLACE OF RECEIPT* PRE-CARRIAGE BY* VESSEL/V

15、OY（FLAG）PORT OF LOADINGTYPE OF MOVECONTAINERIZED（Vessel only） Yes NoPORT OF DISCHARGE PLACE OF DELIBERY（BY ON CARRIER）* FINAL DESTINATION（FOR THE MERCHANTS REFERENCE ONLY） PARTICULARS FURNISHED BY SHIPPERSHIPPER/EXPORTER（COMPLETE NAMEFREIGHT AND CHARGESRATED ASRATEPERPREPAIDCOLLECTDATEBY_PLACE OF B（

16、S）/L ISSUE NO. OF ORIGINAL B（S）/L SIGNED DATE OF B（S）/L ISSUE TOTALBILL OF LADING NO.CONTAINER NO.SEAL NO:MARKS&NOS.NO OF PKGSOR CONTAINERSH M. .KIND OF PACKAGS: DESCRIPTION OF GOODSTOTAL GROSS WEIGHT KGS（POUNDS）TOTAL MEASUREMENT CBM（CFT）Optional Declared Value for increased freight charges to avoid

17、 Package Limitation: US$_TOTAL NO. OF PACKAGES OR COMTAINERS（IN WORDS）FREIGHT AND CHARGESRATED ASR案例某进出口公司（托运人），于2000年6月委托上海XX运输公司（承运人），运往美国滑雪手套一批，价值151224美元CIF PITTSBURGH托运人于7月14日取得由承运人签发的“香港XX船务有限公司”的全程已装船清洁提单。起运港为上海，卸货港为香港，最终目的地为PITTSBURGH，头程船名为“龙江”。托运人在货物装运前按常规向中国人民保险公司投保了一切险和战争险。该货于2000年8月中旬运抵目

18、的地。收货人发现部分货物因受潮而发霉，即向保险公司提出索赔。保险公司调查货运情况得知该货自上海装船时被配载在龙江轮的舱面上。据此，保险公司以被保险人未投保“舱面险”而拒绝理赔，建议托运人向承运人索赔。案例在将近半年的时间中，托运人向承运人不间断地进行口头和书面的交涉协商，但承运人以自己是“无船公共承运人”为由，认为应向实际承运人索赔。鉴于海牙规则规定的诉讼时效为1年，托运人于2001年7月向上海海事法院提起诉讼，确定合同承运人“香港XX船务有限公司”为被告，后又补充提单签发人上海XX运输公司为第二被告。上海海事法院受理此案后，双方律师在管辖权问题上进行书面辩论，最后该公司于2002年5月与发货

19、人协商，双方达成和解协议，由香港XX船务有限公司赔偿发货人损失55000美元，约占全部损失的三分之二。其余三分之一经发货人与保险公司协商，由该公司予以补偿。托运人在收到全部赔偿后，向上海海事法院申请撤诉。在将近半年的时间中，托运人向承运人不间断地进行口头和书面的交第四章 国际货物海上运输保险惯例规则保险原则国际海运货物保险保障的范围中国人民保险公司海上货物保险条款（CIC）2009版协会货物保险条款（ICC）约克安特卫普规则和北京理算规则第四章 国际货物海上运输保险惯例规则保险原则保险原则基本原则 可保利益原则最大诚信原则补偿原则代位追偿原则重复保险的分摊原则近因原则保障范围保险原则基本原则

20、可保利益原则最大诚信原则补偿原则代位追偿原最大诚信原则最大诚信原则的含义最大诚信原则确立的依据由海上保险发展而来最大诚信原则的内容告知、陈述和保证告知投保人或被保险人的告知义务保险人的告知义务投保人或被保险人应告知的重要事实投保人或被保险人的告知方式无限告知和询问回答告知违反告知义务的法律后果 合同签订前的告知义务合同签订后的通知义务实际知道的重要事实推定知道的重要事实通常被列为重要事实的事项保险合同无效保险人有权解除合同最大诚信原则合同签订前的告知义务合同签订后的通知义务实际知道陈述一般是指在保险合同磋商过程中，由投保人或被保险人（或他们的代理人）将其所知悉的与保险标的有关的事实，向保险人所

