中央银行与反洗钱(修改稿)要点课件

1、中央银行与反洗钱(修改稿)要点中央银行与反洗钱(修改稿)要点中央银行与反洗钱 第五编 中央银行与反洗钱、征信管理及金融稳定142中央银行与反洗钱 第五编 中央银行与反洗钱、征信管理及金融第十四章 中央银行与反洗钱第一节 洗钱犯罪及其危害 第二节 反洗钱立法与体制第三节 反洗钱的国际合作第四节 我国的反洗钱工作中国金融出版社提供3山西财经大学王永亮制作第十四章 中央银行与反洗钱第一节 洗钱犯罪及其危害 第二第一节 洗钱犯罪及其危害4第一节 洗钱犯罪及其危害6第一节 洗钱犯罪及其危害一、洗钱 洗钱：犯罪者把违法获取的资金通过各种渠道转变为貌似合法资金或者资产过程或者行为。洗钱包含三个要素：违法主体

2、，洗钱客体，以及洗钱过程。洗钱后犯罪者把资金运用于毒品犯罪、武器走私、恐怖活动以及其他有组织犯罪活动，这些活动则严重危害社会与经济发展。中国金融出版社提供5山西财经大学王永亮制作第一节 洗钱犯罪及其危害一、洗钱 中国金融出版社提供7山西第一节 洗钱犯罪及其危害二、洗钱的方式和过程（一）洗钱的主要方式利用合法的金融体系洗钱。利用地下钱庄进行洗钱，不法分子通过地下钱庄将赃款转移出境。利用互联网进行洗钱。通过现金的走私进行洗钱。通过投资进行洗钱。利用进出口贸易进行洗钱，通过虚报进出口价格或伪造有关的贸易单据等方式跨境转移赃款。 中国金融出版社提供6山西财经大学王永亮制作第一节 洗钱犯罪及其危害二、洗

3、钱的方式和过程中国金融出版社第一节 洗钱犯罪及其危害二、洗钱的方式和过程（二）洗钱的三个阶段开始阶段逐步转移阶段合法使用阶段中国金融出版社提供7山西财经大学王永亮制作第一节 洗钱犯罪及其危害二、洗钱的方式和过程中国金融出版社第一节 洗钱犯罪及其危害三、洗钱犯罪的社会危害扰乱金融秩序，危害金融稳定。助长地下经济以及其它非健康经济。加剧严重有组织刑事犯罪。中国金融出版社提供8山西财经大学王永亮制作第一节 洗钱犯罪及其危害三、洗钱犯罪的社会危害中国金融出版第二节 反洗钱立法与体制9第二节 反洗钱立法与体制11第二节 反洗钱立法与体制 一、国外反洗钱立法1988年联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公

4、约是规定洗钱为犯罪的第一个国际公约。联合国还制定了制止向恐怖主义提供资助的国际反洗钱法与国际反恐怖国际公约等6个国际公约。中国金融出版社提供10山西财经大学王永亮制作第二节 反洗钱立法与体制 一、国外反洗钱立法1988年联反洗钱国际公约制定时间公约名称备注1988年联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约把洗钱作为控制犯罪的一种方式1999年制止向恐怖主义提供资助的国际公约国际法的结合2000年联合国打击跨国有组织犯罪国际公约国际反洗钱法与国际反跨国有组织犯罪法的结合反洗钱法与国际反恐怖主义2001年联合国安全理事会第1373（2001）号决议联合国反洗钱与反恐法2002年安理会第1390（2

5、002）号决议2003年联合国反腐败公约反洗钱与反腐败2004年安理会第1566（2004）号决议中国金融出版社提供11山西财经大学王永亮制作反洗钱国际公约制定时间公约名称备注1988年联合国禁止非法第二节 反洗钱立法与体制 一、国外反洗钱立法美国第一部以反洗钱为题的立法是1986年洗钱控制法，但是最早有关反洗钱方面的法律则可上溯到1970年的银行秘密法。 中国金融出版社提供12山西财经大学王永亮制作第二节 反洗钱立法与体制 一、国外反洗钱立法中国金融出版社美国主要反洗钱法律制定时间名称备注1970the Bank Secrecy Act防止银行等成为洗钱犯罪中介1986the Money L

6、aundering Control Act洗钱犯罪成为联邦罪行1988the Anti-Drug Abuse Act加强对洗钱惩罚力度1990the Crime Control Act赋予联邦金融当局更大反洗钱权利，包括与国外金融当局的合作1991the Federal Deposit Insurance Corporation Improvement Act赋予联邦金融当局向国外金融当局披露洗钱有关信息自由权1992the Annunzio-Wylie Anti-Money Laundering Act对卷入洗钱犯罪的金融机构加大处罚力度1994the Money Laundering Su