21、作的说明。保证保证的类型投保人或被保险人的保证义务在一定条件下可以免除履行保险合同赖以存在的基础陈述保险合同赖以存在的基础可保利益原则（一）什么是可保利益？又称保险利益或可保权益，是指投保人或被保险人在保险标的上因具有某种利害关系而享有的为法律所承认、可以投保的经济利益。（二）可保利益的构成条件必须是合法的利益必须是可以用货币计算的经济利益必须是确定的、可以实现的利益（三）可保利益必须存在的时间海上货物运输保险，要求在保险事故发生时，被保险人必须具有可保利益人身保险，要求投保人在投保时具有可保利益一般财产保险单，无论是投保时还是在保险事故发生时，均要求被保险人具有可保利益可保利益原则近因原则近

22、因原则的含义近因的含义在导致结果的事件中最有支配力的、能动的、起决定性作用的最有力的原因近因原则的应用链条规则具体法则近因原则单一事件致损并立事件致损不涉及除外风险并立事件致损涉及除外风险多种事件连续发生致损因果关系中有新的相对独立的事件介入单一事件致损补偿原则补偿原则的概念及其意义补偿原则的法律适用超额保险中的超额部分无效重复保险的赔偿金额总和不得超过保险价值补偿原则的应用按保险金额或实际损失进行补偿保险人的赔偿不应使被保险人获得额外利益主要应用于财产保险不定值保险定值保险超额保险：赔偿金额不超过保险价值不足额保险：赔偿金额不超过保险金额足额保险：赔偿金额按实际损失在保险金额的限度内按实际损

23、失赔偿补偿原则保险人的赔偿不应使被保险人获得额外利益主要应用于财产代位追偿原则代位追偿权的概念产生根源补偿性的保险合同代位追偿权的条件保险合同必须具有补偿性第三者应负损害赔偿责任第三者的这种损害或违约行为又是保险合同承保范围内的责任保险人必须赔付被保险人的全部损失特点与代位追偿权相关的被保险人的两个索赔请求权是基于同一保险标的产生的保险人取得代位追偿权一般为债权的法定转移代位追偿权应以保险人实际赔付的金额为限代位追偿中被保险人的义务提供必要的文件和有关情况协助保险人向第三者追偿不得因放弃或过失而侵害保险人行使代位追偿权代位追偿原则重复保险的分摊原则重复保险的含义同一保险标的同一保险利益同一保险

24、事故构成条件对同一保险标的和同一保险事故投保对同一保险利益（或可保利益）投保必须是同两个以上保险人订立保险合同保险期间重叠每个保险人都对损失负责重复保险的分摊原则分摊原则在重复保险的情况下，被保险人获得的赔偿金额总和不得超过保险价值分摊方式比例责任分摊责任限额分摊连带责任分摊顺序责任分摊平均分摊分摊原则国际海运货物保险保障的范围自然灾害意外事故一般外来风险特殊外来风险实际全损推定全损共同海损单独海损施救费用救助费用续运费用海上风险外来风险全部损失部分损失风险损失费用国际海运货物保险保障的范围自然灾害意外事故一般外来风险特殊外构成实际全损的四种情况保险标的实体已经完全灭失保险标的遭到严重损害，已

25、丧失了原有的用途或价值被保险人对保险标的失去所有权，并无法挽回船舶失踪，超过一定期限，仍无音讯推定全损的概念保险标的在物质上并未达到全部损毁、灭失，但已失去价值；或者虽有一定价值，但经修理，其费用支出已接近、达到或超过其实际价值的一种损失状态。保险标的遭遇保险事故后，虽然尚未达到灭失状态，但据估计完全灭失将是不可避免的保险标的遭遇保险事故后，使被保险人丧失了对保险标的的所有权，而收回这一所有权，其所花费用估计要超过收回后标的的价值被保险货物受损后，其修理和继续运到原定目的地的费用估计要超过货物的保险价值或在目的地的完好价值被保险船舶受损后，其修理或救助费用分别或两项费用之和将要超过船舶的保险价

26、值构成实际全损的四种情况委付的概念所谓委付，是指被保险人在保险标的处于推定全损状态时，向保险人声明愿意将保险标的一切权益，包括财产权及一切由此而产生的权利与义务转让给保险人，而要求保险人按全损给予赔偿的一种行为。委付的条件（中国海商法）被保险人应以书面或口头方式向保险人发出委付通知委付必须经保险人明示或默示的承诺才能生效委付不得附带任何条件委付已经接受，不得撤回保险人接受委付后，取得被委付财产的全部权利和义务，即取得物上代位权委付的概念单独海损的定义在海上运输中，由于保单承保风险直接导致的船舶或货物本身的部分损失构成单独海损的条件必须是意外的、偶然的和承保风险直接导致的保险标的的本身受损必须是

27、船方、货方或其他利益方单方面所遭受的损失，而不涉及他方的损失单独海损仅指保险标的本身的损失，不包括由此而引起的费用损失单独海损的定义共同海损的定义共同海损是指，载货运输的船舶在同一海上航程中遭遇自然灾害或意外事故或其他特殊情况，使航行中的船、货、运费收入或其他有关财产的共同安全受到威胁。为了解除共同危险，维护各方的共同利益或使航程继续完成，船方有意识地合理地采取抢救措施所直接造成的某些特殊的牺牲或支出的额外费用。构成共同海损的条件（牺牲、费用）导致共同海损的危险必须是真实存在的、危及船货共同安全的危险共同海损的措施必须是为了解除船货的共同危险，人为地、有意识地采取的合理措施共同海损的牺牲是特殊

28、性质的，费用损失必须是额外支付的共同海损的损失必须是共同海损措施的直接的合理的后果造成共同海损损失的共同海损措施 最终必须有效果共同海损的定义施救费用，亦称诉讼及营救费用或损害防止费用，是指保险标的在遭遇承保责任范围内的灾害事故时，被保险人（或其代理人、雇佣人员或受让人）为了避免或减少保险标的的损失，采取各种抢救与防护措施等所支出的合理费用。海上保险中施救费用赔偿的条件对保险标的进行施救必须是被保险人或其代理人或受让人，其目的是为了减少标的物遭受的损失。施救费用包括为防止或者减少保险标的受损而支出的费用，为确定保险事故的性质、程度而支出的检验、估价的费用，以及为执行保险人的特别通知而指出的费用

29、。施救费用的支出必须是必要的、合理的。赔偿以另一个保险金额为限。保险标的遭受的损失必须是保单承保风险造成的。施救费用，亦称诉讼及营救费用或损害防止费用，是指保险标的在遭救助费用是指海上保险财产在遭遇承保范围内的灾害事故时，由保险人和被保险人以外的第三者采取救助措施并获成功，由被救方付给救助方的一种报酬。续运费用通常是指承包的运输航程在保险单规定的目的地（或港口）之外，因承保风险而中止时 ，被保险人因此而产生的卸货、储存及继续运送到保险单指明的目的地（或港口）的有关费用。救助费用是指海上保险财产在遭遇承保范围内的灾害事故时，由保险中国人民保险公司海上货物保险条款基本险平安险水渍险一切险附加险一般

30、附加险特别附加险特殊附加险专门险中国人民保险公司海上货物保险条款基本险平安险水渍险一切险附加基本险责任起讫“仓至仓”1. 正常运输仓至仓未达仓库，卸离海轮后满60天运抵目的地之前分配、分派和分散转运2.非正常运输基本险2009版协会货物保险条款ICC2009险别条款主险ICC(A),ICC(B),ICC(C)附加险战争险、罢工险、 恶意损害险（不可单独投保）承保风险ICC(A)一切风险减除外责任ICC(B)列明风险ICC(C)列明风险除外责任2009版协会货物保险条款ICC2009险别条款承保风险除外保险期间运输条款（正常运输）开始航行仓至仓转运：自转运一开始即终止被保险人无法控制情形下保险责

31、任的扩展运输合同终止条款终止的情况立即通知保险人并加缴保费可继续有效航程变更条款被保险人立即通知保险人，另行商定保费和条件，仍然有效被保险人对航程变更不知情的情况保险期间运输条款（正常运输）开始航行仓至仓转运：自转运一开始共同海损理算的规则共同海损理算的概念共同海损事故发生后，确定作为共同海损受到补偿 的牺牲和费用的项目及金额，应参加分摊的受益方及其分摊价值，各受益方的分摊额以及最后应付的金额和结算办法，编制理算书等。这一系列调查研究和审计核算工作，称为共同海损理算。宣告担保理算共同海损理算的规则共同海损理算的概念共同海损事故发生后，确定共同海损的范围牺牲船舶牺牲货物牺牲运费损失（到付运费）费