7、ppression Act增强检察程序1998the Money Laundering and Financial Crimes Strategy Act要求财政部长联合其他联邦机构制定反洗钱战略2001the USA PATRIOT Act进一步加大反洗钱力度中国金融出版社提供13山西财经大学王永亮制作美国主要反洗钱法律制定时间名称备注1970the Bank 第二节 反洗钱立法与体制 二、国外反洗钱体制大部分国家都以一个国家机构主要是中央银行或者其他金融监管当局为主，然后联合其他部门，共同负责反洗钱工作。各国反洗钱体制的共同特点：建立一部门主导其他政府部门协同参与的反洗钱组织体系。完善的反

8、洗钱法律体系。完善的反洗钱信息共享体系。 中国金融出版社提供14山西财经大学王永亮制作第二节 反洗钱立法与体制 二、国外反洗钱体制中国金融出版社第三节 反洗钱的国际合作15第三节 反洗钱的国际合作17第三节 反洗钱的国际合作一、国际合作的产生国际反洗钱金融工作组（FATF）。1989年7国集团巴黎峰会成立。FATF的宗旨：识别洗钱手段、方式与发展动态，评估现有国别、国际反洗钱立法与司法现状，制定反洗钱的技术。1990年，FATF制定了四十条建议。这个标准现在已经为全球170多个国家、国际货币基金组织、世界银行、联合国安理会等认可。地区性反洗钱组织如亚太反洗钱组织（APG）。 中国金融出版社提供

9、16山西财经大学王永亮制作第三节 反洗钱的国际合作一、国际合作的产生中国金融出版社提第三节 反洗钱的国际合作二、国际合作的新进展FATF在1996年、2003年对四十条建议进行了全面的评估与修订。2001年， FATF把反恐融资加入其日常活动之中。是年10月，FATF制定了反恐怖融资特别建议。2004年，FATF进一步扩展该特别建议。40+9建议已成为国际反洗钱的标准指南。2006年6月23日，FATF公布了贸易为基础的洗钱报告，这是第一份以研究国际贸易体系中洗钱活动的专题报告。 中国金融出版社提供17山西财经大学王永亮制作第三节 反洗钱的国际合作二、国际合作的新进展中国金融出版社第三节 反洗

10、钱的国际合作三、国际合作的成果主要体现在FATF的40+9建议中。具体表现为下列几条原则性规定：客户身份识别。持续对账户与交易进行监督。建立可疑交易记录保持与报告制度。实行内控与审计制度。诚信守则。国内金融当局与其它政府职能部门国内外的合作。中国金融出版社提供18山西财经大学王永亮制作第三节 反洗钱的国际合作三、国际合作的成果中国金融出版社提第四节 我国的反洗钱工作19第四节 我国的反洗钱工作21第四节 我国的反洗钱工作一、我国反洗钱工作的产生及发展1997年刑法修正案中首次列入洗钱犯罪。2003年人行法（修订）第四条规定：人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”；同时根据

11、国务院的决定，中国人民银行负责协调全国反洗钱工作。 2006年中华人民共和国反洗钱法颁布。 中国金融出版社提供20山西财经大学王永亮制作第四节 我国的反洗钱工作一、我国反洗钱工作的产生及发展中国第四节 我国的反洗钱工作二、我国反洗钱立法历程2003年3月22日，全国人大常委会预算工作委员会开始负责反洗钱法起草工作。2006年10月31日，反洗钱法经第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过，于2007年1月1日施行。反洗钱法共7章，31条。包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任及附则等7章。中国金融出版社提供21山西财经大学王永亮制作第四节

12、我国的反洗钱工作二、我国反洗钱立法历程中国金融出版三、我国反洗钱主管机关及其职责2002年，国务院指定公安部为总协调人，建立了反洗钱工作部际联席会议制度。2003 年5 月，国务院批准改由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。根据新修订的人行法及反洗钱法，人行是总协调人及金融领域反洗钱的主管机关。2004年，经国务院批准，中国人民银行设立了中国反洗钱监测分析中心，负责接收、分析、保存、移送大额和可疑交易报告。第四节 我国的反洗钱工作中国金融出版社提供22山西财经大学王永亮制作三、我国反洗钱主管机关及其职责第四节 我国的反洗钱工作中国第四节 我国的反洗钱工作四、我国反洗钱实践的成绩截至2

13、004 年12 月31 日，人行、外管局配合公安机关成功破获洗钱及其相关案件50 起，涉案金额5.7 亿元人民币，4.47 亿美元。2006年，人行针对可疑交易活动实施反洗钱行政调查1599次，向侦查机关移送涉嫌洗钱犯罪线索1239件，同时协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件2750次，协助破获涉嫌洗钱案件100多起。中国金融出版社提供23山西财经大学王永亮制作第四节 我国的反洗钱工作四、我国反洗钱实践的成绩政调查152002-2006 年打击“地下钱庄”情况统计表年份打掉地下钱庄(个)收缴赃款赃物(万元)抓获犯罪嫌疑人(名)200232300090200330100001002004155110002742005502500016020067028000102中国金融出版社提供24山西财经大学王永亮制作2002-2006 年打击“地下钱庄”情况统计表年份打掉地下第四节 我国的反洗钱工作五、我国反洗钱的国际合作2005年1月，FATF接纳