32、用避难港等地有关的额外费用代替费用杂项费用共同海损的范围牺牲船舶牺牲货物牺牲运费损失（到付运费）费用避共同海损理算规则约克安特卫普规则国际上普遍采用的有关共同海损理算的规则北京理算规则中国贸促会制定的关于共同海损理算的规则共同海损理算规则约克安特卫普规则国际上普遍采用的有关约克安特卫普规则六个规则，常用的是1974、1994和2004年的规则不是国际公约，是惯例字母规则和数字规则约克安特卫普规则六个规则，常用的是1974、1994第五章 国际贸易结算惯例规则票据结算方式URC522（案例）UCP600和ISBP681（案例）ISP98第五章 国际贸易结算惯例规则票据程序图：D/P出口人进口人

33、托收行 代收行(1)约定以D/P方式结算，出货(2)交单托收(3)单据寄交代收行(4)通知进口商(5)付款赎单或先承兑后到期赎单(6)款项拨付托收行(7)款项拨付出口商（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）程序图：D/P出口人进口人 托收行 代收行(1)约定以D（1）申请开证；（2）开出信用证（3）通知信用证（4）装运货物；（5）交单议付；（6）寄单（7）付款或承兑；（8）付款；（9）提示单据；（10）付款（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）（8）（9）（10）信用证结算程序申请人受益人付款行/开证行通知行/议付行（1）申请开证；（6）寄单（1）（2）（3）（4）（5）（6托收统一规

34、则（URC522） 问题1.当托收指示条款与URC522条款不一致时，银行应如何办理？2.托收中银行是否有审核单据的义务？3.托收指示中未说明D/A或D/P时，银行如何处理？4.托收指示要求D/P，但却附远期汇票，银行应如何处理？5.如果托收指示中以代收行作为特定情况下处理货物的代理人，银行是否有义务处理货物？6.委托人希望在收取货款的同时收取利息或手续费，应该怎么做？7.如果委托人希望银行能够执行拒付时的代理人的指示，应该怎么做？托收统一规则（URC522） 问题案例5-1我某外贸公司向外国某进口商以托收方式出售一批冻肉，出口合同的支付条款仅规定：“凭以买方为付款人见票后30天付款的汇票托收

35、”。货抵目的港次日，出口人接进口商来电称：“单据与装货船舶均已到达，但代收行坚持要先付款才能放单。由于买卖合同仅规定见票后30天托收，未规定先付款后交单，故我方不能按银行要求办理。现部分货物已开始腐烂，如等到30天到期付款后放单再提货，货物将全部腐烂变质。” 案例5-1我外贸公司接电后查对托收委托书，该委托书未表示按付款交单办理。为防止货物变质，逐即通过托收银行电告代收银行明确表示：“我方未指示付款交单，你方因何坚持汇票付款人必须先行付款。如因此延误提货造成损失，概由你方负责。”后代收行复电是按URC522规定办理，并无过错。我方接电后发现在该案的处理上确有不当之处，遂再去电将托收指示书的内容

36、改为“见票后天付款，承兑交单”。但由于交涉，拖延数日，加之当地天气炎热，货物卸船运入仓库后已大部分变质，以致进口商拒绝在汇票上承兑，最终我方蒙受重大损失。试对本案产生以及有关当事人在处理中的责任和具体做法作出评论。我外贸公司接电后查对托收委托书，该委托书未表示按付款交单办理分析5-1本案中引起损失的主要原因在于委托人在填写托收指示书时对具体放单条件未作出明确指示，在遇到问题时因为对托收业务的特点以及托收统一规则缺乏充分了解，以致没能及时作出反应。托收业务中，委托人和银行之间是委托代理关系，银行严格按照委托人指示办事，相应风险和责任由委托人承担，因此在选用托收方式作为付款方式时，委托人人应根据成

37、交货物特点、进口方资信等对银行放单条件作出明确指示，以免因此不必要的损失。 分析5-1案例5-22009月5日，我国公司同南美客商B公司签订合同，由A公司向B公司出口货物一批，双方商定采用跟单托收结算方式了结贸易项下款项的结算。我方的托收行是A银行，南美代收行是B银行，具体付款方式是D/P 90天。但是到了规定的付款日，对方毫无付款的动静。 A银行而后得知，全部单据已由B公司承兑汇票后，由当地代收行B银行放单给B公司。于是A公司在A银行的配合下，聘请了当地较有声望的律师对代收行B银行，因其将D/P 远期作为D/A方式承兑放单的责任，向法院提出起诉。当地法院以惯例为依据，主动请求我方撤诉，以调解

38、方式解决该案例。经过双方多次谈判，该案终以双方互相让步而得以妥善解决。案例5-2分析5-2在这一案例中托收统一规则URC522与南美习惯做法是有抵触的。据URC522第7条a款：托收不应含有凭付款交付商业单据指示的远期汇票；b款：如果托收含有远期付款的汇票，托收指示书应注明商业单据是凭承兑交付款人（D/A）还是凭付款交付款人（D/P）如果无此项注明，商业单据仅能凭付款交单，代收行对因迟单据产生的任何后果不付责任；c款：如果托收含有远期付款汇票，且托收指示书注明凭付款交付商业单据，则单据只能凭付款交付，代收行对于因任何迟交单据引起的后果不负任何责任。分析5-2但从南美的习惯做法看，南美客商认为，

39、托收方式既然是种对进口商有利的结算方式，就应体现其优越性。D/P远期本意是出口商给进口商的资金融通。而现在的情况是货到南美后，若按D/P远期的做法，进口商既不能提货，又要承担因货压港而产生的滞迟费。若进口商想避免此种情况的发生，则必须提早付款从而提早提货，那么这D/P远期还有什么意义？故南美的做法是所有的D/P远期均视作D/A对待。在此情况下，B银行在B公司承兑后放单给B公司的做法也就顺理成章了。但从南美的习惯做法看，南美客商认为，托收方式既然是种对进口商案例5-3某地B公司与国外马斯亚国际贸易有限公司成交了一笔业务。在交易会上口头商谈时曾提过按凭单即期付款的信用证结算，签订合同时在合同支付条

40、款规定：“Payment by draft drawn on buyer payable at sight ”。另外，合同中关于装运货物的品质条款规定：“Quality certificate by C.I.B.at loading port to be taken as final”。B公司按合同规定于交货期前按时备妥货物，准备装运，但始终未见买主开来信用证。于是，于6月20日向买方去电催证，但买方复电称，根据双方贸易合同规定并非信用证结算货款，是以即期付款交单方式办理托收。B公司有关人员又核对合同上关于支付条款的规定，认为该条款是凭买方为付款人的即期汇票付款，虽然并未接受托收方式，但从该条

41、款中也未明确以信用证方式结算。案例5-3双方几经交涉，但由于买方的外汇正在申请中，尚未正式获批，所以无法在装运期前开立信用证。B公司根据合同条款并考虑装运期，最后接受买方的意见，以见票45天付款交单（D/P 45 days after sight）办理托收，但由原即期付款改为远期付款，卖方要求并经同意由买方负担45天的远期利息。 B公司按期装运货物后，于7月25日按以见票45天付款交单办理托收手续，并在托收指示书上规定45天利息与货款一起收取。9月20日B公司接到托收行通知，该笔托收票款业已收到，但据代收行称，付款人拒付利息，银行只收回货款部分。双方几经交涉，但由于买方的外汇正在申请中，尚未正

42、式获批，所以B公司经研究认为买方马斯亚国际贸易有限公司资信太差，B公司随即于9月25日发电向买方追究，而买方于9月29日回电如下：“你25日电悉。关于第号合同项下货物，我方提货后发现货物有部分霉斑。我本应准备退货拒付货款，但考虑我双方今后长远贸易关系，故作出最大让步，接受了货物，但仅在该笔托收中我未付利息作为弥补由于货物霉变的损失。谢谢合作。”B公司从上述电文中看出一个问题：买方业已提取货物。这说明代收行早已放单给买方。我方认为，既然我方在托收指示书上明确指示代收行要货款与利息一起收取，买方拒付利息，为什么代收行还放单给付款人？代收行理应将付款人拒付的情况通知我方，然后根据我方意见决定是否放单

43、，这才是符合国际惯例的作法。 B公司经研究认为买方马斯亚国际贸易有限公司资信太差，B公司随B公司即通过托收行欲向代收行提出责问，但托收行不同意B公司意见，理由如下：对于你公司第号托收事宜，我行认为代收行的处理办法符合国际惯例。对于托收票款要收取利息，如果你公司认为其利息必须坚持收而且不得放弃，则必须在托收指示书中明确强调规定不得放弃，否则代收行在对方拒付利息时，可以放单给付款人。这是国际商会第522号出版物托收统一规则明文规定的。B公司根据托收行的意见，又查阅了URC522有关条款，不得不放弃利息的收取，而且货物已被对方提取，只好以认输而告结案。B公司即通过托收行欲向代收行提出责问，但托收行不

44、同意B公司意分析5-31、签订合同时要以慎重的态度，完整地、详细地、准确地订立合同中的一切条款。本案例中B公司虽然在与交易商洽谈时曾提到过以即期付款的信用证结算货款，但在正式签订有效的合同条款时缺乏慎重的态度，没有将支付条款完整地明确规定，而只是规定：“Payment by draft drawn on buyer payable at sight”，这即是规定“凭买方为付款人的即期汇票付款”，非常笼统。因为不但信用证支付方式下可以“凭买方为付款人的即期汇票付款”，而且在托收方式下也可以“凭买方为付款人的即期汇票付款”，所以该合同条款并没有确定具体的支付方式，结果晚期收汇造成利息损失的责任主要

45、在于B公司。 分析5-32、交易行为应该规范化。本案例合同中关于装运货物的品质条款规定：“Quality certificate by C. C. I. B. at loading port to be taken as final.”（以中国商品检验局在装运港出具的品质证书作为最后依据）。当买方电称货物发现霉斑，但B公司在装运前，经商检部门检验合格，符合合同要求，并有品质证书为证。买方并未经当地的有关检验部门复检也未提供有效的复验证书，仅凭电文中一句话：货物发现霉斑。B公司对此不表示态度而默认货物不合格，这种交易行为是不妥的。 2、交易行为应该规范化。本案例合同中关于装运货物的品质条款规3、

46、应熟悉掌握国际惯例。根据URC522第20条规定，如果托收指示书规定应收取利息而付款人拒付利息时，除非托收指示书上明确规定收取利息不得免除，提示行可以视情况在未收取利息而凭付款或承兑或其他条件将单据交与付款人。这就是说，如果托收的委托人意欲委托代收行收取利息，不但要在托收指示书上明确作出规定，而且还要明确强调其应收利息不得免除，否则代收行在放单前可以自行决定是否收取利息。因为B公司在托收指示书上仅规定45天利息与货款一起收取，并未强调此利息不得放弃，所以代收行在未收到利息的情况下放单是符合国际惯例的。另外，本案例中的利息是经与对方商讨后确定的，其数额应该是明确的，如果B公司在制作商业发票和汇票

47、时将利息与货款加在一起向付款人托收，其利息收回的可能性会大一些，因为对于一张汇票，付款人不是承兑/付款就是拒付，即使拒付代收行也不能放单给付款行，其货权仍然掌握在B公司手中。 3、应熟悉掌握国际惯例。根据URC522第20条规定，如果托跟单信用证统一惯例（UCP600）问题1.UCP600适用于备用信用证吗？2.信用证与合同不一致对受益人有什么影响？3.使用信用证结算，什么情况下银行可能拒付？4.如果信用证未规定最迟的交单日期，那么在信用证有效期内最迟的交单日期怎么掌握？5.单据之间或单据与信用证表述不完全一样，是否就会构成不符交单？6.当开证行确认构成不符交单时是否一定会拒付？7.简单说明开

48、证行、保兑行、议付行、偿付行之间的关系及其与受益人之间的关系。跟单信用证统一惯例（UCP600）问题8.信用证项下所附的发票金额必须和信用证金额一致吗？9. 以下几个日期的关系：发票日期、装船日期、交单日期、信用证有效期10. 如果信用证未规定投保险别和保险金额，受益人应该怎么做？11. 所有的货物交货数量都可以有增减幅度吗？12. 什么情况下可能用到可转让信用证？可转让信用证的第一受益人和第二受益人可能是什么关系？8.信用证项下所附的发票金额必须和信用证金额一致吗？案例5-4一家保兑行对于延期付款的保兑信用证下相符交单进行了无追索权的付款开证银行确认接受单据并且将在到期日付款。但是到期日前的

49、一天，开证银行发电文告知保兑行：根据法院禁令，禁止支付该信用证，原计划的付款被中止，请立即通知受益人以尽快联系申请人。案例5-4一家保兑行对于延期付款的保兑信用证下相符交单进行了分析5-4保兑行确定相符交单，是基于他们根据UCP600第14条a款进行的审单工作。值得注意的是，在法院禁付令禁止开证行向受益人付款的之前，付款已经完成 显然，开证行不能忽视法院的禁付令，他们不进行偿付的辩解正是基于该禁付令。然而签发禁付令的依据似乎只是和货物的质量有关，而且被指定银行的善意付款行为也应该得到保护。这样的问题不应该影响到被指定银行从开证行处得到偿付。关于这方面的问题应该参考UCP600第4条和第5条。分

50、析5-4正如ICC 官方意见，通常的原则是：当地的法律高于交易。然而该信用证适用于UCP600，而且UCP600第12条b款显然没有被排除。基于UCP600第12条b款和UCP600第7条c款的内容，为了维护该信用证和UCP的信誉，开证行应寻求抗辩止付令，或者向法院解释以取消该止付令。另外，建议开证行告知申请人UCP600第12条b款的内容以及该条款对于此次以及将来交易的影响，使其明白有责任解决所需单据数据中提到的产品的质量问题，而不是通过损害指定银行在相符交单下的索偿权利来寻求补救。正如ICC 官方意见，通常的原则是：当地的法律高于交易。案例5-5从开证行收到不符点通知：“提单标注信用证号码

51、7XXXX1/0165/AN 而非7XXXX1/0165/4A。”（正确的信用证号码是7XXXX1/0165/4N）。提单上的信用证号码错打印为AN ，但是在通知中，开证行也将4N误打为4A，可见开证行在打印长的信用证号码时也非常容易打错。其他单据上载明的信用证号码都是正确的。以此不符点为由开证行的拒付是否正确？案例5-5从开证行收到不符点通知：“提单标注信用证号码7XX分析5-5国际商会第R289号意见提及的在单据中显示信用证号码的要求只是为了如果单据被误寄时可以便于查询 。案例所述情况将被视作是枝节问题而不构成拒付的基础，因为开证行收到单据后，已将所提交的提单匹配到正确的信用证号下。但是开

52、证行错误援引信用证号码的事实并没有改变他们强调不符点的用意。在提单上错误地引用信用证号码不构成拒付的理由。分析5-5案例5-6信用证要求产地证由本地(LOCAL)商会出具：cert of origin issued by local chamber of commerce or other local official authority, showing问题： 本地商会的“本地”是指受益人所在地还是商品的原产地呢？案例5-6信用证要求产地证由本地(LOCAL)商会出具：ce分析5-6第3条内容是：用诸如“第一流的”、“著名的”、“合格的”、“独立的”、“正式的”、“有资格的”或“本地的（lo

53、cal）”等词语描述单据的出单人时，允许除受益人之外的任何人出具该单据。应用到本例，任何商会都可以出具产地证。分析5-6案例5-7信用证规定由X国的一家指定银行延期付款， 该指定银行收到单据后，向通知行发电报如下：“请注意单据已经被我们接受，到期日是2008年6月5日，在到期日我们将回复关于资金支付的问题”。因为受益人要求澄清关于付款到期日的事宜，我们要求指定银行澄清最后一句话的含义，指定银行答复说：“由于我们没有对信用证加保兑，所以我们不能够担保在到期日付款。”由于被指定银行的第一份电报中已经声称单据被接受并且给出了到期日，因此按照UCP600第12条b款和c款来看，是否可以认被指定银行已经

54、做出了延期付款承诺？案例5-7信用证规定由X国的一家指定银行延期付款， 该指定银分析5-7指定银行第一份电报中的措辞并不代表指定银行已经做出了延期付款承诺。UCP600第12条c款内容是非保兑行的指定银行收到或者审核并且转递单据的行为不能使指定银行有责任承付或者议付，也不构成承付或者议付。建议银行在表述他们对单据的立场以及他们在结算中的角色时，应该仔细地选择词汇，以避免出现本咨询中所描述的情形。分析5-7指定银行第一份电报中的措辞并不代表指定银行已经做出案例5-82009年2月，I银行开立了以B公司为受益人的不可撤销议付信用证，并通过P银行通知受益人。信用证有关条款规定：“presentati

55、on period: within 28 days after the date of shipment but within credit validity. Additional conditions: name of application, letter of credit number, contract number and date must appear on all docs.” 案例5-82009年2月，I银行开立了以B公司为受益人的不可2009年5月8日，B公司备齐单据，在交单期内将单据提交P银行。P银行审单后告知B公司，其所交单据中未注明“contract date”

56、,与信用证要求不符。B公司却坚持认为，date系指shipping date or documents making date（,而非contract date，不同意按P银行建议修改单据。考虑交单期限及有效期的临近，若再电洽I银行澄清条款的含义来不及；加上B公司称其和国外进口方合作甚好，要求立即寄单，P银行因此未作议付，以寄单行身份向I银行交单。 2009年5月8日，B公司备齐单据，在交单期内将单据提交P银I银行收到单据后提出以下不符点拒付：（1）迟期交单：信用证规定货物装运后28天交单，已提交的提单签发日期为2009年4月9日，距实际交单日期2009年5月8日已超过28天，构成迟期交单。（

57、2）所有单据上未注明合同日期，I银行持单等候处理指示。 P银行收到拒付通知后，一面将此情况告知B公司，一面对两个不符点反驳如下：（1）所提交单为-收妥备运提单（receive for shipmen b/l），提单上有两个日期，一个是收货日期2009年4月9日，即提单签发日，另一个是装船日期2009年4月11日。I银行收到单据后提出以下不符点拒付：（1）迟期交单：信用证规信用证要求within 28 days after the date of shipment but within credit validity，而且根据UCP规定应以装运日后算起，而非以签单日后算起，从装运日2009年4月

58、11日到交单日2009年5月8日，并未超过28天，提交的单据完全符合信用证及UCP规定，不能构成延期交单。 （2）信用证中关于date的规定不够清楚。我们认为date是指docs issuing date。此后，I银行对于第一个不符点不再坚持，但对第二个不符点仍坚持其信用证中已经很明确的表述是contract date。 信用证要求within 28 days after the P银行接到此电后，立即告知B公司应速与申请人取得联系，争取申请人同意接受单据。B公司遂与申请人联系，申请人最终同意付款，I银行最后扣除不符点费后将款付清。问题：1、 分别对案例中涉及的各方当事人的行为作出评价。（B公

59、司、I银行和P银行各有哪些行为正确和错误）2、 假如你是出口商B公司，通过本案例你要总结哪些经验教训。 P银行接到此电后，立即告知B公司应速与申请人取得联系，争取申分析5-8就B公司来说， “contract number and date ” 中的合同编号和日期是并列的，所以B 公司将其理解成“出货日期或文件的日期”显然是错误的，而P银行的理解是正确的，这个从后面 I 银行指出的不符点，并实施拒付的依据就是这一点而得以证明；且B公司在P银行指出其理解错误之后不虚心接受，坚持错误，以致遭到拒付。分析5-8就B公司来说， “contract number 就 I 银行指出的交单期的不符点来说，I

60、 银行显然是没有注意到提单是收妥备运提单（receive for shipmen b/l），该提单上除了提单签发日，另一个是提单装船备忘录栏中的装船日期。所以，此后 I银行对于第一个不符点不再坚持。就P银行在该案例中的表现来看，从一开始指出B公司没有在单据上加注合同日期而提出指正，在B公司坚持错误的情况下，不予议付而以寄单行身份向I银行交单，并在I银行提出2个不符点后，主动予以批驳，指出不妥之处，说明P银行是称职的议付行，而只是关于合同日期的批驳显然是代B公司做无理申辩，当然是站不住脚，而未被I银行采纳。 就 I 银行指出的交单期的不符点来说，I 银行显然是没有注意作为B公司，通过本案应该汲取